個(gè)人銀行業(yè)務(wù)旺季營(yíng)銷活動(dòng)方案

1、個(gè)人銀行業(yè)務(wù)旺季營(yíng)銷活動(dòng)方案一、活動(dòng)主題“錦龍舞春章，x行送桔祥二、活動(dòng)時(shí)間活動(dòng)開展期：2011年12月1日2012年3月31日活動(dòng)考核期：2012年1月1日2012年3月31日三、活動(dòng)目的旺季營(yíng)銷期間全行以“吸收存款、拓展中收、開展客戶為主要目標(biāo)，積極走進(jìn)居民社區(qū)、商業(yè)社區(qū)和網(wǎng)絡(luò)社區(qū)，開展系列社區(qū)金融活動(dòng)，重點(diǎn)突破收入分配市場(chǎng)、縣域市場(chǎng)、批發(fā)市場(chǎng)、教育市場(chǎng)等，加大考核鼓勵(lì)力度，開展全方位和多層次的營(yíng)銷宣傳活動(dòng)，打好“旺季開門之戰(zhàn)、同業(yè)領(lǐng)先之戰(zhàn)，為全年個(gè)人業(yè)務(wù)開展奠定根底。四、活動(dòng)目標(biāo)2021年一季度全行本外幣個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)新增6億元；平均余額新增4億元。個(gè)人中間業(yè)務(wù)收入新增900萬元。客戶新增

2、4000戶統(tǒng)一折算成AUM5萬元含-20萬元客戶；收費(fèi)借記卡發(fā)卡新增2萬張。信用卡新增客戶3900戶，分期交易額1000萬元，有效商戶新增30戶；電子銀行交易量比提升7個(gè)百分點(diǎn)，到達(dá)46%以上；自助設(shè)備交易量比到達(dá)50%以上；個(gè)人電子銀行客戶新增40000戶；個(gè)人產(chǎn)品覆蓋度提升0.02。五、考核評(píng)比為評(píng)價(jià)各網(wǎng)點(diǎn)2021年一季度個(gè)人業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)成果，促進(jìn)全行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)進(jìn)一步開展，活動(dòng)將設(shè)置綜合奉獻(xiàn)獎(jiǎng)和單項(xiàng)獎(jiǎng)，分別對(duì)表現(xiàn)突出的網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人進(jìn)行表彰獎(jiǎng)勵(lì)。一“綜合奉獻(xiàn)獎(jiǎng)1、指標(biāo)設(shè)置內(nèi)容及權(quán)重工程存款中間業(yè)務(wù)收入信用卡客戶新增電子銀行個(gè)人客戶新增借記卡新增時(shí)點(diǎn)新增平均余額新增電子銀行活潑客戶新增電子渠道量比

3、考核項(xiàng)權(quán)重占比45101515105各考核小項(xiàng)占比30701001007030100100各考核小項(xiàng)新增額占比7070707070707070各考核小項(xiàng)完成率占比30303030303030302、有關(guān)指標(biāo)說明。1個(gè)人存款新增考核指標(biāo)個(gè)人存款平均余額新增：2021年一季度末存款日均余額減2021年初存款考核余額，其中2021年初存款考核余額=2021年年末后5天存款時(shí)點(diǎn)余額/5。2個(gè)人客戶新增考核指標(biāo)：考核內(nèi)容為一季度AUM5-20萬為1個(gè)標(biāo)準(zhǔn)客戶，20-50萬、50-300萬、300-1000萬、1000萬以上客戶新增分別按3、10、40、200折算。3電子銀行業(yè)務(wù)考核指標(biāo)：電子銀行客戶新增

4、包括個(gè)人網(wǎng)上銀行、 銀行、 銀行、短信、短信轉(zhuǎn)賬匯款。全行新增客戶總量目標(biāo)4萬戶，其中：網(wǎng)上銀行和 銀行客戶各新增7500戶和7000戶以上，其余客戶開展不限。新增短信轉(zhuǎn)賬匯款客戶，如客戶發(fā)生賬務(wù)類交易，那么每戶按10戶計(jì)算；只簽約未發(fā)生交易的客戶正常計(jì)算，即一戶算一戶。3、獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置：活動(dòng)結(jié)束后，市行采用綜合系數(shù)占比法進(jìn)行考評(píng)，計(jì)算各網(wǎng)點(diǎn)綜合得分，分別評(píng)出一等獎(jiǎng)2名、二等獎(jiǎng)4名、三等獎(jiǎng)6名，共12名授予“旺季營(yíng)銷綜合奉獻(xiàn)獎(jiǎng)并進(jìn)行表彰獎(jiǎng)勵(lì)。綜合奉獻(xiàn)獎(jiǎng)必須滿足如下必要條件：網(wǎng)點(diǎn)平均余額新增方案完成率必須到達(dá)50%以上。無發(fā)生重大投訴或重大案件。二單項(xiàng)獎(jiǎng)1、網(wǎng)點(diǎn)單項(xiàng)獎(jiǎng)1“存款超越獎(jiǎng)。授予一季度末個(gè)人

