國泰君安現(xiàn)金管家 現(xiàn)金理財(cái) 貨幣理財(cái)ppt課件

1、0 國泰君安現(xiàn)金管家國泰君安現(xiàn)金管家 理財(cái)熱線：理財(cái)熱線：400-882-1577400-882-1577浙江）浙江）0571-875605280571-87560528杭州）杭州）讓您的閑置資金躺著也能賺錢讓您的閑置資金躺著也能賺錢1一、什么是現(xiàn)金管家一、什么是現(xiàn)金管家 二、為什么選擇現(xiàn)金管家二、為什么選擇現(xiàn)金管家 三、現(xiàn)金管家的運(yùn)作三、現(xiàn)金管家的運(yùn)作目目 錄錄2一、什么是現(xiàn)金管家一、什么是現(xiàn)金管家3您的閑置資金如何管理？您的閑置資金如何管理？4現(xiàn)金類產(chǎn)品：流動(dòng)性最高！安全性強(qiáng)！收益可觀！現(xiàn)金類產(chǎn)品：流動(dòng)性最高！安全性強(qiáng)！收益可觀！證券市場誕生了一類理財(cái)產(chǎn)品證券市場誕生了一類理財(cái)產(chǎn)品 流動(dòng)性

2、堪比活期存款 安全性恰如定期存款 收益性媲美貨幣基金是一款流動(dòng)性高、平安、收益可觀的貨幣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃是一款流動(dòng)性高、平安、收益可觀的貨幣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃, ,期限以期限以“天來計(jì)算。天來計(jì)算。唯國泰君安客戶尊享!5現(xiàn)金管家：專為炒股的您定制的短期理財(cái)產(chǎn)品現(xiàn)金管家：專為炒股的您定制的短期理財(cái)產(chǎn)品參與本產(chǎn)品，可以使您的保證金：在正常的證券交易中，不知不覺獲得遠(yuǎn)高于活期利率的超額收益。6現(xiàn)金管家：實(shí)時(shí)可用、自動(dòng)參與退出現(xiàn)金管家：實(shí)時(shí)可用、自動(dòng)參與退出 T+0T+0實(shí)時(shí)可用，實(shí)時(shí)可用，T+1T+1可取可取 不影響證券的正常交易，投資無間斷收益全天候不影響證券的正常交易，投資無間斷收益全天候 一次簽

3、約，自動(dòng)參與退出一次簽約，自動(dòng)參與退出 方便快捷，無需交易時(shí)間人工參與退出，賺錢分秒必爭方便快捷，無需交易時(shí)間人工參與退出，賺錢分秒必爭 資金安全性高，投資限制比貨幣基金資金安全性高，投資限制比貨幣基金 投資于銀行存款、逆回購、貨幣基金以及短期限債券等投資于銀行存款、逆回購、貨幣基金以及短期限債券等固定收益類產(chǎn)品，久期短，較貨幣基金安全性更高固定收益類產(chǎn)品，久期短，較貨幣基金安全性更高 收益可觀，預(yù)期可達(dá)活期利率的收益可觀，預(yù)期可達(dá)活期利率的4-64-6倍倍7二、為什么選擇現(xiàn)金管家二、為什么選擇現(xiàn)金管家理由一：流動(dòng)性最高理由一：流動(dòng)性最高理由二：手續(xù)便捷理由二：手續(xù)便捷理由三：安全性更強(qiáng)理由三

4、：安全性更強(qiáng)理由四：收益可觀穩(wěn)定理由四：收益可觀穩(wěn)定理由五：優(yōu)異歷史業(yè)績支撐理由五：優(yōu)異歷史業(yè)績支撐8流動(dòng)性最高：堪比活期流動(dòng)性最高：堪比活期退出資金T+0實(shí)時(shí)可用，T+1可?。≠徺I本產(chǎn)品并不影響客戶證券賬戶的正常交易。客戶買入證券時(shí)，如果保證金余額不足，則自動(dòng)退出本產(chǎn)品，就像活期一樣方便！9手續(xù)便捷：一次簽約，自動(dòng)參與退出手續(xù)便捷：一次簽約，自動(dòng)參與退出本產(chǎn)品只需簽約一次，設(shè)置最低保留資金額后，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)參與退出。收盤后可用余額最低保留額：系統(tǒng)自動(dòng)參與產(chǎn)品10安全性更強(qiáng)：投資范圍逐步放寬安全性更強(qiáng)：投資范圍逐步放寬活期存款活期存款協(xié)定存款協(xié)定存款定期存款定期存款活期存款活期存款協(xié)定存款協(xié)定存款

