實訓(xùn)對公初始業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)ppt課件

1、對公業(yè)務(wù)對公業(yè)務(wù) 日初業(yè)務(wù)日初業(yè)務(wù)對公業(yè)務(wù)的憑證領(lǐng)入必須以總行柜員身份對公業(yè)務(wù)的憑證領(lǐng)入必須以總行柜員身份K0001K0001或或“K“K+ +支行部門編號支行部門編號” ” ）到總行部門編號：）到總行部門編號：00010001去操作去操作：1 1、憑證領(lǐng)入、憑證領(lǐng)入“現(xiàn)金支票現(xiàn)金支票5050張領(lǐng)入支票數(shù)量為張領(lǐng)入支票數(shù)量為2525的的倍數(shù)），憑證號碼為倍數(shù)），憑證號碼為8 8位數(shù)；位數(shù)；2 2、憑證領(lǐng)入、憑證領(lǐng)入“轉(zhuǎn)帳支票轉(zhuǎn)帳支票5050張領(lǐng)入支票數(shù)量為張領(lǐng)入支票數(shù)量為2525的的倍數(shù)），憑證號碼為倍數(shù)），憑證號碼為8 8位數(shù)；位數(shù)；3 3、憑證領(lǐng)入、憑證領(lǐng)入“銀行承兌匯票銀行承兌匯票101

2、0張，憑證號碼為張，憑證號碼為8 8位數(shù)位數(shù)；4 4、憑證領(lǐng)入、憑證領(lǐng)入“特約匯款證特約匯款證1010張，憑證號碼為張，憑證號碼為8 8位數(shù)；位數(shù)；5 5、憑證領(lǐng)入、憑證領(lǐng)入“單位定期存款開戶證實書單位定期存款開戶證實書1010張，憑證號張，憑證號碼為碼為8 8位數(shù)；位數(shù)；6 6、憑證領(lǐng)入、憑證領(lǐng)入“全國聯(lián)行郵劃貸方報單全國聯(lián)行郵劃貸方報單1010張，憑證號碼張，憑證號碼為為8 8位數(shù)；位數(shù)；7 7、憑證領(lǐng)入、憑證領(lǐng)入“全國聯(lián)行郵劃借方報單全國聯(lián)行郵劃借方報單1010張，憑證號碼張，憑證號碼為為8 8位數(shù)。位數(shù)。 總行部門編號為總行部門編號為00010001的對公柜員編號為的對公柜員編號為K0

3、00K0001 1或或“K+“K+支行部門編號支行部門編號”）為共用柜員，默認密碼為）為共用柜員，默認密碼為888888888888，請勿修改密碼。，請勿修改密碼?？傂胁块T編號為總行部門編號為00010001以總行對公柜員身以總行對公柜員身份份K0001K0001或或“K+“K+支行部門編號支行部門編號“）將已領(lǐng)入）將已領(lǐng)入的憑證下發(fā)到各支行網(wǎng)點。的憑證下發(fā)到各支行網(wǎng)點。注意：本業(yè)務(wù)是以總行柜員身份登錄總行注意：本業(yè)務(wù)是以總行柜員身份登錄總行部門編號：部門編號：00010001來操作，所以需要退出本來操作，所以需要退出本部門登錄到總行去進行此項操作。部門登錄到總行去進行此項操作。支行網(wǎng)點對公柜

4、員登錄系統(tǒng)交易部門編支行網(wǎng)點對公柜員登錄系統(tǒng)交易部門編號為本支行網(wǎng)點編號），將上述已從總行號為本支行網(wǎng)點編號），將上述已從總行交易部門編號為交易部門編號為00010001下發(fā)到支行網(wǎng)點下發(fā)到支行網(wǎng)點的憑證領(lǐng)入到支行網(wǎng)點的部門錢箱。的憑證領(lǐng)入到支行網(wǎng)點的部門錢箱。支行對公柜員從部門錢箱將憑證出庫支行對公柜員從部門錢箱將憑證出庫到柜員個人錢箱中。到柜員個人錢箱中。出庫憑證的數(shù)量只能小于或等于從總出庫憑證的數(shù)量只能小于或等于從總行領(lǐng)入并下發(fā)的憑證數(shù)量。例如從領(lǐng)入并行領(lǐng)入并下發(fā)的憑證數(shù)量。例如從領(lǐng)入并下發(fā)的支票數(shù)量為下發(fā)的支票數(shù)量為5050張，則出庫支票的數(shù)張，則出庫支票的數(shù)量只能為量只能為2525張

