操作風(fēng)險(xiǎn)管理

1、 操作風(fēng)險(xiǎn)管理一、判斷題 1. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是將操作風(fēng)險(xiǎn)事件導(dǎo)致的影響控制在可以承受的合理范圍之內(nèi)，實(shí)現(xiàn)銀行價(jià)值最大化。( )解題說(shuō)明：P1112.在操作風(fēng)險(xiǎn)事件中，實(shí)物資產(chǎn)的損壞指因自然災(zāi)害或其他事件導(dǎo)致實(shí)物資產(chǎn)丟失或毀壞的損失事件, 不包括恐怖襲擊所造成的損失。( × )解題說(shuō)明：P108 包括恐怖襲擊所造成的損失。3操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估（RCSA）是采用規(guī)范化的方法和手段，評(píng)估業(yè)務(wù)及經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)各流程環(huán)節(jié)中操作風(fēng)險(xiǎn)的大小。（）解題說(shuō)明:P1164最終損失金額為零的操作風(fēng)險(xiǎn)事件不屬于收集操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的范圍。( × )解題說(shuō)明:P125 損失數(shù)據(jù)收集采取“

2、零起點(diǎn)”收集，所有的操作風(fēng)險(xiǎn)事件不論金額大小均屬于收集范圍5商業(yè)銀行對(duì)因操作風(fēng)險(xiǎn)事件引起的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失，應(yīng)反映在操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)庫(kù)中，但不納入操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量。( × )解題說(shuō)明:P124 納入操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量。6. 操作風(fēng)險(xiǎn)事件中的內(nèi)部欺詐是指第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件。（ × ）解題說(shuō)明:P108 外部欺詐是指第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件。7操作風(fēng)險(xiǎn)損失中的資產(chǎn)損失是指由于疏忽、事故或自然災(zāi)害等事件造成實(shí)物資產(chǎn)的直接毀壞和價(jià)

3、值的減少。（ ）解題說(shuō)明:P1098對(duì)于低頻/低損失的操作風(fēng)險(xiǎn)，銀行應(yīng)通過(guò)放棄或者停止與該風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)來(lái)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。（ × ）解題說(shuō)明:P111 對(duì)于低頻/低損失的風(fēng)險(xiǎn)，可選擇直接承受風(fēng)險(xiǎn)。9通過(guò)事前對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行識(shí)別和整改，可以杜絕重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。（ × ）解題說(shuō)明: P115 通過(guò)事前對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行識(shí)別和整改，可以防止重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。二、單選題1下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法表述錯(cuò)誤的是（ C ）A. 記分卡法是一種將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估建立在銀行信息，而不是歷史損失數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上的方法B.引導(dǎo)會(huì)議法是通過(guò)召開(kāi)引導(dǎo)會(huì)議，讓員工在一起討論風(fēng)險(xiǎn)暴露、控制措施和相應(yīng)的改進(jìn)之處C

4、. 調(diào)查問(wèn)卷法、記分卡法、引導(dǎo)會(huì)議法、情景分析法不能結(jié)合使用，這樣才可以確保評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)的合理性D. 采用情景分析法合理評(píng)估可能發(fā)生的損失，要有賴于有經(jīng)驗(yàn)的業(yè)務(wù)骨干和風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人員的知識(shí)水平解題說(shuō)明:P116 調(diào)查問(wèn)卷法、記分卡法、引導(dǎo)會(huì)議法、情景分析法既可以單獨(dú)使用也可以結(jié)合使用以便獲得更好效果。2. 以下關(guān)于事后指標(biāo)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ A ）A. 主要用途是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)征兆B.“資產(chǎn)損失率”屬于事后指標(biāo)C. 主要用于風(fēng)險(xiǎn)管理水平的考核D. 一般直接聯(lián)系操作風(fēng)險(xiǎn)損失，可以與經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量相結(jié)合解題說(shuō)明：P120 事前指標(biāo)其主要用途是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)征兆3. 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRI）最有價(jià)值的功效是預(yù)警，把成本花

5、費(fèi)在對(duì)（ A ）操作風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警是最有功效的。A. 高損 B. 高頻 C. 低損 D. 低頻 解題說(shuō)明： P122 因?yàn)镵RI最有價(jià)值的功效是預(yù)警，把成本花費(fèi)在對(duì)“高損”風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警是最有功效的4. （ B ）是指根據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生頻率、影響程度進(jìn)行判斷，并確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的過(guò)程。A. 控制評(píng)價(jià) B. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C. 執(zhí)行程度評(píng)價(jià) D. RCSA解題說(shuō)明：P118 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估定義5. 操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估（RCSA）中，以下哪些是評(píng)估后的控制優(yōu)化所要考慮的因素？（ A ）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和偏好控制目標(biāo) 控制活動(dòng)評(píng)價(jià)效果A. B. C. D. 解題說(shuō)明：P119 在綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)

6、管理戰(zhàn)略和偏好、控制目標(biāo)、控制活動(dòng)評(píng)價(jià)效果等因素，結(jié)合本機(jī)構(gòu)實(shí)際情況，提出控制建議。6. （ A ）是在標(biāo)準(zhǔn)化的操作風(fēng)險(xiǎn)事件分類(lèi)基礎(chǔ)上，對(duì)銀行已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行確認(rèn)和記錄，并采用結(jié)構(gòu)化的方式進(jìn)行存儲(chǔ)。A.損失數(shù)據(jù)庫(kù) B.內(nèi)部損失數(shù)據(jù) C.外部損失數(shù)據(jù) D.高級(jí)計(jì)量法解題說(shuō)明：P123 7. （ C ）是銀行依賴于風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度或財(cái)務(wù)系統(tǒng)獲取的內(nèi)部損失事件，主要包括銀行自身各業(yè)務(wù)條線發(fā)生的各種類(lèi)型的操作風(fēng)險(xiǎn)損失。A. 損失數(shù)據(jù) B. 外部損失數(shù)據(jù) C. 內(nèi)部損失數(shù)據(jù) D. 歷史損失數(shù)據(jù)解題說(shuō)明：P123 8. 以下說(shuō)法不符合中國(guó)銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量指引對(duì)內(nèi)部數(shù)據(jù)要求的是（ C ）。

7、A. 商業(yè)銀行收集內(nèi)部損失數(shù)據(jù)，應(yīng)設(shè)置合理的損失事件統(tǒng)計(jì)金額起點(diǎn)B. 商業(yè)銀行對(duì)因操作風(fēng)險(xiǎn)事件引起的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失，應(yīng)反映在操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)庫(kù)中，納入操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量C. 商業(yè)銀行對(duì)因操作風(fēng)險(xiǎn)事件(如抵押品管理缺陷)引起的信用風(fēng)險(xiǎn)損失，如已將其反映在信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)中，也應(yīng)納入操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量D. 商業(yè)銀行應(yīng)書(shū)面規(guī)定對(duì)內(nèi)部損失數(shù)據(jù)進(jìn)行加工、調(diào)整的方法、程序和權(quán)限解題說(shuō)明：P119 商業(yè)銀行對(duì)因操作風(fēng)險(xiǎn)事件(如抵押品管理缺陷)引起的信用風(fēng)險(xiǎn)損失，如已將其反映在信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)中，納入操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量，但應(yīng)將此類(lèi)事件在操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部損失數(shù)據(jù)庫(kù)中單獨(dú)作出標(biāo)記說(shuō)明。9. 以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（

