公司類(lèi)客戶調(diào)查報(bào)告報(bào)告范本

1、湖南省分行 L.D.H 單一客戶授信總量調(diào)查報(bào)告（Ver:200704）授信704 項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告業(yè)務(wù)發(fā)起行：一、授信項(xiàng)目概況企業(yè)性質(zhì)行業(yè)授信總量品種及金額（存量余額）期限利率保證措施存量申請(qǐng)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述：二、企業(yè)資信人行資信貸款卡號(hào)卡狀態(tài)正常 不良（詳細(xì)情況）：信用等級(jí)200 年級(jí)別： 限額：200 年級(jí)別： 限額：存量授信五級(jí)分類(lèi)調(diào)查評(píng)價(jià)：三、企業(yè)主體(一)注冊(cè)情況法定代表人：注冊(cè)資本：實(shí)收資本：實(shí)際控制人： 經(jīng)營(yíng)年限：新建 改制注冊(cè)地址及電話：辦公地址及電話： 工廠（或倉(cāng)庫(kù)）地址及電話：工商執(zhí)照號(hào)： 年檢狀況：工商記錄：正常 不良（詳細(xì)情況）：國(guó)稅登記號(hào)： 地稅登記號(hào)：稅務(wù)記錄：正常 不良（詳

2、細(xì)情況）：其他資質(zhì)及效期：基本賬戶開(kāi)戶行：賬號(hào)：結(jié)算賬戶開(kāi)戶行1：賬號(hào)1：結(jié)算賬戶開(kāi)戶行2：賬號(hào)2：歷史變革：(二)股東及實(shí)際控制人股東名稱(chēng)出資額出資比例出資方式到位情況股權(quán)結(jié)構(gòu)圖（股東之間關(guān)系）：調(diào)查評(píng)價(jià)：四、管理與經(jīng)營(yíng)(一)經(jīng)營(yíng)范圍(二)公司治理架構(gòu)(三)信息披露(四)領(lǐng)導(dǎo)層履歷(五)員工結(jié)構(gòu)總?cè)藬?shù)管理人員技術(shù)人員普通職工中專(zhuān)以下大專(zhuān)本科本科以上其他：(六)關(guān)聯(lián)企業(yè)項(xiàng)目公司公司公司關(guān)聯(lián)關(guān)系關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)關(guān)聯(lián)交易平均金額結(jié)算方式(七)行業(yè)市場(chǎng)及本企業(yè)地位(八)主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及本企業(yè)優(yōu)勢(shì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手競(jìng)爭(zhēng)范圍市場(chǎng)份額產(chǎn)能資產(chǎn)收入利潤(rùn)本企業(yè)優(yōu)勢(shì)：(九)業(yè)務(wù)流程和周期分析(十)產(chǎn)品產(chǎn)能產(chǎn)品：產(chǎn)能：技術(shù)裝備：

3、(十一)上游客戶原材料供應(yīng)商合作年限品種占比年交易額交易單價(jià)結(jié)算方式說(shuō)明：(十二)下游客戶客戶名稱(chēng)合作年限品種占比年交易額交易單價(jià)結(jié)算方式說(shuō)明：(十三)合同簽約及履行情況五、財(cái)務(wù)分析(一)報(bào)表概況報(bào)表類(lèi)型：?jiǎn)我?合并（范圍）：審計(jì)情況：已審 未審審計(jì)機(jī)構(gòu)：審計(jì)結(jié)論類(lèi)型：無(wú)保留 保留 否定 拒絕表示意見(jiàn)審計(jì)結(jié)論詳情：(二)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)單位：萬(wàn)元項(xiàng) 目200 年200 年200 年最新月報(bào)貨幣資金應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收帳款預(yù)付帳款其他應(yīng)收款存貨待攤費(fèi)用流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)長(zhǎng)期投資固定資產(chǎn)原值固定資產(chǎn)凈值在建工程固定資產(chǎn)合計(jì)無(wú)形遞延資產(chǎn)總資產(chǎn)短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付帳款預(yù)收帳款其他應(yīng)付款應(yīng)付工資未交稅金預(yù)提費(fèi)用流動(dòng)負(fù)債合計(jì)長(zhǎng)

