外貿(mào)企業(yè)國(guó)際培訓(xùn)ppt課件

1、2019年11月 臨海外貿(mào)企業(yè)國(guó)際結(jié)算培訓(xùn)班外貿(mào)企業(yè)國(guó)際結(jié)算培訓(xùn)班您在貿(mào)易中是否遇到這些困擾： 好不容易找到一個(gè)新客戶，但由于彼此心存疑慮，不敢把業(yè)務(wù)做大，又不知道有什么好的措施可以促進(jìn)交易的達(dá)成； 好不容易做了一票業(yè)務(wù)，但由于沒(méi)能很好地采取規(guī)避收匯風(fēng)險(xiǎn)的措施，最終成了一筆壞帳； 做成了一票業(yè)務(wù)，款項(xiàng)也收回了，但由于匯率的變動(dòng)，原本略有利潤(rùn)的業(yè)務(wù)最后一算帳，卻虧損了； 公司訂單有不少，可是由于流動(dòng)資金不足，只好舍棄部分業(yè)務(wù)；由于公司規(guī)模較小，抵押不足，難以申請(qǐng)更多銀行授信額度； 公司的應(yīng)收帳款規(guī)模越來(lái)越大，財(cái)務(wù)報(bào)表比較難看，更別提上市要求了。n 了解客戶，選擇合適的結(jié)算方式n 利用貿(mào)易融資，加

2、速資金周轉(zhuǎn)n 利用金融工具，防范匯率風(fēng)險(xiǎn)中國(guó)銀行幫您從三方面解決這些問(wèn)題：一、了解您的客戶，選擇合適結(jié)算方式商業(yè)資信調(diào)查業(yè)務(wù)短期出口信用險(xiǎn)提供的資信調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)控制功能保理業(yè)務(wù)所提供的商業(yè)資信調(diào)查和信用風(fēng)險(xiǎn)控制功能 二、國(guó)際結(jié)算產(chǎn)品簡(jiǎn)要梳理 （貿(mào)易流程與客戶需求維度）1、合同環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制 賬款管理 融資需求 信用增強(qiáng)投標(biāo)保函資信調(diào)查資信調(diào)查進(jìn)口環(huán)節(jié)（合同）顧問(wèn)服務(wù)顧問(wèn)服務(wù)出口環(huán)節(jié)（合同）2、備貨/備付環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制 賬款管理 融資需求 信用增強(qiáng)國(guó)內(nèi)綜合保理國(guó)內(nèi)信用證信用證保兌打包貸款履約保函預(yù)付款保函進(jìn)口開(kāi)證進(jìn)口保理付款保函出口環(huán)節(jié)（備貨）進(jìn)口環(huán)節(jié)（備付）信用證轉(zhuǎn)讓背對(duì)背信用證3、運(yùn)輸環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制

3、 賬款管理 融資需求 信用增強(qiáng)代理運(yùn)輸保險(xiǎn)提貨擔(dān)保代理運(yùn)輸保險(xiǎn)海事調(diào)查出口環(huán)節(jié)（運(yùn)輸）進(jìn)口環(huán)節(jié)（運(yùn)輸）4、交單/來(lái)單環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制 賬款管理 融資需求 信用增強(qiáng)進(jìn)口貼現(xiàn)進(jìn)口押匯海外代付貨押融資出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)出口環(huán)節(jié)（交單）進(jìn)口環(huán)節(jié)（來(lái)單）福費(fèi)廷出口貼現(xiàn)出口押匯出口雙保理5、收款/付款環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制 融資需求 賬款管理 信用增強(qiáng)應(yīng)收賬款管理遠(yuǎn)期結(jié)匯質(zhì)量維修保函信用證款項(xiàng)讓渡國(guó)際C保理遠(yuǎn)期結(jié)匯匯出匯款融資出口環(huán)節(jié)（交單）進(jìn)口環(huán)節(jié)（來(lái)單）進(jìn)口匯利達(dá)三、匯率風(fēng)險(xiǎn)防范措施合理選擇對(duì)外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的貨幣種類(lèi)提前或推遲結(jié)算敘做貿(mào)易融資）合理運(yùn)用外匯市場(chǎng)避險(xiǎn)工具提高出口產(chǎn)品價(jià)格合理運(yùn)用外匯市場(chǎng)避險(xiǎn)工具遠(yuǎn)期結(jié)售匯 人

