銀行支行個(gè)金業(yè)務(wù)營(yíng)銷激勵(lì)考核方案

1、XX銀行支行個(gè)金業(yè)務(wù)營(yíng)銷激勵(lì)考核方案一考核原則第一條為貫徹落實(shí)我行經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略，引導(dǎo)全行全面完成省行下達(dá)的個(gè)金業(yè)務(wù)計(jì)劃指標(biāo)，客觀反映和科學(xué)評(píng)價(jià)轄內(nèi)各被考核單位個(gè)金業(yè)務(wù)條線的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，完善激勵(lì)約束機(jī)制，促進(jìn)個(gè)金業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)效益的實(shí)現(xiàn)和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力的提升，特制定本辦法。第二條考核采取客觀公正，科學(xué)合理，績(jī)效優(yōu)先，兼顧公平的原則。平衡資源配置費(fèi)用比例，突出重點(diǎn)，提高激勵(lì)約束的有效性，鼓勵(lì)每個(gè)考核單位擴(kuò)張個(gè)人客戶群體，推進(jìn)個(gè)金戰(zhàn)略產(chǎn)品，加速發(fā)展個(gè)金業(yè)務(wù)。第三條參照省行下達(dá)的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)作為我行考核指標(biāo)，主要以被考核單位新增絕對(duì)額為考核依據(jù)，個(gè)人金融部每日公布進(jìn)度，按月核實(shí)考核單位進(jìn)度和完成指標(biāo)， 支行依據(jù)核實(shí)

2、后的數(shù)據(jù)每月兌現(xiàn)人事激勵(lì)費(fèi)用，每季兌現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展費(fèi)用。二考核部門及考核對(duì)象第四條支行成立個(gè)金業(yè)務(wù)條線考核小組，皮躍武副行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，個(gè)金部董宇輝主任任副組長(zhǎng)，個(gè)金部胡永紅副主任、馮怡副主任、李海燕中級(jí)經(jīng)理、易迪聰中級(jí)經(jīng)理任組員，支行個(gè)人金融部負(fù)責(zé)對(duì)任務(wù)完成情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，并于次月初對(duì)本月各考核單位完成進(jìn)度進(jìn)行核實(shí)、匯總和分析。第五條考核對(duì)象為轄內(nèi)各經(jīng)營(yíng)性支行、分理處、支行營(yíng)業(yè)部、望城縣支行。1三任務(wù)指標(biāo)及費(fèi)用配置第六條支行個(gè)人金融部根據(jù)省行下達(dá)的年個(gè)人業(yè)務(wù)指標(biāo)計(jì)劃及支行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)計(jì)劃，按照支行劃分的一、二、三類行標(biāo)準(zhǔn)，下達(dá)各考核單位全年個(gè)金業(yè)務(wù)任務(wù)計(jì)劃。第七條個(gè)金板塊營(yíng)銷激勵(lì)費(fèi)用由業(yè)務(wù)發(fā)展費(fèi)用和人事

3、激勵(lì)費(fèi)用（不高于20%）兩部分組成。人事激勵(lì)費(fèi)用來源為省行每月兌現(xiàn)下劃我行的個(gè)金重點(diǎn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)人事費(fèi)用獎(jiǎng)勵(lì)及支行計(jì)提的人事費(fèi)用。業(yè)務(wù)發(fā)展費(fèi)用由各考核單位根據(jù)支行核定的營(yíng)銷費(fèi)用實(shí)報(bào)實(shí)銷。第八條支行對(duì)各考核單位設(shè)定費(fèi)用兌現(xiàn)最低任務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，即各考核單位每月必須按時(shí)間進(jìn)度完成人民幣儲(chǔ)蓄存款新增保底任務(wù)的60%才能參與費(fèi)用分配。第九條支行個(gè)人金融部負(fù)責(zé)條線推動(dòng)費(fèi)用的管理和使用。四考核內(nèi)容第十條 考核內(nèi)容見附件一年 XX 支行個(gè)金業(yè)務(wù)計(jì)劃指標(biāo)分配表及附件二 XX支行個(gè)金業(yè)務(wù)營(yíng)銷費(fèi)用掛鉤比例表 。第十一條特別說明：1、考慮支行成本投入、資源共享、聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷等因素，對(duì)同一考核單位營(yíng)銷已有合作前例項(xiàng)目，支行需投入量費(fèi)

4、用的，按所需各類費(fèi)用的百分之十的比例扣除考核單位所獲得營(yíng)銷費(fèi)用，如和其他考核單位合作營(yíng)銷則該考核單位可按50%分潤(rùn) 。2、個(gè)人網(wǎng)銀、短信通、中銀商戶通、三方存管、信用卡（中南大學(xué)聯(lián)名卡、中聯(lián)公務(wù)卡除外） 、代銷基金、理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷費(fèi)用直接用人事費(fèi)用獎(jiǎng)勵(lì)到員工個(gè)人，如遇計(jì)價(jià)產(chǎn)品實(shí)行免費(fèi)營(yíng)銷活動(dòng)的，則僅兌現(xiàn)業(yè)務(wù)費(fèi)用。23、考慮貸款規(guī)模偏緊，而存款是獲取規(guī)模的重要方式，故對(duì)于發(fā)放貸款超出新增儲(chǔ)蓄存款余額的300%的，貸款考核費(fèi)用將全部按計(jì)價(jià)比例打折兌現(xiàn)。其中，貸款發(fā)放額與當(dāng)年新增儲(chǔ)蓄存款比例在300%-400%（含）之間的考核單位考核費(fèi)用全部按計(jì)價(jià)比例的70%給予兌現(xiàn)；貸款發(fā)放額與當(dāng)年新增儲(chǔ)蓄存款比

