基金子公司資管合同

1、XX專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)委托人：XX資產(chǎn)管理人：XXXXXX湊產(chǎn)管理資產(chǎn)托管人：XX銀彳TXX市分行一、前言訂立本合同的依據(jù)、目的、和原則1、訂立本資產(chǎn)管理合同的依據(jù)是中華人民共和國(guó)合同法（以下簡(jiǎn)稱“合同法”）、中華人民共和國(guó)證券法（以下簡(jiǎn)稱“證券法”）、中華人民共和國(guó)證券投資基金法以下簡(jiǎn)稱“基金法”、基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)方法（以下簡(jiǎn)稱“試點(diǎn)方法”）、基金管理公司單一客戶資產(chǎn)管理合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則以下簡(jiǎn)稱“準(zhǔn)則和其他有關(guān)法律法規(guī)。2、訂立本資產(chǎn)管理合同以下或簡(jiǎn)稱“本合同”的目的是為了明確資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人在特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過(guò)程中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保委托財(cái)產(chǎn)的

2、安全，保護(hù)當(dāng)事人各方的合法權(quán)益。3、訂立本資產(chǎn)管理合同的原則是平等自愿、老實(shí)信用、充分保護(hù)本合同各方當(dāng)事人的合法權(quán)益。二、釋義在本合同中，除上下文另有規(guī)定外，以下用語(yǔ)應(yīng)當(dāng)具有如下含義：1、資產(chǎn)委托人：指XX2、資產(chǎn)管理人：指XXX徭產(chǎn)管理3、資產(chǎn)托管人：指XX銀行XX市分行4、本合同：指資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人簽署的XX專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同及其附件，以及對(duì)該合同及附件做出的任何有效變更5、委托財(cái)產(chǎn)：指資產(chǎn)委托人擁有合法處分權(quán)、委托資產(chǎn)管理人管理并由資產(chǎn)托管人托管的作為本合同標(biāo)的的財(cái)產(chǎn)6、交易日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日7、工作日：指資產(chǎn)托管人辦理日常業(yè)務(wù)的

3、營(yíng)業(yè)日8、托管賬戶：指資產(chǎn)托管人根據(jù)有關(guān)規(guī)定為委托財(cái)產(chǎn)開(kāi)立的專門(mén)用于清算交收的銀行賬戶。9、不可抗力：指不能預(yù)見(jiàn)、不能防止并不能克服的客觀情況三、聲明與承諾一資產(chǎn)委托人保證委托財(cái)產(chǎn)的來(lái)源及用途合法，并已充分理解本合同全文，了解相關(guān)權(quán)利及義務(wù)及所投資品種的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，愿意承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)，本委托事項(xiàng)符合其業(yè)務(wù)決策程序的要求；承諾其向資產(chǎn)管理人提供的有關(guān)投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、合法，不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo)，前述信息資料如發(fā)生任何實(shí)質(zhì)性變更，應(yīng)當(dāng)及時(shí)書(shū)面告知資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)委托人承認(rèn)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人未對(duì)委托財(cái)產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保，

4、本合同約定的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)僅是投資目標(biāo)而不是資產(chǎn)管理人的保證。二資產(chǎn)管理人保證已在簽訂本合同前充分地向資產(chǎn)委托人說(shuō)明了有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場(chǎng)及方式，同時(shí)揭示了相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；并已通過(guò)了解資產(chǎn)委托人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力對(duì)資產(chǎn)委托人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行了充分評(píng)估。資產(chǎn)管理人承諾依照恪盡職守、老實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)，不保證委托財(cái)產(chǎn)一定盈利，也不保證最低收益。三資產(chǎn)托管人承諾依照恪盡職守、老實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則安全保管委托財(cái)產(chǎn)，并履行本合同約定的其他義務(wù)。四、資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案一資產(chǎn)管理計(jì)劃備案的條件資產(chǎn)管理計(jì)劃初始委托財(cái)產(chǎn)金額合計(jì)不低于3000萬(wàn)元人民幣。中國(guó)證監(jiān)

5、會(huì)另有規(guī)定的除外。二資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案管理人應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同簽署后5個(gè)工作日內(nèi)辦理資產(chǎn)管理合同的相關(guān)備案手續(xù)。辦理備案手續(xù)應(yīng)提交資產(chǎn)管理合同及客戶資料表。五、當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)（一）資產(chǎn)委托人名稱：XX住所：辦公地址：法定代表人：注冊(cè)資本：（二）資產(chǎn)管理人名稱：xxxX產(chǎn)管理住所：辦公地址：郵政編碼：法定代表人：組織形式：注冊(cè)資本：人民幣存續(xù)期間：（三）資產(chǎn)托管人名稱：XX銀行XX市分行住所：辦公地址：郵政編碼：法定代表人負(fù)責(zé)人：（四）資產(chǎn)委托人的權(quán)利與義務(wù)1.資產(chǎn)委托人的權(quán)利 1根據(jù)本合同的規(guī)定取得其委托財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)作產(chǎn)生的收益； 2監(jiān)督資產(chǎn)管理人及資產(chǎn)托管人履行投資管理和托管義務(wù)的情況； 3

6、按照本合同的規(guī)定追加或提取委托財(cái)產(chǎn)； 4依據(jù)本合同約定的時(shí)間和方式向資產(chǎn)管理人及資產(chǎn)托管人查詢委托財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作、托管等情況； 5依據(jù)本合同及試點(diǎn)方法的規(guī)定，定期從資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人處獲得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)相關(guān)報(bào)告； 6資產(chǎn)委托人有權(quán)委派審計(jì)人員對(duì)委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，費(fèi)用由資產(chǎn)委托人自行承擔(dān)。 7國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。2.資產(chǎn)委托人的義務(wù) 1資產(chǎn)委托人有義務(wù)向資產(chǎn)管理人出具投資指令詳見(jiàn)附件八，明確委托財(cái)產(chǎn)的具體投資范圍及投資方式。按照本合同的規(guī)定，將委托財(cái)產(chǎn)交付資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人分別進(jìn)行投資管理和資產(chǎn)托管； 2及時(shí)、全面、準(zhǔn)確地向資產(chǎn)管理人告知其投資目