4、民幣與外匯調(diào)期人民幣期權(quán)組合遠(yuǎn)期結(jié)匯組合遠(yuǎn)期售匯合理運(yùn)用外匯市場(chǎng)避險(xiǎn)工具n遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)：是確定匯價(jià)在前，實(shí)際外匯遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)：是確定匯價(jià)在前，實(shí)際外匯收支發(fā)生在后的結(jié)售匯業(yè)務(wù)即期結(jié)售匯中兩者收支發(fā)生在后的結(jié)售匯業(yè)務(wù)即期結(jié)售匯中兩者是同時(shí)發(fā)生的）。客戶與銀行協(xié)商簽定遠(yuǎn)期結(jié)售是同時(shí)發(fā)生的）?？蛻襞c銀行協(xié)商簽定遠(yuǎn)期結(jié)售匯合同，約定將來(lái)辦理結(jié)匯或售匯的人民幣兌外匯合同，約定將來(lái)辦理結(jié)匯或售匯的人民幣兌外匯幣種、金額、匯率以及交割期限。在交割日當(dāng)匯幣種、金額、匯率以及交割期限。在交割日當(dāng)天，客戶可按照遠(yuǎn)期結(jié)售匯合同所確定的幣種、天，客戶可按照遠(yuǎn)期結(jié)售匯合同所確定的幣種、金額、匯率向銀行辦理結(jié)匯或售匯

5、。金額、匯率向銀行辦理結(jié)匯或售匯。遠(yuǎn)期匯率的計(jì)算 影響遠(yuǎn)期匯率的決定因素 即期匯率 買(mǎi)賣(mài)貨幣的利率差 期限 簡(jiǎn)單地說(shuō)，也就是說(shuō)：高息貨幣遠(yuǎn)期價(jià)便宜，低息貨幣遠(yuǎn)期價(jià)更貴。 人民幣與外幣調(diào)期業(yè)務(wù)概念：人民幣與外幣調(diào)期業(yè)務(wù)是指銀行與客戶協(xié)概念：人民幣與外幣調(diào)期業(yè)務(wù)是指銀行與客戶協(xié)商簽訂調(diào)期協(xié)議，分別約定即期外匯買(mǎi)賣(mài)匯率和商簽訂調(diào)期協(xié)議，分別約定即期外匯買(mǎi)賣(mài)匯率和起息日、遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)匯率和起息日?？蛻舭醇s起息日、遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)匯率和起息日。客戶按約定的即期匯率和起息日與銀行進(jìn)行人民幣和外匯定的即期匯率和起息日與銀行進(jìn)行人民幣和外匯的轉(zhuǎn)換，并按約定的遠(yuǎn)期匯率和起息日與銀行進(jìn)的轉(zhuǎn)換，并按約定的遠(yuǎn)期匯率和起息

6、日與銀行進(jìn)行反方向轉(zhuǎn)換的業(yè)務(wù)。行反方向轉(zhuǎn)換的業(yè)務(wù)。四、國(guó)際結(jié)算企業(yè)策劃案例四、國(guó)際結(jié)算企業(yè)策劃案例企業(yè)案例企業(yè)案例1 1 甲公司是國(guó)內(nèi)一家專(zhuān)門(mén)出口機(jī)械設(shè)備的公司，與進(jìn)口商采用遠(yuǎn)期信用證見(jiàn)票后90天結(jié)算方式，在我行有80萬(wàn)美元的打包貸款額度和50萬(wàn)美元的出口押匯額度。2月1日，甲公司從國(guó)外收到一筆100萬(wàn)美元的信用證，到期日為4月31日。據(jù)公司告，該筆信用證項(xiàng)下的貨物將安排在2個(gè)月之后裝運(yùn)，屆時(shí)公司將另外收到一筆80萬(wàn)美元的信用證。因資金周轉(zhuǎn)困難，上述兩份信用證項(xiàng)下，公司均擬向我行申請(qǐng)辦理打包貸款業(yè)務(wù)，用以向國(guó)內(nèi)的供貨商支付有關(guān)貨款。因?yàn)樵谙蛭倚猩暾?qǐng)辦理第一筆信用證項(xiàng)下打包貸款業(yè)務(wù)時(shí)，甲公司打包

7、貸款額度已被全部占用，如無(wú)法提供額外的抵質(zhì)押品或有效擔(dān)保，銀行將不同意接受公司的申請(qǐng)，為其辦理第二筆信用證項(xiàng)下的打包貸款業(yè)務(wù)。您如何在現(xiàn)有的授信額度范圍內(nèi)，為甲公司這兩筆信用證業(yè)務(wù)安排合理的融資方式？企業(yè)案例企業(yè)案例2 2 2019年6月，A外貿(mào)公司與斯里蘭卡的一家B公司簽訂了一份出口71套模具的合同，金額為USD177080.00，但在具體操作中碰到以下問(wèn)題：1. 進(jìn)口商是A公司的新客戶，第一次交易，彼此信用狀況不甚了解。2. .出口的商品有其特殊性，是專(zhuān)為B公司訂做的，萬(wàn)一B公司毀約，A公司很難把該商品轉(zhuǎn)賣(mài)給其他客戶，就會(huì)血本無(wú)歸。所以 A公司希望在出貨前，能收到30的預(yù)付貨款作為訂金，以

