重慶農(nóng)村商業(yè)銀行在線學(xué)習(xí)答案_金融投資系列-高端客戶的財(cái)

1、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行在線學(xué)習(xí)答案E-Learning科 目:金融投資系列 - 高端客戶的財(cái)富管理策略 預(yù)期分?jǐn)?shù):90分以上使用說(shuō)明:對(duì)于能夠確定答案的,正確答案用“【】”括起來(lái);對(duì)于不能確定答案的,一般用“【?】”表示。注意:紅色 標(biāo)注部分是錯(cuò)誤的,表示該種組合或選擇經(jīng)嘗試證明 不是正確答案,給出來(lái)供大家做題時(shí)排除用。有的答案頁(yè)數(shù)較多, 注意使用 Ctrl+F按題干關(guān)鍵詞搜索看您正在做的題目是否包含在 了本答案中,以免浪費(fèi)時(shí)間。1. (單選題 作為高端客戶適用的財(cái)富管理工具之一,(能夠幫助客戶在遇到重大問(wèn)題 的時(shí)候,對(duì)財(cái)富保全?！?D 】A. 遺囑B. 股票C. 債券D. 保險(xiǎn)E. 投資2. (單

2、選題 銀行通過(guò)(的安排能把資金很好地保值增值,能有充足的現(xiàn)金流保證客戶 受益人的生活質(zhì)量,避免受益人之間利益的糾紛。【 A 】A. 信托B. 投資C. 捐贈(zèng)D. 存儲(chǔ)3. (單選題 高端客戶的價(jià)值鏈中的財(cái)富創(chuàng)造最重要的角色在于(。【 A 】A. 客戶B. 銀行C. 理財(cái)師D. 投資者4. (單選題 我們?yōu)楦叨丝蛻籼峁┧叫蟹?wù)或者財(cái)富管理服務(wù),應(yīng)該圍繞客戶的(。 【 B 】A. 需求B. 價(jià)值鏈C. 價(jià)值觀D. 財(cái)富能力26.(單選題 財(cái)富管理的支出階段是以(為導(dǎo)向。【 A 】A. 財(cái)富分配B. 財(cái)富增值C. 財(cái)富保全D. 財(cái)富投資6.(單選題 財(cái)富管理的積累階段主要采取的投資策略是(?！?B

3、】A. 回避策略B. 進(jìn)攻策略C. 攻守平衡策略D. 防守策略7. (單選題 在中國(guó)利率沒有自由化的前提下,(是銀行最主要的利潤(rùn)來(lái)源?！?D 】A. 理財(cái)業(yè)務(wù)B. 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C. 信托業(yè)務(wù)D. 利差收入8. (單選題 越(的客戶越注重財(cái)富保全和增值?！?C 】A. 低級(jí)B. 中級(jí)C. 高端D. 上級(jí)9. (單選題 從投資工具的風(fēng)險(xiǎn)與收益特征上看,(的收益率和風(fēng)險(xiǎn)是 最高的 ?！?D 】A. 國(guó)庫(kù)券B. 普通股C. 期權(quán)D. 期貨214. (多選題 下面哪些內(nèi)容是屬于財(cái)富管理策略的? CDEF ABCDEF A. PE B. 保證金 C. 保險(xiǎn) D. 房地產(chǎn) E. 遺囑 F. 信托11. (多

4、選題 當(dāng)匯率和利率都市場(chǎng)化以后,銀行就面臨結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,(可能是 更重要的利潤(rùn)來(lái)源。 ABCD ABD A. 理財(cái)業(yè)務(wù) B. 信托業(yè)務(wù) C. 存儲(chǔ)業(yè)務(wù) D. 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)12. 要 素組合型客戶,就是能夠很好的管理經(jīng)營(yíng)企業(yè),形成較高的市場(chǎng)占有率, 能夠團(tuán)結(jié)一個(gè)團(tuán)隊(duì),在市場(chǎng)上取得優(yōu)勢(shì)?！惧e(cuò)】對(duì)錯(cuò)13. (多選題 下列屬于高端客戶適用的投資工具的有(。 AB ABCD A. 對(duì)沖基金 (Hedge Fund B. 房地產(chǎn)投資信托 (REITs C. 投資(VC D. 市盈率(PE 14. K YC 的中文含義是 “ 了解你的客戶 ” 。【對(duì)】對(duì)錯(cuò)15. (單選題 (,就是將已經(jīng)創(chuàng)造的財(cái)富,通

