理財(cái)規(guī)劃師面試技巧

1、1 、借款人申請(qǐng)個(gè)人綜合消費(fèi)貸款時(shí)，借款申請(qǐng)人向銀行提出申請(qǐng)，書(shū)面填 寫(xiě)申請(qǐng)表，下列不需要提交的資料為（）。（a）有效身份證件（b ）有固定工作單位的證明（c）收入證明或個(gè)人資產(chǎn)狀況證明（d）貸款用途使用計(jì)劃或聲明2 、某單位向理財(cái)規(guī)劃師咨詢團(tuán)體萬(wàn)能壽險(xiǎn)，了解到團(tuán)體萬(wàn)能壽險(xiǎn)的運(yùn)作在很多方面與個(gè) 人萬(wàn)能壽險(xiǎn)相同，但是團(tuán)體萬(wàn)能壽險(xiǎn)也具有一些不同之處。下列關(guān)于這些不同之處的描述不正 確的是（）。（a）通常不提供可保證明，但是保額會(huì)有所限制（b）保單通常可以在低傭金或無(wú)傭金的基礎(chǔ)上獲得（c）管理費(fèi)用比個(gè)人保險(xiǎn)收取的費(fèi)用高（d ）通常由員工支付全部成本3、下列不屬于教育資金的主要來(lái)源為（）。（a）政府教

2、育支助（b ）客戶自身的收入和資產(chǎn)（c）獎(jiǎng)學(xué)金（d）向親戚借貸4 、借款人申請(qǐng)個(gè)人綜合消費(fèi)貸款時(shí)，借款申請(qǐng)人向銀行提出申請(qǐng)，書(shū)面填 寫(xiě)申請(qǐng)表，下列不需要提交的資料為（）。（a）有效身份證件（b ）有固定工作單位的證明（c）收入證明或個(gè)人資產(chǎn)狀況證明（d）貸款用途使用計(jì)劃或聲明5 、我國(guó)從（）開(kāi)始在全國(guó)試點(diǎn)推廣城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度改革。（a） 2000 年（ b） 2001 年（ c） 1998 年（ d） 2003 年 6、關(guān)于節(jié)約，理解正確的是（）b）節(jié)約是從業(yè)人員立足于企業(yè)的重要品（ a ）節(jié)約需要因人而定，不應(yīng)成為共性要求（d）節(jié)約能夠增強(qiáng)企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力3000 元。作為理財(cái)規(guī)劃師

3、，你（c ）一味要求節(jié)約是 “小家子氣 ”的表現(xiàn)7、何女士缺乏穩(wěn)定的收入，她每月的支出為 應(yīng)該建議她持有（）流動(dòng)資產(chǎn)。（a ） 3000 元左右（ b） 6000 元左右 （c ） 9000 元左右（ d） 12000 元左右3000 元。作為理財(cái)規(guī)劃師，你8、何女士缺乏穩(wěn)定的收入，她每月的支出為 應(yīng)該建議她持有（）流動(dòng)資產(chǎn)。（a ） 3000 元左右（ b） 6000 元左右 （c ） 9000 元左右（ d） 12000 元左右9、關(guān)于紀(jì)律的說(shuō)法中，正確理解的是（）（a）紀(jì)律面前人人平等（b）遵守紀(jì)律沒(méi)有商量（c）紀(jì)律是對(duì)自由的約束（d）對(duì)于不完善的紀(jì)律，無(wú)需遵守10 、某股票貝塔值為 1

4、 5 ，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為 5，市場(chǎng)收益率為 12 。如果該股票的 期望收益率為 15 ，那么該股票價(jià)格（）。（a）高估（b）低估（c）合理（d）無(wú)法判斷篇二：2015年廣東省理財(cái)規(guī)劃師考試技 巧與口訣1 、在職業(yè)活動(dòng)中，踐行誠(chéng)信規(guī)范的具體要求是（）（a）尊重事實(shí)（b）因人而異（ c ）講求信用（ d ）信譽(yù)至上2 、市凈率是衡量公司價(jià)值的重要指標(biāo)，市凈率的計(jì)算公式是（）。（a）市凈率=市價(jià)/總資產(chǎn)（b）市凈率=每股市價(jià)/每股收益（c）市凈率=每股市價(jià)/總資產(chǎn)（d）市凈率=每股市價(jià)/每股凈資產(chǎn)3、如果夏普比率大于 0，說(shuō)明在衡量期內(nèi)基金的平均凈值增長(zhǎng)率（）無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率。(a)低于(b)高于(c)等于