8、B ）。A. 接近損失事件的數(shù)據(jù)與操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)應(yīng)分開(kāi)收集、處理B. 商業(yè)銀行之間匯總、管理和共享使用內(nèi)部數(shù)據(jù)，應(yīng)遵循事先確定的書(shū)面規(guī)則，有關(guān)規(guī)則和運(yùn)行管理機(jī)制無(wú)需報(bào)告銀監(jiān)會(huì)C. 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)使用的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)應(yīng)與業(yè)務(wù)條線歸類(lèi)目錄和損失事件類(lèi)型目錄建立對(duì)應(yīng)關(guān)系D. 商業(yè)銀行對(duì)由一個(gè)中心控制部門(mén)（如信息科技部門(mén)）或由跨業(yè)務(wù)條線及跨期事件引起的操作風(fēng)險(xiǎn)損失，應(yīng)制定合理具體的損失分配標(biāo)準(zhǔn)解題說(shuō)明：P124 有關(guān)規(guī)則和運(yùn)行管理機(jī)制應(yīng)事先告銀監(jiān)會(huì)10. 商業(yè)銀行應(yīng)具備至少( A )年觀測(cè)期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù),初次使用高級(jí)計(jì)量法的商業(yè)銀行，可使用( A )年期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)。A.5；3 B.3；

9、5 C.5；4 D.4；5解題說(shuō)明：P12311. 下列損失數(shù)據(jù)收集步驟按時(shí)間順序排列正確的是（ B ）整理事件清單 確認(rèn)損失風(fēng)險(xiǎn)分析 驗(yàn)證A. B. C. D.解題說(shuō)明：P12512. 操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括（ C ），但不包括（ C ）。A聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)；法律風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)；法律風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C法律風(fēng)險(xiǎn)；戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)解題說(shuō)明：P108 操作風(fēng)險(xiǎn)定義。13. 商業(yè)銀行員工故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件中的（ C ）。A失職違規(guī) B知識(shí)

10、技能匱乏 C內(nèi)部欺詐 D種族歧視事件解題說(shuō)明：P108 內(nèi)部欺詐是指員工故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失事件，此類(lèi)事件至少涉及內(nèi)部一方，但不包括歧視及差別待遇事件。14. 第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件中的（ C ）。A就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全 B客戶產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)C外部欺詐 D實(shí)物資產(chǎn)的損壞解題說(shuō)明：P108 外部欺詐定義15違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，個(gè)人工傷賠付或者因歧視及差別待遇導(dǎo)致的損失事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件中的（ A ）。A就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全 B內(nèi)部欺詐 C外部欺詐

11、D實(shí)物資產(chǎn)的損壞解題說(shuō)明：P108 就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全定義16因未按有關(guān)規(guī)定造成未對(duì)特定客戶履行份內(nèi)義務(wù)（如誠(chéng)信責(zé)任和適當(dāng)性要求）或產(chǎn)品性質(zhì)或設(shè)計(jì)缺陷導(dǎo)致的損失事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件中的（ B ）。A就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全 B客戶產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)C營(yíng)業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓 D實(shí)物資產(chǎn)的損壞解題說(shuō)明：P108 客戶產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)定義17. 因自然災(zāi)害或其他事件（如恐怖襲擊）導(dǎo)致實(shí)物資產(chǎn)丟失或毀壞的損失事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件中的（ D ）。A執(zhí)行交割和流程管理 B客戶產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)C營(yíng)業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓 D實(shí)物資產(chǎn)的損壞解題說(shuō)明：P108 實(shí)物資產(chǎn)的損壞定義18. 因信息科技系統(tǒng)生產(chǎn)運(yùn)行、應(yīng)

12、用開(kāi)發(fā)、安全管理以及由于軟件產(chǎn)品、硬件設(shè)備、服務(wù)提供商等第三方因素,造成系統(tǒng)無(wú)法正常辦理業(yè)務(wù)或系統(tǒng)速度異常所導(dǎo)致的損失事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件中的（ B ）。A執(zhí)行交割和流程管理 B營(yíng)業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓C客戶產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng) D實(shí)物資產(chǎn)的損壞解題說(shuō)明：P109 營(yíng)業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓定義19. 因交易處理或流程管理失敗，以及與交易對(duì)手方、外部供應(yīng)商及銷(xiāo)售商發(fā)生糾紛導(dǎo)致的損失事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件中的（ A ）。A執(zhí)行交割和流程管理 B客戶產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)C營(yíng)業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓 D實(shí)物資產(chǎn)的損壞解題說(shuō)明：P109 執(zhí)行交割和流程管理定義20. 某銀行總行為進(jìn)行系統(tǒng)設(shè)計(jì)準(zhǔn)備，調(diào)整了計(jì)算機(jī)系統(tǒng)

13、參數(shù)表，導(dǎo)致該行全國(guó)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)系統(tǒng)故障，業(yè)務(wù)停辦數(shù)小時(shí)，給客戶和銀行造成了損失。這是（ B ）引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)。A執(zhí)行交割和流程管理 B營(yíng)業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓C客戶產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng) D實(shí)物資產(chǎn)的損壞解題說(shuō)明：P109 營(yíng)業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓定義 21. 2009年6月，某企業(yè)在商業(yè)銀行辦理貸款2000萬(wàn)元，由于手續(xù)欠缺，尚未辦理他項(xiàng)權(quán)證。該筆貸款發(fā)放后，該公司發(fā)生重大事故，法人代表車(chē)禍死亡，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)停止，因此，該筆貸款無(wú)抵押物，處于高風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)。這是（ B ）引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。A人員B內(nèi)部程序C系統(tǒng)D外部事件解題說(shuō)明：P110 內(nèi)部程序主要指業(yè)務(wù)流程缺失、制度不完善或者沒(méi)有被嚴(yán)格執(zhí)行等。

14、22. 下列商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理和控制措施中，屬于風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施的是( C )。A.減少在不熟悉市場(chǎng)的交易 B.強(qiáng)化交易員限額交易制度C.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn) D.為操作風(fēng)險(xiǎn)分配資本金解題說(shuō)明：P111-P113 商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)可運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)承受等多種策略。A是減少交易，是一種風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的措施。B是強(qiáng)化制度是對(duì)可降低的風(fēng)險(xiǎn)采取的措施。D是對(duì)必須要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)分配準(zhǔn)備金。只有C是風(fēng)險(xiǎn)緩釋的措施。 通常，風(fēng)險(xiǎn)緩釋的方案往往帶有一定的專業(yè)性，包括連續(xù)營(yíng)業(yè)方案，保險(xiǎn)和業(yè)務(wù)外包，就是其中的保險(xiǎn)措施。23. 每一起嚴(yán)重事故的背后，必然有29次輕微事故和300起未遂先兆以及1000起事故隱患,

15、這是（ B ）的內(nèi)容。A海洋法則 B. 海恩法則 C森林法則 D. 二八法則解題說(shuō)明：P11524. 對(duì)影響銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行查找、鑒別的過(guò)程是操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的（ A ）。A事前識(shí)別 B. 事中識(shí)別 C事后識(shí)別 D. 綜合識(shí)別 解題說(shuō)明：P114 事前識(shí)別定義25. 對(duì)已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行的分析、鑒別，分析導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的原因、產(chǎn)生損失等內(nèi)容的過(guò)程是操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的（ C ）。A事前識(shí)別 B. 事中識(shí)別 C事后識(shí)別 D. 綜合識(shí)別 解題說(shuō)明：P114 事后識(shí)別定義26. （ A ）是一種特殊的操作風(fēng)險(xiǎn)。A.法律風(fēng)險(xiǎn) B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) D.以上均是解題說(shuō)明：P108 操