7、的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況，配合資產(chǎn)管理人履行反洗錢(qián)義務(wù)； 3不得違反本合同的規(guī)定干預(yù)資產(chǎn)管理人的投資行為； 4按照本合同的規(guī)定繳納資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費(fèi)、托管費(fèi)及業(yè)績(jī)報(bào)酬，并承擔(dān)因委托財(cái)產(chǎn)運(yùn)作產(chǎn)生的其他費(fèi)用； 5保守商業(yè)秘密，不得泄露委托財(cái)產(chǎn)投資計(jì)劃、投資意向等； 6國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。（五）資產(chǎn)管理人的權(quán)利與義務(wù)1. 資產(chǎn)管理人的權(quán)利 1自本合同生效之日起，按照本合同的規(guī)定，按照資產(chǎn)委托人的意愿和指示，對(duì)委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作及管理； 2依照本合同的規(guī)定，及時(shí)、足額獲得資產(chǎn)管理人報(bào)酬； 3根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定，監(jiān)督資產(chǎn)托管人，對(duì)于資產(chǎn)托管人

8、違反本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對(duì)委托財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)及時(shí)采取措施制止，同時(shí)通知資產(chǎn)委托人并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)； 4經(jīng)資產(chǎn)委托人授權(quán)，代理資產(chǎn)委托人行使部分因委托財(cái)產(chǎn)投資所產(chǎn)生的權(quán)利； 5以受托人的名義，代表專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃行使投資過(guò)程中產(chǎn)生的權(quán)屬登記等權(quán)利； 6國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。2. 資產(chǎn)管理人的義務(wù) 1辦理本合同備案手續(xù)； 2自本合同生效之日起，以老實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)； 3配備足夠的具有專業(yè)能力的人員進(jìn)行投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作委托財(cái)產(chǎn)； 4建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理

9、等制度，保證所管理的委托財(cái)產(chǎn)與旗下基金財(cái)產(chǎn)、其他委托財(cái)產(chǎn)和資產(chǎn)管理人的固有財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行投資； 4除法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得以委托財(cái)產(chǎn)為資產(chǎn)管理人及任何第三人謀取利益，未經(jīng)資產(chǎn)委托人同意不得委托第三人運(yùn)作委托財(cái)產(chǎn)； 5依據(jù)法律法規(guī)及本合同接受資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人的監(jiān)督； 6按照試點(diǎn)方法和本合同的規(guī)定，編制并向資產(chǎn)委托人報(bào)送委托財(cái)產(chǎn)的投資報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)委托財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作等情況做出說(shuō)明； 7按照試點(diǎn)方法和本合同的規(guī)定，編制季度及年度報(bào)告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案； 8保守商業(yè)秘密，不得泄露委托財(cái)產(chǎn)投資計(jì)劃、投資意向等； 9保存委托財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活

10、動(dòng)的全部會(huì)計(jì)資料，并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄及其他相關(guān)資料； 10公平對(duì)待所管理的不同財(cái)產(chǎn)，不得從事任何有損委托財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)； 11國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。（六）資產(chǎn)托管人的權(quán)利與義務(wù)1. 資產(chǎn)托管人的權(quán)利 1依照本合同的規(guī)定，及時(shí)、足額獲得資產(chǎn)托管費(fèi)； 2根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定監(jiān)督資產(chǎn)管理人對(duì)委托財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作，對(duì)于資產(chǎn)管理人違反本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對(duì)委托財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，有權(quán)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)并采取必要措施； 3根據(jù)本合同的規(guī)定，依法保管委托財(cái)產(chǎn)； 4國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。2.

11、資產(chǎn)托管人的義務(wù) 1安全保管委托財(cái)產(chǎn)； 2設(shè)立專門(mén)的資產(chǎn)托管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)委托財(cái)產(chǎn)托管事宜； 3對(duì)資產(chǎn)委托人委托的財(cái)產(chǎn)單獨(dú)設(shè)置賬戶，確保委托財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立； 4除法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得以委托財(cái)產(chǎn)為資產(chǎn)托管人及任何第三人謀取利益，未經(jīng)資產(chǎn)委托人同意不得委托第三人托管委托財(cái)產(chǎn)； 5按規(guī)定開(kāi)設(shè)委托財(cái)產(chǎn)的資金賬戶； 6復(fù)核資產(chǎn)管理人編制的委托財(cái)產(chǎn)的投資報(bào)告，并出具書(shū)面意見(jiàn)； 7保守商業(yè)秘密。除法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，不得向他人泄露； 8編制委托財(cái)產(chǎn)年度托管報(bào)告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案； 9按照本合同的規(guī)定

12、，根據(jù)資產(chǎn)管理人的劃款指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜； 10按照法律法規(guī)及本合同的規(guī)定監(jiān)督資產(chǎn)管理人的投資運(yùn)作。資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的劃款指令違反法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定，或者違反本合同中有關(guān)投資范圍約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)委托人并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的劃款指令違反法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)委托人并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)； 11公平對(duì)待所托管的不同財(cái)產(chǎn)，不得從事任何有損委托財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)； 12國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。六、委托財(cái)產(chǎn)一委托財(cái)產(chǎn)的保

13、管與處分1、委托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由資產(chǎn)托管人保管。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得將委托財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。2、資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因委托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益歸入委托財(cái)產(chǎn)。3、資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人可以按本合同的約定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬以及本合同約定的其他費(fèi)用。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人以其自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)委托財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，委托財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。4、委托資產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于委托資產(chǎn)本身的債務(wù)相互抵消。非因委托資

