個(gè)貸系統(tǒng)報(bào)表 個(gè)貸報(bào)表

1、No.No.報(bào)報(bào)表表類類別別報(bào)報(bào)表表名名稱稱報(bào)報(bào)表表描描述述組組合合集集中中類類授授信信集集中中性性分分析析分析現(xiàn)有貸款的組合集中性風(fēng)險(xiǎn)。新新增增授授信信集集中中性性分分析析分析當(dāng)月新批準(zhǔn)的貸款的組合集中性風(fēng)險(xiǎn)等。組組合合趨趨勢勢分分析析分析總體授信，貸款余額，限額利用率隨時(shí)間的變化趨勢。異異常常貸貸款款監(jiān)監(jiān)控控分析一人多筆、大額貸款等銀行認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較高的貸款情況合合作作中中介介集集中中度度分分析析分析各合作中介業(yè)務(wù)占比、相關(guān)貸款的違約紀(jì)錄貸貸款款使使用用監(jiān)監(jiān)控控類類當(dāng)當(dāng)月月貸貸款款余余額額分分析析對當(dāng)月底貸款余額進(jìn)行結(jié)構(gòu)性分析，與上月底，上年末做比較。當(dāng)當(dāng)月月新新增增貸貸款款分分析析對當(dāng)月新增

2、貸款的結(jié)構(gòu)性分析。貸貸款款累累計(jì)計(jì)收收放放統(tǒng)統(tǒng)計(jì)計(jì)表表統(tǒng)計(jì)年初至本月底的貸款累計(jì)發(fā)放、回收情況。當(dāng)當(dāng)月月到到期期貸貸款款回回收收分分析析分析當(dāng)月到期的貸款回收情況，包括重組比例（如展期），按時(shí)歸還比例，違約比例等。抵抵質(zhì)質(zhì)押押品品管管理理類類抵抵質(zhì)質(zhì)押押物物現(xiàn)現(xiàn)值值統(tǒng)統(tǒng)計(jì)計(jì)表表分析目前本行所有抵質(zhì)押物的情況，包括各種抵質(zhì)押品的品種、價(jià)值等。抵抵質(zhì)質(zhì)押押品品價(jià)價(jià)值值波波動(dòng)動(dòng)統(tǒng)統(tǒng)計(jì)計(jì)表表分析評(píng)估價(jià)值變動(dòng)超過一定幅度的抵質(zhì)押品的情況、將波動(dòng)幅度最大的抵質(zhì)押品列示出來，供客戶經(jīng)理及時(shí)關(guān)注這個(gè)情況，并及時(shí)采取措施抵抵質(zhì)質(zhì)押押價(jià)價(jià)值值跟跟蹤蹤表表跟蹤抵質(zhì)押物的價(jià)值變動(dòng)、跟蹤記錄抵質(zhì)押品的價(jià)值變動(dòng)，供銀行分

3、析抵質(zhì)押品的價(jià)值變動(dòng)趨勢，在不利趨勢發(fā)生前能夠及早發(fā)現(xiàn)問題，及早處理抵抵質(zhì)質(zhì)押押物物變變現(xiàn)現(xiàn)統(tǒng)統(tǒng)計(jì)計(jì)表表（資資保保作作）分析抵質(zhì)押物變現(xiàn)償還貸款的情況。資資產(chǎn)產(chǎn)質(zhì)質(zhì)量量類類客客戶戶信信用用評(píng)評(píng)分分遷遷移移矩矩陣陣客戶信用評(píng)分的遷移情況分析，以掌握客戶的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別變動(dòng)狀況。催催收收情情況況監(jiān)監(jiān)控控對于催收情況進(jìn)行紀(jì)錄貸貸后后檢檢查查監(jiān)監(jiān)控控表表貸后檢查得情況記錄逾逾期期貸貸款款集集中中性性分分析析分析不良貸款逾期天數(shù)的分布，占比等。逾逾期期貸貸款款遷遷移移矩矩陣陣貸款逾期的遷移情況分析，以掌握資產(chǎn)質(zhì)量的變動(dòng)狀況。不不良良貸貸款款變變動(dòng)動(dòng)情情況況表表銀銀監(jiān)監(jiān)會(huì)會(huì)報(bào)報(bào)表表，分析當(dāng)月不良貸款的變動(dòng)情況，

4、不良貸款減少的成分分析。資資產(chǎn)產(chǎn)質(zhì)質(zhì)量量五五級(jí)級(jí)分分類類月月報(bào)報(bào)表表銀銀監(jiān)監(jiān)會(huì)會(huì)報(bào)報(bào)表表，分析當(dāng)月貸款五級(jí)分類情況。不不良良貸貸款款累累計(jì)計(jì)收收放放統(tǒng)統(tǒng)計(jì)計(jì)表表分析貸款五級(jí)分類中后三類貸款的累收累放情況。五五級(jí)級(jí)分分類類變變動(dòng)動(dòng)趨趨勢勢表表分析貸款五級(jí)分類的變動(dòng)趨勢。五五級(jí)級(jí)分分類類遷遷徙徙表表不不良良貸貸款款移移交交統(tǒng)統(tǒng)計(jì)計(jì)表表（正正逆逆移移交交）統(tǒng)計(jì)移交給資產(chǎn)保全部的不良貸款明細(xì)。不不良良貸貸款款移移交交異異常常分分析析統(tǒng)計(jì)未按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行移交的不良貸款明細(xì)不不良良貸貸款款處處置置情情況況（資資保保作作） 了解不良貸款我行處置的階段信信貸貸監(jiān)監(jiān)控控類類信信貸貸管管理理類類授授信信審審批批流流

