深圳發(fā)展銀行貨押業(yè)務(wù)監(jiān)管方管理辦法

1、深圳發(fā)展銀行貨押業(yè)務(wù)監(jiān)管方管理辦法（1.0 版， 2009 年）第一章總則第一條為促進貨押業(yè)務(wù)健康、有序地發(fā)展，防范抵 / 質(zhì)押物監(jiān)管風(fēng)險，進一步加強對監(jiān)管方的 選擇和管理，特制訂本辦法。第二條本辦法所稱貨押業(yè)務(wù)是指企業(yè)以自有或第三人合法擁有的動產(chǎn)或貨權(quán)為抵 / 質(zhì)押擔(dān)保的 授信業(yè)務(wù)。第三條本辦法所稱監(jiān)管方是指經(jīng)我行認(rèn)可并按照我行要求對貨押業(yè)務(wù)中抵/ 質(zhì)押物實施監(jiān)管，承擔(dān)入庫、儲存、出庫等抵/質(zhì)押物管理責(zé)任，以保證我行對抵 /質(zhì)押物進行有效控制的第三方監(jiān)管 機構(gòu)。第四條本辦法適用于為貨押業(yè)務(wù)提供抵 / 質(zhì)押物監(jiān)管服務(wù)的監(jiān)管方，監(jiān)管方須納入總行監(jiān)管 方目錄管理。第二章監(jiān)管方職責(zé)及主體準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)第五

2、條監(jiān)管方是貨押業(yè)務(wù)管理重要參與方，在貨押業(yè)務(wù)監(jiān)管中必須承擔(dān)下述職責(zé)：（一）代表我行對抵 / 質(zhì)押物實行 24 小時監(jiān)管；（二）接受我行指令，嚴(yán)格控制抵 / 質(zhì)押物的入庫、存儲和出庫；（三）協(xié)助我行落實抵 / 質(zhì)押物品質(zhì)及權(quán)屬檢驗工作，收集相關(guān)證明材料；（四）在先票（款）后貨業(yè)務(wù)中，協(xié)助我行落實先票（款）后貨轉(zhuǎn)現(xiàn)貨的接貨手續(xù)；（五）向我行定期提交監(jiān)管臺賬等監(jiān)管信息，配合我行完成監(jiān)管對賬工作；（六）配合我行核庫、巡庫工作并接受我行各類檢查；（七）及時反饋授信企業(yè)經(jīng)營動態(tài)等相關(guān)情況，協(xié)助我行對授信企業(yè)進行監(jiān)測預(yù)警；（八）建立貨押監(jiān)管業(yè)務(wù)應(yīng)急處理機制，配合我行對突發(fā)事件進行應(yīng)急處理；（九）我行認(rèn)為必要

3、的其他職責(zé)。第六條監(jiān)管方必須具備相應(yīng)的基本主體資格， 不符合主體資格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)管方， 我行不得與 其開展監(jiān)管合作。第七條監(jiān)管方主體資格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)為：（一）具備獨立法人資格。 符合以下條件的分公司也可以納入準(zhǔn)入范圍： 監(jiān)管業(yè)務(wù)在分公司營 業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，且分公司獲得其母公司有效授權(quán)；（二）具有倉儲物流經(jīng)營資質(zhì)，倉儲物流經(jīng)營歷史在 2 年以上；（三）主營倉儲物流業(yè)務(wù)， 具備規(guī)范的出入庫管理、 內(nèi)部控制、 人員培訓(xùn)制度和業(yè)務(wù)操作流程， 人員結(jié)構(gòu)穩(wěn)定；（四）具有較強的合作意愿，建立和完善與我行業(yè)務(wù)模式相適應(yīng)的監(jiān)管制度和應(yīng)急預(yù)案；（五）我行監(jiān)管方等級分類認(rèn)定不低于 C類；（六）凈資產(chǎn)不低于 30