14、產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，管理人、托管人不得主張其債權(quán)人對(duì)委托資產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。上述債權(quán)人對(duì)委托資產(chǎn)主張權(quán)利時(shí)，管理人、托管人應(yīng)明確告知委托資產(chǎn)的獨(dú)立性，采取合理措施并及時(shí)通知委托人。5、資產(chǎn)委托人移交、追加委托財(cái)產(chǎn)的劃出賬戶與提取委托財(cái)產(chǎn)的劃入賬戶均為資產(chǎn)委托人指定賬戶。特殊情況導(dǎo)致移交、追加和提取的賬戶與資產(chǎn)委托人指定的賬戶不一致時(shí)，資產(chǎn)委托人應(yīng)出具加蓋公章的書(shū)面說(shuō)明。資產(chǎn)托管人于收到委托財(cái)產(chǎn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)向資產(chǎn)管理人發(fā)送匯款回單，由資產(chǎn)管理人對(duì)匯款回單上的賬戶信息與資產(chǎn)委托人指定賬戶信息的一致性進(jìn)行核對(duì)。6、資產(chǎn)托管人應(yīng)妥善保管資產(chǎn)管理人提供的對(duì)外投資時(shí)形成的權(quán)利證明文件。當(dāng)托管資產(chǎn)處于資產(chǎn)托管

15、人實(shí)際有效控制之外時(shí)，資產(chǎn)托管人對(duì)該部分資產(chǎn)不承擔(dān)安全保管職責(zé)。二委托財(cái)產(chǎn)相關(guān)賬戶的開(kāi)立和管理學(xué)習(xí)文檔 僅供參考資產(chǎn)托管人按照規(guī)定開(kāi)立委托財(cái)產(chǎn)的資金賬戶。資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在開(kāi)戶過(guò)程中給予必要的配合，并提供所需資料。資產(chǎn)托管人于收到委托財(cái)產(chǎn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)向資產(chǎn)管理人發(fā)送匯款回單，由資產(chǎn)管理人對(duì)匯款回單上的賬戶信息與資產(chǎn)委托人指定賬戶信息的一致性進(jìn)行核對(duì)。資金賬戶戶名為“XX銀行特定客戶資產(chǎn)托管專戶（管理人簡(jiǎn)稱+產(chǎn)品簡(jiǎn)稱）”。委托人移交、追加委托資產(chǎn)的劃出賬戶與提取委托資產(chǎn)的劃入賬戶必須為以委托人名義開(kāi)立的同一賬戶以下稱委托人賬戶。賬戶名稱：賬戶號(hào)碼：開(kāi)戶行：三委托財(cái)產(chǎn)的移交1、委托

16、財(cái)產(chǎn)相關(guān)賬戶開(kāi)立完畢后，資產(chǎn)委托人應(yīng)及時(shí)將初始委托財(cái)產(chǎn)足額劃撥至資產(chǎn)托管人為本委托財(cái)產(chǎn)開(kāi)立的托管賬戶，并指示資產(chǎn)托管人于委托財(cái)產(chǎn)托管賬戶收到初始委托財(cái)產(chǎn)的當(dāng)日向資產(chǎn)委托人及資產(chǎn)管理人發(fā)送委托財(cái)產(chǎn)起始運(yùn)作通知書(shū)，資產(chǎn)委托人及資產(chǎn)管理人雙方確認(rèn)簽收后回傳資產(chǎn)托管人，資產(chǎn)托管人接到經(jīng)資產(chǎn)委托人及資產(chǎn)管理人雙方確認(rèn)簽收的委托財(cái)產(chǎn)起始運(yùn)作通知書(shū)回傳件后的當(dāng)日作為委托財(cái)產(chǎn)運(yùn)作起始日。2、本合同委托財(cái)產(chǎn)應(yīng)以現(xiàn)金形式交付，初始委托財(cái)產(chǎn)：現(xiàn)金小寫(xiě)：委托期限：年（自委托財(cái)產(chǎn)運(yùn)作起始日當(dāng)日計(jì)算）初始委托財(cái)產(chǎn)不得低于3000萬(wàn)元人民幣四委托財(cái)產(chǎn)的追加在本合同有效期內(nèi)，經(jīng)資產(chǎn)管理人同意，資產(chǎn)委托人有權(quán)以書(shū)面通知或指令的

17、形式追加委托財(cái)產(chǎn)。追加委托財(cái)產(chǎn)比照初始委托財(cái)產(chǎn)辦理移交手續(xù)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應(yīng)按照本合同的規(guī)定分別管理和托管追加部分的委托財(cái)產(chǎn)。五委托財(cái)產(chǎn)的提取1、在本合同存續(xù)期內(nèi)，當(dāng)委托財(cái)產(chǎn)凈值高于3000萬(wàn)元人民幣時(shí)，經(jīng)資產(chǎn)管理人同意，資產(chǎn)委托人可以提取部分委托財(cái)產(chǎn)，但提取后的委托財(cái)產(chǎn)凈值不得低于3000萬(wàn)元人民幣。當(dāng)委托財(cái)產(chǎn)少于3000萬(wàn)元人民幣時(shí)，資產(chǎn)委托人不得提前提取，但經(jīng)合同各方當(dāng)事人協(xié)商一致可以提前終止合同。2、在本合同存續(xù)期內(nèi)，在計(jì)劃財(cái)產(chǎn)可變現(xiàn)的前提下，如遇資產(chǎn)委托人需要提取委托財(cái)產(chǎn)，資產(chǎn)委托人需提前通知資產(chǎn)管理人并抄送資產(chǎn)托管人。資產(chǎn)委托人要求資產(chǎn)管理人發(fā)送財(cái)產(chǎn)劃撥指令，通知資產(chǎn)托管人

18、將相應(yīng)財(cái)產(chǎn)從托管賬戶劃撥至資產(chǎn)委托人賬戶，資產(chǎn)托管人應(yīng)于劃撥財(cái)產(chǎn)當(dāng)日以書(shū)面形式分別通知其他兩方。資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人不承擔(dān)由于資產(chǎn)委托人通知不及時(shí)造成的資產(chǎn)變現(xiàn)損失。3、假設(shè)計(jì)劃財(cái)產(chǎn)確實(shí)無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)，資產(chǎn)管理人有權(quán)拒絕資產(chǎn)委托人的提取請(qǐng)求。（六）文件交付在委托資產(chǎn)運(yùn)作前或受讓資產(chǎn)投資款劃款前，管理人應(yīng)當(dāng)向托管人提交以下文件、資料：1 1；劃款指令2 2；業(yè)務(wù)合同掃描件七、投資政策及變更具體的投資政策及變更詳見(jiàn)附件一。八、投資經(jīng)理的指定與變更委托財(cái)產(chǎn)投資經(jīng)理由資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)指定。資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)委托人協(xié)商一致后，可以根據(jù)需要變更投資經(jīng)理。投資經(jīng)理變更后，資產(chǎn)管理人應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)通知資產(chǎn)委托人