5、程程趨趨勢勢分分析析分析一定時(shí)間內(nèi)，整個(gè)授信流程的申請、批準(zhǔn)、拒絕、復(fù)議等情況。授授信信審審批批情情況況統(tǒng)統(tǒng)計(jì)計(jì)表表對各級(jí)審批人員，進(jìn)行審批流程分析，作為績效考核的標(biāo)準(zhǔn)之一。貸貸款款預(yù)預(yù)警警時(shí)時(shí)間間分分析析分析可能發(fā)生的貸款違約情況，統(tǒng)計(jì)違約金額。授授權(quán)權(quán)人人情情況況表表崗崗位位配配置置表表信信貸貸損損失失類類貸貸款款核核銷銷統(tǒng)統(tǒng)計(jì)計(jì)表表（資資保保）統(tǒng)計(jì)核銷的不良貸款明細(xì)分分析析指指標(biāo)標(biāo)分分析析角角度度使使用用者者報(bào)報(bào)表表頻頻度度 報(bào)報(bào)表表類類型型備備注注貸款余額，客戶數(shù)，各分量占比產(chǎn)品，放款機(jī)構(gòu)及全行范圍，擔(dān)保（包括信用擔(dān)保以及各類抵質(zhì)押品，期限，風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別最 高 級(jí) ，中高級(jí)月報(bào)圖表本月新增

6、授信金額、截止本月底未用授信限額、客戶數(shù)、各分量占比產(chǎn)品，放款機(jī)構(gòu)，擔(dān)保，期限，風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別最 高 級(jí) ，中高級(jí)月報(bào)圖表已使用授信限額、貸款余額時(shí)間（按過去12個(gè)月），放款機(jī)構(gòu)，全行范圍最 高 級(jí) ，中高級(jí)月報(bào)圖表筆數(shù)、金額、分量占比放款機(jī)構(gòu)，產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，期限，擔(dān)保、一人多筆、大額貸款金額、借款人情況、風(fēng)險(xiǎn)分類、逾期天數(shù)貸款戶數(shù)、金額占比，違約貸款戶數(shù)、金額占比產(chǎn)品，放款機(jī)構(gòu)及全行范圍，擔(dān)保（包括信用擔(dān)保以及各類抵質(zhì)押品，期限，風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、合作中介、逾期天數(shù)月底貸款余額，上月底、上年末貸款余額、余額合計(jì)數(shù)、與上月比、上年同期比，平均貸款余額放款機(jī)構(gòu)，產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，期限，擔(dān)保中高級(jí)月報(bào)圖表新發(fā)生

7、貸款余額，新增量占存量比、新增客戶數(shù)，與上月比、上年同期比，平均貸款余額放款機(jī)構(gòu)，產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，期限，擔(dān)保，抵押率中高級(jí)月報(bào)圖表貸款累計(jì)發(fā)放回收金額、筆數(shù)、本月發(fā)放回收金額、筆數(shù)放款機(jī)構(gòu)，產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，期限，擔(dān)保中高級(jí)月報(bào)圖表到期貸款余額、正常還款余額以及占比、重組金額（如展期額）以及占比、違約金額以及占比、頭次到期貸款違約金額，筆數(shù)放款機(jī)構(gòu)，產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，期限，擔(dān)保中高級(jí)月報(bào)圖表抵質(zhì)押物評(píng)估價(jià)值、抵押率區(qū)間、對應(yīng)貸款余額抵質(zhì)押物種類，放款機(jī)構(gòu)，抵質(zhì)押物所在地、抵質(zhì)押率、風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、放款時(shí)間( 按年）中高級(jí)月報(bào)圖表抵質(zhì)押物評(píng)估原值、最新評(píng)估價(jià)值、變動(dòng)率、對應(yīng)貸款余額、貸款評(píng)級(jí)、客戶評(píng)級(jí)放款

8、機(jī)構(gòu)，變動(dòng)幅度5，10，30以上半年每次評(píng)估的價(jià)值、時(shí)間和依據(jù)最新價(jià)值計(jì)算的抵質(zhì)押率按抵質(zhì)押品半年抵質(zhì)押物評(píng)估價(jià)值、入帳價(jià)值、貸款余額，處理后貸款余額、客戶名放款機(jī)構(gòu)中 高 級(jí) ，業(yè)務(wù)層月報(bào)圖表客戶數(shù)，客戶數(shù)占比，貸款金額，授信金額占比時(shí)間（按過去12個(gè)月），客戶信用評(píng)分中高級(jí)月報(bào)圖表分析當(dāng)月每個(gè)逾期天數(shù)段的逾期貸款變化情況（130天逾期變化率，160天逾期變化率，190天逾期變化率，3060天逾期變化率，3090天逾期變化率，30180天逾期變化率，6090天逾期變化率，60180天逾期變化率）催收率、催收成功率、機(jī)構(gòu)、人員需要檢查的貸款筆數(shù)、金額，未檢查的筆數(shù)、金額機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品、異常貸款按照

9、逾期天數(shù)段129天、30天以上、60天以上、90天以上、180天以上分析逾期貸款金額、逾期貸款筆數(shù)、占比放款機(jī)構(gòu)，產(chǎn)品，期限，擔(dān)保中高級(jí) 業(yè)務(wù)層月報(bào)圖表分析當(dāng)月每個(gè)逾期天數(shù)段的逾期貸款變化情況（130天逾期變化率，160天逾期變化率，190天逾期變化率，3060天逾期變化率，3090天逾期變化率，30180天逾期變化率，6090天逾期變化率，60180天逾期變化率）時(shí)間（按過去12個(gè)月），放款機(jī)構(gòu)，產(chǎn)品，期限，擔(dān)保中高級(jí) 月報(bào)圖表年初余額、本期新增、本期減少、本期余額、減少組成部分放款機(jī)構(gòu)中高級(jí)月報(bào)圖表五級(jí)分類貸款余額、占比、比上月、比年初、比上年同期、總量放款機(jī)構(gòu)最 高 級(jí) ，中高級(jí)月報(bào)圖表