5、(d)無(wú)法比較4 、特雷納指數(shù)利用證券市場(chǎng)線進(jìn)行基金業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)，度量了單位系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的 )。(a)同報(bào)(b)超額同報(bào)(c)收益(d )平均回報(bào)5 、黃先生 2007 年 8 月 1 日以整存整取的方式在銀行存了 6 萬(wàn)元，存期為 6 個(gè)月，在 2007 年 8 月 5 日，由于急需資金，從銀行取出了 1 萬(wàn)元，那么這 l 萬(wàn)元適用 的計(jì)息利率為()。( a )整存整取利率( b )整存整取利率六折計(jì)息(c)當(dāng)日掛牌活期存款利率(d)可以與銀行協(xié)商解決6 、關(guān)于非年金壽險(xiǎn)產(chǎn)品，下列說(shuō)法正確的是()。( a )死亡率越低，保險(xiǎn)費(fèi)率越低(b )死亡率越低，保險(xiǎn)費(fèi)率越高( c )死亡率越高，保險(xiǎn)費(fèi)

6、率越低(d )死亡率不影響保險(xiǎn)費(fèi)率7、借款人申請(qǐng)個(gè)人綜合消費(fèi)貸款時(shí)，借款申請(qǐng)人向銀行提出申請(qǐng)，書(shū)面填 寫(xiě)申請(qǐng)表，下列不需要提交的資料為()。( a )有效身份證件( b )有固定工作單位的證明(c)收入證明或個(gè)人資產(chǎn)狀況證明(d)貸款用途使用計(jì)劃或聲明人壽保險(xiǎn)一般不會(huì)影響客戶遺產(chǎn)的總值 人壽保險(xiǎn)賠償金通常不可以作為遺產(chǎn) 人壽保險(xiǎn)的保障功能在保險(xiǎn)賠償金交給受益人后弱化或終止 人壽保險(xiǎn)能夠更好地實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)產(chǎn)的保值增值8 、某客戶了解到人壽保險(xiǎn)是財(cái)產(chǎn)傳承工具之一，其特性不包括()。(a)(b)(c)(d)通常不提供可保證明，但是保額會(huì)有所限制 保單通常可以在低傭金或無(wú)傭金的基礎(chǔ)上獲得 管理費(fèi)用比個(gè)人

7、保險(xiǎn)收取的費(fèi)用高 通常由員工支付全部成本9、某單位向理財(cái)規(guī)劃師咨詢團(tuán)體萬(wàn)能壽險(xiǎn)，了解到團(tuán)體萬(wàn)能壽險(xiǎn)的運(yùn)作在很多方面與個(gè) 人萬(wàn)能壽險(xiǎn)相同，但是團(tuán)體萬(wàn)能壽險(xiǎn)也具有一些不同之處。下列關(guān)于這些不同之處的描述不正 確的是()。(a)(b)(c)(d)。b)職業(yè)道德對(duì)職業(yè)技能具有統(tǒng)領(lǐng)作用 d )職業(yè)道德與職業(yè)技能無(wú)關(guān)聯(lián)性10 、關(guān)于職業(yè)道德與職業(yè)技能的關(guān)系，正確的說(shuō)法是 ( a )職業(yè)技能高低決定了職業(yè)道德素質(zhì)的高低( ( c )強(qiáng)調(diào)職業(yè)道德往往會(huì)約束職業(yè)技能的提高(11、借款人申請(qǐng)個(gè)人綜合消費(fèi)貸款時(shí)，借款申請(qǐng)人向銀行提出申請(qǐng)，書(shū)面填 寫(xiě)申請(qǐng)表，下列不需要提交的資料為()。( a )有效身份證件( b )

