銀行農(nóng)行個(gè)人網(wǎng)銀自動(dòng)理財(cái)操作手冊(cè)實(shí)用資料

1、個(gè)人網(wǎng)銀自動(dòng)理財(cái)操作手冊(cè)（新版）“自動(dòng)理財(cái)”菜單位置部署在個(gè)人網(wǎng)銀“投資理財(cái)”“理財(cái)產(chǎn)品”“自動(dòng)理財(cái)”（客戶也可以點(diǎn)擊自動(dòng)理財(cái)營銷圖片進(jìn)入），在自動(dòng)理財(cái)模塊中客戶支持簽約、查詢、修改及解約等功能。1. 簽約1.1. 功能介紹 客戶可以通過本功能開通自動(dòng)理財(cái)服務(wù)，在賬戶資金符合投資設(shè)置時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)為其購買理財(cái)產(chǎn)品。1.2. 操作流程 通過菜單（或點(diǎn)擊自動(dòng)理財(cái)圖片）進(jìn)入自動(dòng)理財(cái)首頁面。 注：點(diǎn)擊“工作狂”“錢多多”“摳摳族”“小小白”四個(gè)客戶群體進(jìn)入網(wǎng)站相應(yīng)投資案例，點(diǎn)擊“了解更多”進(jìn)入網(wǎng)站自動(dòng)理財(cái)專題頁。選擇賬號(hào)點(diǎn)擊“下一步”，進(jìn)入簽約頁面（如客戶已簽約則進(jìn)入簽約信息查詢維護(hù)頁面）A.如果未簽約

2、理財(cái)產(chǎn)品，彈出提示頁面。點(diǎn)擊“了解更多”鏈接至門戶網(wǎng)站自動(dòng)理財(cái)專題頁。B.如果已簽約理財(cái)產(chǎn)品，但尚未開通理財(cái)產(chǎn)品網(wǎng)銀交易渠道，彈出窗口提示。點(diǎn)擊“確定”后，鏈接至開通理財(cái)產(chǎn)品網(wǎng)銀交易渠道頁面。C.如果風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè)到期，彈出提示窗口，點(diǎn)擊“確定”后，鏈接至風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)測(cè)功能。如果以上情況均正常，則進(jìn)入簽約頁面。 客戶點(diǎn)擊“投資案例”將鏈接至門戶網(wǎng)站自動(dòng)理財(cái)專題頁投資案例（根據(jù)客戶賬戶余額情況，“投資案例”將提供兩個(gè)不同的案例鏈接地址）。 賬戶最低留存金額默認(rèn)顯示1000元，如需修改，客戶可以點(diǎn)擊“調(diào)整”修改賬戶最低留存金額。點(diǎn)擊自動(dòng)理財(cái)賬戶服務(wù)協(xié)議彈出協(xié)議頁面點(diǎn)擊“同意”按鈕，自動(dòng)勾選“我已閱讀并

3、同意自動(dòng)理財(cái)賬戶服務(wù)協(xié)議及 產(chǎn)品說明書內(nèi)容 ”。點(diǎn)擊產(chǎn)品說明書彈出說明書頁面客戶勾選“我已閱讀并同意自動(dòng)理財(cái)賬戶服務(wù)協(xié)議及產(chǎn)品說明書”點(diǎn)擊“確認(rèn)簽約”，彈出密碼輸入框。輸入錯(cuò)誤的密碼，在密碼輸入框下方提示密碼輸入錯(cuò)誤，客戶可在該頁面繼續(xù)輸入。輸入正確的賬戶密碼后，點(diǎn)擊確認(rèn)，即簽約成功。1.3. 注意事項(xiàng)新版自動(dòng)理財(cái)支持安心快線天天利滾利理財(cái)產(chǎn)品系統(tǒng)默認(rèn)投資周期為每天（工作日），單筆最高投資金額默認(rèn)1000萬元。簽約后可修改。如客戶未簽約則提示“根據(jù)監(jiān)管部門規(guī)定，您購買理財(cái)產(chǎn)品前應(yīng)到我行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品簽約及風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)測(cè)”。如客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力已過期，則提示其風(fēng)險(xiǎn)承受能力過期，點(diǎn)擊確定后鏈接至