10、次級(jí)、可疑、損失類貸款累計(jì)發(fā)生金額、累計(jì)實(shí)際損失金額，累計(jì)回收金額、不良貸款合計(jì)數(shù)放款機(jī)構(gòu)，產(chǎn)品，期限，擔(dān)保中高級(jí)月報(bào)圖表年初、上月末、本月末的五級(jí)分類貸款余額、筆數(shù)，占總量比時(shí)間（按過去12個(gè)月）、是否手工分類最 高 級(jí) ，中高級(jí)月報(bào)圖表客戶名、合同號(hào)、合同金額、擔(dān)保方式、原到期日、欠本金額、欠息、已停止計(jì)息貸款筆數(shù)時(shí)間（按過去12個(gè)月），放款機(jī)構(gòu)，產(chǎn)品中高級(jí)月報(bào)表格客戶名、合同號(hào)、合同金額、擔(dān)保方式、原到期日、欠本金額、欠息時(shí)間（按過去12個(gè)月），放款機(jī)構(gòu)，產(chǎn)品中 高 級(jí) ，業(yè)務(wù)層月報(bào)表格具體需求見資保的需求授信申請數(shù)、重復(fù)申請數(shù)、申請金額、批準(zhǔn)筆數(shù)、批準(zhǔn)金額、拒絕數(shù)、拒絕金額、復(fù)議金額、

11、復(fù)議數(shù)、審批客戶數(shù)、申請批準(zhǔn)率、例外審批筆數(shù)和金額以及比率時(shí)間（按過去12個(gè)月）、機(jī)構(gòu)、人員中高級(jí)月報(bào)圖表審批金額、筆數(shù)、批準(zhǔn)金額、筆數(shù)、拒絕金額、筆數(shù)、復(fù)議金額、筆數(shù)、審批批準(zhǔn)率，與上月比，與上年同期比各個(gè)審批機(jī)構(gòu)，產(chǎn)品，期限，擔(dān)保中 高 級(jí) ，業(yè)務(wù)層月報(bào)表格按照過去曾經(jīng)發(fā)生逾期（30、60、90、180天內(nèi)）分析可能違約的貸款余額、筆數(shù)時(shí)間（按過去12個(gè)月），放款機(jī)構(gòu)，產(chǎn)品中高級(jí)月報(bào)圖表客戶名、合同號(hào)、合同金額、擔(dān)保方式、原到期日、核銷金額，核銷時(shí)逾期天數(shù)時(shí)間（按過去12個(gè)月），放款機(jī)構(gòu)，產(chǎn)品中高級(jí) 業(yè)務(wù)層月報(bào)表格個(gè)個(gè)貸貸系系統(tǒng)統(tǒng)查查詢詢出出表表要要素素品種放款期限還款方式放款金額當(dāng)期余額

12、利率浮動(dòng)機(jī)構(gòu)五級(jí)分類擔(dān)保方式剩余還款期限系統(tǒng)有的全要區(qū)間區(qū)間區(qū)間放款機(jī)構(gòu)正常抵押放款日（月）分行關(guān)注保證總行次級(jí)質(zhì)押可疑組合含保證 損失組合不含保證信用抵押保證質(zhì)押履約保險(xiǎn)借款人合作中介逾期呆滯呆賬抵押率自然人質(zhì)押率保險(xiǎn)公司行業(yè)開發(fā)商逾期天數(shù)呆滯天數(shù)呆賬天數(shù)抵押物品種法人質(zhì)押物品種職業(yè)房產(chǎn)銷售公司逾期本金呆滯本金呆賬本金抵押權(quán)利狀態(tài)收入汽車銷售公司逾期利息呆滯利息呆賬利息抵押物所在區(qū)域客戶號(hào)擔(dān)保公司姓名關(guān)系人業(yè)務(wù)狀態(tài)申請表（內(nèi)容）抵押物所在區(qū)域以樓盤編號(hào)。每個(gè)中介個(gè)個(gè)貸貸系系統(tǒng)統(tǒng)查查詢詢出出表表要要素素處置狀態(tài)人員錄入人員客戶經(jīng)理審查人員審批人員律師函催收 錄入人員審查退回率/筆數(shù)不良貸款余額

13、/筆數(shù)審查退回率/筆數(shù)貸款新增額/筆數(shù)訴訟調(diào)查人員業(yè)務(wù)處理平均時(shí)間不良貸款比例/筆數(shù)、金額貸款新增額/筆數(shù)不良貸款余額/筆數(shù)抵債審查不良貸款余額/筆數(shù)不良貸款比例/筆數(shù)、金額核銷審批不良貸款比例/筆數(shù)、金額業(yè)務(wù)處理平均時(shí)間業(yè)務(wù)處理平均時(shí)間個(gè)個(gè)貸貸系系統(tǒng)統(tǒng)查查詢詢出出表表要要素素上海浦東發(fā)展銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)貸款清單序號(hào)放款機(jī)構(gòu)信貸員借據(jù)號(hào) 客戶號(hào) 借款人貸款品種還款方式基準(zhǔn)利率浮動(dòng)利率貸款本金合計(jì)1、按放款機(jī)構(gòu)逐級(jí)分發(fā)。2、按日出表，系統(tǒng)保存最近30天紀(jì)錄和月底紀(jì)錄。剩余本金 貸款期限 剩余期限最早逾期日期逾期天數(shù)當(dāng)期貸款余額五級(jí)分類結(jié)果上海浦東發(fā)展銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)貸款清單分類方式一逾兩呆分類合

