人身保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率管理辦法-附件解析

1、附件1：人身保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率審批申請(qǐng)表公司名稱(chēng)險(xiǎn)種名稱(chēng)險(xiǎn)種類(lèi)別銷(xiāo)售渠道報(bào)送日期申請(qǐng)審批的主要原因保險(xiǎn)責(zé)任責(zé)任免除公司文號(hào)及公司印章年 月 日保監(jiān)會(huì)受理時(shí)間及印章年 月 日附件2：人身保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率審批報(bào)送材料清單表公司名稱(chēng)險(xiǎn)種名稱(chēng)險(xiǎn)種類(lèi)別銷(xiāo)售渠道報(bào)送日期報(bào)送材料清單材料齊全檢查公司報(bào)送保監(jiān)會(huì)核實(shí)1、人身保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率審批申請(qǐng)表2、人身保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率審批報(bào)送材料清單表3、保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率的說(shuō)明材料4、保險(xiǎn)條款5、保險(xiǎn)費(fèi)率表6、現(xiàn)金價(jià)值表（示例）7、減額交清保額表（示例）8、費(fèi)率浮動(dòng)管理辦法（或產(chǎn)品參數(shù)調(diào)整辦法，須總精算師簽字）9、精算報(bào)告（須總精算

2、師簽字）10、總精算師聲明書(shū)（須總精算師簽字）11、法律責(zé)任人聲明書(shū)（須法律責(zé)任人簽字）12、財(cái)務(wù)管理辦法13、業(yè)務(wù)管理辦法14、信息披露管理制度15、業(yè)務(wù)規(guī)劃及對(duì)償付能力的影響16、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)文稿17、分紅保險(xiǎn)的紅利計(jì)算和分配辦法18、分紅保險(xiǎn)的收入分配和費(fèi)用分?jǐn)傇瓌t19、利潤(rùn)測(cè)試模型的電子文檔20、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料公司聲明：本公司××保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率不違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)的其他規(guī)定；不損害社會(huì)公共利益；不存在內(nèi)容顯失公平或者形成價(jià)格壟斷的情況，不侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的合法權(quán)益；條款設(shè)計(jì)或者費(fèi)率厘定適當(dāng)，不危及本公司償付能力。公司文號(hào)： 公

3、司印章年 月 日保監(jiān)會(huì)備注：你公司應(yīng)該依法合規(guī)使用保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，不得侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的合法權(quán)益。年 月 日注：1、帶號(hào)材料為特定險(xiǎn)種提供的材料；2、第17、18項(xiàng)僅對(duì)分紅保險(xiǎn)要求；3、公司聲明中的“××”為險(xiǎn)種名稱(chēng)；4、保險(xiǎn)公司填報(bào)“材料齊全檢查”項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在“公司報(bào)送”欄內(nèi)填寫(xiě)報(bào)送份數(shù)，如無(wú)，則注明原因。附件3：人身保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率備案報(bào)送材料清單表公司名稱(chēng)險(xiǎn)種名稱(chēng)險(xiǎn)種類(lèi)別銷(xiāo)售渠道銷(xiāo)售時(shí)間報(bào)送日期報(bào)送材料清單材料齊全檢查公司報(bào)送保監(jiān)會(huì)核實(shí)1、人身保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率備案報(bào)送材料清單表2、保險(xiǎn)條款3、保險(xiǎn)費(fèi)率表4、現(xiàn)金價(jià)值表（示例）5、減額

4、交清保額表（示例）6、費(fèi)率浮動(dòng)管理辦法（或產(chǎn)品參數(shù)調(diào)整辦法，須總精算師簽字）7、精算報(bào)告（須總精算師簽字）8、總精算師聲明書(shū)（須總精算師簽字）9、法律責(zé)任人聲明書(shū)（須法律責(zé)任人簽字）10、分紅保險(xiǎn)、萬(wàn)能保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)的其他材料分紅保險(xiǎn)、萬(wàn)能保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)的財(cái)務(wù)管理辦法分紅保險(xiǎn)、萬(wàn)能保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)管理辦法分紅保險(xiǎn)、萬(wàn)能保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)的信息披露管理制度分紅保險(xiǎn)、萬(wàn)能保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)規(guī)劃及對(duì)償付能力的影響分紅保險(xiǎn)、萬(wàn)能保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)文稿分紅保險(xiǎn)的紅利計(jì)算和分配辦法分紅保險(xiǎn)的收入分配和費(fèi)用分?jǐn)傇瓌t萬(wàn)能保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)的銷(xiāo)售管理辦法11、利潤(rùn)測(cè)試模型的電子

5、文檔12、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料公司聲明：本公司××保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率不違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)的其他規(guī)定；不損害社會(huì)公共利益；不存在內(nèi)容顯失公平或者形成價(jià)格壟斷的情況，不侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的合法權(quán)益；條款設(shè)計(jì)或者費(fèi)率厘定適當(dāng)，不危及本公司償付能力。公司文號(hào)： 公司印章 年 月 日保監(jiān)會(huì)備注：你公司應(yīng)該依法合規(guī)使用保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，不得侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的合法權(quán)益。年 月 日注：1、帶號(hào)材料為特定險(xiǎn)種提供的材料；2、保險(xiǎn)公司填報(bào)“銷(xiāo)售時(shí)間”時(shí)，如果尚未銷(xiāo)售則填寫(xiě)“尚未銷(xiāo)售”，已經(jīng)銷(xiāo)售則填寫(xiě)開(kāi)始銷(xiāo)售日期；3、第10項(xiàng)僅對(duì)分紅保險(xiǎn)、萬(wàn)能保險(xiǎn)、

