2019年理財策劃書參考范文

1、2019年理財策劃書參考范文大家好！我是來自江西科技師范大學職業(yè)技術學院管理系10會計3班的一名學生，在此我將為各位介紹我的個人理財策劃書。前言：正所謂“您不理財財不理您”！一個人可以積累多少財富，不在于您每個月、每年能賺多少錢，而在于您如何理財，即如何 讓錢生錢！但這需要有一定的金錢資本及專業(yè)理財能力的人，我們的 合作“雙贏”才會有機會做到！這是我們?yōu)槟鷾蕚涞囊环萃顿Y理財計 書。（本人現有存款6364000元），將此存款記性理財投資。、三年理財（穩(wěn)?。┍居媱潪榫V要性，針對不同客戶對象， 逐一編制詳細具體計劃。資產配置接近風險最適合。理財期限：三年，充分考慮到資產的流動性，募集期后，二年內隨意

2、時間結束理財計劃。理財目標：在保證流動性的前提下，最優(yōu)化資產配置，并獲得相對高于銀行定期，乃至CPI的收益水平。理財風險： 主要投資為儲蓄+貨幣基金，存在利率風險及政策性風險理財收益：預期收益平均每年4%的年化收益率理財計劃：以10萬元為例，不低于1萬元。首先，根據客戶風險偏好，主要資產需要配置在儲蓄和貨幣基金中，確保資產在投資過程中不受到其他風險，而造成損失。資產的積極投資方面，主要選擇指數型基金，8%為獲利了解指標，債券型基金的收益目標為3%，可以在風險可控的情況下投資股票，所占資產的比例不應超過10%，且設定4%的止損線，主要投資金融股。進一步計劃如下：需要注意的幾個關鍵點：1、理財計劃

3、以穩(wěn)健為主要原則，兼顧流動性需求，故在客戶提 前停止計劃時可能產生虧損或收益為零。2、計劃沒有增加除交易費用意外的其他管理費用，故在收益超 過4%時，客戶和管理方須達成超額收益分成協議，避免糾紛。3、資產置換可以解決短期流動性問題。 即用儲蓄資產和貨幣基 金資產替換其他某項資產，取得流動性，而后通過追加資金，置換回 儲蓄和貨幣基金資產。4、選擇有針對性的保險，保障期最好為一年。5、對未來經濟預期有個方向性認識， 對預期收益到達時不要盲 目套現。二、投資品種現貨黃金（亦稱倫敦金）1、1 1 0萬人民幣折合美元是1 5600美元，按照風險管理的要求可以做1手中線（總資金的10%），目前黃金價格仍然

4、在回調過程中，根據行情分析當回調到1145或者1160附近時會有一個很強的阻力， 我們如果在1145.0入市買跌，止損設在1150.0，如果在1160.0入 市買跌，止損設在1165.0。中線目標一般看500到1000點（因為黃金每走500到1000點就會有一次回調） ，我們取中間值大約750點，那么1手下來的贏利有：750X10=7500美元，時間大約兩周到三周。這樣的機會一年中大約有8次（五升三降）。2、在做中線的同時可以找機會做一些短線， 黃金價格正常情況 下每天的波幅大約在100點至300點之間，我們可以選擇做兩次， 每次做1手，平均贏利50點，每月22個交易日，則每月贏利：50X10

5、X 2X 22=22000美元。3、風險控制風險管理在實際操作中有時比我們的技術分析更為重要，所以我們要求在交易過程中嚴格按照風險管理的規(guī)則來操作：求風險與收益比例達到1：2以上我們才建倉，否則我們寧愿觀望。2）控制好持倉量按照資金管理的要求， 我們每次只能用總資金10%的資金進入市場交易。在贏利的情況下可以適當加倉，但總持倉量不能超過總資金的30%，切忌全倉出擊。3）做好資金搭配中線投資與短線投資相結合，可以用10%的資金做中線，另用10%的資金做短線，因為中線的風險相對于短線來說要小得多，操作也簡單得多。1）建倉前一定要分析風險與收益的比例般情況下， 要4）嚴格止損正常情況下我們做短線會把止損設置在交易資金的30%（即30個點，總資金的3%），做中線會把止損設置在交易資金的50-80%（即50-80個點，總資金的8