《終端財務(wù)資金各內(nèi)劵管理及獎懲制度》

1、終端財務(wù)資金、各內(nèi)券管理及獎懲制度目錄第一章 資金管理 13一、資金定義與管理 13、資金定義13、資金管理13二、收銀過程中常見問題 14三、各類刷卡機使用注意事項 14四、收銀員交接班 14第二章 各類 ”券”處理規(guī)范 16一、券的種類 16二、使用范圍 16三、操作說明 16第三章獎懲舉報制度 17一、違反貨品管理的處罰規(guī)定 17二、違反現(xiàn)金管理的處罰規(guī)定 17三、賬務(wù)處理違規(guī)操作處罰規(guī)定 17四、分銷系統(tǒng)違規(guī)操作處罰規(guī)定 18五、其它 18六、獎勵、舉報措施 18第四章注意事項 18第一章 店鋪資金管理一、資金定義與管理、資金定義資金，包括現(xiàn)金、支票、匯票、銀行卡、有價證券、稅票、稅控

2、 IC卡等。、資金管理1、收銀流程圖：2、收銀員與客戶交接貨款時，應(yīng)唱收唱付，當(dāng)面清點，認(rèn)真檢查錢幣是否假幣，檢查無誤方可放入銀柜，若有收到假幣則由收銀員自行承擔(dān)。3、要求每日現(xiàn)金收入款應(yīng)于次日上午12:00 前存入指定銀行帳戶，如有特殊情況無法按時存入的，應(yīng)提前告知分公司出納。4、設(shè)有保險柜的店鋪，保險柜的鑰匙和密碼由店長（或公司指定人員）和收銀員分別保管。如個人原因?qū)е聽I業(yè)款丟失，收銀員自行承擔(dān)全部責(zé)任。5、堅決杜絕在專賣店P(guān)OS機上刷卡套現(xiàn)，違反者處罰金500元/次。6、收銀員存款時，不得以轉(zhuǎn)賬的方式存入現(xiàn)金，必須到柜臺辦理現(xiàn)金存款。7、專賣店現(xiàn)金必須遵守”收支兩條線”，不得從收銀臺支取

3、現(xiàn)金挪作它用。8、營業(yè)結(jié)束后，應(yīng)將當(dāng)天營業(yè)現(xiàn)金，刷卡款，存款報到分公司出納核對，并放入保險柜。二、收銀過程中常見問題1、注意真假幣的識別，若不慎收取假幣，收銀員自行承擔(dān)損失。2、收銀員發(fā)現(xiàn)長短款的情況，應(yīng)及時上報店長，數(shù)額大的上報分公司經(jīng)理。切記不可將長款中飽私囊，短款收銀員應(yīng)及時補足差額。3、若顧客購物需要開據(jù)正式稅務(wù)發(fā)票，店內(nèi)發(fā)票正好用完時，細(xì)心告知客戶發(fā)票以用完，留下客戶聯(lián)系方式，日后聯(lián)系。三、各類刷卡機使用注意事項1、當(dāng)顧客使用刷卡機繳款后，收銀員應(yīng)打印出消費單據(jù)讓顧客簽字確認(rèn)。2、當(dāng)前一天現(xiàn)金銷售款存入銀行，代銷專賣店應(yīng)第一時間到匯卡網(wǎng)繳付款界面，把貨款刷出并簽字確認(rèn)。3、營業(yè)結(jié)束，

4、各類刷卡機應(yīng)打出結(jié)算單，核對當(dāng)天刷卡明細(xì)核對一致。（匯卡網(wǎng)刷卡機應(yīng)進入 收銀員界面，核對明細(xì)。）四、收銀員交接班1、收銀結(jié)算報告單收銀員交班時（或營業(yè)日結(jié)束）應(yīng)填制收銀結(jié)算報告單，范例如下：填寫說明：1、“售前余額”是指收銀開始時，前班營業(yè)期間內(nèi)收銀余款；“當(dāng)班銷售額”是指收銀員當(dāng)班時的營業(yè)額；”當(dāng)班收款額”是指收銀員當(dāng)班時所收現(xiàn)金總數(shù)；”當(dāng)班刷卡額”是指收銀員當(dāng)班時顧客刷卡消費金額；2、“存現(xiàn)”是指收銀員將所收現(xiàn)金存入分公司指定銀行賬戶。4、“余額”是指收銀員當(dāng)班時所收現(xiàn)金款加售前現(xiàn)金數(shù)得出的結(jié)果。公式：售前余額當(dāng)班收款額+長短款=余額。5、“交接人”是指：交出營業(yè)現(xiàn)金款，將要下班的收銀員，