14、作中介 擔(dān)保方式抵押物品種抵押率抵押物所在區(qū)域質(zhì)押物品種手動(dòng)或自動(dòng)分類抵押質(zhì)押保證履約擔(dān)保上海浦東發(fā)展銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)貸款清單質(zhì)押率保險(xiǎn)公司處置狀態(tài)一般催收律師函催收訴訟抵債核銷上上海海浦浦東東發(fā)發(fā)展展銀銀行行個(gè)個(gè)人人貸貸款款集集中中性性分分析析表表（根根據(jù)據(jù)產(chǎn)產(chǎn)品品分分類類 或或根根據(jù)據(jù)放放款款機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)分分類類）品品種種（1818個(gè)個(gè)）機(jī)構(gòu)或品種貸款余額授信額度有效客戶數(shù)平均客戶貸款余額五級(jí)分類正常類（金額/筆數(shù)/占比）關(guān)注類（金額/筆數(shù)/占比）次級(jí)類（金額/筆數(shù)/占比）可疑類（金額/筆數(shù)/占比）損失類（金額/筆數(shù)/占比）一逾兩呆逾期（金額/筆數(shù)/占比）呆賬（金額/筆數(shù)/占比）呆賬（金額/筆

15、數(shù)/占比）期限1年以內(nèi)（金額/筆數(shù)/占比）1-3年（金額/筆數(shù)/占比）3-5年（金額/筆數(shù)/占比）5-10年（金額/筆數(shù)/占比）10-20年（金額/筆數(shù)/占比）20年以上（金額/筆數(shù)/占比）擔(dān)保方式抵押（金額/筆數(shù)/占比）質(zhì)押（金額/筆數(shù)/占比）保證（金額/筆數(shù)/占比）1、報(bào)表用途：分析現(xiàn)在所有貸款的數(shù)量和金額，體現(xiàn)貸款的整體集中度。關(guān)注實(shí)際發(fā)生和計(jì)劃的差異。2、日期為報(bào)告日期。3、分析角度順序?yàn)榉趴顧C(jī)構(gòu)（總行、分行、支行）和品種。合合計(jì)計(jì)上上海海浦浦東東發(fā)發(fā)展展銀銀行行個(gè)個(gè)人人貸貸款款集集中中性性分分析析表表（根根據(jù)據(jù)產(chǎn)產(chǎn)品品分分類類 或或根根據(jù)據(jù)放放款款機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)分分類類）1、報(bào)表用途：分析

16、現(xiàn)在所有貸款的數(shù)量和金額，體現(xiàn)貸款的整體集中度。關(guān)注實(shí)際發(fā)生和計(jì)劃的差異。浦浦發(fā)發(fā)新新增增個(gè)個(gè)人人貸貸款款集集中中度度分分析析 （根根據(jù)據(jù)產(chǎn)產(chǎn)品品分分類類 或或根根據(jù)據(jù)放放款款中中心心分分類類）機(jī)構(gòu)或品種品品種種（1818）總總貸貸款款新增客戶數(shù)新增貸款筆數(shù)新增貸款余額平均新增單筆貸款余額申請貸款筆數(shù)申請貸款金額平均單筆申請貸款余額批準(zhǔn)率（筆數(shù)）政策例外貸款筆數(shù)政策例外貸款比率期限1年以內(nèi)（金額/筆數(shù)/占比）1-3年（金額/筆數(shù)/占比）3-5年（金額/筆數(shù)/占比）5-10年（金額/筆數(shù)/占比）10-20年（金額/筆數(shù)/占比）20年以上（金額/筆數(shù)/占比）擔(dān)保方式抵押（金額/筆數(shù)/占比）質(zhì)押（金

17、額/筆數(shù)/占比）保證（金額/筆數(shù)/占比）1、報(bào)表用途：分析當(dāng)月新增貸款的數(shù)量和金額，產(chǎn)品和地域組合，申請和審批情況。體現(xiàn)當(dāng)月新增貸款的整體集中度。關(guān)注實(shí)際發(fā)生和計(jì)劃的差異。2、日期為報(bào)告日期。3、分析角度順序?yàn)榉趴顧C(jī)構(gòu)（總行、分行、支行）和品種。4、計(jì)劃數(shù)隨計(jì)劃變動(dòng)。5、可按年度歸檔保留，報(bào)告期顯示前一年紀(jì)錄。浦浦發(fā)發(fā)新新增增個(gè)個(gè)人人貸貸款款集集中中度度分分析析 （根根據(jù)據(jù)產(chǎn)產(chǎn)品品分分類類 或或根根據(jù)據(jù)放放款款中中心心分分類類）1、報(bào)表用途：分析當(dāng)月新增貸款的數(shù)量和金額，產(chǎn)品和地域組合，申請和審批情況。體現(xiàn)當(dāng)月新增貸款的整體集中度。關(guān)注實(shí)際發(fā)生和計(jì)劃的差異。上海浦東發(fā)展銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)當(dāng)月余額

18、分析表統(tǒng)計(jì)日期： 年 月 日機(jī)構(gòu)五級(jí)分類當(dāng)月余額與上月末比較與上年末比較余額筆數(shù)占比增量新增筆數(shù) 增幅增量總行合計(jì)正常關(guān)注次級(jí)可疑損失分行正常關(guān)注次級(jí)可疑損失1、按月出表，按月保留。2、機(jī)構(gòu)指信貸員、支行、分行、總行，分析轄內(nèi)情況。品種指轄內(nèi)業(yè)務(wù)品種。3、分析角度順序?yàn)榉趴顧C(jī)構(gòu)（總行、分行、支行、信貸員）和品種和五級(jí)分類。與上年同期比較新增筆數(shù) 增幅增量新增筆數(shù) 增幅上海浦東發(fā)展銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)當(dāng)月余額分析表統(tǒng)計(jì)日期： 年 月 日與上年末比較上海浦東發(fā)展銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)當(dāng)月余額分析表統(tǒng)計(jì)日期： 年 月 日品種五級(jí)分類當(dāng)月余額與上月末比較與上年末比較余額筆數(shù)占比增量新增筆數(shù) 增幅增量品種正常關(guān)注

