XX小額貸款公司籌建工作方案

1、xx 小額貸款股份有限公司籌建工作方案、乙 前言出資人經(jīng)充分調(diào)查研究， 在形成項(xiàng)目可行性研究報(bào)告的基礎(chǔ)上， 根據(jù) XX 省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法 、 XX 市小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法 的相關(guān)規(guī)定和要求，召開出資人大會(huì)。經(jīng)出資人大會(huì)決議，同意出資設(shè)立XX 小額貸款股份有限公司（以下簡稱“ XX 小額貸款公司” ） ，同時(shí)成立籌備工作組負(fù)責(zé)籌建工作。經(jīng)出資人會(huì)議討論、研究決定，形成如下籌建工作方案：一、擬設(shè)項(xiàng)目籌建工作組織出資人成立籌備工作小組，負(fù)責(zé)項(xiàng)目籌建組織領(lǐng)導(dǎo)工作。二、籌備組由下列人員組成：籌備組成員：組 長：副組長：成 員：三、籌備組職責(zé)：1 、負(fù)責(zé)組織起草并聯(lián)系各出資人簽署有關(guān)

2、協(xié)議與提供相關(guān)文件資料；2 、就 XX 小額貸款公司設(shè)立等一切事宜負(fù)責(zé)向相關(guān)部門申報(bào)，請求批準(zhǔn)；3、籌建方案核準(zhǔn)后負(fù)責(zé)落實(shí)募股出資工作，并保證及時(shí)繳納股金到指定驗(yàn)資賬戶；4 、籌備 XX 小額貸款公司第一屆股東會(huì)議，向大會(huì)推薦董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)成員候選人員；5、選擇營業(yè)場所和提出開業(yè)必備的設(shè)施購置計(jì)劃；6、依據(jù)法律法規(guī)文件規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行的其他職責(zé)。四、擬設(shè)項(xiàng)目名稱、注冊地、業(yè)務(wù)范圍及經(jīng)營宗旨1 、名稱： XX 小額貸款股份有限公司2 、注冊地：XX 市 XX 區(qū)3 、業(yè)務(wù)范圍： 辦理各項(xiàng)小額貸款等金融業(yè)務(wù)，小企業(yè)財(cái)務(wù)、 管理顧問和咨詢等服務(wù)業(yè)務(wù)， 以及 經(jīng)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。4、經(jīng)營宗旨：以

3、安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營原則，以服務(wù) “三農(nóng)” 和中小企業(yè)及區(qū)域經(jīng)濟(jì)為經(jīng)營方向， 堅(jiān)持審慎經(jīng)營，實(shí)行自主經(jīng)營、自我約束、自我發(fā)展、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營方針。五、擬設(shè)項(xiàng)目注冊資本及股本結(jié)構(gòu)擬設(shè) XX 小額貸款公司的注冊資本為人民幣 2 億元。 申報(bào)發(fā)起單位和企業(yè)法人共個(gè)，其中發(fā)起單位為 XXXXX 公司，出資9800 萬元，占總股本的 49% ，為最大出資人；法人企業(yè)個(gè) ,出資 萬元，占總股本的 ,自然人 個(gè)，出資 萬元，占總股本的 ,具體情況見下表：XX小額貸款股份有限公司股權(quán)結(jié)構(gòu)表（圖表一）發(fā)起人（出資人）名稱認(rèn)購金額 （萬元）股份比例 （%）出資方式9,80030貨幣資金合計(jì)20,000100

4、20000六、公司治理架構(gòu)XX小額貸款公司按照中華人民共和國公司法的基本要 求，按照現(xiàn)代企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)的要求，制訂出公司治理架構(gòu)， 建立決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡，激勵(lì)和約束相結(jié)合的經(jīng)營機(jī)制， 保障公司高效、安全、穩(wěn)健運(yùn)行。XX小額貸款公司治理結(jié)構(gòu)圖（圖表二）（一）股東和股東會(huì)議方案1 、股東xx 小額貸款股份有限公司股東為依法持有xx 小額貸款股份有限公司股份的法人和自然人。 股東按其所持有的股份享有對等權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。2 、股東的權(quán)利和義務(wù)股東享有以下權(quán)利：股東參加或委派代理人參加股東會(huì)議，行使表決權(quán)；對xx 小額貸款股份有限公司的經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議和質(zhì)詢；享有股份分紅和參與