4、期借款總負(fù)債實(shí)收資本資本公積盈余公積未分配利潤(rùn)所有者權(quán)益合計(jì)主要變動(dòng)分析：(三)財(cái)務(wù)分析1、應(yīng)收帳款分析：2、存貨分析：3、長(zhǎng)期投資分析：4、固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)分析： 5、應(yīng)收票據(jù)分析：6、其他應(yīng)收款分析：7、銀行借款分析：8、應(yīng)付票據(jù)分析：9、應(yīng)付帳款分析：10、其他應(yīng)付分析：(四)償債和營(yíng)運(yùn)能力償債及營(yíng)運(yùn)能力分析200 年200 年200 年最新月報(bào)行業(yè)均值資產(chǎn)負(fù)債率負(fù)債與所有者權(quán)益比率利息保障倍數(shù)流動(dòng)比率速動(dòng)比率現(xiàn)金比率應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率存貨周轉(zhuǎn)率調(diào)查評(píng)價(jià)：(五)收入和盈利項(xiàng) 目200 年200 年200 年最新月報(bào)主營(yíng)業(yè)收入主營(yíng)業(yè)務(wù)成本銷(xiāo)售費(fèi)用管理費(fèi)用財(cái)務(wù)費(fèi)用投資收益利潤(rùn)總額凈利潤(rùn)銷(xiāo)售利潤(rùn)

5、率稅前利潤(rùn)率凈利潤(rùn)率成本費(fèi)用利潤(rùn)率用電量用水量設(shè)備開(kāi)工率主要產(chǎn)品產(chǎn)量收入毛利潤(rùn)率單位同比占比金額同比占比%同比調(diào)查評(píng)價(jià)：(六)現(xiàn)金流項(xiàng) 目200 年200 年200 年最新月報(bào)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流入量經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流出量經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量?jī)糁低顿Y活動(dòng)現(xiàn)金流出量投資活動(dòng)現(xiàn)金流入量投資活動(dòng)現(xiàn)金流量?jī)糁祷I資活動(dòng)現(xiàn)金流入量籌資活動(dòng)現(xiàn)金流出量籌資活動(dòng)現(xiàn)金流量?jī)糁祪衄F(xiàn)金流量調(diào)查評(píng)價(jià)：六、授信內(nèi)容(一)現(xiàn)有授信我行存量：他行存量：(二)非金融機(jī)構(gòu)借款及或有負(fù)債(三)申請(qǐng)授信申請(qǐng)授信總量（萬(wàn)元）：品種金額期限利率授信合理性分析：授信可行性分析：七、授信擔(dān)保(一)保證擔(dān)保：企業(yè)企業(yè)名稱(chēng)：擔(dān)保類(lèi)型：擔(dān)保金額：人行資信貸款卡