16、作風(fēng)險(xiǎn)定義27. 一般用于抵御銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)非預(yù)期損失的是( A )。A. 經(jīng)濟(jì)資本 B. 監(jiān)管資本 C. 準(zhǔn)備金 D. 風(fēng)險(xiǎn)限額解題說(shuō)明：P112 經(jīng)濟(jì)資本一般用于抵御銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)非預(yù)期損失，準(zhǔn)備金一般用于覆蓋風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)期損失。28. 某支行原會(huì)計(jì)主管王某頂替柜員上崗，在辦理A公司向B公司匯款1000萬(wàn)元業(yè)務(wù)時(shí)，未將款項(xiàng)匯出，而是轉(zhuǎn)入到謝某的個(gè)人存折賬戶中，5日后從謝某的賬戶將1000萬(wàn)元轉(zhuǎn)A公司賬戶，再匯入B公司。該操作風(fēng)險(xiǎn)事件類(lèi)型為（ D ）。A. 外部欺詐 B. 就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件 C. 執(zhí)行、交割和流程管理事件 D. 內(nèi)部欺詐解題說(shuō)明：P108 根據(jù)內(nèi)部欺詐定義理解判斷。三、

17、多選題 1. 根據(jù)因果關(guān)系，我們將關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)劃分為（ ABC ）A. 成因指標(biāo) B. 控制指標(biāo) C. 結(jié)果指標(biāo) D. 先導(dǎo)指標(biāo)解題說(shuō)明：P120 2. 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRI）最有價(jià)值的功效是預(yù)警，把成本花費(fèi)在對(duì)（ BD ）風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警是最有功效的。A. 低頻低損 B. 低頻高損 C. 高頻低損 D. 高頻高損解題說(shuō)明：P122 因?yàn)镵RI最有價(jià)值的功效是預(yù)警，把成本花費(fèi)在對(duì)“高損”風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警是最有功效的。3. 通過(guò)操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估（RCSA），銀行可以（ ABCD ）。A.評(píng)估業(yè)務(wù)及經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)各流程環(huán)節(jié)中的操作風(fēng)險(xiǎn)大小，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分，區(qū)分高頻低損、低頻高損等風(fēng)險(xiǎn)，便于根據(jù)實(shí)際

18、風(fēng)險(xiǎn)大小采取針對(duì)性控制B.分析現(xiàn)有控制措施的實(shí)際執(zhí)行情況，查找和評(píng)估現(xiàn)有控制措施的缺陷和不足C.綜合評(píng)價(jià)現(xiàn)有控制措施的不足或過(guò)度狀況，便于采取更貼切和有效的控制D.根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好、盈利狀況以及評(píng)估與評(píng)價(jià)結(jié)果，提出優(yōu)化和改進(jìn)控制活動(dòng)的方案，并最終實(shí)施優(yōu)化方案解題說(shuō)明：P1164. 以下事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集范圍的是（ ABCD ）A.刑事案件 B.群體性事件 C.自然災(zāi)害 D.信息安全事件解題說(shuō)明：P125 操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件包括違法違紀(jì)事件、違規(guī)事件、被訴或被仲裁事件、刑事案件、信息安全事件、群體性事件、自然災(zāi)害和意外事故及其他操作風(fēng)險(xiǎn)事件。 5. 操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的每條數(shù)據(jù)記

19、錄至少應(yīng)反映以下（ ABCD ）等主要屬性A風(fēng)險(xiǎn)事件的類(lèi)型 B.發(fā)生時(shí)間 C.損失金額 D.產(chǎn)生原因、重要細(xì)節(jié)描述解題說(shuō)明：P123 6. 以下關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)，說(shuō)法正確的有（ ABCD ）A.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)使用相關(guān)的外部數(shù)據(jù)包括公開(kāi)數(shù)據(jù)、銀行業(yè)共享數(shù)據(jù)等B.商業(yè)銀行之間匯總、管理和共享使用內(nèi)部數(shù)據(jù)，應(yīng)遵循事先確定的書(shū)面規(guī)則C. 損失數(shù)據(jù)收集采取“零起點(diǎn)”收集，所有的操作風(fēng)險(xiǎn)事件不論金額大小均屬于收集范圍D. 商業(yè)銀行對(duì)由一個(gè)中心控制部門(mén)（如信息科技部門(mén)）或由跨業(yè)務(wù)條線及跨期事件引起的操作風(fēng)險(xiǎn)損失，應(yīng)制定合理具體的損失分配標(biāo)準(zhǔn)解題說(shuō)明：P1247. 以下屬于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的（

20、 ABD ）A. 調(diào)查問(wèn)卷法 B. 情景分析法 C. 隨機(jī)法 D. 引導(dǎo)會(huì)議法解題說(shuō)明：P116 操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法包括調(diào)查問(wèn)卷法、記分卡法、情景分析法、引導(dǎo)會(huì)議法。8.以下關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理，說(shuō)法正確的有。( ACD )A. 控制評(píng)價(jià)是指根據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對(duì)現(xiàn)有控制活動(dòng)的質(zhì)量和執(zhí)行程度進(jìn)行評(píng)價(jià)并確定控制效果等級(jí)的過(guò)程B. 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的重要工具，成因類(lèi)的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)都是先導(dǎo)指標(biāo)，結(jié)果類(lèi)的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)都是滯后指標(biāo)C. 事中指標(biāo)主要用于風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生過(guò)程中實(shí)時(shí)跟蹤事件進(jìn)展。在IT風(fēng)險(xiǎn)方面，事中指標(biāo)往往很有效用D. 損失分布法中，損失分布由兩個(gè)因子決定:損失事件發(fā)生的頻率和發(fā)生事件后損失的嚴(yán)

21、重程度解題說(shuō)明：P118、P120、B選項(xiàng)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)不一樣，9. 操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估/計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)的方法主要包括（ ACD ）。A. 操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估 B. 迭代法 C關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) D高級(jí)計(jì)量法解題說(shuō)明：P116-P122 10. 操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的內(nèi)容維度包括（ ABCD ）。A業(yè)務(wù)品種/管理活動(dòng)、業(yè)務(wù)流程/操作環(huán)節(jié)B. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱、風(fēng)險(xiǎn)因素C. 風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)、風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別D. 控制意見(jiàn)、現(xiàn)有控制措施、措施來(lái)源解題說(shuō)明：P115.11關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，下列說(shuō)法正確的是（BC ）。A. 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行事前識(shí)別，是指對(duì)已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行的分析、鑒別，主要分析導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的原因、產(chǎn)生損失等內(nèi)容B. 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件