5、或張或5050張。張。注意：出庫憑證數(shù)量超過領(lǐng)入憑證數(shù)注意：出庫憑證數(shù)量超過領(lǐng)入憑證數(shù)量時，系統(tǒng)會提示量時，系統(tǒng)會提示“余額不足余額不足”。本操作。本操作的目的就是把從支行錢箱中的憑證出庫到的目的就是把從支行錢箱中的憑證出庫到柜員個人錢箱中。柜員個人錢箱中。 對公存貸業(yè)務(wù)對公存貸業(yè)務(wù)理解對公基本帳戶、定期帳戶、匯票業(yè)務(wù)的理解對公基本帳戶、定期帳戶、匯票業(yè)務(wù)的含義。理解面向客戶的客戶化管理思想的意含義。理解面向客戶的客戶化管理思想的意義。義。對公存貸業(yè)務(wù)包括新開戶業(yè)務(wù)、一般活期及對公存貸業(yè)務(wù)包括新開戶業(yè)務(wù)、一般活期及臨時存款業(yè)務(wù)、定期存款業(yè)務(wù)、貸款管理、臨時存款業(yè)務(wù)、定期存款業(yè)務(wù)、貸款管理、貸款

6、業(yè)務(wù)、匯票兌付。貸款業(yè)務(wù)、匯票兌付。重點掌握如何開立對公基本帳戶，如何進行重點掌握如何開立對公基本帳戶，如何進行貸款業(yè)務(wù)處理及匯票兌付業(yè)務(wù)處理等。貸款業(yè)務(wù)處理及匯票兌付業(yè)務(wù)處理等。 對公柜員為第一次來本行辦理開戶業(yè)務(wù)對公柜員為第一次來本行辦理開戶業(yè)務(wù)的對公客戶深圳智達科技有限公司客戶名的對公客戶深圳智達科技有限公司客戶名稱及證件號碼可由柜員自行設(shè)定開客戶號稱及證件號碼可由柜員自行設(shè)定開客戶號一個。一個。注意：一個證件號碼只能在本支行開立注意：一個證件號碼只能在本支行開立一個對公客戶號?？蛻籼栍上到y(tǒng)自動生成，一個對公客戶號。客戶號由系統(tǒng)自動生成，并記錄下來，開立對公基本帳戶或結(jié)算帳戶并記錄下來，

7、開立對公基本帳戶或結(jié)算帳戶時需要填寫系統(tǒng)生成的對公客戶號。時需要填寫系統(tǒng)生成的對公客戶號。對公存款業(yè)務(wù)對公存款業(yè)務(wù) 為深圳智達科技有限公司開對公存款為深圳智達科技有限公司開對公存款“基本帳基本帳戶一個帳戶類別：工業(yè)存款；分析碼：任意三戶一個帳戶類別：工業(yè)存款；分析碼：任意三個數(shù)字；存期：個數(shù)字；存期：000000；帳戶標志：基本戶。其它項按；帳戶標志：基本戶。其它項按默認內(nèi)容。）默認內(nèi)容。）為深圳智達科技有限公司開對公存款為深圳智達科技有限公司開對公存款“一年以一年以內(nèi)定期存款帳戶一個帳戶類別：工業(yè)存款；分內(nèi)定期存款帳戶一個帳戶類別：工業(yè)存款；分析碼：任意三個數(shù)字；存期：析碼：任意三個數(shù)字；存

8、期：301301；帳戶標志：專用；帳戶標志：專用戶。其它項按默認內(nèi)容。）戶。其它項按默認內(nèi)容。）注意：一個企業(yè)只能有一個注意：一個企業(yè)只能有一個“基本帳戶基本帳戶”，此，此帳戶需在人民銀行備案，可以提取現(xiàn)金。操作完成帳戶需在人民銀行備案，可以提取現(xiàn)金。操作完成后記錄下以上系統(tǒng)自動生成的帳號，以備接下來的后記錄下以上系統(tǒng)自動生成的帳號，以備接下來的業(yè)務(wù)操作使用。業(yè)務(wù)操作使用。智達公司出納前來銀行購買支票，對公柜員將之智達公司出納前來銀行購買支票，對公柜員將之前已出庫的現(xiàn)金支票及轉(zhuǎn)帳支票各一本各前已出庫的現(xiàn)金支票及轉(zhuǎn)帳支票各一本各2525張張出售給該公司。支票出售時需輸入智達公司基本帳出售給該公司