19、次級(jí)可疑損失品種正常關(guān)注次級(jí)可疑損失1、按月出表，按月保留。2、機(jī)構(gòu)指信貸員、支行、分行、總行，分析轄內(nèi)情況。品種指轄內(nèi)業(yè)務(wù)品種。3、分析角度順序?yàn)榉趴顧C(jī)構(gòu)（總行、分行、支行、信貸員）和品種和五級(jí)分類。與上年同期比較新增筆數(shù) 增幅增量新增筆數(shù) 增幅上海浦東發(fā)展銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)當(dāng)月余額分析表統(tǒng)計(jì)日期： 年 月 日與上年末比較統(tǒng)計(jì)日期： 年 月 日機(jī)構(gòu)五級(jí)分類當(dāng)月新增貸款與上月新增比較與上年同期新增比較余額筆數(shù)占比增量新增筆數(shù) 增幅增量總行合計(jì)正常關(guān)注次級(jí)可疑損失分行正常關(guān)注次級(jí)可疑損失1、按月出表，按月保留。2、機(jī)構(gòu)指信貸員、支行、分行、總行，分析轄內(nèi)情況。品種指轄內(nèi)業(yè)務(wù)品種。3、分析角度順序?yàn)?/p>

20、放款機(jī)構(gòu)（總行、分行、支行）和品種。新增筆數(shù) 增幅統(tǒng)計(jì)日期： 年 月 日與上年同期新增比較統(tǒng)計(jì)日期： 年 月 日品種五級(jí)分類當(dāng)月新增貸款與上月新增比較與上年同期新增比較余額筆數(shù)占比增量新增筆數(shù) 增幅增量品種正常關(guān)注次級(jí)可疑損失品種正常關(guān)注次級(jí)可疑損失1、按月出表，按月保留。2、機(jī)構(gòu)指信貸員、支行、分行、總行，分析轄內(nèi)情況。品種指轄內(nèi)業(yè)務(wù)品種。3、分析角度順序?yàn)榉趴顧C(jī)構(gòu)（總行、分行、支行）和品種。新增筆數(shù) 增幅統(tǒng)計(jì)日期： 年 月 日與上年同期新增比較上海浦東發(fā)展銀行個(gè)人貸款合作商分析表統(tǒng)計(jì)日期： 年 月 日序號(hào)合作商名稱 貸款品種貸款余額/占比貸款筆數(shù)/占比其中：正常類次級(jí)類余額/占比 筆數(shù)/占

21、比 余額/占比 筆數(shù)/占比12345678合計(jì)1、按月出表。2、按分行。不良貸款逾期貸款關(guān)注類可疑類損失類余額占比%余額余額/占比 筆數(shù)/占比 余額/占比 筆數(shù)/占比 余額/占比 筆數(shù)/占比上海浦東發(fā)展銀行個(gè)人貸款合作商分析表統(tǒng)計(jì)日期： 年 月 日其中：占比%上海浦東發(fā)展銀行個(gè)人貸款合作商分析表統(tǒng)計(jì)日期： 年 月 日逾期貸款上上海海浦浦東東發(fā)發(fā)展展銀銀行行個(gè)個(gè)人人貸貸款款逾逾期期3030天天以以上上VintageVintage （根根據(jù)據(jù)產(chǎn)產(chǎn)品品分分類類 或或根根據(jù)據(jù)放放款款中中心心分分類類） （可可用用于于其其它它所所有有風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)指指標(biāo)標(biāo)）正正常常還還款款期期數(shù)數(shù)1 1個(gè)個(gè)月月2 2個(gè)個(gè)月月

22、3 3個(gè)個(gè)月月4 4個(gè)個(gè)月月放放款款日日期期逾期30天以上% 逾期30天以上% 逾期30天以上% 逾期30天以上%起起始始月月2000/22000/22000/32000/32000/42000/42000/52000/52000/62000/62000/72000/72000/82000/82000/92000/92000/102000/102000/112000/112000/122000/122001/12001/12001/22001/22001/32001/32001/42001/42001/52001/52001/62001/62001/72001/72001/82001/8200

23、1/92001/92001/102001/102001/112001/112001/122001/122002/12002/12002/22002/22002/32002/32002/42002/42002/52002/52002/62002/62002/72002/72002/82002/82002/92002/92002/102002/102002/112002/112002/122002/122003/12003/12003/22003/22003/32003/31 1、按按月月出出表表。2 2、報(bào)報(bào)表表用用途途：按按開開戶戶時(shí)時(shí)間間VintageVintage主主要要是是對對不不同同開

24、開戶戶時(shí)時(shí)間間的的客客戶戶根根據(jù)據(jù)開開戶戶長長短短，并并結(jié)結(jié)合合不不同同的的緯緯度度，進(jìn)進(jìn)行行分分析析。主主要要用用在在細(xì)細(xì)分分和和挖挖掘掘信信貸貸風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，找找出出真真正正的的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)點(diǎn)點(diǎn)3 3、目目前前按按照照機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)、產(chǎn)產(chǎn)品品、擔(dān)擔(dān)保保方方式式、抵抵押押率率出出表表。4 4、顯顯示示余余額額和和比比率率。按按余余額額占占比比計(jì)計(jì)算算比比率率。5 5個(gè)個(gè)月月6 6個(gè)個(gè)月月7 7個(gè)個(gè)月月8 8個(gè)個(gè)月月9 9個(gè)個(gè)月月1010個(gè)個(gè)月月逾期30天以上% 逾期30天以上% 逾期30天以上% 逾期30天以上% 逾期30天以上% 逾期30天以上%上上海海浦浦東東發(fā)發(fā)展展銀銀行行個(gè)個(gè)人人貸貸款款逾逾期期3