22、進(jìn)行事后識(shí)別，是指對(duì)已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行的分析、鑒別，主要分析導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的原因、產(chǎn)生損失等內(nèi)容C. 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行事前識(shí)別，是指對(duì)影響銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行查找、鑒別的過(guò)程D. 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行事后識(shí)別，是指對(duì)影響銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行查找、鑒別的過(guò)程解題說(shuō)明：P114 操作風(fēng)險(xiǎn)事前識(shí)別和事后識(shí)別的概念。12. 操作風(fēng)險(xiǎn)的損失形態(tài)包括。（ ABCD ）A. 法律成本、監(jiān)管罰沒(méi) B. 資產(chǎn)損失、對(duì)外賠償C. 追索失敗、賬面減值 D. 由操作風(fēng)險(xiǎn)事件引發(fā)的其他損失解題說(shuō)明：P10913以下屬于外部事件導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)有。（ ABCD ）A. 火災(zāi) B. 地震 C. 恐怖

23、襲擊 D. 洪水解題說(shuō)明：P111 外部事件的范圍。14. 某市連續(xù)發(fā)生恐怖分子用針狀物刺傷市民，制造恐怖氛圍的案件，引起大規(guī)模群眾聚集事件。政府在部分城區(qū)實(shí)行嚴(yán)格交通管制和戒嚴(yán)，銀行多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)無(wú)法正常營(yíng)業(yè)。該操作風(fēng)險(xiǎn)事件成因?yàn)椋?B ），風(fēng)險(xiǎn)事件類(lèi)型為（ C ）。A. 內(nèi)部程序 B. 外部事件C. 就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件 D. 實(shí)物資產(chǎn)的損壞解題說(shuō)明：P108、P111 根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)的事件類(lèi)型與成因綜合判斷。 15. 根據(jù)銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引規(guī)定，操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的（ ABC ），以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、內(nèi)部程序 B、員工 C、信息科技系統(tǒng) D、決策 解題說(shuō)

24、明：P108 16. 操作風(fēng)險(xiǎn)的控制/緩釋手段包括（ ABCD ）。A. 內(nèi)部控制 B. 經(jīng)濟(jì)資本與準(zhǔn)備金C. 風(fēng)險(xiǎn)政策（或限額） D. 業(yè)務(wù)連續(xù)性管理解題說(shuō)明：P111.17. 某公司通過(guò)偽造購(gòu)銷(xiāo)合同、增值稅發(fā)票、背書(shū)等手段制造虛假的交易背景，并以假的質(zhì)押物騙取某銀行開(kāi)出銀行承兌匯票2000萬(wàn)元。從操作風(fēng)險(xiǎn)管理角度來(lái)看，（ B C D）。A這是一起由內(nèi)部人員因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn) B這是一起由外部事件引起的操作風(fēng)險(xiǎn)C某公司鉆銀行忽視客戶資料真實(shí)性審查的漏洞，編造虛假資料是此事件發(fā)生的根本原因D該事件屬于外部欺詐解題說(shuō)明：P108、P120。根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)的事件類(lèi)型與成因綜合判斷。 第四章 操作風(fēng)險(xiǎn)

25、管理一、判斷題1操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)能預(yù)示相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)因素可能存在，但不一定實(shí)際存在。（ ）解題說(shuō)明：P292 風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)與風(fēng)險(xiǎn)因素之間并不是一一對(duì)應(yīng)關(guān)系，一個(gè)好的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)只需要能預(yù)示相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)因素可能存在即可，不需要表明風(fēng)險(xiǎn)因素一定存在。 2.我行操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)綜合監(jiān)控看板提供了各種外部信息渠道風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的連接按鈕，同時(shí)提供了經(jīng)濟(jì)資本數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)、主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)、損失數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)測(cè)四個(gè)方面的內(nèi)容。（ ）解題說(shuō)明：書(shū)中原話。P340 1、綜合監(jiān)控看板 3.我行操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)指標(biāo)看板為用戶提供了對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的便捷查看界面，用戶可以在該界面中選擇指標(biāo)，查看各級(jí)機(jī)構(gòu)該指標(biāo)的數(shù)值，觀測(cè)該指標(biāo)數(shù)

26、值隨時(shí)間變化的趨勢(shì)。（ × ）解題說(shuō)明：P340 2、指標(biāo)看板。只能查看本級(jí)以及轄域下屬機(jī)構(gòu)該指標(biāo)的值4.我行開(kāi)發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，包括風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和損失數(shù)據(jù)庫(kù)等功能模塊。（ ）解題說(shuō)明：P339 操作風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)的8大模塊，差系統(tǒng)管理模塊5.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素概括性的表述，一般采用能夠準(zhǔn)確、鮮明地指出風(fēng)險(xiǎn)因素核心特征的詞組或短句來(lái)表述,如“貸后檢查流于形式”就適合做風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱。（ × ） 解題說(shuō)明：P290 對(duì)于不合規(guī)、違規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、流于形式等這類(lèi)籠統(tǒng)性詞語(yǔ)。以及用來(lái)描述風(fēng)險(xiǎn)造成的結(jié)果和影響的詞語(yǔ)，不適合做風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名

27、稱。6. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)委派的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)當(dāng)按旬從獲取的各種操作風(fēng)險(xiǎn)信息中提煉風(fēng)險(xiǎn)因素及風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)。（ × ）解題說(shuō)明：P298 報(bào)送時(shí)限。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)委派的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)當(dāng)按月從獲取的各種操作風(fēng)險(xiǎn)信息中提煉風(fēng)險(xiǎn)因素及風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，要求在月后的5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送7. RCSA主辦業(yè)務(wù)部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)收集、匯總控制優(yōu)化方案實(shí)施情況信息,并形成書(shū)面材料,將掌握的情況向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。（ × ）解題說(shuō)明：P320 RCSA主辦業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)收集、匯總控制優(yōu)化方案實(shí)施情況信息,并形成書(shū)面材料,將掌握的情況向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)督評(píng)價(jià)控制優(yōu)化方案的落實(shí)情況。8. RCSA組

28、織模式與RCSA的發(fā)起機(jī)構(gòu)密切相關(guān)，一般分為由業(yè)務(wù)部門(mén)主動(dòng)發(fā)起和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)發(fā)起兩種方式，從發(fā)起層級(jí)來(lái)看，一般由總行或一級(jí)分行發(fā)起。（ ）解題說(shuō)明：P301 1、組織模式的確定9.操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別結(jié)果必須同時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別單位同級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和上級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)報(bào)送。（ ）解題說(shuō)明：P298 1、報(bào)送途徑。操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別結(jié)果報(bào)送路徑安排上執(zhí)行雙線報(bào)告政策。10風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)于金庫(kù)安全的檢查應(yīng)包括金庫(kù)技防、庫(kù)房管理、金庫(kù)守庫(kù)、現(xiàn)金調(diào)撥和押運(yùn)等方面。（ ）解題說(shuō)明：書(shū)中原話 P321 金庫(kù)安全重點(diǎn)監(jiān)控內(nèi)容11.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在對(duì)金庫(kù)進(jìn)行檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)庫(kù)區(qū)內(nèi)報(bào)警裝置不能正常啟動(dòng)，說(shuō)明金庫(kù)在現(xiàn)金調(diào)撥和押運(yùn)管理方面存在問(wèn)