4、0萬元，對外連帶擔(dān)保金額不超過凈資產(chǎn)的 3 倍；（七）具有良好的商業(yè)信譽，無不良信用記錄；（八）我行認(rèn)為必要的其他條件。第三章監(jiān)管方等級分類認(rèn)定方法第八條監(jiān)管方等級分類認(rèn)定是基于監(jiān)管方監(jiān)管經(jīng)驗、 監(jiān)管能力、監(jiān)管模式、 代償能力等方面的 資質(zhì)差異綜合評定的，我行監(jiān)管方設(shè) A、B、C共三個等級。第九條按監(jiān)管方對監(jiān)管場地的所有權(quán)及控制權(quán)差異， 監(jiān)管模式分為監(jiān)管方自有庫監(jiān)管和監(jiān)管方 輸出監(jiān)管。 在監(jiān)管方所有或長期租賃的場地內(nèi)監(jiān)管的為監(jiān)管方自有庫監(jiān)管， 在其他場地監(jiān)管的為監(jiān) 管方輸出監(jiān)管。第十條根據(jù)監(jiān)管方監(jiān)管模式的差異， 監(jiān)管方適用不同的等級分類認(rèn)定打分卡指標(biāo)體系， 具體指 標(biāo)體系見附件 1（監(jiān)管方自有

5、庫監(jiān)管打分卡和監(jiān)管方輸出監(jiān)管打分卡 ）。第十一條如果單一監(jiān)管方同時進行兩種模式的監(jiān)管業(yè)務(wù)， 則需按兩張打分卡要求分別評分， 評 分結(jié)果低的為其最終評分。第十二條 A、B、C三個不同等級監(jiān)管方， 其對應(yīng)的打分卡得分及相關(guān)要求必須分別達(dá)到以下標(biāo) 準(zhǔn)：監(jiān)管方等級A 類 B 類 C類得分標(biāo)準(zhǔn) 85 分（含）以上 75分（含）以上 65 分（含）以上A類監(jiān)管方還須符合以下限制要求：處于國內(nèi)倉儲物流行業(yè)領(lǐng)先地位，倉儲物流規(guī)模大，信譽 狀況良好；注冊資本 6000萬元（含）以上，凈資產(chǎn) 2 億元（含）以上，倉儲物流經(jīng)營年限 8年（含） 以上。第十三條監(jiān)管方等級分類認(rèn)定終審權(quán)限（一）分行發(fā)起的且只與一家分行合

6、作的 B 類（含）以下監(jiān)管方的等級分類認(rèn)定由分行信貸執(zhí) 行官終審，所有 A類監(jiān)管方或涉及 2 家（含）以上合作分行的監(jiān)管方的等級分類認(rèn)定都需上報總行；（二）總行貿(mào)易融資審批室負(fù)責(zé)總行發(fā)起的或分行發(fā)起但超分行權(quán)限的監(jiān)管方等級分類認(rèn)定終 審。第十四條 A、B、C三個不同等級的監(jiān)管方適用不同的監(jiān)管區(qū)域限制（一）等級分類認(rèn)定結(jié)果為 A類的監(jiān)管方，無監(jiān)管區(qū)域限制 （總行等級分類認(rèn)定終審意見另有 約定的除外）；（二）等級分類認(rèn)定結(jié)果為 B類的監(jiān)管方， 監(jiān)管區(qū)域限定于該監(jiān)管方注冊地所屬省份 （或直轄 市）下轄區(qū)域內(nèi)；（三）等級分類認(rèn)定結(jié)果為 C類的監(jiān)管方， 監(jiān)管區(qū)域限定于該監(jiān)管方注冊地所屬地級市 （或直 轄

7、市）下轄區(qū)域內(nèi)。第四章監(jiān)管方等級分類認(rèn)定流程第十五條監(jiān)管方等級分類認(rèn)定分為首次等級分類認(rèn)定和年度等級分類認(rèn)定， 監(jiān)管方等級分類認(rèn) 定有效期為一年。監(jiān)管方與我行首次合作前， 須按流程進行首次等級分類認(rèn)定； 監(jiān)管方完成首次等級分類認(rèn)定后， 須每年定期進行年度等級分類認(rèn)定。第十六條分行貿(mào)易融資部發(fā)起的監(jiān)管方首次等級分類認(rèn)定流程分行貿(mào)易融資部發(fā)起監(jiān)管方首次等級分類認(rèn)定前， 必須向總行貿(mào)易融資部查詢該監(jiān)管方是否在 監(jiān)管方目錄內(nèi)，根據(jù)查詢結(jié)果的差異，審查、審批流程區(qū)別如下：（一）監(jiān)管方未在監(jiān)管方目錄內(nèi)：（1）分行貿(mào)易融資部收集監(jiān)管方資料（資料收集要求見附件2）、進行相關(guān)盡職調(diào)查，填寫監(jiān)管方調(diào)查表和監(jiān)管方打