19、。本投資經(jīng)理與資產(chǎn)管理人旗下證券投資基金的基金經(jīng)理不得相互兼任。本委托財(cái)產(chǎn)投資經(jīng)理為XXXX投資經(jīng)理簡(jiǎn)歷如下：九、投資指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行一交易清算授權(quán)資產(chǎn)管理人應(yīng)事先書(shū)面通知以下稱“授權(quán)通知”見(jiàn)附件四資產(chǎn)托管人有權(quán)發(fā)送指令的人員名單，授權(quán)通知應(yīng)注明相應(yīng)的交易權(quán)限、授權(quán)生效時(shí)間、預(yù)留印鑒和被授權(quán)人簽字樣本。授權(quán)通知書(shū)應(yīng)由資產(chǎn)管理人的法定代表人或其授權(quán)簽字人簽字并加蓋公章。資產(chǎn)托管人在收到授權(quán)通知當(dāng)日回函向資產(chǎn)管理人確認(rèn)。資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人對(duì)授權(quán)通知負(fù)有保密義務(wù)，不得向被授權(quán)人及相關(guān)操作人員以外的任何人泄露。二投資指令的內(nèi)容劃款指令是資產(chǎn)管理人在運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)時(shí)，向資產(chǎn)托管人發(fā)出的資金劃撥及

20、其他款項(xiàng)支付的指令。資產(chǎn)管理人發(fā)給資產(chǎn)托管人的指令應(yīng)寫(xiě)明款項(xiàng)事由、支付時(shí)間、到賬時(shí)間、金額、賬戶等，加蓋預(yù)留印鑒并有被授權(quán)人簽字。三投資指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行程序指令由授權(quán)通知確定的有權(quán)發(fā)送人下稱“被授權(quán)人”代表資產(chǎn)管理人用的方式或其他資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)管理人書(shū)面確認(rèn)的方式向資產(chǎn)托管人發(fā)送。資產(chǎn)管理人有義務(wù)在發(fā)送指令后及時(shí)與托管人進(jìn)行確認(rèn)，因管理人未能及時(shí)與托管人進(jìn)行指令確認(rèn)，致使資金未能及時(shí)到賬所造成的損失不由資產(chǎn)托管人承擔(dān)。資產(chǎn)托管人根據(jù)授權(quán)通知書(shū)，對(duì)指令的預(yù)留印鑒、簽字樣本等外表真實(shí)性審核無(wú)誤后，方可執(zhí)行指令。對(duì)于被授權(quán)人發(fā)出的指令，資產(chǎn)管理人不得否認(rèn)其效力。資產(chǎn)管理人應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)和

21、本合同的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營(yíng)權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送劃款指令見(jiàn)附件七，有權(quán)發(fā)送人應(yīng)按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送劃款指令。資產(chǎn)管理人在發(fā)送指令時(shí)，應(yīng)為資產(chǎn)托管人留出執(zhí)行指令所必需的時(shí)間，并且所有付款必備條件具備。對(duì)于要求當(dāng)天到賬的劃款指令，資產(chǎn)管理人發(fā)送劃款指令的截止時(shí)間為15:00;對(duì)于所有有明確到賬時(shí)點(diǎn)的劃款指令，資產(chǎn)管理人應(yīng)在要求到賬時(shí)點(diǎn)前2個(gè)工作小時(shí)發(fā)送。如果資產(chǎn)管理人指令發(fā)送時(shí)間晚于上述約定時(shí)間，資產(chǎn)托管人盡力執(zhí)行指令，但不對(duì)執(zhí)行失敗承擔(dān)責(zé)任。指令傳輸不及時(shí)未能留出足夠的執(zhí)行時(shí)間，致使指令未能及時(shí)執(zhí)行，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)責(zé)任。定期存款、協(xié)議存款等存款類業(yè)務(wù)辦理時(shí)，資產(chǎn)管理人應(yīng)提前向資產(chǎn)托管人發(fā)送指令，

22、派人或者由存款銀行來(lái)資產(chǎn)托管人辦公場(chǎng)所辦理賬戶開(kāi)立、存單收取等。資產(chǎn)管理人或存款銀行所派人員來(lái)資產(chǎn)托管人辦公場(chǎng)所時(shí)應(yīng)攜帶介紹信和身份證原件。該定期存款賬戶應(yīng)以托管資產(chǎn)名義開(kāi)立，預(yù)留印鑒應(yīng)與托管賬戶保持一致。該賬戶只能用于托管資產(chǎn)在存款銀行的存款業(yè)務(wù)，不得用于日常結(jié)算。定期存款、協(xié)議存款等存款類業(yè)務(wù)辦理支取時(shí)，如果存單的存款銀行與托管人同城，投資管理人應(yīng)至少在支取日前2個(gè)工作日向托管人發(fā)送支取指令；如果存單存款銀行與托管人不同城的，投資管理人應(yīng)至少在支取日前5個(gè)工作日向托管人發(fā)送支取指令。資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人下達(dá)指令時(shí)，應(yīng)確保托管賬戶有足夠的資金余額，對(duì)資產(chǎn)管理人在沒(méi)有充足資金的情況下向資產(chǎn)托

