反洗錢考試單選題答案

1、1、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（A.匯款人姓名或者名稱B.資金匯出地名稱C.匯款人身份證D.匯款人住所2、銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（ ）進行一次審核。 2對本機構風A.一月B.三月C.半年D.一年3、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。 2A.客戶身份識別B.交易記錄保存C.大額交易D.可疑交易4、農村信用合金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（ ）類交易或者行為，作為

2、可疑交易進行作社、報告。2A.13B.17C.18D.205、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法于（ ）起施行。2003年 1月 3日中國人民銀行發(fā) 布的人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法（中國人民銀行令 2003 第 2 號）和金融機 構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法（中國人民銀行令 2003 第 3 號）同時廢止。 VA.2006年 11月14日B.2006年 12月1日C.2007年 1月 1日D.2007年3月1日6、A 銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易， 某服裝加工公司法人代表李某近日持 25張個人身份證， 聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身

3、份證均為真實身份證， 并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿 易公司匯來的外匯各 3000 美元，合計 75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這 些結匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型 （）A.B.C.D.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數(shù)人操作。沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且 短期內

4、出現(xiàn)大量資金收付。7、金融機構應當根據(jù)金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易報告 內部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。 VA.B.C.D.公安部 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國人民銀行國務院8、金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規(guī)定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（）VA.大額交易B.現(xiàn)金交易C.可疑交易D. 轉賬交易（）,受法律保護。V9、反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交A.大額交易和可疑交易報告B.現(xiàn)金交易報告C.財務報表D.業(yè)務報告10、A.B.C.D.反洗錢法規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（ ）舉報。接受舉報的機關應當對舉 報

5、人和舉報內容保密。 V金融監(jiān)管機構財政部門檢察機關中國人民銀行及公安機關11、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報 送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā) 出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（ ）個工作日內補正。 VA.B.C.D.35710A.B.C.D.12、）缺失的，應要求境銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（ 外機構補充。 V匯款人工作單位 匯款人住所 匯款行地址 匯款人身份證明文件13、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（

6、 ）個 工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心 報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報 送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。 VA.B.C.D.3571014、對當日累計提取現(xiàn)鈔等值 1 萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的 （ ）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件。 VA.外匯業(yè)務審批表B.提取外幣現(xiàn)鈔備案表C.外匯申報單D.涉外收入申報單（對私）15、按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，選項中的說法正確的是（A.B.C.D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收

7、付的，金融機構應當報告可疑交易報告自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構應當報告可疑交易報告 自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑交易報告 自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑交易報告16、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金 融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（ ）個工作日內以電子方式報送中 國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中 心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。 VA.B.C.D. 1017、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等值 2000美元以上的匯入款，應審查（ ） VA.外匯申報單B.提取外幣現(xiàn)鈔備案表C.外匯業(yè)務審批表D.涉外收入申報單（對私）18、下列屬于大額交易的是（）VA.B.C.D.一筆 25 萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 當日累計支取現(xiàn)金人民幣 18 萬元 自然人銀行賬戶之間當日累計 45 萬元人民幣的款項劃轉 單位銀行賬戶之間一筆 150 萬元人民幣的轉賬19、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經（）的批準。VA.B.C.D.董事會或者其他高級管理層 中國人