25、030天天以以上上VintageVintage （根根據(jù)據(jù)產(chǎn)產(chǎn)品品分分類類 或或根根據(jù)據(jù)放放款款中中心心分分類類） （可可用用于于其其它它所所有有風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)指指標(biāo)標(biāo)）2 2、報(bào)報(bào)表表用用途途：按按開開戶戶時(shí)時(shí)間間VintageVintage主主要要是是對對不不同同開開戶戶時(shí)時(shí)間間的的客客戶戶根根據(jù)據(jù)開開戶戶長長短短，并并結(jié)結(jié)合合不不同同的的緯緯度度，進(jìn)進(jìn)行行分分析析。主主要要用用在在細(xì)細(xì)分分和和挖挖掘掘信信貸貸風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，找找出出真真正正的的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)點(diǎn)點(diǎn)1111個(gè)個(gè)月月1212個(gè)個(gè)月月逾期30天以上% 逾期30天以上%上上海海浦浦東東發(fā)發(fā)展展銀銀行行個(gè)個(gè)人人貸貸款款逾逾期期3030天天以以上上Vi

26、ntageVintage （根根據(jù)據(jù)產(chǎn)產(chǎn)品品分分類類 或或根根據(jù)據(jù)放放款款中中心心分分類類） （可可用用于于其其它它所所有有風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)指指標(biāo)標(biāo)）上上海海浦浦東東發(fā)發(fā)展展銀銀行行逾逾期期貸貸款款情情況況分分析析表表報(bào)報(bào)告告日日期期： 年年 月月 日日報(bào)告日期0404年年3 3月月0404年年4 4月月0404年年5 5月月0404年年6 6月月0404年年7 7月月0404年年8 8月月總金額正常貸款金額/占比130天逾期30-60天逾期60-90天逾期90-180天逾期180-365天逾期365-730天逾期總筆數(shù)正常貸款筆數(shù)/占比130天逾期30-60天逾期60-90天逾期90-180天逾期1

27、80-365天逾期365-730天逾期130天逾期催收成功率金額/ 筆數(shù)30-60天逾期催收成功率60-90天逾期催收成功率90-180天逾期催收成功率180-365天逾期催收成功率365-730天逾期催收成功率1、報(bào)表用途：分析貸款逾期天數(shù)的分布，占比等和逾期貸款的遷移情況，以掌握資產(chǎn)質(zhì)量的變動(dòng)狀況。2、日期為報(bào)告日期。3、分析角度順序?yàn)榉趴顧C(jī)構(gòu)（催收人員、支行、分行、總行）和品種。4、計(jì)劃數(shù)隨計(jì)劃變動(dòng)。5、逐月保留檔案，報(bào)告期顯示前一年紀(jì)錄。0404年年9 9月月 0404年年1010月月 0404年年1111月月 0404年年1212月月 0505年年1 1月月0505年年2 2月月05

28、05年年3 3月月上上海海浦浦東東發(fā)發(fā)展展銀銀行行逾逾期期貸貸款款情情況況分分析析表表報(bào)報(bào)告告日日期期： 年年 月月 日日1、報(bào)表用途：分析貸款逾期天數(shù)的分布，占比等和逾期貸款的遷移情況，以掌握資產(chǎn)質(zhì)量的變動(dòng)狀況。貸貸款款按按逾逾期期時(shí)時(shí)間間分分類類情情況況表表填報(bào)機(jī)構(gòu)：報(bào)表日期： 年 月 日項(xiàng)目ABC上4期余額上3期余額上2期余額1各項(xiàng)貸款A(yù)1B1C12未到期貸款A(yù)2B2C23逾期類貸款A(yù)3B3C34其中：逾期0到3個(gè)月貸款A(yù)4B4C45逾期3個(gè)月到6個(gè)月貸款A(yù)5B5C56逾期6個(gè)月到9個(gè)月貸款A(yù)6B6C67逾期9個(gè)月到1年貸款A(yù)7B7C78逾期1年以上貸款A(yù)8B8C8制表人：復(fù)核人：制表單

29、位：銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)部表號(hào)：銀監(jiān)統(tǒng)臨2005001號(hào)數(shù)據(jù)單位：億元DE上1期余額本期余額D1E1D2E2D3E3D4E4D5E5D6E6D7E7D8E8負(fù)責(zé)人：貸貸款款按按逾逾期期時(shí)時(shí)間間分分類類情情況況表表制表單位：銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)部表號(hào)：銀監(jiān)統(tǒng)臨2005001號(hào)數(shù)據(jù)單位：億元上海浦東發(fā)展銀行授權(quán)/轉(zhuǎn)授權(quán)狀況分析表報(bào)告日期： 年 月 日機(jī)構(gòu)姓名品種最高權(quán)限金額被授權(quán)性質(zhì)授權(quán)/轉(zhuǎn)授權(quán)日期總行XX分行XX支行1、按月出表，或按變動(dòng)出表。全部保留。2、被授權(quán)性質(zhì)：授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)。3、權(quán)限狀態(tài)。4、各機(jī)構(gòu)可查詢轄內(nèi)情況。授權(quán)/轉(zhuǎn)授權(quán)期限權(quán)限狀態(tài) 中止日期上海浦東發(fā)展銀行授權(quán)/轉(zhuǎn)授權(quán)狀況分析表報(bào)告日期： 年 月 日