8、有固定工作單位的證明(c)收入證明或個(gè)人資產(chǎn)狀況證明(d)貸款用途使用計(jì)劃或聲明12、某客戶了解到()是一種期權(quán)合約買(mǎi)方在合約到期日前也能決定其是否執(zhí)行權(quán)力的 一種期權(quán)。(a)看漲期權(quán)(b)看跌期權(quán)(c )美式期權(quán)，(d)歐式期權(quán)13 、我國(guó)從()開(kāi)始在全國(guó)試點(diǎn)推廣城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度改革。( a) 2000 年( b) 2001 年( c) 1998 年( d) 2003 年14 、古人所謂 “吾日三省吾身 ”，其意為()( a )多休息對(duì)身體健康十分重要(b )學(xué)習(xí)時(shí)要專心致志( c )節(jié)省開(kāi)支，不浪費(fèi)任何資源(d )時(shí)時(shí)反思自己的道德修養(yǎng)15 、零息債券的久期等于它的()。(a)面值

9、(b)到期收益率(c)到期時(shí)間(d)收益率16 、我國(guó) 1998 年頒布的國(guó)務(wù)院關(guān)于建立城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度的決定要求的 基本醫(yī)療保障起付線為()。15 左右5 左右篇三： 2014 年遼寧10 左右（ b ）當(dāng)?shù)芈毠つ昃べY20 左右（ d ）當(dāng)?shù)芈毠つ昃べY（ a ）當(dāng)?shù)芈毠つ昃べY（c ）當(dāng)?shù)芈毠つ昃べY1 日以整存整取的方式在銀行存了省理財(cái)規(guī)劃師必過(guò)技巧6 萬(wàn)元，存期為 61 萬(wàn)元，那么這 l 萬(wàn)元適用1 、黃先生 2007 年 8 月個(gè)月，在 2007 年 8 月 5 日，由于急需資金，從銀行取出了 的計(jì)息利率為（）。（a）整存整取利率（b ）整存整取利率六折計(jì)息（c）當(dāng)日掛牌活

10、期存款利率（d）可以與銀行協(xié)商解決2 、某客戶在咨詢中了解到定期壽險(xiǎn)產(chǎn)品具有三大特點(diǎn)。（）不屬于定期壽險(xiǎn)產(chǎn)品的三大 特點(diǎn)之一。（a）可續(xù)保性（b）可轉(zhuǎn)換性（c）不可轉(zhuǎn)換性（d）重新加入性3 、某客戶了解到人壽保險(xiǎn)是財(cái)產(chǎn)傳承工具之一，其特性不包括（）。（ a ）人壽保險(xiǎn)一般不會(huì)影響客戶遺產(chǎn)的總值（ b ）人壽保險(xiǎn)賠償金通常不可以作為遺產(chǎn)（ c ）人壽保險(xiǎn)的保障功能在保險(xiǎn)賠償金交給受益人后弱化或終止（ d ）人壽保險(xiǎn)能夠更好地實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)產(chǎn)的保值增值4、在上大學(xué)時(shí)如果資金周轉(zhuǎn)存在困難，學(xué)生可以采用教育貸款，下列四項(xiàng) 中不屬于教育貸款的項(xiàng)目為（）。（a）商業(yè)性銀行貸款（b）財(cái)政貼息的國(guó)家助學(xué)貸款（c）

11、學(xué)生貸款（d）特殊困難貸款5、市凈率是衡量公司價(jià)值的重要指標(biāo)，市凈率的計(jì)算公式是（）。（ a ）市凈率 =市價(jià) / 總資產(chǎn)（ b ）市凈率 = 每股市價(jià) / 每股收益（c）市凈率=每股市價(jià)/總資產(chǎn)（d）市凈率=每股市價(jià)/每股凈資產(chǎn)6、 如果夏普比率大于0，說(shuō)明在衡量期內(nèi)基金的平均凈值增長(zhǎng)率（）無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率。（a）低于（b）高于（c）等于（d）無(wú)法比較7、公道的社會(huì)特征（）（a）標(biāo)準(zhǔn)的時(shí)代性（b）觀念的多元性（c）意識(shí)的社會(huì)性（d）判定的主觀性8、借款人申請(qǐng)個(gè)人綜合消費(fèi)貸款時(shí)，借款申請(qǐng)人向銀行提出申請(qǐng)，書(shū)面填 寫(xiě)申請(qǐng)表，下列不需要提交的資料為（）。（ a ）有效身份證件（ b ）有固定工作單位的證

