村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制、風險管理的自查報告

1、.關于 * 村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制、風險管理的自查報告2016 年 8 月 22 日我部收到辦公室印發(fā)“關于印發(fā)* 村鎮(zhèn)銀行“兩個加強、兩個遏制”回頭看自查方案的報告”的文件。按照文件精神，內(nèi)審合規(guī)部自查要點為 “內(nèi)部控制、 風險管理、案件防控”。以下為自查情況報告：一、我行內(nèi)控體系較為健全，組織結(jié)構(gòu)設置符合自身特點，明確了內(nèi)部控制和相關職能部門的責任、 權(quán)限和信息報告路線。 我行主要發(fā)起行為 * 銀行，同時吸收當?shù)貎?yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮(zhèn)銀行， 股權(quán)結(jié)構(gòu)較為合理，為良好公司治理奠定堅實的股權(quán)基礎。我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求，建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的治理

2、結(jié)構(gòu)并設立風險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關聯(lián)交易控制委員會、信息科技管理委員會和資產(chǎn)負債管理委員會六個專門委員會。 但尚未建立獨立董事制度。我行各個治理主體的職責邊界較清晰， 并制定了股東大會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則、 監(jiān)事會議事規(guī)則和高級管理層議事規(guī)則五項規(guī)范的議事規(guī)則，但各項議事規(guī)則有待進一步完善。我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經(jīng)營管理，即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的企業(yè)文化，提高市場反應速度，改善服務水平；并通過業(yè)務模塊化、管理扁平化與運營集中化，提高銀行運作效率，實現(xiàn)成本節(jié)約與規(guī)模效益，促進價值創(chuàng)造與績效進步，并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起

3、步階段，內(nèi)'.部組織架構(gòu)不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在 2015 年成立了內(nèi)審合規(guī)部門，隨著業(yè)務發(fā)展， 2016 年我行將進一步完善組織架構(gòu)。二、各部門、各崗位之間職責分離、相互制約，并定期不定期進行崗位測評及意見反饋。 認真執(zhí)行輪崗和強制休假制度， 并向監(jiān)管當局按季度上報人員、 安防非現(xiàn)場監(jiān)管報表。 我行在業(yè)務領域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了 * 村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法 ，定期對內(nèi)部制度的健全性等進行評價，但評價效果有待提高。我行 2015 年成立內(nèi)審合規(guī)部門，建立了內(nèi)部審計及合規(guī)管理的相關規(guī)章制度， 并定期聘請發(fā)起行進行業(yè)務督導及

4、業(yè)務檢查。 我行聘請外部審計機構(gòu)進行審計， 但審計結(jié)果未及時上報監(jiān)管部門。 我行的內(nèi)部控制缺陷被發(fā)現(xiàn)和被報告后能夠及時得到解決和糾正， 并能夠及時糾正和整改外部監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制方面的問題和缺陷。 我行正逐步建立及完善各項內(nèi)控制度， 完善組織架構(gòu)， 有效開展內(nèi)外部審計工作，在高管層的科學領導下， 2015 年我行未發(fā)生案件。三、我行正逐步建立及完善各項內(nèi)控制度，建立了存款、會計、重要空白憑證等管理制度和崗位規(guī)范，我行業(yè)務部已制定如下規(guī)章制度：貸款管理辦法、企業(yè)信用評級管理暫行辦法、信貸業(yè)務操作辦法、農(nóng)戶貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業(yè)務審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、

5、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法、貸款五級分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度、'.項目融資業(yè)務管理暫行辦法、 職能部門設置、個人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、 流動資金貸款管理暫行辦法。 并嚴格按照相關規(guī)章制度開展業(yè)務。四、我行的風險管理能夠?qū)π庞蔑L險、流動性風險和操作風險等各類風險進行較為持續(xù)的監(jiān)控。并制定了相關業(yè)務政策、制度和程序。專門設立了履行內(nèi)部控制、 風險管理和審計職能的部門和崗位。我行雖建立了風險識別評估制度、職責和崗位，但制度和職責未及時更新，手段和技術(shù)不夠完善。我行董事會能夠根據(jù)本行的情況， 制定整體風險管理政策、 風險限額和重大風險管理制度， 但并沒有明確的