30、上海浦東發(fā)展銀行個(gè)貸系統(tǒng)崗位配置表報(bào)告日期： 年 月 日機(jī)構(gòu)姓名崗位總行XX分行XX支行1、按月出表，或按變動(dòng)出表。全部保留。2、各機(jī)構(gòu)可查詢轄內(nèi)情況。3、各機(jī)構(gòu)查詢范圍為各自相關(guān)范圍。貸貸款款質(zhì)質(zhì)量量遷遷徙徙情情況況表表 填報(bào)機(jī)構(gòu)：報(bào)表日期： 年 月 日 ABCDEF貸款質(zhì)量遷徙情況年初余額本期減少 正常類貸款關(guān)注類貸款次級(jí)類貸款可疑類貸款1 期末余額C1D1E1F12 本期增加C2D2E2F23 正常類貸款A(yù)3B3C3D3E3F34 關(guān)注類貸款A(yù)4B4C4D4E4F45 次級(jí)類貸款A(yù)5B5C5D5E5F56 可疑類貸款A(yù)6B6C6D6E6F67 損失類貸款A(yù)7B7C7D7E7F78各項(xiàng)貸款

31、/小計(jì)A8B89年初不良貸款減少情況10 收回現(xiàn)金B(yǎng)1011 轉(zhuǎn)為正常后歸還B1112 不良貸款處置B1213 以物抵債B1314 貸款核銷B1415 其他B1516注1：本年新發(fā)放貸款，報(bào)告期內(nèi)轉(zhuǎn)為不良貸款，并完成不良貸款處置的金額：17注2：年初正常類貸款和關(guān)注類貸款，報(bào)告期內(nèi)轉(zhuǎn)為不良貸款，并完成不良貸款處置的金額：18注3：本年不良貸款處置總金額：制表人：復(fù)核人：GHIJK年初不良貸款轉(zhuǎn)為正常貸款情況損失類貸款 各項(xiàng)貸款總額重組上調(diào)非重組上調(diào)G1H1G2H2G3G4G5I5J5K5G6I6J6K6G7I7J7K7I8J8K8H16H17H18負(fù)責(zé)人：制表單位：銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)部貸貸款款質(zhì)質(zhì)量量

32、遷遷徙徙情情況況表表 報(bào)表日期： 年 月 日貸款質(zhì)量遷徙情況房房地地產(chǎn)產(chǎn)、汽汽車車零零售售貸貸款款違違約約客客戶戶情情況況統(tǒng)統(tǒng)計(jì)計(jì)表表填報(bào)機(jī)構(gòu)： 報(bào)表日期： 年 月 日貨幣單位：萬元ABCDEF客客戶戶代代碼碼客客戶戶名名稱稱客客戶戶類類型型客客戶戶所所在在地地行行政政區(qū)區(qū)劃劃代代碼碼違違約約類類型型12345填表人：復(fù)核人：負(fù)責(zé)人：上海浦東發(fā)展銀行擔(dān)保情況分析表報(bào)告期限： 年 月 日機(jī)構(gòu)擔(dān)保方式貸款成數(shù)區(qū)間正常逾期1-30天逾期30-60天逾期60-90天逾期90-120天逾期120-150天房產(chǎn)抵押 30%以下動(dòng)產(chǎn)抵押30%-40%其它抵押40%-50%保證50%-60%質(zhì)押60%-70%

33、信用70%-80%80%-90%90%以上1、按月出表。2、貸款發(fā)放日金額。3、按整筆金額統(tǒng)計(jì)逾期150-180天逾期180-365天逾期365-730天逾期730以上上海浦東發(fā)展銀行擔(dān)保情況分析表報(bào)告期限： 年 月 日上海浦東發(fā)展銀行擔(dān)保現(xiàn)值分析表報(bào)告期限： 年 月 日機(jī)構(gòu)擔(dān)保方式貸款成數(shù)區(qū)間正常逾期1-30天逾期30-60天逾期60-90天逾期90-120天逾期120-150天房產(chǎn)抵押 30%以下車輛抵押30%-40%保證40%-50%質(zhì)押50%-60%信用60%-70%70%-80%80%-90%90%以上1、按月出表。2、貸款余額。3、注意評(píng)估變動(dòng)。逾期150-180天逾期180-36

34、5天逾期365-730天逾期730以上上海浦東發(fā)展銀行擔(dān)保現(xiàn)值分析表報(bào)告期限： 年 月 日附附件件二二上海浦東發(fā)展銀行（ ）分行 年 月個(gè)人信貸業(yè)務(wù)重點(diǎn)監(jiān)控貸款清單監(jiān)監(jiān)控控分分類類品品種種正正常常類類關(guān)關(guān)注注類類次次級(jí)級(jí)類類可可疑疑類類損損失失類類一人多筆住房按揭貸款商業(yè)用房貸款汽車按揭貸款消費(fèi)貸款經(jīng)營性貸款其他貸款小計(jì)高成數(shù)抵押貸款住房按揭貸款商業(yè)用房貸款汽車按揭貸款消費(fèi)貸款經(jīng)營性貸款其他貸款小計(jì)大額貸款住房按揭貸款商業(yè)用房貸款汽車按揭貸款消費(fèi)貸款經(jīng)營性貸款其他貸款小計(jì)外地人士貸款住房按揭貸款商業(yè)用房貸款汽車按揭貸款消費(fèi)貸款經(jīng)營性貸款其他貸款小計(jì)合計(jì)填表說明：1、使用中可插入行以增加紀(jì)錄貸款