5、過(guò)金融和資本市場(chǎng)運(yùn)作, 并善加利用這些資金和資源,以達(dá)到效益最大化?！?A 】A. 財(cái)富增值B. 財(cái)富分配C. 財(cái)富創(chuàng)造D. 財(cái)富保全16. (多選題 從投資工具的風(fēng)險(xiǎn)與收益特征上看,(收益率和風(fēng)險(xiǎn)是最低的,而(是最高的。 AD AC A. 國(guó)庫(kù)券 B. 普通股 C. 期貨 D. 期權(quán)17. 累 積階段的客戶年齡層分布在 2045歲,是以財(cái)富保全為導(dǎo)向?！惧e(cuò)】對(duì)錯(cuò)18. (單選題 作為高端客戶分類之一,(本身由于地緣的優(yōu)勢(shì),關(guān)系的淵源,使其對(duì)煤炭、鐵礦等礦產(chǎn)資源具有一些先天性的優(yōu)勢(shì)?！?E 】A. 偶然變富型B. 拆遷補(bǔ)償型C. 行業(yè)群體型D. 要素組合型E. 資源占有型F. 科技富豪型19.

6、 財(cái) 富管理的支出階段主要采取的投資策略是防守平衡策略?！緦?duì)】對(duì)錯(cuò)20. (單選題 下列屬于財(cái)產(chǎn)性收入的是 ( 。【 D 】A. 期權(quán)B. 工資C. 分紅D. 紅利2. 高 端客戶適用的財(cái)富管理工具包括遺囑和保險(xiǎn) 【對(duì)】對(duì)錯(cuò)4. (單選題 作為高端客戶適用的投資載體之一,(泛指在離岸法區(qū)內(nèi)成立的有限責(zé) 任公司或股份有限公司?！?E 】A. 基金會(huì)B. 私人投資公司C. 聯(lián)合帳戶D. 海外信托E. 離岸公司5. 財(cái) 富管理的支出階段主要采取的投資策略是攻守平衡策略?！緦?duì)】對(duì)錯(cuò)8. 從 高端客戶形成機(jī)制的過(guò)程來(lái)說(shuō),專業(yè)人士型是其中一種分類,代表人物是金融,保險(xiǎn),證券,基金,電力,通訊的從業(yè)人員等。

7、【錯(cuò)】 對(duì)錯(cuò)10. (單選題 財(cái)富管理的(主要采取的投資策略是防守策略。A. 創(chuàng)造階段B. 鞏固階段C. 支出階段D. 累積階段11. (單選題 財(cái)富管理的積累階段是以財(cái)富創(chuàng)造和(為導(dǎo)向。【 A 】A. 財(cái)富增值B. 財(cái)富保全C. 財(cái)富投資D. 財(cái)富分配12. (多選題 下列屬于高端客戶關(guān)注的重點(diǎn)的有(。 【 BCD 答案不對(duì)】 A. 私人股權(quán)投資 B. 產(chǎn)權(quán)和個(gè)人的安全 C. 關(guān)注稅務(wù)的籌劃 D. 遺產(chǎn)的安排 E. 股票 F. 基金15. (多選題 高端客戶適用投資載體 聯(lián)合帳戶,可以分成(這兩種形式?！?BD 】 A. 投資方式 B. 持份方式 C. 聯(lián)合方式 D. 繼承方式17. (多選題 可以通過(guò)了解(,我們可以對(duì)高端客戶的財(cái)富狀況加以評(píng)估和分析。【 ABC