12、明（c）收入證明或個(gè)人資產(chǎn)狀況證明（d）貸款用途使用計(jì)劃或聲明9、黃先生 2007 年 8 月 1 日以整存整取的方式在銀行存了 6 萬(wàn)元，存期為 6 個(gè)月，在 2007 年 8 月 5 日，由于急需資金，從銀行取出了 1 萬(wàn)元，那么這 l 萬(wàn)元適用的計(jì)息利率為（）。（a）整存整取利率（b ）整存整取利率六折計(jì)息（c）當(dāng)日掛牌活期存款利率（d）可以與銀行協(xié)商解決10 、關(guān)于職業(yè)道德與職業(yè)技能的關(guān)系，正確的說(shuō)法是（）。（a）職業(yè)技能高低決定了職業(yè)道德素質(zhì)的高低（ b）職業(yè)道德對(duì)職業(yè)技能具有統(tǒng)領(lǐng)作用（c）強(qiáng)調(diào)職業(yè)道德往往會(huì)約束職業(yè)技能的提高（d）職業(yè)道德與職業(yè)技能無(wú)關(guān)聯(lián)性以信托財(cái)產(chǎn)支付保險(xiǎn)費(fèi)， 以

13、保險(xiǎn)金作為信托財(cái)產(chǎn)， 保險(xiǎn)費(fèi)由信托財(cái)產(chǎn)支出， 以保險(xiǎn)金作為信托財(cái)產(chǎn)，11、人壽保險(xiǎn)信托產(chǎn)品可以結(jié)合保險(xiǎn)與信托的優(yōu)勢(shì)，充分實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的目的。關(guān)于人 壽保險(xiǎn)與信托相結(jié)合的適用形式，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。（a）（b）（c）（d）12 、假設(shè)股票 a 的貝塔值為但保險(xiǎn)金不成為信托財(cái)產(chǎn)但保險(xiǎn)費(fèi)由投保人另付而且保險(xiǎn)金成立信托財(cái)產(chǎn)但投保人不再支付保險(xiǎn)費(fèi)1，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為 7，市場(chǎng)收益率為 15 則股票 a 的期望收益率為（）。（a）15（ b）12（c）10（d）713 、馮先生一年后準(zhǔn)備退休，向理財(cái)規(guī)劃師咨詢應(yīng)該如何選擇基金，理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)為適 合馮先生的基金類型有（）。（a）股票型、債券型和保本型基金（

14、 b）股票型、債券型和貨幣型基金（c）債券型、保本型和貨幣型基金（ d）股票型、保本型和貨幣型基金篇四：建行面試 你對(duì)銀行這個(gè)職業(yè)有什么樣的看法 ? 你為什么要選進(jìn)入銀行工作 ? 你認(rèn)為你比別人的優(yōu)勢(shì) 是什么？首先，我認(rèn)為銀行是眾多產(chǎn)業(yè)中永不謝幕的一業(yè)，同時(shí)從事金融業(yè)也是我的興趣所在， 我認(rèn)為自己的選擇是一份事業(yè)而不是一個(gè)單純的工作。其次建設(shè)銀行是我國(guó)大型的金融企業(yè)， 企業(yè)享有很高的盛譽(yù)，建設(shè)銀行的愿景就是始終走在中國(guó)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化的最前列，成為世界一流 銀行，那么我的愿景就是成為建設(shè)銀行最出色的一份子。最后，我認(rèn)為我個(gè)人最大的優(yōu)勢(shì)就是誠(chéng)實(shí)、執(zhí)著、有耐心，建行的核心價(jià)值觀就是誠(chéng)實(shí)公正穩(wěn)健創(chuàng)造，因此