5、其他形式利益分配的權(quán)利； 依照國家法律、 法規(guī)和行政規(guī)章的規(guī)定轉(zhuǎn)讓股份和優(yōu)先認(rèn)購股份；xx小額貸款股份有限公司終止或清算后依法參加剩余財(cái)產(chǎn)的分配；國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定的其他權(quán)利。股東應(yīng)承擔(dān)以下義務(wù)： 承認(rèn)并遵守 xx 小額貸款股份有限公司章程； 依其所認(rèn)購的股份數(shù)繳納股金； 以所持股份為限對xx 小額貸款股份有限公司承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任； 維護(hù) xx 小額貸款股份有限公司的利益和信譽(yù)， 支持 xx 小額貸款股份有限公司的合法經(jīng)營； 服從和履行股東代表大會(huì)決議； 當(dāng)法人股東的法定代表人、 公司名稱、營業(yè)地點(diǎn)、經(jīng)營范圍、隸屬關(guān)系及其他重大事項(xiàng)發(fā)生變更時(shí)，以及公司解散、被撤銷或與其他公司合并、被其他公

6、司兼并時(shí)，法人股東應(yīng)提前30天書面通知xx小額貸款股份有限公司；國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定應(yīng)承擔(dān)的其他義務(wù)。股東大會(huì)行使下列職權(quán)： 制定和修改 xx 小額貸款股份有限公司的章程； 審議通過股東會(huì)議事規(guī)則； 選舉 （更換） 董（監(jiān)） 事，決定有關(guān)董（監(jiān)）事的報(bào)酬事項(xiàng)；審議批準(zhǔn)董事會(huì)的工作報(bào)告；審議、 批準(zhǔn) xx 小額貸款股份有限公司的發(fā)展規(guī)劃， 決定 xx 小額貸款股份有限公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃； 審議批準(zhǔn) xx 小額貸款股份有限公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算、 決算方案、 利潤分配方案和虧損彌補(bǔ)方案；對xx 小額貸款股份有限公司注冊資本的變更作出決議；對xx小額貸款股份有限公司的合并、分立、解散和清算等

7、事項(xiàng)作出決議；決定其他重大事項(xiàng)。xx 小額貸款股份有限公司股東會(huì)議原則上每年召開一次， 由董事會(huì)負(fù)責(zé)召集，在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后 6個(gè)月內(nèi)召開。董事會(huì)認(rèn)為必要，可隨時(shí)召開。經(jīng) 1/3 以上的股東請求時(shí)可臨時(shí)召開。股東會(huì)議作出的決議， 必須經(jīng)過出席會(huì)議的股東代表所持股份半數(shù)以上通過。對xx小額貸款股份有限公司修改章程、增加或減少xx小額貸款股份有限公司注冊資本和對xx小額貸款股份有限公司的合并、 分立及解散等重大事項(xiàng)作出決議， 必須經(jīng)出席會(huì)議的股東代表所持股份的 2/3 以上通過。股東會(huì)議實(shí)行律師見證制度， 并由律師出具法律意見書。 股東會(huì)會(huì)議記錄、 股東會(huì)決議等文件報(bào)當(dāng)?shù)匦☆~貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案

8、。（二）董事會(huì)方案1 、董事和董事會(huì)xx 小額貸款股份有限公司擬設(shè)董事- 人， 由股東會(huì)議通過規(guī)范的選舉辦法與公開的程序選舉產(chǎn)生。 由熟悉國家經(jīng)濟(jì)、 金融政策法規(guī)、具有較高社會(huì)聲譽(yù)的人士擔(dān)任。董事每屆任期 3年，可連選連任。 董事在任期屆滿以前提出辭職的， 應(yīng)向董事會(huì)提交書面辭職報(bào)告。 董事在任期屆滿以前， 股東會(huì)議不得無故解除其董事職務(wù)。董事會(huì)對股東會(huì)議負(fù)責(zé)， 行使下列職權(quán)： 負(fù)責(zé)召集股東會(huì)議，并向股東會(huì)議報(bào)告工作； 執(zhí)行股東會(huì)議決議； 制定xx 小額貸款股份有限公司經(jīng)營計(jì)劃和投資方案； 制訂 xx 小額貸款股份有限公司的年度預(yù)算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；制訂xx小額貸款股