23、管人發(fā)出的指令，資產(chǎn)托管人可不予執(zhí)行，并立即通知資產(chǎn)管理人，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)因?yàn)椴粓?zhí)行該指令而造成損失的責(zé)任。管理人發(fā)送指令時(shí)應(yīng)同時(shí)向托管人發(fā)送必要的劃款證明文件包括但不限于合同、«合同、費(fèi)用發(fā)票等如有的復(fù)印件，如劃款時(shí)該證明文件客觀上尚不存在，管理人應(yīng)在取得該證明文件后3日內(nèi)將該證明文件的復(fù)印件發(fā)送托管人。四資產(chǎn)管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形和處理程序資產(chǎn)管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形包括指令發(fā)送人員無(wú)權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指令及交割信息錯(cuò)誤，指令中重要信息模糊不清或不全等。資產(chǎn)托管人在履行監(jiān)督職能時(shí)，發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的指令錯(cuò)誤時(shí)，有權(quán)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)通知資產(chǎn)管理人改正。五授權(quán)通知的變更資產(chǎn)管理人假設(shè)

24、變更授權(quán)通知包括但不限于變更被授權(quán)人、聯(lián)系方式，預(yù)留印鑒、簽字樣本等，必須提前至少一個(gè)工作日，使用向資產(chǎn)托管人發(fā)出由法定代表人或其授權(quán)簽字人簽字并加蓋公章的被授權(quán)人變更通知，同時(shí)通知資產(chǎn)托管人，資產(chǎn)托管人收到變更通知當(dāng)日將回函書(shū)面資產(chǎn)管理人并通過(guò)學(xué)習(xí)文檔僅供參考確認(rèn)。被授權(quán)人變更通知，自資產(chǎn)管理人收到資產(chǎn)托管人以形式發(fā)出的回函并確認(rèn)時(shí)生效。資產(chǎn)管理人在此后三日內(nèi)將被授權(quán)人變更通知的正本送交資產(chǎn)托管人。被授權(quán)人更換通知生效后，對(duì)于已被撤換的人員無(wú)權(quán)發(fā)送的指令，或被改變授權(quán)人員超權(quán)限發(fā)送的指令，資產(chǎn)管理人不承擔(dān)責(zé)任。六可用資金余額確實(shí)認(rèn)管理人可以向托管人申請(qǐng)開(kāi)通托管賬戶的網(wǎng)上銀行查詢功能，負(fù)責(zé)查詢

25、托管賬戶現(xiàn)金流情況。十、越權(quán)交易一越權(quán)交易的界定越權(quán)交易是指管理人的投資交易違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定及本合同約定投資范圍、投資比例和投資限制行為。二越權(quán)交易的處理程序資產(chǎn)管理人應(yīng)在本合同規(guī)定的權(quán)限內(nèi)運(yùn)用資產(chǎn)管理組合財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理，不得違反本合同的約定，超越權(quán)限管理、從事投資。資產(chǎn)管理人應(yīng)及時(shí)向資產(chǎn)委托人和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告越權(quán)交易，越權(quán)交易所發(fā)生的損失及相關(guān)交易費(fèi)用由資產(chǎn)管理人負(fù)擔(dān)，所發(fā)生的收益歸本委托財(cái)產(chǎn)所有。三資產(chǎn)托管人對(duì)資產(chǎn)管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督1、資產(chǎn)托管人自本資產(chǎn)管理合同生效之日起，于每一估值日后僅對(duì)以下投資限制進(jìn)行監(jiān)督：資產(chǎn)托管人根據(jù)合同的約定，對(duì)本合同項(xiàng)下委托資產(chǎn)投資范圍、投

26、資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。須詳細(xì)逐條列明托管人可監(jiān)督的條款，并應(yīng)取得托管行的認(rèn)可假設(shè)法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)變更或取消上述限制，履行當(dāng)時(shí)法律要求的適當(dāng)程序后，本組合投資可不受上述規(guī)定限制。2、資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的投資運(yùn)作不符合上述投資限制時(shí)，應(yīng)當(dāng)提示資產(chǎn)管理人及時(shí)糾正，資產(chǎn)管理人收到提示后應(yīng)及時(shí)核對(duì)，并以書(shū)面形式向資產(chǎn)托管人進(jìn)行解釋或舉證。資產(chǎn)托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)提示事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，催促資產(chǎn)管理人改正。對(duì)資產(chǎn)管理人的違規(guī)事項(xiàng)，資產(chǎn)托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。3、對(duì)于需要外部市場(chǎng)公共數(shù)據(jù)支持才可以實(shí)現(xiàn)的監(jiān)控指標(biāo)，資產(chǎn)托管人不能完全保證外部數(shù)據(jù)的真實(shí)、完整、準(zhǔn)確，但會(huì)盡勤勉義務(wù)催促外部數(shù)據(jù)提供商盡量保證所提供數(shù)據(jù)的真

27、實(shí)、完整。4、因投資政策變更導(dǎo)致的投資監(jiān)督事項(xiàng)的調(diào)整，應(yīng)經(jīng)資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人協(xié)商一致，并為資產(chǎn)托管人調(diào)整監(jiān)督事項(xiàng)留出必要的時(shí)間。十一、委托資產(chǎn)的估值與會(huì)計(jì)核算管理人和托管人不對(duì)委托資產(chǎn)進(jìn)行估值，僅對(duì)委托資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。管理人和托管人在本合同生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同一記賬方法和會(huì)計(jì)處理原則，對(duì)委托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；資產(chǎn)管理人應(yīng)保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，編制會(huì)計(jì)報(bào)表，資產(chǎn)托管人應(yīng)定期與資產(chǎn)管理人就委托財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)。假設(shè)雙方對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以管理人的處理方法為準(zhǔn)。管理人和托管人對(duì)持有的資產(chǎn)按成本進(jìn)行核算，收益于實(shí)際收到