15、誠(chéng)實(shí)是第一位的。 我良好的家教以及母校所授予的專業(yè)知識(shí)，能讓我發(fā)揮的淋漓盡致，只要貴行能給予我機(jī)會(huì)， 讓我在這個(gè)平臺(tái)上發(fā)展、成長(zhǎng)，我會(huì)用實(shí)際的行動(dòng)來(lái)證明自己！為什么要選擇建行？ 建行是個(gè)知名度很高信譽(yù)很好的公司，能進(jìn)入這個(gè)企業(yè)可以全面 提升自己的能力，給予自己一定的發(fā)展空間，讓自己有奮斗的意念和拼搏的斗志，更重要的 是，如果能進(jìn)入建行，是我的榮耀。有沒(méi)有申請(qǐng)其他銀行或者四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所？有，我還申請(qǐng)了中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行。我選擇公司和崗位都是非常慎重的，針對(duì)應(yīng)聘的崗位職責(zé)和要求，和我自身?xiàng)l件以及優(yōu)勢(shì)的分析比較 才做出選擇的，現(xiàn)在銀行網(wǎng)申的淘汰率也很高，所以我是經(jīng)過(guò)慎重考慮選擇的建設(shè)銀行。他人眼中的你？

16、 在別人眼中我是一個(gè)比較隨和的人，與不同的人都可以友好的相處，總是能站在對(duì)方的 立場(chǎng)思考問(wèn)題；在別人眼中我是一個(gè)可以信賴的人，答應(yīng)的事情一定做到，否則不會(huì)輕易允 諾。短期目標(biāo)和長(zhǎng)期目標(biāo)？ 短期目標(biāo)：剛剛參加工作時(shí)，要盡快適應(yīng)新環(huán)境，努力學(xué)習(xí)掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)，踏踏實(shí) 實(shí)做好自己的本職工作長(zhǎng)期目標(biāo)：在積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn)后，通過(guò)自己的努力，在五年內(nèi)能得到一次晉升， 成為行業(yè)精英，有所作為。不過(guò)我會(huì)根據(jù)當(dāng)期目標(biāo)評(píng)價(jià)自己所處的位置，然后相應(yīng)的調(diào)整自己的計(jì)劃。以您為先，靈活穩(wěn)健 ”，同時(shí)在工作之余也7 、 其次，在做好本職工作以 提高自己的業(yè)務(wù)能力、知識(shí)層次， 最后，我希望通過(guò)這 3-5 年的學(xué)習(xí)努 以

17、拼搏進(jìn)取、責(zé)任立業(yè)、創(chuàng)新超越的交行精35 年職業(yè)生涯規(guī)劃： 首先，作為一名剛剛畢業(yè)的大學(xué)生，我沒(méi)有豐富的工作經(jīng)歷，所以我要在實(shí)習(xí)階段 努力 學(xué)習(xí)銀行業(yè)的基礎(chǔ)知識(shí)，使自己快速了解銀行業(yè)，深入了解交通銀行，盡快掌握柜員基本業(yè)務(wù) 流程以及具體的操作。 6 、 在工作的開(kāi)始階段，我要學(xué)會(huì)掌握銀行柜面操作系統(tǒng)，熟 練地處理業(yè)務(wù)，以便更好 的服務(wù)顧客，真正做到 要努力學(xué)習(xí)銀行知識(shí)，要在一年內(nèi)完成崗位資格認(rèn)證。后，我還要多多熟悉銀行柜面會(huì)計(jì)賬務(wù)處理工作，不斷地 能夠在 1-3 年內(nèi)完成公司對(duì)我的持續(xù)培訓(xùn)。 8 、 力，能夠成為一名獨(dú)擋一面的綜合性柜員，然后 神向會(huì)計(jì)主管進(jìn)發(fā) 。第一步：立足現(xiàn)有崗位，利用空閑

