基金從業(yè)考試各種時間、公式匯總

1、一、原則類:1、證券投資基金的特點1章(一集合理財,專業(yè)管理(二組合投資,分散風險(三利益共享,風險共擔(四嚴格管理,信息透明(五獨立托管,保障安全2、基金監(jiān)管特征:特征:全面性、廣泛性、連續(xù)性、法定性、強制性3、基金監(jiān)管的原則4章(一保障投資人利益原則(二適度監(jiān)管原則(三高效監(jiān)管原則(四依法監(jiān)管原則(五審慎監(jiān)管原則(六“三公”原則:公開、公平、公正,重在公正4、職業(yè)道德:道德特征:差異性、繼承性、約束性、具體性職業(yè)道德特征:特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性4、內(nèi)容披露應遵循的原則:真實性,準確性,完整性,及時性,公平性披露形式應遵循的原則:規(guī)范性,易解性;易得性。21章5、目標客戶尋找原則:易

2、入,可測,成長,識別,利潤22章6、基金市場營銷的特殊性:22章規(guī)范性;服務性;專業(yè)性;持續(xù)性;適用性。7、基金銷售適用性的指導原則:22章4節(jié)(1投資人利益優(yōu)先原則(2全面性原則(3客觀性原則(4及時性原則8、掌握基金客戶服務的特點:專業(yè)性;規(guī)范性;持續(xù)性;時效性9、掌握基金客戶服務的原則客戶至上;有效溝通;安全第一;專業(yè)規(guī)范10、掌握投資者教育工作的基本原則(1有助于監(jiān)督者保護投資者(2不能視為對市場參與者監(jiān)督工作的替代(3證券投資機構應當承擔各項產(chǎn)品和服務的教育(4沒有固定模式,多種形式(5不存在廣泛使用的教育計劃(6不能等同于投資咨詢11、基金公司內(nèi)部控制的原則【健全性,有效性,獨立性

3、,相互制約性,成本效益性】11、合規(guī)管理的基本原則獨立;客觀;公正;專業(yè);協(xié)調(diào)二、公式類:1、資產(chǎn)=負責+所有者權益2、凈利潤=息稅前利潤-利息和稅費3、財務比率:1流動比率:短期償債能力流動比率=流動資產(chǎn)/流動負債,至少是1速動比率=(流動資產(chǎn)-存貨/流動負債,大于2,比較好的短期償債能力,小于流動比。2財務杠桿:長期償債能力資產(chǎn)負債率=負債/資產(chǎn)權益乘數(shù)=資產(chǎn)/所有者權益;負債權益比=負債/所有者權益利息倍數(shù)=EBIT/利息長期償債能力指標,至少大于1,越高越好3運營效率:存貨周轉(zhuǎn)率=年銷售成本/平均存貨應收賬款周轉(zhuǎn)率=銷售收入/平均應收賬款總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=年銷售收入/年均總資產(chǎn)4盈利能力的

4、三個比率:銷售利潤率(ROS=凈利潤/銷售收入資產(chǎn)收益率(ROA=凈利潤/總資產(chǎn)權益報酬率(ROE=凈利潤/所有者權益5杜邦公式:凈資產(chǎn)收益率=凈利潤/所有者權益=(凈利潤/總資產(chǎn)*(總資產(chǎn)/所有者權益=(凈利潤/銷售收入*(銷售收入/總資產(chǎn)*(總資產(chǎn)/所有者權益=銷售利潤率*總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率*權益乘數(shù)4、終值、現(xiàn)值等FV=PV*(1+inPV=FV/(1+in費雪方程:實際利率=名義利率-通貨膨脹率即期利率與遠期利率換算(1+S22=(1+s1(1+f f是遠期利率5、夏普比率夏普比率=(基金平均收益率-無風險收益率/基金收益率的標準差;夏普越大越好特雷諾比率=(基金平均收益率-無風險收益率/系

5、統(tǒng)風險(詹森=(基金平均收益率-無風險收益率-系統(tǒng)風險(市場平均收益率-無風險收益率信息比率=(投資組合收益-業(yè)績比較基準收益/跟蹤誤差6、修正麥考利久期=麥考利久期/(1+市場利率7、基金股票換手率=(期間基金股票交易量/2/期間基金平均資產(chǎn)凈值8、凈認購金額=認購金額/(1+認購費率認購費用=認購金額-凈認購金額。認購份額=(凈認購金額+認購利息/基金份額面值三、時間年限類1、成立時間:1868年英國出現(xiàn)第一只證券投資基金;1924年美國第一只開放式公司共同基金成立;20世紀20年代存托憑證在美國出現(xiàn),JP摩根1940年投資公司法投資顧問法是美國重要的基金法。1992年我國出現(xiàn)投資基金;1

6、998年“開元”“金泰”封閉基金成立,成為證券投資開始2001年第一只開放基金華安創(chuàng)新2003年基金法頒布;2004年QDII投資管理辦法發(fā)布2007年特定客戶資產(chǎn)管理辦法私募開始運作1990年加拿大出現(xiàn)ETF;1993年美國出現(xiàn)ETF;2004年我國出現(xiàn)2012年基金業(yè)協(xié)會成立;2006年9月,中國金融期貨交易所成立。13年國債期貨推出。2、保管時間:1基金銷售客戶身份資料自業(yè)務結束當年起保存15年;與銷售業(yè)務有關的其他資料自發(fā)生起,保存15年;2登記機構保存名稱、身份、基金份額名字數(shù)據(jù)備份至證監(jiān)會認可的機構,自基金賬戶銷戶其不少于20年;3私募基金管理人、托管人及銷售機構應妥善保管私募交易