35、筆數(shù)；嚴(yán)禁插入列或刪除列變動(dòng)字段。2、有本表未盡內(nèi)容請?jiān)凇皞渥ⅰ焙喴f明。須詳細(xì)陳述的，請另附文字說明。3、本表紀(jì)錄金額單位為萬元。4、若一筆貸款符合多個(gè)監(jiān)控分類標(biāo)準(zhǔn)，按一人多筆、高成數(shù)抵押貸款、大額貸款、外地人士貸款順序歸類。備備注注上海浦東發(fā)展銀行（ ）分行 年 月個(gè)人信貸業(yè)務(wù)重點(diǎn)監(jiān)控貸款清單4、若一筆貸款符合多個(gè)監(jiān)控分類標(biāo)準(zhǔn)，按一人多筆、高成數(shù)抵押貸款、大額貸款、外地人士貸款順序歸類。附附件件三三上海浦東發(fā)展銀行（ ）分行 年 月個(gè)人信貸業(yè)務(wù)貸后監(jiān)控指標(biāo)表分分產(chǎn)產(chǎn)品品監(jiān)監(jiān)控控指指標(biāo)標(biāo)品種指標(biāo)類別一手房貸款樓盤監(jiān)控同一樓盤逾期集中度監(jiān)控二手房貸款銷售中介逾期集中度監(jiān)控評(píng)估公司高估紀(jì)錄監(jiān)控汽

36、車貸款經(jīng)銷商集中度監(jiān)控經(jīng)銷商逾期集中度保險(xiǎn)公司拒賠紀(jì)錄監(jiān)控消費(fèi)貸款及經(jīng)營性貸款信用貸款集中度監(jiān)控保證貸款集中度監(jiān)控抵押率監(jiān)控質(zhì)押貸款第三方質(zhì)押監(jiān)控其其他他監(jiān)監(jiān)控控指指標(biāo)標(biāo)客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理逾期貸款集中度監(jiān)控逾期貸款短期催收紀(jì)錄當(dāng)月新增逾期貸款催收成功率上月發(fā)生逾期貸款催收成功率不良貸款監(jiān)控不良貸款絕對額不良貸款比率個(gè)貸系統(tǒng)個(gè)貸系統(tǒng)錄入情況填表說明1、本表所指貸款均是個(gè)人貸款。2、測算逾期貸款短期催收紀(jì)錄指標(biāo)時(shí)，請將各項(xiàng)金額填入?yún)⒖贾悼崭?。指?biāo)參照值當(dāng)期值工程進(jìn)度不得遲于計(jì)劃6個(gè)月逾期貸款余額/同一樓盤貸款總額20%逾期貸款筆數(shù)/同一樓盤貸款總筆數(shù)20%逾期貸款余額/同一中介推薦貸款總額10%逾期

37、貸款筆數(shù)/同一中介推介貸款總筆數(shù)10%原評(píng)估價(jià)/現(xiàn)評(píng)估價(jià)110%0同一經(jīng)銷商推薦貸款余額/分行汽車貸款總額10%逾期貸款余額/同一經(jīng)銷商推薦貸款總額10%逾期貸款筆數(shù)/同一經(jīng)銷商推介貸款總筆數(shù)10%拒賠紀(jì)錄0保險(xiǎn)標(biāo)款有瑕疵可影響我行索賠0信用擔(dān)保消費(fèi)貸款余額/分行消費(fèi)貸款總額10%保證方式擔(dān)保消費(fèi)貸款余額/分行消費(fèi)貸款總額20%保證方式擔(dān)保經(jīng)營性貸款余額/分行經(jīng)營性貸款總額20%單筆消費(fèi)貸款抵押率60%單筆經(jīng)營性貸款抵押率60%第三方質(zhì)押物擔(dān)保的貸款余額/分行質(zhì)押貸款總額0客戶經(jīng)理發(fā)放逾期貸款余額/同一客戶經(jīng)理發(fā)放貸款余額50-30天逾期催收成功率請?zhí)钊敫黜?xiàng)金額30-60天逾期催收成功率請?zhí)钊?/p>

38、各項(xiàng)金額后三類貸款總額不得超過年初數(shù)后三類貸款總額/分行貸款總額5客觀、準(zhǔn)確、完整上海浦東發(fā)展銀行（ ）分行 年 月個(gè)人信貸業(yè)務(wù)貸后監(jiān)控指標(biāo)表2、測算逾期貸款短期催收紀(jì)錄指標(biāo)時(shí)，請將各項(xiàng)金額填入?yún)⒖贾悼崭?。附件四上海浦東發(fā)展銀行（ ）分行 年 月個(gè)人信貸業(yè)務(wù)不良貸款監(jiān)控表 單位：萬元分類年初數(shù)2005年 月五級(jí)分類結(jié)果統(tǒng)計(jì)分類業(yè)務(wù)品種年初不良貸款絕對額年初不良率上月不良貸款絕對額當(dāng)月新增不良貸款額次級(jí)類按品種分類住房按揭貸款商業(yè)用房貸款汽車按揭貸款消費(fèi)貸款經(jīng)營性貸款其他貸款合計(jì)按擔(dān)保方式分類房產(chǎn)抵押貸款汽車抵押貸款其他擔(dān)保方式貸款合計(jì)可疑類按品種分類住房按揭貸款商業(yè)用房貸款汽車按揭貸款消費(fèi)貸款經(jīng)營性貸款其他貸款合計(jì)按擔(dān)保方式分類房產(chǎn)抵押貸款汽車抵押貸款其他擔(dān)保方式貸款合計(jì)損失類按品種分類住房按揭貸款商業(yè)用房貸款汽車按揭貸款消費(fèi)貸款經(jīng)營性貸款