5、定期存款定期存款短期逆回購短期逆回購貨幣基金貨幣基金活期存款活期存款協(xié)定存款協(xié)定存款定期存款定期存款短期逆回購短期逆回購貨幣基金貨幣基金397397天以內(nèi)的債券等天以內(nèi)的債券等投資范圍逐步放寬投資范圍逐步放寬前三個(gè)月前三個(gè)月逐步擴(kuò)大范圍逐步擴(kuò)大范圍運(yùn)作成熟后運(yùn)作成熟后產(chǎn)品設(shè)立首季度，除活期存款、隔夜逆回購?fù)猓黜?xiàng)投資范圍基本控制在產(chǎn)品說明書規(guī)定比例的50%左右11安全性更強(qiáng)：投資規(guī)定更加嚴(yán)格安全性更強(qiáng)：投資規(guī)定更加嚴(yán)格12收益可觀穩(wěn)定：預(yù)期業(yè)績報(bào)酬的平滑機(jī)制收益可觀穩(wěn)定：預(yù)期業(yè)績報(bào)酬的平滑機(jī)制現(xiàn)金管家設(shè)置了預(yù)提業(yè)績報(bào)酬機(jī)制國內(nèi)首創(chuàng)！通過業(yè)績的預(yù)提和預(yù)提的釋放提高了產(chǎn)品的安全性和收益的穩(wěn)定性。預(yù)

6、提預(yù)提業(yè)績報(bào)酬業(yè)績報(bào)酬 確認(rèn)為業(yè)績報(bào)酬并支付給管理人某日計(jì)劃收益較高時(shí)TextText某日計(jì)劃收益某日計(jì)劃收益較低時(shí)較低時(shí)預(yù)預(yù)提提釋釋放放收收益益符合特定條件后符合特定條件后13收益可觀穩(wěn)定：預(yù)期業(yè)績報(bào)酬的平滑機(jī)制續(xù)）收益可觀穩(wěn)定：預(yù)期業(yè)績報(bào)酬的平滑機(jī)制續(xù)）A=活期利率+1.5%（目前為1.9%）B=活期利率+0.5%（目前為0.9%）C=預(yù)提前的收益扣除費(fèi)用后） 若C1.9%，則預(yù)提收益： 預(yù)提部分=（C-1.9%）*30% 則最終公布收益=C- (C-1.9%）*30%若C0.9%，則釋放預(yù)提收益釋放部分=0.9%-C則最終公布收益=0.9%因此最終公布收益能穩(wěn)定在因此最終公布收益能穩(wěn)定在

7、0.9%,C)0.9%,C)之間之間14優(yōu)異歷史業(yè)績作支撐優(yōu)異歷史業(yè)績作支撐國泰君安固定收益產(chǎn)品相對排名始終穩(wěn)居同類產(chǎn)品前列！固定收益團(tuán)隊(duì)管理產(chǎn)品固定收益團(tuán)隊(duì)管理產(chǎn)品20192019年業(yè)績排名年業(yè)績排名15黃文卿黃文卿 國泰君安資產(chǎn)管理固定收益部國泰君安資產(chǎn)管理固定收益部 總經(jīng)理總經(jīng)理復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)碩士；復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)碩士；1010年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；現(xiàn)為上海國泰君安證券資產(chǎn)管理有限現(xiàn)為上海國泰君安證券資產(chǎn)管理有限公司固定收益投資部總經(jīng)理；公司固定收益投資部總經(jīng)理；擔(dān)任君享穩(wěn)健、君得利一號和君得利擔(dān)任君享穩(wěn)健、君得利一號和君得利二號投資經(jīng)理。二號投資經(jīng)理。 優(yōu)異歷史業(yè)績作支撐：投資

8、經(jīng)理實(shí)力雄厚16優(yōu)異歷史業(yè)績作支撐：投資經(jīng)驗(yàn)豐富優(yōu)異歷史業(yè)績作支撐：投資經(jīng)驗(yàn)豐富 公司固定收益投資團(tuán)隊(duì)長期在業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)先地位，投資管理團(tuán)隊(duì)目前管理的固定收益資產(chǎn)超過400億元，位居所有券商最前列。 固定收益投資團(tuán)隊(duì)成立于2019年，是國內(nèi)券商最早成立的固定收益團(tuán)隊(duì)之一。成員全部畢業(yè)于國內(nèi)外知名高校，在固定收益投資領(lǐng)域擁有豐富的戰(zhàn)斗經(jīng)驗(yàn)。17 優(yōu)異的歷史業(yè)績做支撐：備受媒體關(guān)注18強(qiáng)大的管理人：國內(nèi)一流資產(chǎn)管理公司強(qiáng)大的管理人：國內(nèi)一流資產(chǎn)管理公司國泰君安證券資產(chǎn)管理有限公司成立于2019年10月18日，注冊資本8億元，是國內(nèi)最大的證券資產(chǎn)管理公司。1993年起是國內(nèi)最早開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的券商，

