2018年度的金融統(tǒng)計(jì)自查報(bào)告材料

1、實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案XX農(nóng)商行2013年金融統(tǒng)計(jì)自查報(bào)告根據(jù)中國人民銀行 XX分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展 2013年 金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知（XX 20131 40號(hào)）、關(guān)于開展2013 年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知 （XX發(fā)【2013】22號(hào)）的要求，為 嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度， 提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立金 融統(tǒng)計(jì)工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：一、成立自查專班，認(rèn)真組織實(shí)施為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，農(nóng)商行副行長XXX為組長，財(cái)務(wù)、信貸、資金運(yùn)營部門負(fù)責(zé)人為成員的工作小組，并召開專題會(huì)議，組織認(rèn)真學(xué)習(xí)了中國人民銀行關(guān)于開展201

2、3年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知 文件內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì) 檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了自查的重點(diǎn)內(nèi)容，提由了具體要求，從而保證了自查效果。二、金融統(tǒng)計(jì)工作自查情況（一）檢查整改情況2012年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對(duì)照去年人 民銀行XX市支行檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。 2012年金融統(tǒng)計(jì)檢查中存在問題：2012年7月，我行按照貴行X銀檢意字（2012）第02-6號(hào)，關(guān)于2011年至2012年3 月末金融統(tǒng)計(jì)檢查情況的意見書，我行對(duì)照意見書提由的問 題，逐項(xiàng)予以整改落實(shí)。 針對(duì)行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模分類不準(zhǔn)的 問題，我行首先組織信貸員學(xué)習(xí)大中小企業(yè)最新版分類標(biāo)準(zhǔn)、

3、 行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)，其次根據(jù)貴行要求對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)清 理。經(jīng)貴行檢查和驗(yàn)收，整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、 違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作 的質(zhì)量。（二）落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況1、認(rèn)真貫徹中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法、金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定等法律、法規(guī)，以及相關(guān)管理規(guī)定，2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管 理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。3、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn)、 保障性安居工程、 大中小企業(yè)、 地方融資平臺(tái)、中長期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和其他統(tǒng)計(jì)制度，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、

4、 保量地報(bào)送。4、統(tǒng)計(jì)工作管理情況。我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有專用 計(jì)算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常， 做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職， 能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析，統(tǒng)計(jì)人員具 備良好的職業(yè)道德，具有必要的統(tǒng)計(jì)專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和一定的計(jì)算機(jī)操作技能，統(tǒng)計(jì)人員實(shí)行崗位培訓(xùn)， 未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn) 不合格者不得上崗。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行， 通過檢查，我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。5、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存， 認(rèn)真開展統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)

5、督、檢 查，確保統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量， 及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。. 通過對(duì)歷年來現(xiàn)場檢查統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的情況，上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整， 未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄， 未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改報(bào)表數(shù)據(jù)，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、 準(zhǔn)確性、完整性。6、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項(xiàng) 統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。三、主要業(yè)務(wù)自查情況（一）存、貸款統(tǒng)計(jì)歸屬與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。截止2013年3月31日，我行各項(xiàng)存款余額為 907364萬 元，存款總額中，單位存款214925萬元，個(gè)人存款678989萬 元，應(yīng)解匯款及保證金 13450萬元，各項(xiàng)貸款余額為 448264 萬元，其中正常類貸款為4

6、38502萬元，關(guān)注類貸款為 1144萬元，次級(jí)類貸款為1746萬元，可疑類貸款為6835萬元，損 失類貸款為37萬元。我行各項(xiàng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)主要來源于綜合 業(yè)務(wù)系統(tǒng)，分別通過信貸臺(tái)賬系統(tǒng)和業(yè)務(wù)報(bào)表系統(tǒng)等自動(dòng)取 數(shù)，保障了金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。我行在自查期間通過對(duì)2012年和2013年一至三月上報(bào)市人民銀行各類報(bào)表中 存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行了認(rèn)真核對(duì)，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)及時(shí)、真實(shí)、 完整，提交接收程序合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)重要錯(cuò)報(bào)和遺漏情況，也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)違法行為。具體如下：1、月報(bào)主報(bào)中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性.我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計(jì)制度設(shè)立的相應(yīng)統(tǒng)計(jì)科目，將統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確歸 屬，沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計(jì)科