9、份有限公司增加或減少注冊資本的方案；決定xx小額貸款股份有限公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置； 制定xx 小額貸款股份有限公司的基本管理制度； 聘任和解聘xx 小額貸款股份有限公司的總經(jīng)理， 根據(jù)總經(jīng)理提名， 聘任或者解聘總經(jīng)理股份有限公司副經(jīng)理、財(cái)務(wù)和審計(jì)（稽核）負(fù)責(zé)人，并決定其報(bào)酬；擬定總經(jīng)理股份有限公司合并、分立、解散的方案；章程規(guī)定及股東會(huì)議授予的其他職權(quán)。董事會(huì)設(shè)董事長1 人，董事長為法定代表人。董事長由董事會(huì)提名，以全體董事 2/3 以上通過選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。董事長每屆任期 3 年，可連選連任，離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。董事長行使下列職權(quán)： 主持股東會(huì)議， 召集主持董事會(huì)

10、會(huì)議；檢查董事會(huì)決議的實(shí)施情況， 并向董事會(huì)報(bào)告； 簽署總經(jīng)理股權(quán)證書和簽發(fā)董事會(huì)決議； 行使法定代表人的職權(quán)； 在董事會(huì)閉會(huì)期間行使由董事會(huì)授權(quán)的部分職權(quán)。董事會(huì)例會(huì)每年至少應(yīng)召開1 次，由董事長召集和主持。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)有 1/2 以上的董事出席方可舉行。董事會(huì)實(shí)行一人一票的表決制度。董事會(huì)決議須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過方能生效。重大事項(xiàng)須經(jīng)全體董事2/3 以上通過。董事會(huì)決議須經(jīng)出席董事會(huì)會(huì)議的全體董事簽字， 并在會(huì)議結(jié)束15 日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。董事會(huì)的決議違反國家法律、法規(guī)、金融政策或章程，致使XXXXX 公司遭受嚴(yán)重?fù)p失的，參與決策但未表示異議的董事應(yīng)負(fù)賠償責(zé)任。董事會(huì)在

11、聘任期限內(nèi)解除行長職務(wù)， 應(yīng)及時(shí)告知銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并作出書面說明。2、監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)為維護(hù) XXXXX 公司（以下簡稱本公司） 、股東及職工的合法權(quán)益， 完善本行內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制， 本行成立監(jiān)事會(huì)行使監(jiān)督管理職責(zé)。 本行監(jiān)事會(huì)是本行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)， 其工作報(bào)告由本行股東會(huì)審議批準(zhǔn)。本行監(jiān)事會(huì)由 xx 名監(jiān)事組成， 監(jiān)事會(huì)設(shè)主席一人， 監(jiān)事每屆任期 3年，可連選連任。監(jiān)事在任期屆滿以前提出辭職的，應(yīng)向監(jiān)事會(huì)提交書面辭職報(bào)告。 監(jiān)事在任期屆滿以前， 股東會(huì)議不得無故解除其監(jiān)事職務(wù)。監(jiān)事長每屆任期 3年，可連選連任，離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)監(jiān)事會(huì)會(huì)議由監(jiān)事長召集和主持。 監(jiān)事長因故不能履行職務(wù)時(shí)， 可委托一