4、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè)頁面。2. 查詢2.1. 功能介紹客戶通過本功能查詢自動(dòng)理財(cái)投資明細(xì)。2.2. 操作流程通過菜單（或點(diǎn)擊自動(dòng)理財(cái)圖片）進(jìn)入自動(dòng)理財(cái)首頁面。 注：點(diǎn)擊“工作狂”“錢多多”“摳摳族”“小小白”四個(gè)客戶群體進(jìn)入網(wǎng)站相應(yīng)投資案例，點(diǎn)擊“了解更多”進(jìn)入網(wǎng)站自動(dòng)理財(cái)專題頁。選擇賬號(hào)點(diǎn)擊“下一步”，進(jìn)入查詢維護(hù)頁面（如客戶未簽約則進(jìn)入簽約頁面）查詢頁面提供自動(dòng)理財(cái)投資信息查詢包括投資總計(jì)、當(dāng)前市值、持有份額、參考收益、投資明細(xì)及自動(dòng)理財(cái)設(shè)置信息等內(nèi)容。注：BoEing理財(cái)產(chǎn)品投產(chǎn)上線前，查詢頁面左側(cè)區(qū)域只顯示客戶購買的所有理財(cái)產(chǎn)品交易明細(xì)，顯示內(nèi)容如下：2.3. 注意事項(xiàng)在贖回時(shí)間范圍內(nèi)，提供贖回操

5、作，客戶點(diǎn)擊贖回則進(jìn)入贖回流程。BoEing理財(cái)產(chǎn)品投產(chǎn)上線后，只顯示自動(dòng)理財(cái)投資明細(xì)；BoEing理財(cái)產(chǎn)品投產(chǎn)上線前，顯示客戶所有理財(cái)產(chǎn)品交易明細(xì)（默認(rèn)查詢一周）。3. 修改3.1. 功能介紹3.2. 操作流程通過菜單（或點(diǎn)擊自動(dòng)理財(cái)圖片）進(jìn)入自動(dòng)理財(cái)首頁面。 注：點(diǎn)擊“工作狂”“錢多多”“摳摳族”“小小白”四個(gè)客戶群體進(jìn)入網(wǎng)站相應(yīng)投資案例，點(diǎn)擊“了解更多”進(jìn)入網(wǎng)站自動(dòng)理財(cái)專題頁。選擇賬號(hào)點(diǎn)擊“下一步”，進(jìn)入查詢維護(hù)頁面（如客戶未簽約則進(jìn)入簽約頁面）點(diǎn)擊“修改”按鈕，進(jìn)入修改流程客戶可修改“單筆最高投資金額”“賬戶最低留存金額”“投資周期”，輸入正確的賬戶密碼后，顯示修改成功。3.3. 注意事項(xiàng)簽約時(shí)，系統(tǒng)默認(rèn)投資周期為每天（工作日），單筆最高投資金額默認(rèn)1000萬元，客戶可以修改默認(rèn)設(shè)置信息。4. 解約4.1. 功能介紹4.2. 操作流程通過菜單（或點(diǎn)擊自動(dòng)理財(cái)圖片）進(jìn)入自動(dòng)理財(cái)首頁面。 注：點(diǎn)擊“工作狂”“錢多多”“摳摳族”“小小白”四個(gè)客戶群體進(jìn)入網(wǎng)站相應(yīng)投資案例，點(diǎn)擊“了解更多”進(jìn)入網(wǎng)站自動(dòng)理財(cái)專題頁。選擇賬號(hào)點(diǎn)擊“下一步”，進(jìn)入查詢維護(hù)頁面（如客戶未簽約則進(jìn)入簽約頁面）點(diǎn)擊“解約”按鈕，彈出密碼輸入框，輸