5、例超400%以上的，考核費(fèi)用全部按計(jì)價(jià)比例的 50%兌現(xiàn)考核單位營(yíng)銷費(fèi)用。對(duì)于同一項(xiàng)目下的貸款業(yè)務(wù)，如考核單位自身存款因素制約，轉(zhuǎn)讓給其他考核單位敘做，轉(zhuǎn)出考核單位可按50%的計(jì)價(jià)水平獲取營(yíng)銷費(fèi)用。4、對(duì)較上年末儲(chǔ)蓄存款負(fù)增長(zhǎng)的進(jìn)行扣減業(yè)務(wù)費(fèi)用處罰，即按負(fù)增長(zhǎng)額×兌現(xiàn)比例×50%扣除負(fù)增長(zhǎng)單位的業(yè)務(wù)費(fèi)用，扣完為止。5、支行鼓勵(lì)員工攬存，對(duì)員工攬存所用營(yíng)銷費(fèi)用，由考核單位主任每月 5 日之前對(duì)員工攬存業(yè)績(jī)簽名認(rèn)可，上報(bào)支行個(gè)人金融部，支行按存款計(jì)價(jià)比例的70%核算員工個(gè)人攬存營(yíng)銷費(fèi)用額度，員工在額度以內(nèi)據(jù)實(shí)報(bào)銷。如該考核單位員工攬存額度高于該考核單位存款所獲營(yíng)銷費(fèi)用額度，則由

6、其他項(xiàng)目費(fèi)用彌補(bǔ)，如仍不夠彌補(bǔ)，則僅按本考核單位所獲個(gè)金條線營(yíng)銷費(fèi)用額度給予員工兌現(xiàn)。6、如遇省行及支行組織階段性的競(jìng)賽活動(dòng)，以競(jìng)賽方案為準(zhǔn)，不重復(fù)計(jì)算獎(jiǎng)勵(lì)。五考核兌現(xiàn)方式第十二條 考核數(shù)據(jù)由支行個(gè)金業(yè)務(wù)條線考核小組成員進(jìn)行收集和統(tǒng)計(jì)，以省行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)口徑和省行系統(tǒng)平臺(tái)公布的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。各被考核單位應(yīng)于每月初 5 個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)向考核小組按需求提供各考核指標(biāo)數(shù)據(jù)，考核小組根據(jù)匯集的數(shù)據(jù)與省行各條線核實(shí)后將考核結(jié)果報(bào)主管行領(lǐng)導(dǎo)審批，并于每月初 8 個(gè)工作日內(nèi)向各考核單位及時(shí)公布。人事費(fèi)用3于每月初 10 個(gè)工作日兌現(xiàn)，業(yè)務(wù)費(fèi)用于每季初10 個(gè)工作日兌現(xiàn)。第十三條個(gè)金部按照本方案制作費(fèi)用兌現(xiàn)分配表 ，

7、會(huì)商支行人力資源部門和計(jì)財(cái)部門，報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)審批后，支行管理部門將營(yíng)銷費(fèi)用兌現(xiàn)下發(fā)到各被考核單位（涉及到未及時(shí)下劃收益的業(yè)務(wù)，支行將以下劃后數(shù)據(jù)進(jìn)行分配），兌現(xiàn)分配不設(shè)上限。第十四條 個(gè)金部將留存費(fèi)用兌現(xiàn)表備查，并對(duì)全轄營(yíng)銷業(yè)務(wù)費(fèi)用部分使用情況進(jìn)行抽查、回訪，協(xié)助業(yè)務(wù)管理部、綜合管理部向未按要求及時(shí)兌現(xiàn)的單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行全轄通報(bào)問責(zé)。第十五條 被考核單位沒有按要求在規(guī)定時(shí)間上報(bào)本部門數(shù)據(jù)，則本單位考核兌現(xiàn)數(shù)據(jù)將在下一考核期體現(xiàn)。被考核單位對(duì)考核工作和考核數(shù)據(jù)如有異議，在收到考核結(jié)果2 個(gè)工作日內(nèi)（超過2 個(gè)工作日視同數(shù)據(jù)正確并可做考核依據(jù)）可向考核小組提出申訴，經(jīng)考核小組重新核實(shí)，如有差異需報(bào)主管行領(lǐng)導(dǎo)批復(fù)。申訴工作遵循先溝通、后申訴的原則。六實(shí)施要求第十六條 本營(yíng)銷激勵(lì)費(fèi)用由支行配給轄內(nèi)考核單位個(gè)金條線直接用于個(gè)人重點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展，不得另作它用。第十七條 考核部門應(yīng)認(rèn)真履行考核職責(zé)，按照規(guī)定程序和要求實(shí)施考核。各被考核部門必須保證上報(bào)數(shù)據(jù)的真實(shí)性，如果考核當(dāng)期存在弄虛作假現(xiàn)象，支行將嚴(yán)肅處理虛報(bào)數(shù)據(jù)的單位或個(gè)