7、目填報(bào)。2、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。無虛增存款規(guī)模、虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。3、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄， 統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與 統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。 一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異 在允許范圍之類。（二）與信托、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)往來情況。我行只 涉及保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。其中：人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平 洋保險(xiǎn)XX分公司代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，2012年度代理財(cái)險(xiǎn)發(fā)生額64.9萬元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保 險(xiǎn)業(yè)務(wù)，2012年度代理意外險(xiǎn)發(fā)生額 167.8萬元，我行與上述 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)無其他資金往來。（三）回購、投資業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)情況。一是持

8、有至到期投資（債 券組合）。2013年1月持有至到期投資余額 262792萬元，其 中國債5000萬元；央行票據(jù)余額為 20000萬元，政策性銀行 債券余額為122084萬元，企業(yè)債券余額為115708萬元；2013年2月持有至到期投資余額 254765萬元，其中央行票據(jù)余額 為20000萬元，政策性銀行債券余額為119083萬元，企業(yè)債券余額為115682萬元；2013年3月持有至到期投資余額 254734萬元，其中央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119080萬元，企業(yè)債券余額為115654萬元。自查 核對(duì)無誤。二是存放同業(yè)款項(xiàng)。存放興業(yè)銀行應(yīng)急賬戶2萬元（除3月份季度結(jié)息

9、外無其他發(fā)生額）。三是回購業(yè)務(wù)。質(zhì) 押式逆回購業(yè)務(wù)，交易對(duì)手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī) 構(gòu)，在買入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為20000萬元，40000萬元，69220萬元。自查核對(duì)無誤。質(zhì)押式正回購 業(yè)務(wù)，2月份有余額15200萬元，在賣由回購金融資產(chǎn)款科目 反映，對(duì)手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)，自查核對(duì)無誤。（四）房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資 平臺(tái)、中長期、涉農(nóng)貸款情況。截止 2013年3月末，我行房 地產(chǎn)貸款余額65404萬元，無保障性安居工程貸款，大中小微企業(yè)貸款余額分別為 9000萬元、110493萬元、142257萬元、 2950萬元，地方政府融資平臺(tái)貸

10、款 9660萬元，涉農(nóng)貸款354575 萬元。目前，我行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理中統(tǒng)計(jì)模塊在原有基礎(chǔ)上，針對(duì)人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報(bào)送口徑，經(jīng)過改進(jìn)和完善， 基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面，由于保證專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，在我行多次信貸培訓(xùn)會(huì)議上，信貸系統(tǒng)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人專門針對(duì)系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)輸入進(jìn)行了培訓(xùn)和強(qiáng)調(diào)，并下發(fā)了相關(guān)通知。因此，通過自查，上述報(bào)送的數(shù)據(jù)符合實(shí)際情況。（五）2012我行新增存款用于當(dāng)?shù)刭J款情況。2012年，我行年度新增存款122846萬元，年度新增可貸額度 79449萬 元，年度新增貸款94008萬元，剔除社團(tuán)貸款21628萬元，投 放本地新增貸款為 72380萬元，由此可以測(cè)算我行 2012年度 新增存款用于當(dāng)?shù)刭J款的比例為91.1%,達(dá)到了考核標(biāo)準(zhǔn)。（六）理財(cái)與資金信托業(yè)務(wù)我行未開展。四、存在的問題和改進(jìn)措施自查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提由合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。 根據(jù)存在的問題，我行提由了整改措施。 一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì) 人員素質(zhì)，加強(qiáng)