28、時(shí)進(jìn)行確認(rèn)。經(jīng)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，管理人和托管人必須及時(shí)查明原因并糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊(cè)記錄完全相符。十二、投資資產(chǎn)的保管委托資產(chǎn)所受讓的XX資產(chǎn)由委托人保管。托管人在認(rèn)為需要進(jìn)行實(shí)物核實(shí)時(shí)，該資產(chǎn)保管人應(yīng)給予必要的配合。十三、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的費(fèi)用與稅收（一）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)費(fèi)用的種類1、資產(chǎn)管理人的管理費(fèi)；2、資產(chǎn)托管人的托管費(fèi)；3、資產(chǎn)管理人依據(jù)本合同收取的業(yè)績(jī)報(bào)酬；4、委托財(cái)產(chǎn)撥劃支付的銀行費(fèi)用；5、資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立、運(yùn)用產(chǎn)生的所有費(fèi)用、相關(guān)機(jī)構(gòu)服務(wù)費(fèi)用，以及按照法律法規(guī)及本合同的約定可以在委托財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。（二）費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式3 .資產(chǎn)管理人

29、的管理費(fèi)在通常情況下，委托財(cái)產(chǎn)管理費(fèi)按前一日委托財(cái)產(chǎn)本金的年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：本合同委托財(cái)產(chǎn)年管理費(fèi)率為_(kāi)%H=EX年管理費(fèi)率+當(dāng)年天數(shù)H為每日應(yīng)計(jì)提的委托財(cái)產(chǎn)管理費(fèi)E為前一日委托財(cái)產(chǎn)本金委托財(cái)產(chǎn)管理費(fèi)自資產(chǎn)運(yùn)作起始日起，每日計(jì)提，按季支付。由資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)送委托財(cái)產(chǎn)管理費(fèi)劃付指令，資產(chǎn)托管人復(fù)核后于下一季度的首日起十個(gè)工作日內(nèi)從委托財(cái)產(chǎn)中一次性支付給資產(chǎn)管理人。4 .資產(chǎn)托管人的托管費(fèi)在通常情況下，委托財(cái)產(chǎn)托管費(fèi)按前一日委托財(cái)產(chǎn)本金的年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：H=EX年托管費(fèi)率+當(dāng)年天數(shù)，本委托財(cái)產(chǎn)年托管費(fèi)率為出。H為每日應(yīng)計(jì)提的委托財(cái)產(chǎn)托管費(fèi)E為前一日委托財(cái)產(chǎn)本金委托財(cái)產(chǎn)托

30、管費(fèi)自資產(chǎn)運(yùn)作起始日起，每日計(jì)提，按季支付。由資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)送委托財(cái)產(chǎn)托管費(fèi)劃付指令，資產(chǎn)托管人復(fù)核后于下一季度的首日起三個(gè)工作日內(nèi)從委托財(cái)產(chǎn)中一次性支付給資產(chǎn)托管人。5 .業(yè)績(jī)報(bào)酬資產(chǎn)管理人不收取業(yè)績(jī)報(bào)酬。6 .上述（一）中4到5項(xiàng)費(fèi)用由資產(chǎn)托管人根據(jù)其他有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用支出金額支付，列入或攤?cè)氘?dāng)期委托財(cái)產(chǎn)運(yùn)作費(fèi)用。（三）不列入資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)費(fèi)用的項(xiàng)目資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或委托財(cái)產(chǎn)的損失，以及處理與本委托財(cái)產(chǎn)運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入委托財(cái)產(chǎn)運(yùn)作費(fèi)用。7 四）資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人與資產(chǎn)委托人協(xié)商一致后，可根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情況

31、調(diào)整資產(chǎn)管理費(fèi)率和資產(chǎn)托管費(fèi)率，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。（五）稅收委托財(cái)產(chǎn)和資產(chǎn)委托人根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務(wù)。十五、報(bào)告義務(wù)（一）向資產(chǎn)委托人提供的報(bào)告1年度報(bào)告資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后三個(gè)月內(nèi)，編制完成產(chǎn)品年度報(bào)告并經(jīng)托管人復(fù)核，向資產(chǎn)委托人披露投資狀況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。資產(chǎn)管理人在年度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供資產(chǎn)托管人復(fù)核，資產(chǎn)托管人在收到后15個(gè)工作日內(nèi)復(fù)核財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知資產(chǎn)管理人。本資產(chǎn)管理合同生效不足3個(gè)月，資產(chǎn)管理人不須編制當(dāng)期年度報(bào)告。2季度報(bào)告資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成季度報(bào)告，經(jīng)托管人復(fù)核財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)后，向資

32、產(chǎn)委托人披露投資狀況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。資產(chǎn)管理人在季度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供資產(chǎn)托管人復(fù)核，資產(chǎn)托管人在收到后5個(gè)工作日內(nèi)對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理合同生效不足2個(gè)月，資產(chǎn)管理人不須編制當(dāng)期季度報(bào)告。學(xué)習(xí)文檔僅供參考3臨時(shí)報(bào)告發(fā)生投資經(jīng)理變更等可能影響資產(chǎn)委托人利益的重大事項(xiàng)時(shí)，資產(chǎn)管理人應(yīng)及時(shí)書(shū)面告知資產(chǎn)委托人。（二）向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提供的報(bào)告資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求履行報(bào)告義務(wù)。十六、風(fēng)險(xiǎn)揭示請(qǐng)根據(jù)項(xiàng)目具體情況修改一市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致委托財(cái)產(chǎn)收益水平變化

33、，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：1、政策風(fēng)險(xiǎn)因國(guó)家宏觀政策如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，市場(chǎng)的收益水平也呈周期性變化。3、利率風(fēng)險(xiǎn)金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)。4、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上市公司的經(jīng)營(yíng)好壞受多種因素影響，如管理能力、財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)前景、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、人員素質(zhì)等，這些都會(huì)導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。如果委托財(cái)產(chǎn)所投資的上市公司經(jīng)營(yíng)不善，其股票價(jià)格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤(rùn)減少，使委托財(cái)產(chǎn)投資收益下降。雖然委托財(cái)產(chǎn)可以通過(guò)投