12、名監(jiān)事召集和主持。 監(jiān)事會(huì)每年度至少召開一次會(huì)議， 監(jiān)事可以提議召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議。 監(jiān)事會(huì)決議表決實(shí)行一人一票， 經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事通過。 監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對所議事項(xiàng)的決定作會(huì)議記錄， 出席會(huì)議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。 監(jiān)事會(huì)會(huì)議的召集，應(yīng)在會(huì)議召開前三日通知各監(jiān)事；但遇緊急情況時(shí)，可臨時(shí)召集。 通知應(yīng)以書面形式進(jìn)行， 并載明召集事由、 會(huì)議時(shí)間、會(huì)議地點(diǎn)。監(jiān)事會(huì)行使下列職權(quán)： 檢查本行財(cái)務(wù)； 對董事、 高級管理人員執(zhí)行本行職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、本行章程或者股東會(huì)決議的董事、 高級管理人員提出罷免的建議； 當(dāng)董事、高級管理人員的行為損害本行的利益時(shí)，要求董事、高級管理人員予以糾

13、正； 提議召開臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議； 向股東會(huì)會(huì)議提出提案；依照公司法第一百五十二條的規(guī)定，對董事、高級管理人員提起訴訟；本行章程規(guī)定的其他職權(quán)。監(jiān)事會(huì)必須對本行履行以下義務(wù)： 遵守國家法律、 行政法規(guī)和本行章程； 對本行承擔(dān)不得逾越權(quán)限的義務(wù)； 監(jiān)事不得從事?lián)p害本行利益的活動(dòng)。3、經(jīng)營管理層XXXXX公司設(shè)總經(jīng)理1名，副總經(jīng)理2名?？偨?jīng)理人選由董事長提名， 副總經(jīng)理由總經(jīng)理提名， 報(bào)金融局任職資格審查通過后，由董事會(huì)聘任，履行職責(zé)?？偨?jīng)理，副總經(jīng)理任期 3年，可以連任?？偨?jīng)理，副總經(jīng)理離任時(shí)，須接受離任審計(jì)。經(jīng)營管理層下設(shè)貸款審批委員會(huì)、財(cái)務(wù)管理委員會(huì)。貸款審批委員會(huì)職責(zé)：提議并起草XXXXX 有

14、限公司的有關(guān)信貸業(yè)務(wù)規(guī)章和辦法初稿；檢查、監(jiān)督XXXXX 公司及分支機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)貸款審查工作的開展情況；審查XXXXX 限公司及分支機(jī)構(gòu)基本客戶資信等級和授信額度、審查XXXXX 公司及分支機(jī)構(gòu)提交的各項(xiàng)目貸款、 票據(jù)貼現(xiàn)、 資金拆借或其他授信承諾文件等；審議授信業(yè)務(wù)和貸款審查工作中的其他問題； 指導(dǎo)本公司信貸工作， 負(fù)責(zé)本公司信貸管理； 監(jiān)督和規(guī)范本公司的信貸操作和運(yùn)行流程；提出輔導(dǎo)和培訓(xùn)信貸工作人員的計(jì)劃。財(cái)務(wù)管理委員會(huì)職責(zé)：提交XXXXX 公司財(cái)務(wù)計(jì)劃、年度財(cái)務(wù)預(yù)算和決算方案初稿；審定XXXXX 公司固定資產(chǎn)的購建及處置意見；審定XXXXX 公司及所轄電子化項(xiàng)目投資預(yù)算方案；審核XXXXX

15、公司投資方案、利潤分配方案及彌補(bǔ)虧損方案，并提交股東大會(huì)討論通過；審核 XXXXX 公司財(cái)務(wù)管理方案和費(fèi)用審批權(quán)限；審查 XXXXX 公司其他應(yīng)收（付）款的列支標(biāo)準(zhǔn)和范圍 的制定； 檢查財(cái)務(wù)部門對財(cái)務(wù)審批有關(guān)決議的執(zhí)行情況； 制訂財(cái)務(wù)審批內(nèi)部基本管理制度； 行使其他財(cái)務(wù)職能， 以及在職權(quán)范圍內(nèi)對下級財(cái)務(wù)審批小組授權(quán)。總經(jīng)理對董事會(huì)負(fù)責(zé)，總經(jīng)理行使下列職權(quán)：提請董事會(huì)聘任或解聘副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)和審計(jì)（稽核）負(fù)責(zé)人等高級管理層成員；聘任或解聘除應(yīng)由董事會(huì)聘任或者解聘以外 XXXXX 公司內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人； 代表經(jīng)營管理層向董事會(huì)提交經(jīng)營計(jì)劃和投資方案， 經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施； 組織實(shí)