6、號(hào)：卡狀態(tài)：正常 不良（詳細(xì)情況）：信用等級(jí)級(jí)別1： 級(jí)別2：限額1： 限額2：存量授信五級(jí)分類(lèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)彼此關(guān)系擔(dān)保原因?qū)ν鈸?dān)保總額（萬(wàn)元）：被擔(dān)保人彼此關(guān)系擔(dān)保金額擔(dān)保類(lèi)型擔(dān)保期限擔(dān)保原因保證人財(cái)務(wù)狀況項(xiàng) 目200 年200 年200 年最新月報(bào)流動(dòng)資產(chǎn)固定資產(chǎn)無(wú)形/遞延資產(chǎn)資產(chǎn)合計(jì)流動(dòng)負(fù)債長(zhǎng)期負(fù)債負(fù)債合計(jì)所有者權(quán)益資產(chǎn)負(fù)債率流動(dòng)比速動(dòng)比收入凈利潤(rùn)凈利潤(rùn)率現(xiàn)金流凈值調(diào)查評(píng)價(jià)：(一)保證擔(dān)保：個(gè)人保證人：與借款人關(guān)系：保證類(lèi)型：保證金額：銀行信譽(yù)：正常 不良（詳細(xì)情況）：個(gè)人資產(chǎn)名稱(chēng)類(lèi)型數(shù)量單位權(quán)利類(lèi)別狀態(tài)市場(chǎng)估價(jià)調(diào)查評(píng)價(jià)：(二)抵押擔(dān)保調(diào)查評(píng)價(jià)：八、企業(yè)其他重大事項(xiàng)九、風(fēng)險(xiǎn)因素及對(duì)策十、綜合

7、效益結(jié)算量存量效益預(yù)計(jì)效益合作潛力十一、調(diào)查記錄時(shí)間地點(diǎn)人員內(nèi)容方式完成情況十二、綜合結(jié)論本人承諾對(duì)以上陳述的真實(shí)性負(fù)責(zé)?？蛻艚?jīng)理（簽名）： 部門(mén)主管（簽名）：聯(lián)系方式： 部門(mén)公章：二年月日填表說(shuō)明：上表中藍(lán)色帶下劃線部分可按CTRL鍵并單擊鼠標(biāo)左鍵直接跳轉(zhuǎn)至相關(guān)說(shuō)明。一、授信項(xiàng)目概況企業(yè)：企業(yè)名稱(chēng)性質(zhì)：國(guó)有、民營(yíng)行業(yè)：GB/T4754-2002標(biāo)準(zhǔn)的大類(lèi)品種及金額：多個(gè)品種的分項(xiàng)列明二、企業(yè)資質(zhì)卡狀態(tài)：有效、過(guò)期、失效三、企業(yè)主體實(shí)際控制人：未出現(xiàn)在企業(yè)股東或管理層中，但對(duì)企業(yè)起實(shí)際控制作用的人注冊(cè)地址及電話：同時(shí)注明自有或者租賃，結(jié)構(gòu)、面積、房款或租金支付情況辦公地址及電話：同時(shí)注明自有或

8、者租賃，結(jié)構(gòu)、面積、房款或租金支付情況工廠（或倉(cāng)庫(kù)）地址及電話：同時(shí)注明自有或者租賃，結(jié)構(gòu)、面積、房款或租金支付情況工商記錄：來(lái)源-主管工商部門(mén)稅務(wù)記錄：來(lái)源-主管稅務(wù)機(jī)構(gòu)其他資質(zhì)及效期：企業(yè)獲得的其他行業(yè)資質(zhì)或?qū)＠麢?quán)、以及重大榮譽(yù)到位情況：是否已到位、到位計(jì)劃調(diào)查評(píng)價(jià)：法人股東的財(cái)務(wù)簡(jiǎn)況，個(gè)人股東的資產(chǎn)狀況四、管理與經(jīng)營(yíng)經(jīng)營(yíng)范圍：企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的經(jīng)營(yíng)范圍及實(shí)際主要經(jīng)營(yíng)的品種公司治理架構(gòu)：企業(yè)所有者與企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的關(guān)系是直接經(jīng)營(yíng)還是委托經(jīng)營(yíng)；企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策人、董事會(huì)與總經(jīng)理的授權(quán)關(guān)系；以及部門(mén)之間的協(xié)作關(guān)系信息披露：1、企業(yè)對(duì)外宣傳情況；2、編制了幾套會(huì)計(jì)報(bào)表，每套報(bào)表之間是否有較大出入；3、通過(guò)