29、題。（ × ）解題說(shuō)明：P321 說(shuō)明金庫(kù)在金庫(kù)技防方面存在問(wèn)題。金庫(kù)技防應(yīng)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)因素包括報(bào)警裝置和監(jiān)控12.金庫(kù)的監(jiān)控錄像只要能夠監(jiān)控到庫(kù)區(qū)的門(mén)、窗、出入通道即可。（ × ）解題說(shuō)明：P322 現(xiàn)場(chǎng)檢查設(shè)備應(yīng)能能準(zhǔn)確監(jiān)控庫(kù)區(qū)的門(mén)、窗、出入通道、清點(diǎn)間、守庫(kù)室等重要部位。13.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理檢查金庫(kù)人員崗位設(shè)置，應(yīng)審查管庫(kù)員的員工行為排查結(jié)果是否有不良行為，檢查管庫(kù)員輪崗文字記錄，查看管庫(kù)員是否按規(guī)定輪崗，在ABIS系統(tǒng)中看管庫(kù)員是否有柜員號(hào)。（ ）解題說(shuō)明：P322 庫(kù)房管理檢查要點(diǎn) 第1條14.管庫(kù)員應(yīng)定期輪崗，輪崗時(shí)要在ABIS系統(tǒng)內(nèi)更改其柜員屬性。（ × ）

30、解題說(shuō)明：P322 管庫(kù)員在ABIS系統(tǒng)內(nèi)不應(yīng)有柜員號(hào)15.現(xiàn)金押運(yùn)環(huán)節(jié)，在無(wú)隨車(chē)業(yè)務(wù)員的情況下，押運(yùn)人員可兼任隨車(chē)業(yè)務(wù)員。（ × ）解題說(shuō)明：P324 現(xiàn)金調(diào)撥和押運(yùn)檢查要點(diǎn) 第（3）條現(xiàn)金查看押運(yùn)情況。押運(yùn)人員不能代替隨車(chē)業(yè)務(wù)員辦理業(yè)務(wù)16.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在對(duì)柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查時(shí)，要重點(diǎn)關(guān)注存、取款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（ × ）解題說(shuō)明：P329風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在對(duì)柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查時(shí)重點(diǎn)檢查各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)經(jīng)辦人員履職情況17.柜員現(xiàn)金箱應(yīng)在監(jiān)控范圍內(nèi)單人開(kāi)鎖、加鎖。（ × ）解題說(shuō)明：P325 柜員現(xiàn)金箱管理第1條。柜員現(xiàn)金箱應(yīng)在監(jiān)控范圍內(nèi)雙人開(kāi)鎖、加鎖18柜員的設(shè)置上如果出現(xiàn)了主出納處理

31、庫(kù)房類(lèi)現(xiàn)金交易、后臺(tái)柜員可以辦理前臺(tái)收付業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，則說(shuō)明柜員崗位管理出現(xiàn)了問(wèn)題。（ ）解題說(shuō)明：P325 柜員崗位管理包括崗位設(shè)置和柜員權(quán)限設(shè)置。主出納處理庫(kù)房類(lèi)現(xiàn)金交易、后臺(tái)柜員可以辦理前臺(tái)收付業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，是柜員權(quán)限設(shè)置的問(wèn)題19上級(jí)行調(diào)入重要空白憑證后應(yīng)于當(dāng)日入賬并及時(shí)入憑證庫(kù)（箱）保管。（ ）解題說(shuō)明：P327 重要空白憑證管理第1點(diǎn) 保管18.密碼器是重要空白憑證，使用時(shí)可跳號(hào)使用。（ × ）解題說(shuō)明：P327重要空白憑證管理第3點(diǎn) 密碼器管理。密碼器使用需逐份銷(xiāo)號(hào)20.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)某網(wǎng)點(diǎn)銀行匯票與匯票專用章、銀行承兌匯票與結(jié)算專用章、銀行本票與本票專用章沒(méi)有分管、分

32、用，說(shuō)明該網(wǎng)點(diǎn)的柜員崗位管理出了問(wèn)題。（ × ）解題說(shuō)明：P327 印章管理第4點(diǎn)，印證分管主要表現(xiàn)為銀行匯票與匯票專用章、銀行承兌匯票與結(jié)算專用章、銀行本票與本票專用章沒(méi)有分管、分用。21風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)某網(wǎng)點(diǎn)空白密碼器未入庫(kù)（箱）保管，使用未逐份銷(xiāo)號(hào)，說(shuō)明該網(wǎng)點(diǎn)的重要空白憑證管理出了問(wèn)題。（ ）解題說(shuō)明：P327重要空白憑證管理第3點(diǎn) 密碼器管理。密碼器使用需逐份銷(xiāo)號(hào)22.賬戶掛失解掛解鎖是柜面業(yè)務(wù)應(yīng)重點(diǎn)管控的內(nèi)容之一。（ ）解題說(shuō)明：P329柜面業(yè)務(wù)應(yīng)重點(diǎn)管控的內(nèi)容包括：賬戶開(kāi)銷(xiāo)戶、存取款、支付結(jié)算、賬戶掛失解掛解鎖、代理業(yè)務(wù)、查詢凍結(jié)扣劃等。 23我行開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)須與保

33、險(xiǎn)公司簽訂保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)合作協(xié)議。（ ）解題說(shuō)明：P334 代理業(yè)務(wù)檢查要點(diǎn) 第2條24聯(lián)行匯出款項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查要調(diào)閱會(huì)計(jì)傳票，檢查聯(lián)行確認(rèn)憑證與原始憑證，看二者打印信息是否一致。（ ）解題說(shuō)明：P332 支付結(jié)算檢查要點(diǎn)的第2條25電子銀行需管控的內(nèi)容包括網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、ATM等內(nèi)容。（ ）解題說(shuō)明：P336 書(shū)中原話26.客戶致電銀行辦理電子銀行落地業(yè)務(wù)撤單時(shí)，經(jīng)辦人員可不留存撤單業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)。（ × ）解題說(shuō)明：P337 落地業(yè)務(wù)撤單。客戶致電銀行辦理電子銀行落地業(yè)務(wù)撤單時(shí)，經(jīng)辦人員須留存撤單業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)，隨傳票裝訂。二、單選題1. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)委派的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理按月提煉的風(fēng)險(xiǎn)

34、因素及風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，要求在月后的（ B ）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送至風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。A. 3 B. 5 C. 7 D. 10解題說(shuō)明：P298 報(bào)送時(shí)限。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)委派的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)當(dāng)按月從獲取的各種操作風(fēng)險(xiǎn)信息中提煉風(fēng)險(xiǎn)因素及風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，要求在月后的5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送2.某柜員冒用客戶名義辦理了留行待取匯款的解付，對(duì)此操作風(fēng)險(xiǎn)事件提煉的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱描述規(guī)范的是（ C ）A. 盜取客戶資金 B. 違規(guī)解付匯款 C. 冒領(lǐng)匯款 D. 道德敗壞解題說(shuō)明：P290 A不能準(zhǔn)確的本事件的風(fēng)險(xiǎn)因素特征,描述不清B使用了“違規(guī)”籠統(tǒng)性詞匯. D太過(guò)于籠統(tǒng)為事件的根本原因太過(guò)于籠統(tǒng)3.可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)流程、操作環(huán)節(jié)失敗的內(nèi)外部行為或