9、。支票出售時需輸入智達公司基本帳戶的帳號。戶的帳號?，F(xiàn)金存款：智達公司出納到本支行辦理現(xiàn)金存款：智達公司出納到本支行辦理2000020000元現(xiàn)金元現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，對公柜員為其存入現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，對公柜員為其存入現(xiàn)金2000020000元到其基本元到其基本帳戶里。帳戶里。現(xiàn)金取款：智達公司出納持本公司現(xiàn)金支票到銀行現(xiàn)金取款：智達公司出納持本公司現(xiàn)金支票到銀行對公業(yè)務(wù)柜臺提取現(xiàn)金對公業(yè)務(wù)柜臺提取現(xiàn)金50005000元，作為公司備用金用元，作為公司備用金用于公司日?，F(xiàn)金支付。對公柜員驗證該支票真?zhèn)魏笥诠救粘，F(xiàn)金支付。對公柜員驗證該支票真?zhèn)魏?，為其辦理了現(xiàn)金提取業(yè)務(wù)。，為其辦理了現(xiàn)金提取業(yè)務(wù)。 對公柜

10、員為第一次來本行辦理開戶業(yè)務(wù)的對公柜員為第一次來本行辦理開戶業(yè)務(wù)的對公客戶廣州松田教育投資有限公司客戶對公客戶廣州松田教育投資有限公司客戶名稱及證件號碼可由柜員自行設(shè)定開客戶名稱及證件號碼可由柜員自行設(shè)定開客戶號一個。號一個。注意：一個證件號碼只能在本支行開立注意：一個證件號碼只能在本支行開立一個對公客戶號?？蛻籼栍上到y(tǒng)自動生成，一個對公客戶號?？蛻籼栍上到y(tǒng)自動生成，并記錄下來，開立對公基本帳戶或結(jié)算帳戶并記錄下來，開立對公基本帳戶或結(jié)算帳戶時需要填寫系統(tǒng)生成的對公客戶號。時需要填寫系統(tǒng)生成的對公客戶號。 對公柜員為松田教育投資有限公司開對公存款對公柜員為松田教育投資有限公司開對公存款“基本帳

11、戶一個帳戶類別：工業(yè)存款；分析碼基本帳戶一個帳戶類別：工業(yè)存款；分析碼：任意三個數(shù)字；存期：任意三個數(shù)字；存期：000000；帳戶標志：基本戶。；帳戶標志：基本戶。其它項按默認內(nèi)容。）其它項按默認內(nèi)容。）注意：一個企業(yè)只能有一個注意：一個企業(yè)只能有一個“基本帳戶基本帳戶”，此，此帳戶需在人民銀行備案，可以提取現(xiàn)金。操作完成帳戶需在人民銀行備案，可以提取現(xiàn)金。操作完成后記錄下以上系統(tǒng)自動生成的帳號，以備接下來的后記錄下以上系統(tǒng)自動生成的帳號，以備接下來的業(yè)務(wù)操作使用。業(yè)務(wù)操作使用。 智達公司開出轉(zhuǎn)帳支票一張，用于支付往來智達公司開出轉(zhuǎn)帳支票一張，用于支付往來貨款貨款18001800元，收款方為在

12、本支行開戶的對公客戶松元，收款方為在本支行開戶的對公客戶松田教育投資有限公司田教育投資有限公司. . 智達公司基本帳戶中有部份資金長期閑置，為智達公司基本帳戶中有部份資金長期閑置，為了獲取更多的利息收入，決定從基本帳戶中取出了獲取更多的利息收入，決定從基本帳戶中取出5005000000元轉(zhuǎn)存為定期存款。對公柜員根據(jù)業(yè)務(wù)申請單從元轉(zhuǎn)存為定期存款。對公柜員根據(jù)業(yè)務(wù)申請單從智達公司基本帳戶中轉(zhuǎn)出智達公司基本帳戶中轉(zhuǎn)出5000050000元到智達公司之前開元到智達公司之前開設(shè)的定期存款帳戶中。設(shè)的定期存款帳戶中。注意：執(zhí)行本操作后將可以激活之前預(yù)開定期注意：執(zhí)行本操作后將可以激活之前預(yù)開定期帳戶。證實書號為帳戶。證實書號為“單位定期存款開戶證實書憑單位定期存款開戶證實書憑證號。證號。 智達公司出納到對公柜臺辦理現(xiàn)金存定期業(yè)務(wù)智達公司出納到對公柜臺辦理現(xiàn)金存定期業(yè)務(wù)。對公柜員為其辦理了存入人民幣。對公柜員為其辦理了存入人民幣5000050000元現(xiàn)金到智元現(xiàn)金到智達公司新開的定期存款帳戶中。達公司新開的定期存款帳戶中。智達公司需從定期存款帳戶提前支取智達公司需從定期存款帳戶提前支取80008000元元，轉(zhuǎn)出帳號為定期存款帳號