8、減少B公司毀約的損失。但是斯里蘭卡是個(gè)外匯管制國(guó)家，進(jìn)口商品預(yù)付貨款前，須提交出口方開(kāi)出的預(yù)付款保函。3. 鑒于斯里蘭卡的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、不甚良好的銀行作風(fēng)及與B公司的初次交易，A公司對(duì)開(kāi)出見(jiàn)索即付的預(yù)付款保函后，B公司會(huì)否無(wú)理索賠心存疑慮。4、客戶希望能夠采用遠(yuǎn)期結(jié)算以便于資金周轉(zhuǎn)?？蛻魬?yīng)如何安排結(jié)算方式？如何妥當(dāng)開(kāi)立預(yù)付款保函？企業(yè)案例企業(yè)案例3 3 WE公司2019年3月31日收到一筆出口貨款100萬(wàn)美元，原本打算將該筆外匯存放在外匯帳戶，用于支付原材料進(jìn)口款項(xiàng)，然而近日需支付國(guó)內(nèi)供貨商匯款，湊巧的是公司人民幣帳上的余額也不多了，急需將這100萬(wàn)美元兌換成人民幣應(yīng)急。按照公司計(jì)劃， 3個(gè)月后需

9、向美國(guó)供應(yīng)商支付100萬(wàn)美元的進(jìn)口原材料貨款。這樣公司在做兩筆結(jié)售匯交易的同時(shí)不但承擔(dān)著匯率風(fēng)險(xiǎn)，而且還要損失買(mǎi)賣(mài)價(jià)差。如果三個(gè)月后人民幣比現(xiàn)在貶值500個(gè)基點(diǎn)的話，公司便要多用5萬(wàn)元人民幣換回美元對(duì)外支付。W那么，如何避免產(chǎn)生這樣的損失呢？企業(yè)案例企業(yè)案例4 4 乙公司的財(cái)務(wù)部王經(jīng)理最近是又喜又憂，喜的是2019年7月22日公司與蘇丹一家進(jìn)口商簽定了一筆大合同，裝運(yùn)期9月底以前，信用證付款條件為裝船后120天。憂的是公司最近的資金周轉(zhuǎn)不太順暢，而開(kāi)證行又屬于受制裁的高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)，能否及時(shí)收款心里沒(méi)底，同時(shí)還預(yù)期人民幣匯率可能會(huì)繼續(xù)升值，這可會(huì)給公司帶來(lái)不小的損失，所以實(shí)在讓王經(jīng)理放不下心來(lái)。請(qǐng)

10、問(wèn)王先生應(yīng)當(dāng)采用什么樣的結(jié)算方案來(lái)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)和國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)？ 企業(yè)案例企業(yè)案例5 5 L公司是專(zhuān)業(yè)從事汽車(chē)零部件開(kāi)發(fā)、消費(fèi)、配套的合資企業(yè)，其產(chǎn)品60%外銷(xiāo)，主要銷(xiāo)往北美、歐州、東南亞等市場(chǎng)。2019年的出口量為741.64萬(wàn)美元。該企業(yè)的結(jié)算方式： 結(jié)算方式電 匯 前T/T）遠(yuǎn)期180天的信用證托收占比26.88%21.20%51.92%企業(yè)案例企業(yè)案例 5 5 其主要客戶群：客戶名稱(chēng)客戶名稱(chēng)2019年銷(xiāo)售年銷(xiāo)售額萬(wàn)美元）額萬(wàn)美元）2019年銷(xiāo)售年銷(xiāo)售額萬(wàn)美元）額萬(wàn)美元）2019年銷(xiāo)售額年銷(xiāo)售額（萬(wàn)美元）（萬(wàn)美元）加拿大加拿大A公司公司85 336.16178.52美國(guó)美國(guó)B公司公司 166意大利意大利C公司公司 32.1298.57加拿大加拿大D公司公司 76.35加拿大加拿大E公司公司 73.33比利時(shí)比利時(shí)F公司公司 12.2027.7合計(jì)合計(jì)85380.48620.47企業(yè)案例企業(yè)案例 5 5企業(yè)的銷(xiāo)售額連年增長(zhǎng)，市場(chǎng)前景非常看好。企業(yè)在中行的貸款增加到680萬(wàn),但這仍然不能滿足企業(yè)的資金需求。企業(yè)在05年又新發(fā)展了加拿大及美國(guó)多家國(guó)外客商，且原有客戶群訂單大量上升，進(jìn)出口雙方都希望加強(qiáng)合作，進(jìn)一步擴(kuò)大業(yè)務(wù)量，但由于受結(jié)算方式和企業(yè)資金所限，雙方都不敢貿(mào)然將業(yè)務(wù)量作