35、事項(xiàng)是（ B ）。A. 風(fēng)險(xiǎn)信號(hào) B. 風(fēng)險(xiǎn)因素 C. 風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn) D. 風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別解題說(shuō)明：P291。風(fēng)險(xiǎn)因素是可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)流程、操作環(huán)節(jié)失敗的內(nèi)外部行為或事項(xiàng)。4. 風(fēng)險(xiǎn)因素是操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的重要內(nèi)容，下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)因素描述規(guī)范的是（ B ）A. 柜員臨時(shí)離崗應(yīng)辦理臨時(shí)簽退B. 柜員臨時(shí)離崗未辦理臨時(shí)簽退C. 柜員臨時(shí)離崗未辦理臨時(shí)簽退致使其他柜員盜用其柜員號(hào)作案D. 監(jiān)控錄像顯示柜員臨時(shí)離崗后其機(jī)器仍為辦理業(yè)務(wù)的界面解題說(shuō)明：P291。風(fēng)險(xiǎn)因素是可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)流程、操作環(huán)節(jié)失敗的內(nèi)外部行為或事項(xiàng)（如作案、違規(guī)操作的手段），不能籠統(tǒng)表述，不得以造成的結(jié)果或影響作為風(fēng)險(xiǎn)因素。A、D表述錯(cuò)誤 C選項(xiàng)有事件

36、造成的結(jié)果或影響 5.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)委派的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)當(dāng)按（ C ）從獲取的各種操作風(fēng)險(xiǎn)信息中提煉風(fēng)險(xiǎn)因素及風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)。A. 周 B. 旬 C. 月 D. 季 解題說(shuō)明：P298 報(bào)送時(shí)限。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)委派的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)當(dāng)按月從獲取的各種操作風(fēng)險(xiǎn)信息中提煉風(fēng)險(xiǎn)因素及風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，要求在月后的5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送6.（ A ）是針對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)因素所給出的具體控制舉措建議，通常是對(duì)現(xiàn)行規(guī)章制度或?qū)嶋H工作經(jīng)驗(yàn)的提煉、總結(jié)。A. 控制意見(jiàn) B. 優(yōu)化方案 C. 控制措施 D. 控制來(lái)源解題說(shuō)明：P293 控制措施的定義。7. RCSA實(shí)施過(guò)程中，控制活動(dòng)優(yōu)化建議表中的建議應(yīng)由本級(jí)（ C ）逐條審定。A風(fēng)險(xiǎn)管理部

37、門(mén) B. 業(yè)務(wù)主管部門(mén) C. 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) D. 行長(zhǎng)解題說(shuō)明：P317控制優(yōu)化方案擬定?？刂苹顒?dòng)優(yōu)化建議表報(bào)同級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或有權(quán)機(jī)構(gòu)審定。8. RCSA實(shí)施過(guò)程中，( D )負(fù)責(zé)收集、匯總控制優(yōu)化方案實(shí)施情況信息,并形成控制優(yōu)化方案實(shí)施總結(jié)報(bào)告向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。A. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén) B. 評(píng)估小組 C. 評(píng)估人員 D. RCSA主辦業(yè)務(wù)部門(mén)解題說(shuō)明：P320 RCSA主辦業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)收集、匯總控制優(yōu)化方案實(shí)施情況信息,并形成書(shū)面材料,將掌握的情況向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。9.在操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作中，發(fā)現(xiàn)某網(wǎng)點(diǎn)有下述四種現(xiàn)象，明確為內(nèi)部欺詐的有：（ A ）。A. 柜員偽造記賬憑證支取長(zhǎng)期不動(dòng)

38、戶款項(xiàng)B. 柜員在客戶預(yù)留印鑒變更手續(xù)不齊全的情況下，對(duì)單位預(yù)留印鑒進(jìn)行變更處理C. 銀行工作人員代客戶辦理支票、銀行匯票等結(jié)算業(yè)務(wù)D. 柜員辦理付款業(yè)務(wù)時(shí)未記賬就直接支付給客戶現(xiàn)金解題說(shuō)明：B、C、D屬于執(zhí)行、交割和流程管理類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)10各級(jí)( A )承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的審核職責(zé)。A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén) B.運(yùn)營(yíng)管理部 C.個(gè)人金融部 D.公司業(yè)務(wù)部解題說(shuō)明：P30011.操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的重要成果，它主要包括以下哪些方面的內(nèi)容（ A ）業(yè)務(wù)品種/管理活動(dòng) 業(yè)務(wù)流程/操作環(huán)節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱 風(fēng)險(xiǎn)因素 風(fēng)險(xiǎn)信號(hào) 風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別 控制意見(jiàn) 現(xiàn)有控制措施 措施來(lái)源A. B. C. D. 解題說(shuō)明：P290 操作

39、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)9大內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)12.操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)報(bào)告單上的（ C ）需要描述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的發(fā)現(xiàn)途徑，側(cè)重說(shuō)明該風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是怎樣被發(fā)現(xiàn)的。A. 報(bào)送說(shuō)明 B. 識(shí)別事由 C. 事由說(shuō)明 D. 其他品種流程解題說(shuō)明：P300 13. （ A ）是指實(shí)施現(xiàn)有控制活動(dòng)后仍不能消除的風(fēng)險(xiǎn)。A. 剩余風(fēng)險(xiǎn) B. 固有風(fēng)險(xiǎn) C. 操作風(fēng)險(xiǎn) D. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)解題說(shuō)明：P314 14.（ B ）負(fù)責(zé)監(jiān)督評(píng)價(jià)RCSA控制優(yōu)化方案的落實(shí)情況,并對(duì)控制優(yōu)化方案的實(shí)施提出進(jìn)一步的改進(jìn)意見(jiàn)，推進(jìn)業(yè)務(wù)管理活動(dòng)的持續(xù)改進(jìn)。A. 業(yè)務(wù)管理部門(mén) B. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén) C. 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) D. RCSA主辦業(yè)務(wù)部門(mén)解題說(shuō)明：P320 RCSA主辦業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)

40、責(zé)收集、匯總控制優(yōu)化方案實(shí)施情況信息,并形成書(shū)面材料,將掌握的情況向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)督評(píng)價(jià)控制優(yōu)化方案的落實(shí)情況。15.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)的說(shuō)法正確的是（ D ）A. 風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)與風(fēng)險(xiǎn)因素之間是精確的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系B. 一個(gè)好的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)表明風(fēng)險(xiǎn)因素一定存在C. 風(fēng)險(xiǎn)因素是指風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)表現(xiàn)出來(lái)的某些違反常態(tài)、常規(guī)、制度的行為或現(xiàn)象D. 風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)的重要性體現(xiàn)在它對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的預(yù)示作用 解題說(shuō)明：P292 風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)與風(fēng)險(xiǎn)因素之間并不是一一對(duì)應(yīng)關(guān)系，一個(gè)好的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)只需要能預(yù)示相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)因素可能存在即可，不需要表明風(fēng)險(xiǎn)因素一定存在。風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)是指風(fēng)險(xiǎn)因素表現(xiàn)出來(lái)的某些違反常態(tài)、常規(guī)、制度的

41、行為或現(xiàn)象16.（ A ）的風(fēng)險(xiǎn)因素主要是指違規(guī)、不盡職的方法、手段、表現(xiàn)形式，繞開(kāi)制度規(guī)定的過(guò)程、方式，以及重要的交易錯(cuò)誤。A. 執(zhí)行、交割和流程管理 B. 外部欺詐C. 內(nèi)部欺詐類(lèi) D. 客戶產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)解題說(shuō)明：P29117. 當(dāng)填報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)涉及2個(gè)以上的業(yè)務(wù)品種或業(yè)務(wù)流程時(shí)，需要在（ B ）填寫(xiě)確切的說(shuō)明內(nèi)容。A. 事由說(shuō)明 B. 其他品種流程 C. 識(shí)別事由 D. 報(bào)送說(shuō)明解題說(shuō)明：P300 其他品種流程需要在以下兩種情況填寫(xiě)：一是當(dāng)填報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)涉及2個(gè)以上的業(yè)務(wù)品種或業(yè)務(wù)流程時(shí)；二是當(dāng)填報(bào)事項(xiàng)確實(shí)超過(guò)目錄表規(guī)定的范圍，無(wú)法找到對(duì)應(yīng)項(xiàng)時(shí)。18. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建立了會(huì)計(jì)主管、