5、接納人是將要上班，接收對方轉(zhuǎn)來 現(xiàn)金款的收銀員。6、“當(dāng)天收銀總計”是指：一天營業(yè)下來，全部所收現(xiàn)金總和。7、刷卡消費單與銀行回單裝訂在日報表左上方。8、次月 1 日各專賣店需將資金日報表交出納核對，格式如下：第二章 店鋪各類”券”處理規(guī)范一、券的種類：提貨券、折扣券、代金券等二、使用范圍：僅限專賣店使用三、操作說明1、接受上述券時，需仔細(xì)檢查其真實性，看券面是否有簽字和蓋章，是否超過使用期限，詳細(xì)閱讀使用說明，并按使用說明操作，非我公司發(fā)的券需經(jīng)財務(wù)核實后方可使用。2、“各類券”換取打折商品時，需把打折商品升回原零售價計算。3、“各類券”補差價的現(xiàn)金收入，不記入現(xiàn)金收銀日報表。4、“各類券”

6、換走商品時，需單獨填寫銷售日報表列明商品原價、收券金額、補差金額，已領(lǐng)用過商品的“提貨”應(yīng)在剪角處剪角“作廢”。5、 三日內(nèi)將附有各類券的日報表和補差現(xiàn)金轉(zhuǎn)交給分公司人員， 交納時需接收方 （如業(yè)務(wù)員）在備忘錄上簽收。簽收時需注明領(lǐng)走“各類券”張數(shù)、贈券金額、補差價現(xiàn)金收入額和“各類券”換走商品的具體明細(xì)數(shù)量。6、上述券視同現(xiàn)金管理，如有丟失由責(zé)任人按券面金額賠償。第三章 獎懲舉報制度一、違反貨品管理的處罰規(guī)定1、私自發(fā)放贈品，按照原價賠償。私帶出店鋪的，按贈品原價五倍罰款，數(shù)量眾多，情節(jié)惡劣的，照章賠償后并開除出店。2、不按規(guī)定程序交接班盤點的，每次對交接班人員一人二十元罰款，不進行月末大盤

7、點的，店長處五十元罰款。3、私自外借商品、欠條未按財務(wù)規(guī)定上報的，抽查發(fā)現(xiàn)后經(jīng)手人按原價賠償。4、貨品短少隱瞞或逾期不報、責(zé)任人雙倍賠償。5、導(dǎo)購員私自給顧客簽單掛賬，視金額大小處罰款500 至 3000 元，并限定責(zé)任人三日內(nèi)收回貨款，否則責(zé)任人買單。6、對不及時對賬或拒絕對賬的店長進行會議通報并處300 元的罰款。7、店鋪貨品盈虧一個貨號罰款5 元并承擔(dān)串減金額。二、違反現(xiàn)金管理的處罰規(guī)定1、無特殊原因，收銀員不按公司規(guī)定把現(xiàn)金款存入指定銀行賬戶，一次罰款50 元。2、收銀員私藏現(xiàn)金長款，全額沒收外，處長款額雙倍罰款。如有再犯，開除出店。3、店員挪用貨款，視金額大小對當(dāng)事人處500 至 5

8、000 元罰款，并給予開除。4、違反公司規(guī)定代刷卡進行套現(xiàn)，一次罰款300 元，開除出店。5、違反公司規(guī)定代他人虛開稅票，一次罰款300 元，開除出店。三、賬務(wù)處理違規(guī)操作處罰規(guī)定1、私自提價銷售，每次罰款50 至 1000 元。私自打折和促銷的損失由責(zé)任人雙倍賠償。2、各項進出票據(jù)、銷售小票、各類報表不妥善保管而丟失的，經(jīng)公司抽查發(fā)現(xiàn)，進出票據(jù)和小票一張罰款五元，報表一份二十元。3、未按規(guī)定填制銷售小票、銷售日報表、各類單據(jù)，按照缺少的要素每個罰款5 元。四、分銷系統(tǒng)違規(guī)操作處罰規(guī)定1、配貨（橫調(diào)）單超2 天未驗收一單罰款 50 元/ 天，若貨品未能及時收到應(yīng)報備財務(wù)部，經(jīng)溝通由出錯方承擔(dān)罰

9、款；2、當(dāng)日銷售應(yīng)當(dāng)天日結(jié)，若系統(tǒng)故障未能及時日結(jié)成功，應(yīng)該報備財務(wù)部及時處理，否則超2天未驗收按50 元罰款；3、店鋪所有單據(jù)均不得跨月驗收，若次月驗收上月單據(jù)系統(tǒng)無法修改日期的，應(yīng)報備財務(wù)部協(xié)助驗收，自行跨月驗收每單罰款50 元。4、店鋪POS系統(tǒng)出現(xiàn)負(fù)庫存每個貨號按10元罰款。五、其它1、私自留人在店內(nèi)留宿，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)處200 元罰款 / 次。2、損壞店內(nèi)任務(wù)何物品，可以維修的，責(zé)任人承擔(dān)費用，如無法使用，按照進價賠償。六、獎勵、舉報措施終端店鋪嚴(yán)格執(zhí)行公司財務(wù)制度、管理規(guī)范，各項財務(wù)數(shù)據(jù)連續(xù)三個月準(zhǔn)確無誤，將給予一定獎勵并通報表揚。終端人員舉報違背公司財務(wù)制度、給公司帶來經(jīng)濟損失的行為或人員，經(jīng)公司查實后，按照挽回的經(jīng)濟損失30%給予獎勵，公司承諾對舉報人保密。第四章