34、資多樣化來(lái)分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全躲避。5、信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指?jìng)鶆?wù)人的違約風(fēng)險(xiǎn)，假設(shè)債務(wù)人經(jīng)營(yíng)不善，資不抵債，債權(quán)人可能會(huì)損失掉大部分的投資，這主要表達(dá)在企業(yè)債中。6、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)委托財(cái)產(chǎn)的利潤(rùn)將主要通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠绊懚鴮?dǎo)致購(gòu)買(mǎi)力下降，從而使委托財(cái)產(chǎn)的實(shí)際收益下降。7、債券收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)債券收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線非平行移動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，單一的久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險(xiǎn)的存在。8、再投資風(fēng)險(xiǎn)再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這與利率上升所帶來(lái)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)即前面所提到的利率風(fēng)險(xiǎn)互為消長(zhǎng)。具體為當(dāng)利率下降時(shí)，委托財(cái)產(chǎn)從投資的固定收

35、益證券所得的利息收入進(jìn)行再投資時(shí)，將獲得比之前較少的收益率。二流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)委托財(cái)產(chǎn)要隨時(shí)應(yīng)對(duì)資產(chǎn)委托人提取委托財(cái)產(chǎn)，如果委托財(cái)產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時(shí)使委托財(cái)產(chǎn)凈值產(chǎn)生不利的影響，都會(huì)影響委托財(cái)產(chǎn)運(yùn)作和收益水平。尤其是在資產(chǎn)委托人大額提取委托財(cái)產(chǎn)時(shí)，如果委托財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會(huì)產(chǎn)生委托財(cái)產(chǎn)倉(cāng)位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，可能影響委托財(cái)產(chǎn)收益。三管理風(fēng)險(xiǎn)在委托財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)作過(guò)程中，資產(chǎn)管理人的研究水平、投資管理水平直接影響委托財(cái)產(chǎn)收益水平，如果資產(chǎn)管理人對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不全、投資操作出現(xiàn)失誤，都會(huì)影響委托財(cái)產(chǎn)的收益水平。四信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指?jìng)鶆?wù)人的違約風(fēng)險(xiǎn)，假設(shè)債務(wù)人

36、經(jīng)營(yíng)不善，資不抵債，債權(quán)人可能會(huì)損失掉大部分的投資。五特定的投資方法及委托資產(chǎn)所投資的特定投資對(duì)象可能引起的特定風(fēng)險(xiǎn)本資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資資產(chǎn)主要為國(guó)內(nèi)信用證資產(chǎn)或投資銀行承兌匯票票據(jù)收益權(quán)資產(chǎn)，或銀行理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)，投資標(biāo)的關(guān)聯(lián)銀行發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)，或債務(wù)人違約，將可能導(dǎo)致計(jì)劃本金及收益發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。六其它風(fēng)險(xiǎn)1、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，可能導(dǎo)致委托財(cái)產(chǎn)的損失；2、金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理商違約等超出資產(chǎn)管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，也可能導(dǎo)致資產(chǎn)委托人利益受損。重要提示：本風(fēng)險(xiǎn)揭示的揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資參與本資產(chǎn)管理計(jì)劃所面臨的全部風(fēng)險(xiǎn)和可能導(dǎo)致本資產(chǎn)管理計(jì)

37、劃資產(chǎn)損失的所有因素。資產(chǎn)委托人在參與本資產(chǎn)管理計(jì)劃前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、本資產(chǎn)管理合同全部?jī)?nèi)容，并確信自身已做好足夠的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與財(cái)務(wù)安排，防止因參與本資產(chǎn)管理計(jì)劃而遭受難以承受的損失。本資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)由資產(chǎn)委托人自行承擔(dān)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不以任何方式對(duì)計(jì)劃資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益作出承諾。資產(chǎn)委托人簽署本合同，說(shuō)明資產(chǎn)委托人已經(jīng)理解并愿意自行承擔(dān)參與本資產(chǎn)管理計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)和損失。十七、資產(chǎn)管理合同的生效、變更與終止一資產(chǎn)委托人為法人的，本合同自資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人各方法定代表人或授權(quán)簽字人簽字并加蓋公章之日起成立。資產(chǎn)委托人為自然人的，本合同自資

38、產(chǎn)委托人本人或其授權(quán)簽字人簽字、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人雙方法定代表人或授權(quán)簽字人簽字并加蓋公章之日起成立。本合同自成立之日起生效。二本合同自生效之日起對(duì)資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人具有同等的法律約束力。三除發(fā)生以下五中所述情形外，本合同到期日為自委托財(cái)產(chǎn)運(yùn)作起始日起三年。合同到期日前30個(gè)自然日，如各方未提出書(shū)面異議，本合同自動(dòng)續(xù)期一年，以后本合同的續(xù)期以此辦理。四資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人協(xié)商一致后，可對(duì)本合同內(nèi)容進(jìn)行變更。五本合同終止的情形包括以下事項(xiàng)：1、合同期限屆滿而未延期的；2、經(jīng)合同各方當(dāng)事人協(xié)商一致決定終止的；3、資產(chǎn)管理人被依法取消特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的；4、

39、資產(chǎn)管理人依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)的；5、資產(chǎn)托管人被依法取消基金托管資格的；6、資產(chǎn)托管人依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)的；7、法律法規(guī)和本合同規(guī)定的其他情形。發(fā)生上述3-7項(xiàng)情形時(shí)，一方應(yīng)及時(shí)將該情形通知他方，各方當(dāng)事人協(xié)商確定該情形下本合同的終止事宜。六資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)將簽訂的資產(chǎn)管理合同報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。對(duì)本合同任何形式的變更、補(bǔ)充，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在變更或補(bǔ)充發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。十八、資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清算一資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清算1、本合同終止日為委托財(cái)產(chǎn)清算日。由資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的清算。清算結(jié)果由清算結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)向

40、資產(chǎn)委托人報(bào)告，清算結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其指定機(jī)構(gòu)備案。2、清算費(fèi)用是指進(jìn)行資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)支付。3、資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)按以下順序清償：1支付清算費(fèi)用；2交納所欠稅款；3清償資產(chǎn)管理計(jì)劃債務(wù)；4向資產(chǎn)委托人分配財(cái)產(chǎn)。資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)未按前款1-3項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人。4、計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的現(xiàn)狀分配本合同終止后，對(duì)無(wú)法變現(xiàn)的資產(chǎn)，資產(chǎn)管理人應(yīng)以計(jì)劃財(cái)產(chǎn)現(xiàn)狀方式向資產(chǎn)委托人返還。二資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)相關(guān)賬戶的注銷資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清算完畢后，資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)注銷資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的資金賬戶以及