8、分卡并完成監(jiān)管方主體資格法律審查后報分行貿(mào)易融資審查室審查；（2）分行貿(mào)易融資審查室填寫監(jiān)管方審查、 審批表（可要求分行貨押監(jiān)管中心出具協(xié)審意見） ， 對打分卡評分進行審查， 并經(jīng)分行信貸審查委員會審議后報分行信貸執(zhí)行官， 在分行權(quán)限內(nèi)的由分行信貸執(zhí)行官終審，超分行權(quán)限的經(jīng)分行信貸執(zhí)行官簽字后報總行貿(mào)易融資審批室審查、審批。（二）監(jiān)管方已在監(jiān)管方目錄內(nèi)且終審單位為其他分行：分行貿(mào)易融資部需參照本條 （一）中的要求進行調(diào)查并按審批流程經(jīng)分行審查后， 報總行貿(mào)易 融資審批室審查、 審批，總行貿(mào)易融資審批室在批復(fù)意見中至少應(yīng)明確該分行是否可以與該監(jiān)管方 開展合作以及相應(yīng)的監(jiān)管區(qū)域限制。（三）監(jiān)管方已

9、在監(jiān)管方目錄內(nèi)且終審單位為總行：（1）如原總行終審意見滿足分行監(jiān)管需求，分行可直接使用總行對該監(jiān)管方的等級分類認(rèn)定 結(jié)果，無需再發(fā)起監(jiān)管方等級分類認(rèn)定， 但合作必須符合總行對該監(jiān)管方終審意見要求以及不同等 級監(jiān)管方對應(yīng)的監(jiān)管區(qū)域限制要求；（2）如分行監(jiān)管需求超過原總行終審意見規(guī)定范圍，分行則仍需發(fā)起監(jiān)管方等級分類認(rèn)定， 申請調(diào)整原監(jiān)管方終審意見，并按審批流程經(jīng)分行審查后，報總行貿(mào)易融資審批室審查、審批。第十七條總行貿(mào)易融資部發(fā)起的監(jiān)管方首次等級分類認(rèn)定流程（一）總行貿(mào)易融資部發(fā)起監(jiān)管方首次等級分類認(rèn)定時， 同樣需收集監(jiān)管方資料 （資料收集要 求見附件） 并進行相關(guān)盡職調(diào)查， 完成監(jiān)管方調(diào)查表和

10、監(jiān)管方打分卡及監(jiān)管方主體資格法律審查后 報總行貿(mào)易融資審批室審查、審批；（二）總行貿(mào)易融資審批室在收到上報的監(jiān)管方首次等級分類認(rèn)定申請后，填寫監(jiān)管方審查、 審批表進行審查、審批。第十八條監(jiān)管方調(diào)查、審查環(huán)節(jié)中應(yīng)重點關(guān)注和披露以下內(nèi)容：（一）監(jiān)管方倉儲物流歷史、經(jīng)驗以及業(yè)務(wù)構(gòu)成情況；（二）監(jiān)管方管理層業(yè)務(wù)經(jīng)驗、專業(yè)化程度以及基層監(jiān)管人員選拔、錄用、薪酬福利情況；（三）監(jiān)管方已有合作銀行，與銀行成熟的合作模式以及與銀行合作監(jiān)管記錄是否良好；（四）監(jiān)管方內(nèi)部制度的建設(shè)是否符合我行要求；（五）監(jiān)管方自身業(yè)務(wù)區(qū)域與我行監(jiān)管業(yè)務(wù)輻射區(qū)域是否吻合， 如超出其現(xiàn)有業(yè)務(wù)區(qū)域， 評估 其是否具備在該區(qū)域的監(jiān)管能力