5、存款時(shí)點(diǎn)余額位次提升比2021年后5天存款平均余額最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。2“增存先鋒獎(jiǎng)。授予一季度個(gè)人存款平均余額新增最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。3“客戶成長(zhǎng)獎(jiǎng)。授予AUM5萬元以上客戶新增折算后最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。4“借記卡發(fā)卡先鋒獎(jiǎng)。評(píng)選新增收費(fèi)借記卡新增最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。5“精準(zhǔn)營(yíng)銷獎(jiǎng)，授予一季度在“個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷效勞系統(tǒng)商機(jī)處理率40%、營(yíng)銷成功率60%得分最高的前5名網(wǎng)點(diǎn)。計(jì)分方法為中位數(shù)法。6“信用卡客戶新增先鋒獎(jiǎng)。評(píng)選一季度信用卡新增客戶數(shù)最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。7“產(chǎn)品歸集量新增先鋒獎(jiǎng)。評(píng)選產(chǎn)品歸集量新增額最多的5名網(wǎng)點(diǎn)。8“電子銀行營(yíng)銷先鋒獎(jiǎng)。按綜合奉獻(xiàn)獎(jiǎng)中電子銀行單項(xiàng)得分評(píng)選最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。

6、計(jì)分方法為中位數(shù)法。2、個(gè)人單項(xiàng)獎(jiǎng)。評(píng)選“個(gè)人銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷能手獎(jiǎng)。旺季營(yíng)銷活動(dòng)結(jié)束后，分別評(píng)選個(gè)人存款、理財(cái)產(chǎn)品、信用卡、電子銀行營(yíng)銷能手，每項(xiàng)評(píng)選5名。其中：個(gè)人存款考核平均余額新增。理財(cái)產(chǎn)品考核基金有費(fèi)率債券、貨幣型分別按5：1、10：1折算、保險(xiǎn)期繳按1：4折算、黃金實(shí)物金按1：5折算、本行理財(cái)產(chǎn)品。上述考評(píng)根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)推薦及業(yè)績(jī)榜、相關(guān)系統(tǒng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。上述各項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)除精神獎(jiǎng)勵(lì)外，獎(jiǎng)勵(lì)省外培訓(xùn)名額。其中綜合奉獻(xiàn)獎(jiǎng)一、二等獎(jiǎng)各獎(jiǎng)勵(lì)2個(gè)培訓(xùn)名額，綜合奉獻(xiàn)三等獎(jiǎng)及各單項(xiàng)獎(jiǎng)各獎(jiǎng)勵(lì)1個(gè)名額。培訓(xùn)名額獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)：網(wǎng)點(diǎn)單項(xiàng)獎(jiǎng)中的3-5名及“個(gè)人銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷能手獎(jiǎng)獎(jiǎng)勵(lì)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)為2000元左右，其他各獎(jiǎng)項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)培訓(xùn)

7、標(biāo)準(zhǔn)為3000元左右。六、旺季營(yíng)銷活動(dòng)措施。一制定方案，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。按照省行旺季營(yíng)銷活動(dòng)方案，結(jié)合我行實(shí)際，制定細(xì)化我行的營(yíng)銷活動(dòng)方案。組織召開旺季營(yíng)銷發(fā)動(dòng)會(huì)，提前預(yù)熱，早謀劃、早部署、早落實(shí)。各網(wǎng)點(diǎn)要成立旺季營(yíng)銷活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，營(yíng)造濃厚的全員旺季營(yíng)銷氣氛，力爭(zhēng)取得優(yōu)異成績(jī)。二加大營(yíng)銷宣傳力度。1、加大廣告宣傳力度。圍繞旺季營(yíng)銷重點(diǎn)產(chǎn)品，市行統(tǒng)一在晚報(bào)、交通臺(tái)、街道路牌、高檔社區(qū)及商業(yè)鬧市區(qū)大屏幕、4S店展架等載體宣傳個(gè)人銀行產(chǎn)品。2、發(fā)揮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)宣傳主陣地作用。市行將統(tǒng)一購(gòu)置中國(guó)結(jié)、對(duì)聯(lián)、窗花、福字等物品，用于網(wǎng)點(diǎn)裝飾及饋贈(zèng)客戶，各網(wǎng)點(diǎn)要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)布置，增強(qiáng)節(jié)日氣氛，充分利用宣傳折頁(yè)、宣傳單、