42、分理處主任向（ D ）報(bào)告的渠道。A. 支行行長(zhǎng) B. 綜合管理部 C. 運(yùn)營(yíng)管理部 D. 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理解題說(shuō)明：P34419.下面有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱的表述錯(cuò)誤的是（ C ）。 A. 一般用詞組或短句表述B. 能準(zhǔn)確、鮮明地指出等閑因素的核心特征C. 可以使用“不合規(guī)”、“違規(guī)”、“風(fēng)險(xiǎn)”等詞語(yǔ)D. 采用偏負(fù)面的具體性詞語(yǔ)解題說(shuō)明：P290 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱一般采用能準(zhǔn)確、鮮明地指出等閑因素的核心特征的詞組或短句表述，這些具體性詞語(yǔ)通常是偏負(fù)面的，但對(duì)于不合規(guī)、違規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、流于形式等這類(lèi)籠統(tǒng)性詞語(yǔ)，以及用來(lái)描述風(fēng)險(xiǎn)造成的結(jié)果和影響的詞語(yǔ)，不適合做風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱。20.我行開(kāi)發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)不包括以下

43、哪個(gè)功能模塊（ D ） A. 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 B. 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 C. 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) D. 信用評(píng)級(jí)解題說(shuō)明：P339 操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)包括風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告,風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估, 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo),風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量,損失數(shù)據(jù)庫(kù).21. 我行的操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別主要采用（ A ）。A.流程分析法 B.工作間交流法 C.德?tīng)柗品?D.隨機(jī)法解題說(shuō)明：P29422.重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)現(xiàn)到報(bào)告至總行的時(shí)間不得超過(guò)( C )工作日。A. 1個(gè) B. 2個(gè) C. 3個(gè) D. 5個(gè)解題說(shuō)明：P458,題干較模糊. 重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)現(xiàn)后,事件發(fā)生單位應(yīng)在3個(gè)工作日向本級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提交操作風(fēng)險(xiǎn)事件首次報(bào)告和事件臺(tái)帳.風(fēng)險(xiǎn)管理部

44、門(mén)收到風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告后,審核報(bào)告內(nèi)容逐級(jí)上報(bào)至總行風(fēng)險(xiǎn)管理部.23.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)在接到下級(jí)行或業(yè)務(wù)部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告后，處理行為不當(dāng)?shù)氖?（ B ）。A.對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行必要的核查B.直接轉(zhuǎn)報(bào)至上級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理部C.對(duì)事件臺(tái)帳中的事件分類(lèi)、分級(jí)準(zhǔn)確性進(jìn)行把關(guān)D.要主動(dòng)追蹤核查事件進(jìn)展情況解題說(shuō)明：P458風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)收到風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告后,應(yīng)審核報(bào)告內(nèi)容是否完整、規(guī)范,風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別是否全面、準(zhǔn)確,并在3個(gè)工作日內(nèi)按事件類(lèi)型逐級(jí)上報(bào)至總行風(fēng)險(xiǎn)管理部.24.以下對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的理解完全正確的是：（ C ）。A.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)中發(fā)生的違規(guī)問(wèn)題B.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)中發(fā)生案件和風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)，

45、如金庫(kù)管理。C.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是導(dǎo)致某一業(yè)務(wù)流程或管理活動(dòng)中的具體操作環(huán)節(jié)出現(xiàn)差錯(cuò)或操作失敗、影響流程或管理活動(dòng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的行為或事項(xiàng)。如未執(zhí)行一日三碰庫(kù)制度。D.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)因素。如自然災(zāi)害、硬件故障等解題說(shuō)明：P289 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)定義25.某支行柜員在經(jīng)辦借記卡取現(xiàn)10萬(wàn)元時(shí)業(yè)務(wù)操作反方向，造成短款20萬(wàn)元，經(jīng)與客戶溝通解釋，追回20萬(wàn)元。此案例中關(guān)于涉及金額、風(fēng)險(xiǎn)金額、實(shí)際損失額、損失挽回額分別是：（ A ）。A. 20萬(wàn)元，20萬(wàn)元，0萬(wàn)元，20萬(wàn)元B. 10萬(wàn)元，20萬(wàn)元，0萬(wàn)元，20萬(wàn)元C. 10萬(wàn)元，0萬(wàn)元，0萬(wàn)元，10萬(wàn)元D. 20萬(wàn)元，10萬(wàn)元，0萬(wàn)元，20萬(wàn)元解題說(shuō)明:

46、參考操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告管理辦法.涉及金額指事件發(fā)生所涉及的金額.風(fēng)險(xiǎn)金額為事件發(fā)生可能導(dǎo)致?lián)p失的金額.涉及金額風(fēng)險(xiǎn)金額,風(fēng)險(xiǎn)金額=損失金額+損失挽回 26.某支行柜員在經(jīng)辦借記卡取現(xiàn)10萬(wàn)元時(shí)業(yè)務(wù)操作反方向，造成短款20萬(wàn)元，經(jīng)與客戶溝通解釋，追回20萬(wàn)元。 該案例屬于事件類(lèi)型、產(chǎn)品線的哪一類(lèi)？（ A ）A. 執(zhí)行、交割和流程管理事件，零售銀行業(yè)務(wù)B. 內(nèi)部欺詐，零售銀行業(yè)務(wù)C. 執(zhí)行、交割和流程管理事件，支付和結(jié)算D. 內(nèi)部欺詐，支付和結(jié)算解題說(shuō)明:參考操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告管理辦法附件.支付和結(jié)算主要指貼現(xiàn)票據(jù),聯(lián)行,查詢查復(fù)等業(yè)務(wù).27.某支行柜員在經(jīng)辦借記卡取現(xiàn)10萬(wàn)元時(shí)業(yè)務(wù)操作反方向，造成短款20萬(wàn)

47、元，經(jīng)與客戶溝通解釋，追回20萬(wàn)元。該事件的風(fēng)險(xiǎn)成因是：（ A ）A. 人員 B. 內(nèi)部程序 C. 外部事件 D. 系統(tǒng)解題說(shuō)明:P110 參考操作風(fēng)險(xiǎn)成因28.因雷擊而致使某支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)前置主機(jī)系統(tǒng)故障，營(yíng)業(yè)中斷2天，此事件的事件類(lèi)型、風(fēng)險(xiǎn)成因分別是：( C ) A.實(shí)物資產(chǎn)損壞；外部事件B.IT系統(tǒng)事件；系統(tǒng)C.IT系統(tǒng)事件；外部事件D.實(shí)物資產(chǎn)損壞；系統(tǒng)解題說(shuō)明:P110參考操作風(fēng)險(xiǎn)事件類(lèi)型及成因29.對(duì)挪用類(lèi)違規(guī)事件的理解不正確的有( D ) A.事件類(lèi)型為內(nèi)部欺詐B.事件成因?yàn)槿藛TC.事件影響程度分級(jí)至少是三級(jí)D.事件成因?yàn)閮?nèi)部程序解題說(shuō)明:參考P110操作風(fēng)險(xiǎn)事件成因及操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