11、；（六）監(jiān)管方業(yè)務(wù)量及業(yè)務(wù)增速與其人員配備、監(jiān)管能力是否匹配；七）監(jiān)管方主要資產(chǎn)分布及對外擔(dān)保情況；八）其他必要的審查要點第十九條監(jiān)管方等級分類認(rèn)定終審意見中必須明確： 監(jiān)管等級、監(jiān)管模式、 監(jiān)管地域等方面內(nèi) 容，并可對監(jiān)管商品種類作相應(yīng)限制。第二十條總行或分行權(quán)限內(nèi)終審?fù)ㄟ^的監(jiān)管方需納入全行監(jiān)管方目錄管理：（一）分行發(fā)起等級分類認(rèn)定的， 分行貿(mào)易融資部在收到監(jiān)管方終審意見批復(fù)后 5 個工作日內(nèi)， 將監(jiān)管方等級分類認(rèn)定終審意見報總行貿(mào)易融資部備案， 總行貿(mào)易融資部根據(jù)備案情況更新 監(jiān)管 方目錄；（二）總行貿(mào)易融資部發(fā)起的， 總行貿(mào)易融資部在收到監(jiān)管方終審意見后及時更新 監(jiān)管方目 錄?？傂匈Q(mào)易融

12、資部在 監(jiān)管方目錄 中明確監(jiān)管方的主辦行， 原則上主辦行為與監(jiān)管方發(fā)生首次 合作的分行， 總行貿(mào)易融資部有權(quán)根據(jù)分行與監(jiān)管方公司地域距離、 分行與監(jiān)管方業(yè)務(wù)規(guī)模等情況 調(diào)整主辦行。第二十一條監(jiān)管方首次等級分類認(rèn)定后，每年應(yīng)定期落實監(jiān)管方的年度等級分類認(rèn)定工作： 由總行貿(mào)易融資部發(fā)起首次等級分類認(rèn)定的監(jiān)管方，繼續(xù)由其負(fù)責(zé)年度等級分類認(rèn)定發(fā)起工 作；由分行發(fā)起首次分類認(rèn)定的監(jiān)管方，則由主辦行負(fù)責(zé)年度等級分類認(rèn)定發(fā)起工作。第二十二條監(jiān)管方年度等級分類認(rèn)定中的資料收集要求， 調(diào)查、審查、審批流程也需按照首次 等級分類認(rèn)定中相關(guān)規(guī)定執(zhí)行， 并且在調(diào)查、 審查環(huán)節(jié)還應(yīng)該側(cè)重了解該監(jiān)管方與我行已有合作過 程

13、中的具體合作及監(jiān)測預(yù)警記錄。對于合作跨分行的監(jiān)管方， 主辦行在發(fā)起年度等級分類認(rèn)定前， 非主辦行貿(mào)易融資部應(yīng)向主辦 行貿(mào)易融資部提交非主辦行監(jiān)管方合作評價報告 （具體格式見附件 3），重點描述上監(jiān)管年度該 監(jiān)管方在非主辦分行內(nèi)的監(jiān)管信息、 監(jiān)管記錄及其他監(jiān)測預(yù)警情況， 非主辦分行提交的報告應(yīng)納入 監(jiān)管方檔案資料管理?？傂匈Q(mào)易融資部在發(fā)起 “總對總” 監(jiān)管方年度等級分類認(rèn)定前， 可要求相關(guān)分行貿(mào)易融資部提 交書面報告， 重點描述上監(jiān)管年度該監(jiān)管方在該分行內(nèi)的監(jiān)管業(yè)務(wù)量等監(jiān)管信息、 監(jiān)管記錄及其他 監(jiān)測預(yù)警情況，分行提交的報告應(yīng)納入監(jiān)管方檔案資料管理。第二十三條監(jiān)管方年度等級分類認(rèn)定中，如果原先與