8、海報(bào)等，營(yíng)造營(yíng)銷聲勢(shì)。3、開展形式多樣的營(yíng)銷活動(dòng)。統(tǒng)一組織開展刷卡營(yíng)銷活動(dòng)，組織黃金投資報(bào)告會(huì)、黃金展銷會(huì)；各網(wǎng)點(diǎn)要開展“走出去營(yíng)銷活動(dòng)，深入網(wǎng)點(diǎn)周邊社區(qū)、機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位、商業(yè)店鋪等，宣傳產(chǎn)品，開展客戶。特別要重點(diǎn)針對(duì)收入分配市場(chǎng)、批發(fā)市場(chǎng)、教育市場(chǎng)等開展深入營(yíng)銷和開發(fā)。加強(qiáng)中小企業(yè)關(guān)系營(yíng)銷，抓好工資、獎(jiǎng)金歸集；對(duì)經(jīng)商的中高端客戶，關(guān)注現(xiàn)金流變化，爭(zhēng)取年終結(jié)算資金回流我行；加強(qiáng)動(dòng)遷、樓盤出售等信息捕捉，及早跟進(jìn)營(yíng)銷，拉動(dòng)存款增長(zhǎng)。三開展客戶回饋活動(dòng)。1、市行統(tǒng)一購(gòu)置AUM100萬以上客戶新春禮品，用于客戶答謝，各網(wǎng)點(diǎn)要將禮品按客戶名單贈(zèng)送到位，不得挪作他用。對(duì)AUM100萬以下客戶，各網(wǎng)點(diǎn)也

9、要安排一些費(fèi)用，購(gòu)置禮品，回饋客戶，促進(jìn)關(guān)系維護(hù)。2、對(duì)AUM300萬觀察關(guān)注類客戶，由市行統(tǒng)一組織舉辦理財(cái)講座。3、保證重點(diǎn)客戶回訪率。各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)發(fā)揮個(gè)人客戶經(jīng)理作用，拓展行外目標(biāo)客戶群體，開展多種形式的主題沙龍、新春年會(huì)、座談會(huì)等。還可以通過主動(dòng)上門、寄送新年賀卡、贈(zèng)送鮮花、 、郵件、短信等開展形式多樣的拜年活動(dòng)，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要按客戶分層管理實(shí)施細(xì)那么要求，做好節(jié)日期間的客戶維護(hù)工作，確保網(wǎng)點(diǎn)AUM列前100位的客戶回訪率100%。4、代發(fā)工資單位聯(lián)誼活動(dòng)期間，以在我行開立結(jié)算戶或有貸款但尚未實(shí)現(xiàn)代發(fā)工資的單位為重點(diǎn)客戶，組織公私聯(lián)動(dòng)的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，深入到企業(yè)機(jī)構(gòu)，開展系列理財(cái)沙龍、講座、論壇等

10、形式的效勞宣傳活動(dòng)；開展銀企聯(lián)誼活動(dòng)，量身定制產(chǎn)品團(tuán)購(gòu)優(yōu)惠套餐、特殊增值效勞等政策，實(shí)現(xiàn)批量發(fā)卡、批量代發(fā)工資和獎(jiǎng)金等，帶動(dòng)個(gè)人存款增長(zhǎng)。5、舉辦保險(xiǎn)產(chǎn)品說明會(huì)，開展保險(xiǎn)優(yōu)惠活動(dòng)活動(dòng)期間，市行將組織舉辦保險(xiǎn)產(chǎn)品說明會(huì)，邀請(qǐng)保險(xiǎn)公司專業(yè)培訓(xùn)師做理財(cái)講座，為客戶介紹我行熱銷的保險(xiǎn)產(chǎn)品，為客戶分析計(jì)算投資類保險(xiǎn)產(chǎn)品的每檔收益。通過講座和互動(dòng)環(huán)節(jié)，讓客戶了解產(chǎn)品特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)收益情況，將保險(xiǎn)和其他理財(cái)產(chǎn)品做組合營(yíng)銷。加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司的談判，調(diào)動(dòng)公司合作的積極性，對(duì)內(nèi)開展保險(xiǎn)銷售競(jìng)賽活動(dòng)，調(diào)動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)出大單的熱情。三繼續(xù)深入開展“賽效勞、創(chuàng)佳績(jī)活動(dòng)。目前，“賽效勞、創(chuàng)佳績(jī)活動(dòng)正在有序開展，旺季營(yíng)銷要與這項(xiàng)活動(dòng)有機(jī)結(jié)合起來。充分挖掘行內(nèi)潛力客戶，鎖定行外目標(biāo)客戶，通過了解客戶信息和需求，建立客戶資信庫(kù)，為后續(xù)客戶營(yíng)銷效勞工作打下堅(jiān)實(shí)根底。通過對(duì)“承包客戶的深度營(yíng)銷和效勞，促進(jìn)AUM提升。各網(wǎng)點(diǎn)要重視營(yíng)銷效勞案例的編寫，及時(shí)上報(bào)市行，市行將形成案例匯編，并對(duì)優(yōu)秀案例給予獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)走進(jìn)社區(qū)