6、投資連結(jié)保險(xiǎn)要求；4、公司聲明中的“××”為險(xiǎn)種名稱(chēng)；5、保險(xiǎn)公司填報(bào)“材料齊全檢查”項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在“公司報(bào)送”欄內(nèi)填寫(xiě)報(bào)送份數(shù)，如無(wú)，則注明原因。附件4：變更備案報(bào)送材料清單表公司名稱(chēng)險(xiǎn)種名稱(chēng)險(xiǎn)種類(lèi)別銷(xiāo)售渠道歷次審批或備案時(shí)間報(bào)送日期報(bào)送材料清單材料齊全檢查公司報(bào)送保監(jiān)會(huì)核實(shí)1、變更備案報(bào)送材料清單表2、變更原因、主要變更內(nèi)容的對(duì)比說(shuō)明3、已經(jīng)審批或者備案的保險(xiǎn)條款4、變更后的相關(guān)材料（注明每一項(xiàng)材料的名稱(chēng)）材料1材料25、總精算師聲明書(shū)（須總精算師簽字）6、法律責(zé)任人聲明書(shū)（須法律責(zé)任人簽字）7、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料公司聲明：本公司××保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)

7、費(fèi)率不違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)的其他規(guī)定；不損害社會(huì)公共利益；不存在內(nèi)容顯失公平或者形成價(jià)格壟斷的情況，不侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的合法權(quán)益；條款設(shè)計(jì)或者費(fèi)率厘定適當(dāng)，不危及本公司償付能力。公司文號(hào)： 公司印章 年 月 日保監(jiān)會(huì)備注：你公司應(yīng)該依法合規(guī)使用保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，不得侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的合法權(quán)益。年 月 日注：1、帶號(hào)材料為特定險(xiǎn)種提供的材料；2、歷次審批或備案時(shí)間：經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)審批的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，審批時(shí)間為中國(guó)保監(jiān)會(huì)批復(fù)文件的時(shí)間；2004年7月1日之前報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，備案時(shí)間為中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案該險(xiǎn)種的時(shí)間（以備案表中有關(guān)時(shí)間

8、為準(zhǔn)）；2004年7月1日之后報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，備案時(shí)間為保險(xiǎn)公司報(bào)送該險(xiǎn)種的時(shí)間（以清單表中報(bào)送日期為準(zhǔn)）；3、若涉及多項(xiàng)材料的變更，應(yīng)將變更材料一一列明在報(bào)送材料清單中，并注明材料名稱(chēng)；4、保險(xiǎn)公司名稱(chēng)變更導(dǎo)致其定名發(fā)生變更，但其他內(nèi)容未變更的，可以不提交第3、4、5項(xiàng)材料；5、公司聲明中的“××”為險(xiǎn)種名稱(chēng)；6、保險(xiǎn)公司填報(bào)“材料齊全檢查”項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在“公司報(bào)送”欄內(nèi)填寫(xiě)報(bào)送份數(shù)，如無(wú)，則注明原因。附件5：法律責(zé)任人備案情況表姓 名性 別男/女民 族貼照片處出生年月政治面貌國(guó) 籍護(hù)照號(hào)碼身份證號(hào)學(xué) 歷專(zhuān) 業(yè)專(zhuān)業(yè)資格專(zhuān)業(yè)資格授予單位專(zhuān)業(yè)資格授予時(shí)間現(xiàn)

9、任職務(wù)辦公電話移動(dòng)電話傳 真通訊地址及郵編家庭住址學(xué)習(xí)經(jīng)歷起止年月院 校專(zhuān) 業(yè)學(xué) 歷工作經(jīng)歷起止年月工作單位、部門(mén)職 務(wù)保險(xiǎn)公司意見(jiàn)1、以上內(nèi)容真實(shí)；2、××在過(guò)去三年內(nèi)未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰；3、××未受過(guò)刑事處罰；4、同意××擔(dān)任我公司法律責(zé)任人。 單位公章 年 月 日注：填寫(xiě)時(shí)若無(wú)對(duì)應(yīng)內(nèi)容則填寫(xiě)“無(wú)”。附件6：總精算師聲明書(shū)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)：本人已恪盡對(duì)××保險(xiǎn)公司××保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率精算審核的職責(zé)，現(xiàn)確認(rèn)如下事項(xiàng)：一、分類(lèi)準(zhǔn)確，定名符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定；二、精算報(bào)告內(nèi)容完

10、備； 三、精算假設(shè)和精算方法符合一般精算原理和中國(guó)保監(jiān)會(huì)精算規(guī)定；四、利益演示方法符合一般精算原理和中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定；（本條適用于有利益演示的險(xiǎn)種）五、保險(xiǎn)費(fèi)率厘定合理，滿足充足性、適當(dāng)性和公平性原則； 六、其他需要特別聲明的事項(xiàng)?？偩銕?年 月 日注：對(duì)于保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率報(bào)送審批的、或者按照本辦法第三十六條報(bào)送備案的，總精算師可以根據(jù)本辦法對(duì)總精算師應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任的要求和具體情況出具聲明書(shū)；對(duì)于其他保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率報(bào)送備案的，總精算師應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照本格式出具聲明書(shū)。附件7：法律責(zé)任人聲明書(shū)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)：本人已恪盡對(duì)××保險(xiǎn)公司××保險(xiǎn)條款法律審核的職責(zé)，現(xiàn)確認(rèn)如下事項(xiàng)：一、保險(xiǎn)條款公平合理，不損害社會(huì)公共利益，不侵害投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益；二、保險(xiǎn)條款文字準(zhǔn)確，表述嚴(yán)謹(jǐn)；三、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)符合條款表述，內(nèi)容全面、真實(shí)，符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定；（本條適用于有產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)的險(xiǎn)種）四、保險(xiǎn)條款符合中華人民共