18、時(shí)間學(xué)習(xí)理財(cái)知識(shí)，進(jìn)一步明確職業(yè)目標(biāo)。 第二步：學(xué)習(xí)充電，最遲在明年底考取行內(nèi)認(rèn)可的金融理財(cái)師證書(shū)。 第三步：積累與客戶相處的溝通技能與技巧，積累金融市場(chǎng)相關(guān)專業(yè)知識(shí)。如果條件允 許，參加理財(cái)進(jìn)修學(xué)院更多的培訓(xùn)課程。通過(guò)銀行現(xiàn)有資源進(jìn)行內(nèi)部崗位調(diào)換，從事理財(cái)規(guī)劃 師相關(guān)的工作。第四步：用 2-3 年的時(shí)間，積累工作經(jīng)驗(yàn)與專業(yè)技能水平。借助銀行平臺(tái)，積累自己的 客戶資源和人脈資源，朝著資深理財(cái)規(guī)劃師方向邁進(jìn)。第五步：未來(lái) 3-5 年，加盟第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)。目前理財(cái)市場(chǎng)已經(jīng)開(kāi)始細(xì)分，各類第三方 的理財(cái)機(jī)構(gòu)將來(lái)會(huì)越來(lái)越多。第六部：積累了豐富的理財(cái)工作經(jīng)驗(yàn)后，如果條件允許，有強(qiáng)烈的創(chuàng)業(yè)意愿，可考慮開(kāi) 設(shè)

19、自己的理財(cái)工作室，成為專家型 人才 ，滿足自由工作的愿望。我希望從現(xiàn)在開(kāi)始，五年之內(nèi)能夠在目前申請(qǐng)的這個(gè)職位上沉淀下來(lái)，通過(guò)不斷的努力 后，最好能有幾次晉升，希望可以從培訓(xùn)助理做到培訓(xùn)主管，最后成為培訓(xùn)經(jīng)理甚至是行業(yè)內(nèi) 出色的培訓(xùn)專家。未來(lái)的五年，不管是向上提升，還是在企業(yè)內(nèi)橫向調(diào)動(dòng)，對(duì)我個(gè)人來(lái)說(shuō)，希 望找到一家愿意做相互投入的企業(yè)待上一段時(shí)間。希望我的加入可以給公司帶來(lái)更大的商業(yè)價(jià) 值，同時(shí)我也希望自己能夠在企業(yè)的平臺(tái)上得到進(jìn)一步的職業(yè)能力提升。如果我錄用你，你將怎樣開(kāi)展工作？ 首先聽(tīng)取領(lǐng)導(dǎo)的指示和要求，然后就有關(guān)情況進(jìn)行了解和熟悉，接下來(lái)制定一份近期的 工作計(jì)劃并報(bào)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，最后根據(jù)計(jì)劃開(kāi)

20、展工作。你為什么選擇來(lái)建行工作？你對(duì)建行的映象如何？如果錄取你的話，你會(huì)對(duì)公司有什么 樣的要求？首先建行是一家非常有實(shí)力的知名企業(yè)，能夠成為建行的一員對(duì)實(shí)現(xiàn)人生的價(jià)值有很大 的幫助。其次我的性格文靜，待人熱情 , 辦事謹(jǐn)慎，細(xì)心。我覺(jué)得自己具備的這些條件都非常適合 柜臺(tái)工作。 所以我選擇了建行。對(duì)建行的映象非常好。每次去建行辦理個(gè)人業(yè)務(wù)，感覺(jué)服務(wù)周到、熱情、親切。我覺(jué)得 一個(gè)能把服務(wù)做的這么好企業(yè)是一個(gè)很成功的企業(yè)、一個(gè)能有巨大發(fā)展?jié)摿Φ钠髽I(yè)。我對(duì)公司 的要求就是能給我一片施展才能的空間，如果能成為貴公司的一員，我一定用心去做好公司安 排給我的每項(xiàng)工作。在工作過(guò)程中，你將怎么樣對(duì)待工作，怎樣面對(duì)客戶？ 在工作中一定遵循貴公司的戰(zhàn)略目標(biāo)，