16、施董事會(huì)決議，負(fù)責(zé) XXXXX 公司業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)，授權(quán)高級管理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營活動(dòng)；在XXXXX 公司發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時(shí)， 采取緊急措施， 并立即向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等部門和董事會(huì)報(bào)告；其他法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應(yīng)由行長行使的職權(quán)； XXXXX 公司董事會(huì)授予的其他職權(quán)?？偨?jīng)理每年接受董事會(huì)的專項(xiàng)審計(jì)， 審計(jì)結(jié)果向董事會(huì)和股東大會(huì)報(bào)告。 總經(jīng)理、 副總經(jīng)理超過董事會(huì)授權(quán)范圍或違反法律、法規(guī)或者章程作出經(jīng)營決策，致使XXXXX 公司遭受嚴(yán)重?fù)p失的，參與決策的總經(jīng)理、副總經(jīng)理應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。七、主要管理制度的起草按照現(xiàn)代金融企業(yè)經(jīng)營管理標(biāo)準(zhǔn)， 達(dá)到激勵(lì)約束機(jī)制的科

17、學(xué)性、經(jīng)營管理的規(guī)范化、法人治理結(jié)構(gòu)的制度化的要求，切實(shí)建立決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡，激勵(lì)與約束相結(jié)合的經(jīng)營機(jī)制，使成立后的 XXXXX 公司能更好地堅(jiān)持為“三農(nóng)”服務(wù)的方向，成為管理科學(xué)、經(jīng)營靈活、風(fēng)險(xiǎn)可控、積極服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)的地方富民銀行，特制定和修訂相關(guān)管理制度，主要包括：（一）法人治理結(jié)構(gòu)類： XXXXX 公司股東會(huì)議、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則 ； XXXXX 公司管理層會(huì)議議事規(guī)則 XXXXX 公司檔案管理辦法 ； XXXXX 公司公文處理管理辦法 ；（三）財(cái)會(huì)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)管理類： XXXXX 公司財(cái)務(wù)管理實(shí)施辦法；XXXXX公司貸款操作規(guī)程；XXXXX公司授信管理辦法 ；（四）紀(jì)檢監(jiān)察、

18、稽核、保衛(wèi)類： XXXXX 公司內(nèi)部審計(jì)工作規(guī)定 ； XXXXX 公司安全保衛(wèi)工作管理辦法 ；（五） 組織、 人事薪酬類：XXXXX 公司員工管理暫行規(guī)定； XXXXX 公司薪酬管理辦法； XXXXX 公司員工招聘暫行規(guī)定 。七、籌建步驟和時(shí)間安排（一）準(zhǔn)備階段。 在3月 29 日成立籌備工作小組基礎(chǔ)上,依據(jù)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于組建小額貸款公司的有關(guān)要求， 籌備工作小組負(fù)責(zé)組建XXXXX公司的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并作為XXXXX公司的籌建和開業(yè)申請人。起草并簽訂發(fā)起人協(xié)議，制定籌建方案，提出可行性分析報(bào)告，開展股本收繳、驗(yàn)資，提交籌建申請等。準(zhǔn)備階段工作于 2009 年8月 15 日前完成。（二）籌建階段。一是起草XXXXX 公司章程草案和主要管理制度；二是落實(shí)股本金募集方案，籌集股本并完成驗(yàn)資工作；三是籌備工作組協(xié)商推薦董事長人選； 四是高級管理人員報(bào)金融局審核；五是召開創(chuàng)立大會(huì)，審議通過籌建報(bào)告、章程草案、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、主要管理制度，選舉產(chǎn)生董事等；六是召開董事會(huì)，選舉產(chǎn)生董事長；聘任總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、信貸負(fù)責(zé)人； 七是