9、歷經(jīng)中國證券市場18年牛熊考驗(yàn)，擁有豐富的資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，管理資產(chǎn)規(guī)模超過500億元，穩(wěn)居證券行業(yè)前列?，F(xiàn)有投資、研討、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)控制等業(yè)務(wù)人員90人，85%以上具有國內(nèi)外名校金融相關(guān)專業(yè)碩士以上學(xué)歷。90%以上具有三年以上資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)。19三、與同類產(chǎn)品的比較三、與同類產(chǎn)品的比較20現(xiàn)金類產(chǎn)品：哪一款更適合您？現(xiàn)金類產(chǎn)品：哪一款更適合您？21同類產(chǎn)品比較：較銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益更可觀同類產(chǎn)品比較：較銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益更可觀目前現(xiàn)金類的銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益率一般在目前現(xiàn)金類的銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益率一般在1.6%-2%1.6%-2%左右左右22同類產(chǎn)品比較：較銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益更可觀續(xù)）同類

10、產(chǎn)品比較：較銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益更可觀續(xù)）2323信達(dá)現(xiàn)金寶信達(dá)現(xiàn)金寶國泰君安現(xiàn)金管家國泰君安現(xiàn)金管家活期存款活期存款協(xié)議存款協(xié)議存款定期存款定期存款活期存款活期存款協(xié)議存款協(xié)議存款定期存款定期存款隔夜逆回購隔夜逆回購多天逆回購多天逆回購貨幣基金貨幣基金債券債券國泰君安現(xiàn)金管家與信達(dá)現(xiàn)金寶主要差異在于投資范圍擴(kuò)大將使本產(chǎn)品的收益率更具有競爭力！將使本產(chǎn)品的收益率更具有競爭力！同類產(chǎn)品比較：較信達(dá)現(xiàn)金寶的收益更穩(wěn)定同類產(chǎn)品比較：較信達(dá)現(xiàn)金寶的收益更穩(wěn)定24同類產(chǎn)品比較：與天匯寶的區(qū)別同類產(chǎn)品比較：與天匯寶的區(qū)別25選擇王牌基金經(jīng)理，才是投資王道。國泰君安證券資產(chǎn)管理公司愿以卓越的投資能力，為您創(chuàng)造

11、價(jià)值！理財(cái)熱線：理財(cái)熱線：400-882-1577400-882-1577浙江省通用）浙江省通用）0571-87560528杭州）杭州）26現(xiàn)金管家的概況現(xiàn)金管家的概況附件附件27現(xiàn)金管家投資范圍現(xiàn)金管家投資范圍現(xiàn)金管家現(xiàn)金管家活期存款活期存款貨幣市場基金貨幣市場基金逆回購短期）逆回購短期）隔夜逆回購隔夜逆回購協(xié)議存款協(xié)議存款2天至天至365天）天）397天以內(nèi)的債券天以內(nèi)的債券（信用債（信用債AA以上）以上）產(chǎn)品設(shè)立首季度，除活期存款、隔夜逆回購?fù)飧黜?xiàng)投資范圍基本控制在產(chǎn)品說明書規(guī)定比例的50%左右28現(xiàn)金管家概況現(xiàn)金管家概況29現(xiàn)金管家費(fèi)率現(xiàn)金管家費(fèi)率30現(xiàn)金管家的產(chǎn)品運(yùn)作現(xiàn)金管家的產(chǎn)品運(yùn)作3131盤中客戶進(jìn)行正常的證券交易收盤以后核對證券賬戶資金參與情況將賬戶閑置余額劃入現(xiàn)金管家投資于銀存、回購、貨幣基金和債券等獲得遠(yuǎn)高于活期的定期收益開盤前產(chǎn)品資金解凍，現(xiàn)金可用現(xiàn)金管家的參與流程現(xiàn)金管家的參與流程32最低保留資金額度最低保留資金額度細(xì)化流程舉例細(xì)化流程舉