9、員工了解情況看是否與企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)介紹的情況及宣傳資料宣傳一致；4、外界信息對(duì)企業(yè)評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)層履歷：董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及實(shí)際控制人等其他：工資是否及時(shí)支付等行業(yè)市場(chǎng)及本企業(yè)地位：企業(yè)所處行業(yè)的政策環(huán)境、現(xiàn)狀、發(fā)展前景，該行業(yè)有無(wú)準(zhǔn)入限制和標(biāo)準(zhǔn)（如醫(yī)藥行業(yè)的GMP認(rèn)證、環(huán)保限制），行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及特色等，客戶在該行業(yè)經(jīng)營(yíng)歷史，借款人行業(yè)優(yōu)/劣勢(shì)分析，主要產(chǎn)品特色、生產(chǎn)能力、鑒定證書(shū)、市場(chǎng)份額、可替代性等（并說(shuō)明相關(guān)數(shù)據(jù)的來(lái)源）本企業(yè)優(yōu)勢(shì)：主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，競(jìng)爭(zhēng)的方式以及與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手優(yōu)劣勢(shì)比較（并說(shuō)明相關(guān)數(shù)據(jù)的來(lái)源）業(yè)務(wù)流程和周期分析：企業(yè)生產(chǎn)、銷(xiāo)售經(jīng)過(guò)的步驟和周期產(chǎn)品：主、副產(chǎn)品的名稱(chēng)、用途產(chǎn)能：企業(yè)現(xiàn)有條

10、件下可生產(chǎn)的產(chǎn)品年產(chǎn)量、開(kāi)工率技術(shù)裝備：主要的技術(shù)設(shè)備名稱(chēng)、用途、性能指標(biāo)、先進(jìn)程度、制造商等合作年限：企業(yè)之間開(kāi)始合作至今的年限占比：在借款人所需同類(lèi)型原材料中所占供應(yīng)份額合同簽約及履行情況：企業(yè)以往合約是否及時(shí)履行、是否發(fā)生過(guò)違約糾紛；現(xiàn)有在履行合約的匯總內(nèi)容，如產(chǎn)品、數(shù)量、金額、期限等五、財(cái)務(wù)分析審計(jì)結(jié)論詳情：若審計(jì)意見(jiàn)不是“無(wú)保留”類(lèi)型，則說(shuō)明有關(guān)情況主要變動(dòng)分析：各項(xiàng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)發(fā)生重大變動(dòng)的原因應(yīng)收帳款分析：形成原因、帳齡、質(zhì)量、關(guān)聯(lián)企業(yè)占比、壞帳準(zhǔn)備等存貨分析：存貨結(jié)構(gòu)合理性、是否存在過(guò)期或者積壓情況等固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)分析：在建工程的概算總投、完工情況及企業(yè)折舊的合理性等用電量：核實(shí)電費(fèi)繳交情況用水量：核實(shí)水費(fèi)繳交情況設(shè)備開(kāi)工率：實(shí)際產(chǎn)量與設(shè)備產(chǎn)能做對(duì)比六、授信內(nèi)容我行存量：授信品種、金額、期限、利率、余額、保證措施及執(zhí)行情況非金融機(jī)構(gòu)借款及或有負(fù)債：其他機(jī)構(gòu)借款及對(duì)外擔(dān)保詳情授信合理性分析：貿(mào)易融資授信應(yīng)說(shuō)明具體業(yè)務(wù)品種，銀行承兌匯票開(kāi)給關(guān)聯(lián)企業(yè)的應(yīng)分析其原因和合理性授信可行性分析：還款來(lái)源分析七、授信擔(dān)保抵押擔(dān)保：抵押物名稱(chēng)、所處位置、物品類(lèi)型、數(shù)量單位、權(quán)利類(lèi)型、權(quán)證情況 現(xiàn)有狀態(tài)、評(píng)估價(jià)值、評(píng)估機(jī)構(gòu)估值方法、抵押率、抵押值、周邊對(duì)比、所有權(quán)人、彼此關(guān)系、提供抵押原因八、