41、其他相關(guān)賬戶。資產(chǎn)管理人應(yīng)給予必要的配合。十九、違約責(zé)任（一）任何一方違反法律法規(guī)規(guī)定或者本合同約定，給他方造成損害的，應(yīng)對(duì)受損方所遭受的直接損失依法承擔(dān)賠償責(zé)任；但是發(fā)生以下情況的，當(dāng)事人可以免責(zé)：1. 不可抗力；2. 資產(chǎn)管理人和/或資產(chǎn)托管人按照有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定作為或不作為而造成的損失等；3. 資產(chǎn)管理人由于按照本合同規(guī)定行使或不行使其投資權(quán)而造成的損失等；4、資產(chǎn)托管人對(duì)因?yàn)橘Y產(chǎn)管理人投資產(chǎn)生的存放或存管在資產(chǎn)托管人以外機(jī)構(gòu)的計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，由于該等機(jī)構(gòu)或該機(jī)構(gòu)會(huì)員單位等本合同當(dāng)事人外第三方的欺詐、疏忽、過(guò)失或破產(chǎn)等原因給計(jì)劃財(cái)產(chǎn)造成的損失等；4. 二）資產(chǎn)托管人對(duì)從資產(chǎn)管理

42、人處獲得的數(shù)據(jù)和信息的真實(shí)性及準(zhǔn)確性不承擔(dān)責(zé)任，對(duì)依據(jù)該等信息并按照本合同的約定履行托管義務(wù)所造成的損失，資產(chǎn)托管人不予承擔(dān)。5. 三）在發(fā)生一方或多方違約的情況下，本合同能繼續(xù)履行的，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行。6. 四）本合同當(dāng)事一方造成違約后，其他當(dāng)事方應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)措施防止損失的擴(kuò)大；沒(méi)有采取適當(dāng)措施致使損失擴(kuò)大的，不得就擴(kuò)大的損失要求賠償。守約方因防止損失擴(kuò)大而支出的合理費(fèi)用由違約方承擔(dān)。二十、爭(zhēng)議的處理對(duì)于因本合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與本合同有關(guān)的爭(zhēng)議，合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過(guò)協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁，仲裁地

43、點(diǎn)為北京。仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。備注：必須選擇一種爭(zhēng)議解決方式。爭(zhēng)議處理期間，合同當(dāng)事人仍應(yīng)履行本合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)資產(chǎn)委托人的合法權(quán)益。二十一、其他事項(xiàng)如將來(lái)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)資產(chǎn)管理合同的內(nèi)容與格式有其他要求的，資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人應(yīng)立即展開(kāi)協(xié)商，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)要求修改本合同的內(nèi)容和格式。本合同各方當(dāng)事人應(yīng)對(duì)簽署和履行本合同過(guò)程中所接觸和獲取的其他方當(dāng)事人的數(shù)據(jù)、信息和其它涉密信息承擔(dān)保密義務(wù)，非經(jīng)其他方當(dāng)事人同意，不得以任何方式向第三人泄露或用于非本合同之目的法律法規(guī)或司法、監(jiān)管部門(mén)、審計(jì)機(jī)構(gòu)要求的除外。本保密義務(wù)不因合同終止而

44、終止。本合同如有未盡事宜，由合同當(dāng)事人各方按有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定協(xié)商解決。本合同一式七份，當(dāng)事人各執(zhí)二份，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案一份。本頁(yè)無(wú)正文本頁(yè)無(wú)正文，為XX專項(xiàng)資產(chǎn)管理合同簽署頁(yè)資產(chǎn)委托人個(gè)人投資者：證件類型：證件號(hào)碼：資產(chǎn)委托人機(jī)構(gòu)投資者：法定代表人或授權(quán)簽字人：資產(chǎn)管理人：法定代表人或授權(quán)簽字人：資產(chǎn)托管人：XX銀行股份XX市分行負(fù)責(zé)人或授權(quán)簽字人:簽署日期：二。一年月日學(xué)習(xí)文檔 僅供參考附件一、投資政策及變更（一）資產(chǎn)委托人的投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力具有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，在合規(guī)的前提下,以絕對(duì)收益為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)委托資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。 二）投資目標(biāo)在嚴(yán)格控制主動(dòng)投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求

45、委托資產(chǎn)在委托期限內(nèi)的最大增值。（三）投資范圍（四）投資策略五業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 六）投資限制本合同委托財(cái)產(chǎn)的投資組合將遵循以下限制：本計(jì)劃委托財(cái)產(chǎn)的投資僅限于投向上述第三款所述投資范圍中列明的投資標(biāo)的，資產(chǎn)管理人不得將本計(jì)劃的委托財(cái)產(chǎn)用作其他投資。本合同委托財(cái)產(chǎn)的投資禁止行為包括： 1承銷證券； 2向他人貸款或者提供擔(dān)保； 3從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資； 4從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)； 5依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。（七）投資政策的變更經(jīng)當(dāng)事人之間協(xié)商一致可對(duì)投資政策進(jìn)行變更，變更投資政策應(yīng)以書(shū)面形式作出。投資政策變更應(yīng)為調(diào)整投資組合留出必要的時(shí)間附件二投資監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)樣本序號(hào)監(jiān)督事項(xiàng)監(jiān)督內(nèi)容預(yù)警提示1234附件三1 .資產(chǎn)管理人主要人員職責(zé)資產(chǎn)管理公司人員總協(xié)調(diào)人A角：職務(wù)：電子郵件：賬戶開(kāi)立A角：職務(wù)：電子郵件：B角：職務(wù)：電子郵件：核算、對(duì)賬A角：電子郵件:B角：職務(wù)：電子郵件：2 .保管銀行方主要人員職責(zé)XX銀行XX市分行聯(lián)系人總協(xié)電子郵件：調(diào)人:電子郵件：信:息科技:電子郵件：A角：:電子郵件：保