48、管理辦法附件（事件分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)）。30.檢查發(fā)現(xiàn)部分員工在代理保險(xiǎn)過(guò)程中夸大盈利能力，刻意回避闡述產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，這一現(xiàn)象提煉出操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的名稱為“誤導(dǎo)銷(xiāo)售”，其風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別為（ D ）。A.產(chǎn)品銷(xiāo)售 B.內(nèi)部欺詐 C.外部欺詐 D.客戶、產(chǎn)品與業(yè)務(wù)活動(dòng)解題說(shuō)明:P108參考操作風(fēng)險(xiǎn)事件類(lèi)型的定義?？蛻簟a(chǎn)品與業(yè)務(wù)活動(dòng)。指因未按有關(guān)規(guī)定造成未對(duì)特定客戶履行份內(nèi)義務(wù)，如誠(chéng)信責(zé)任和適當(dāng)性要求，或產(chǎn)品性質(zhì)或設(shè)計(jì)缺陷導(dǎo)致的損失事件。31.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理針對(duì)單人管庫(kù)、管庫(kù)員未輪崗及庫(kù)房門(mén)鑰匙、密碼交叉交接等方面進(jìn)行檢查時(shí)，應(yīng)調(diào)閱的登記簿為：（ B ）A.查庫(kù)登記簿B.業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認(rèn)證卡保管使用登記簿C.守庫(kù)登

49、記簿D.庫(kù)房現(xiàn)金登記簿解題說(shuō)明:P322查庫(kù)登記簿是檢查是否按規(guī)定進(jìn)行查庫(kù); 守庫(kù)登記簿是檢查金庫(kù)守庫(kù)值班是否雙人守庫(kù);庫(kù)房現(xiàn)金登記簿是抽查現(xiàn)金調(diào)撥情況.32.對(duì)于金庫(kù)技防的檢查，以下說(shuō)法正確的是：（ A ）A. 進(jìn)入庫(kù)區(qū)現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試聲、光報(bào)警裝置是否能啟動(dòng)B. 現(xiàn)場(chǎng)查看裝置是否具有防止誤操作措施，是否在明顯的位置便于啟動(dòng)C. 查看監(jiān)控錄像是否能清晰顯示，檢查監(jiān)控資料是否是專人保管，并向管理人員詢問(wèn)設(shè)備密碼D. 檢查庫(kù)房是否有滅火器，只要配備了滅火器，金庫(kù)的消防設(shè)施即符合要求解題說(shuō)明:P321現(xiàn)場(chǎng)查看裝置是否具有防止誤操作措施，是否在防護(hù)區(qū)域的隱蔽位置便于維修有防破壞功能. 查看監(jiān)控錄像是否能清晰

50、顯示，檢查監(jiān)控資料是否是專人保管，調(diào)閱錄像密碼是否公開(kāi)(不應(yīng)公開(kāi),不可詢問(wèn)),要對(duì)照<消防法>規(guī)定檢查金庫(kù)是否合規(guī),庫(kù)房是否配備消防栓滅火器等消防設(shè)施.33.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在檢查時(shí)對(duì)照查庫(kù)登記簿與監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)查庫(kù)登記日查庫(kù)人員并沒(méi)有“開(kāi)箱、開(kāi)包、移位”的查庫(kù)動(dòng)作，這說(shuō)明該金庫(kù)在（ B ）存在問(wèn)題。A. 金庫(kù)技防 B. 庫(kù)房管理 C. 金庫(kù)守庫(kù) D. 現(xiàn)金調(diào)撥和押運(yùn)解題說(shuō)明:P322 庫(kù)房管理重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)因素包括崗位設(shè)置和查庫(kù).34.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在檢查中發(fā)現(xiàn)金庫(kù)留存的現(xiàn)金調(diào)撥單上無(wú)審批人簽字，這說(shuō)明該金庫(kù)（ D ）出現(xiàn)了問(wèn)題。A. 金庫(kù)技防 B. 庫(kù)房管理 C. 金庫(kù)守庫(kù) D. 現(xiàn)金調(diào)撥和

51、押運(yùn)解題說(shuō)明:P323 原話35.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理檢查金庫(kù)守庫(kù)時(shí)，應(yīng)調(diào)閱守庫(kù)登記簿查看守庫(kù)值班是否為（ D ）簽字，查看守庫(kù)值班監(jiān)控錄像看是否為（ D ）守庫(kù)。A. 單人；雙人 B. 單人；單人 C. 雙人；單人 D. 雙人；雙人解題說(shuō)明:P323 36. 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理檢查金庫(kù)時(shí)，對(duì)非管庫(kù)人員進(jìn)入金庫(kù)的，要調(diào)閱書(shū)面審批手續(xù)，并調(diào)閱監(jiān)控查看（ C ）是否在場(chǎng)。A. 管庫(kù)員 B. 押運(yùn)人員 C. 金庫(kù)負(fù)責(zé)人 D. 清點(diǎn)人員解題說(shuō)明:P32337風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理要調(diào)閱（ D ）抽查現(xiàn)金調(diào)撥情況，檢查“現(xiàn)金調(diào)撥單”是否有審批人簽字，是否堅(jiān)持“根據(jù)指令，見(jiàn)單調(diào)撥”原則。A.查庫(kù)登記簿B.業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認(rèn)證卡保管

52、使用登記簿C.守庫(kù)登記簿D.庫(kù)房現(xiàn)金登記簿解題說(shuō)明:P324 查庫(kù)登記簿是檢查是否按規(guī)定進(jìn)行查庫(kù); 業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認(rèn)證卡保管使用登記簿是檢查庫(kù)房門(mén)鑰匙、密碼交叉交接等方面.守庫(kù)登記簿是檢查金庫(kù)守庫(kù)值班是否雙人守庫(kù);庫(kù)房現(xiàn)金登記簿是抽查現(xiàn)金調(diào)撥情況.38風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理檢查現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)進(jìn)入ABIS系統(tǒng)，查看“運(yùn)送中現(xiàn)金”科目中是否有余額，余額是否在（ B ）內(nèi)核銷(xiāo)完畢。A. 12小時(shí) B. 24小時(shí) C. 48小時(shí) D. 72小時(shí)解題說(shuō)明:P32439金庫(kù)錄像資料的調(diào)閱、復(fù)制要經(jīng)過(guò)（ B ）以上主管領(lǐng)導(dǎo)審批。A. 分理處 B. 支行 C. 二級(jí)分行 D. 一級(jí)分行解題說(shuō)明:P322 監(jiān)控的檢查要點(diǎn)40金庫(kù)監(jiān)控圖像資料的保存期限不能短于（ A ）。A. 一個(gè)月 B. 兩個(gè)月 C. 三個(gè)月 D. 六個(gè)月解題說(shuō)明:P322 監(jiān)控的檢查要點(diǎn)41風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在對(duì)運(yùn)營(yíng)管理進(jìn)行檢查時(shí)，主要借助的系統(tǒng)是（ B ）。A.CMS B.ARMS C.FMIS D.FARS解題說(shuō)明:P32442風(fēng)險(xiǎn)