7、決策、交易和投資者適當性管理的記錄和資料,不少于10年。4封閉基金合同期限5年以上;5客戶身份信息自業(yè)務結束當年或一次性交易結束期至少保存15年;客戶交易記錄子交易記賬其保存5年;18月內(nèi)對新增賬戶實施開戶資料電子化,存量業(yè)務36月以內(nèi)完成電子化;客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息保存20年;交易區(qū)監(jiān)控資料,不少于6月。6客戶身份資料,自業(yè)務結束當年計起至少15年;交易記錄自交易記賬當年起15年;7數(shù)據(jù)保存,逐日備份異地保存,對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。8開發(fā)市基金合同生效每6個月結束之日起45日內(nèi)更新招募說明書。公告前15日報證監(jiān)會審批

8、。9每年結束90日內(nèi),披露年度報告摘要;上半年結束60日內(nèi)披露半年報告;每季度結束15個工作日內(nèi)披露季度報告。合同生效不足2月不用提供。有重大事件影響的,2日內(nèi)編制臨時報告。10反洗錢大額交易5個工作日向反洗錢監(jiān)測中心報告;可疑交易發(fā)生10個工作日向反洗錢中心報告。審批1監(jiān)管干部離職3年,一般工作人員2年內(nèi)不能去與原工作有直接相關性的機構任職,單人督察長、合規(guī)總監(jiān)、風險官等報證監(jiān)會批準后可以2成立公募基金:(25%主要股東最近3年沒有不良記錄。凈資產(chǎn)不低于2億;自然人凈資不低于5000萬,從業(yè)10年以上;5%以上的非主要股東機構凈資不低于5000萬,個人不低于1000萬,從業(yè)5年以上。3證監(jiān)會

9、自收到基金管理公司申請之日6個月內(nèi)做出批準與否的決定;4變更5%以上股權的股東,實際控制人、應報監(jiān)管機構批準。自收到申請之日60日內(nèi)做出是否批準的決定;5董監(jiān)高應有3年以上相關工作經(jīng)歷,具備從業(yè)資格;基金經(jīng)理具有3年證券投資管理經(jīng)歷,最近三年沒有行政處罰。6基金管理人整改后報證監(jiān)會,自驗收完畢3日內(nèi)解除有關措施。7管理人職責終止的,持有人大會應在6個月內(nèi)更換管理人。托管人職責終止的,持有人大會應在6個月內(nèi)選任新的托管人。3年沒有開展托管業(yè)務的取消資格。8募集發(fā)售注冊申請之日6個月做出是否準予注冊的決定;在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書等文件;申請材料發(fā)生重大變化的,應在變化之日起5個工作日

10、更新材料;簡易審批流程原則不超20個工作日。分級基金不能簡易程序準予注冊之日6個月內(nèi)進行基金募集,超過6個月,沒有實質(zhì)變化,應報備證監(jiān)會,有實質(zhì)變化重新提交注冊申請;3個月內(nèi)完成募集;基金募集期屆滿,10日內(nèi)進行驗資,收到報告10日內(nèi)向證監(jiān)會報告;證監(jiān)會收到驗資報告和備案材料3個工作日予以書面確認。募集失敗:募集期限屆滿30日內(nèi)返還已繳納的款項。宣傳推介材料在向公眾分發(fā)、發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動場所的證監(jiān)會派出機構;銷售機構在5個工作日內(nèi)報工商注冊地的監(jiān)管機構。9持有人大會開會需提前30日公告。1/2以上持有人參加,方可召開;不夠則在3個月以上6個月以內(nèi)重新召開,1/3以上參加即可

11、。10私募基金在管理人登記材料齊備20個工作日內(nèi)公告基本情況。發(fā)生重大事項,應在10個工作日向協(xié)會匯報。11對持有期低于3年的投資人不能免收申購費。其他:1現(xiàn)貨市場交易達成2個交易日內(nèi)完成交割。2ETF15秒一次凈值報價,LOF每天一次;開放式基金每天估值并公布,封閉式每天估值,每周公布。3開放式基金認購確認:T日提交申購申請,T+2日查詢受理情況,之后下一個工作日就可贖回。開放式基金可以有短暫封閉期,不超3個月。4封閉式基金交易達成后,份額和股份交割T+0完成;資金交割T+1完成。5開放式基金申購或贖回3個工作日前在證監(jiān)會指定媒體公告。6投資者申購基金成功后,登記機構會在T+1日辦理登記手續(xù)

12、,T+2日有權贖回。710%以上為巨額贖回,連續(xù)2個開放日巨額贖回,可暫停接受贖回,但不得超過20個工作日。8ETF建倉期不超過3個月。9投資者賣出LOF份額后T+1日到賬。10QDII基金T+2日對申購確認,T+3日投資者可到銷售網(wǎng)點確認。贖回申請成功后T+10日內(nèi)支付贖回款項。11一般基金份額登記是T+1日,QDII基金是T+2日。12基金管理人在收到投資者的申購、贖回申請3個工作日內(nèi)進行有效性確認。基金申購款一般在T+2日到達基金賬戶,贖回款一般在T+3日內(nèi)從基金賬戶劃出,貨幣基金快一些,一般為T+1日劃出,最快劃出當天到投資人賬戶。13交易傭金標準由交易所制定,并報證監(jiān)會備案,備案15天內(nèi)無異議即可實施。