14、我行合作的某一監(jiān)管方已不符合A、B、C三個監(jiān)管等級中任一級別的要求， 應(yīng)將相應(yīng)的監(jiān)管方明確為退出類， 合作分行制定退出計劃， 并在 3 個月內(nèi)逐步實現(xiàn)退出。第二十四條監(jiān)管方等級分類認(rèn)定終審后， 且在具體監(jiān)管項目合作前， 分行應(yīng)和監(jiān)管方、 授信抵押人簽訂具體業(yè)務(wù)的“倉儲監(jiān)管協(xié)議”第五章監(jiān)管方監(jiān)測預(yù)警第二十五條貨押業(yè)務(wù)經(jīng)辦支行、 分行貿(mào)易融資部、 分行貨押監(jiān)管中心、 總行貿(mào)易融資部通過日 常拜訪、 貨押業(yè)務(wù)操作、 定期檢查等方式對監(jiān)管方經(jīng)營風(fēng)險和監(jiān)管水平進行日常監(jiān)測預(yù)警。 監(jiān)管方 監(jiān)測預(yù)警具體操作需符合深圳發(fā)展銀行貨押業(yè)務(wù)監(jiān)測預(yù)警管理辦法 （深發(fā)銀2008 第795號） 要求。第二十六條主辦行貿(mào)易

15、融資部、 總行貿(mào)易融資部應(yīng)負(fù)責(zé)各自發(fā)起的監(jiān)管方經(jīng)營地的實際走訪工 作，走訪頻率應(yīng)符合深圳發(fā)展銀行貨押業(yè)務(wù)監(jiān)測預(yù)警管理辦法中規(guī)定要求。分行與總行發(fā)起等級分類認(rèn)定的 “總對總” 監(jiān)管方授權(quán)的當(dāng)?shù)刈庸净蚍止竞献鲿r， 分行貿(mào) 易融資部應(yīng)做好當(dāng)?shù)刈庸净蚍止镜娜粘嶋H走訪等監(jiān)測預(yù)警工作；對于合作跨分行的監(jiān)管方，主辦行與非主辦行間應(yīng)做好監(jiān)管方監(jiān)測預(yù)警信息的溝通工作。第二十七條出現(xiàn)以下任一情況的監(jiān)管方，應(yīng)納入退出范圍：（一）出現(xiàn)不良資信記錄進入我行或他行“黑名單”的；（二）倉儲監(jiān)管未按規(guī)范流程操作而嚴(yán)重影響我行債權(quán)利益的或已經(jīng)導(dǎo)致我行授信出現(xiàn)風(fēng)險 的；（三）與我行合作過程中配合程度不高，即不按照我行與

16、其簽定的監(jiān)管協(xié)議監(jiān)管我行抵 / 質(zhì)押 貨物，經(jīng)交涉后仍不配合我行進行監(jiān)管的；（四）發(fā)生重大責(zé)任事故、遭遇重大損失事件，無足夠保險賠償?shù)幕蛏婕爸卮笤V訟， 很可能需 要承擔(dān)重大賠付；（五）被吊銷營業(yè)執(zhí)照或經(jīng)營范圍改變不能承擔(dān)倉儲監(jiān)管義務(wù)的；（六）其他我行認(rèn)為應(yīng)該退出的情形。第二十八條對符合退出條件的監(jiān)管方， 經(jīng)查證屬實后， 分行貿(mào)易融資部應(yīng)立即對相應(yīng)監(jiān)管方的 監(jiān)管業(yè)務(wù)制定退出計劃， 并在 3個月內(nèi)逐步退出， 同時將相關(guān)情況報備總行貿(mào)易融資部和總行信貸 管理部。如監(jiān)管方為“總對總”監(jiān)管方（或下屬授權(quán)分、子公司） ，總行貿(mào)易融資部根據(jù)具體情況 決定是否取消其“總對總”監(jiān)管合作資格。第六章報表統(tǒng)計與檔案

17、管理第二十九條分行應(yīng)根據(jù)上月末數(shù)據(jù)每月匯總形成監(jiān)管方監(jiān)管數(shù)據(jù)統(tǒng)計報表， 并在每月初 5 個工 作日內(nèi)向總行貿(mào)易融資部報送。 總行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)全行監(jiān)管方監(jiān)管數(shù)據(jù)匯總工作， 并將匯總后的 統(tǒng)計報表按月抄送總行信貸管理部和總行貿(mào)易融資審批室。第三十條總行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)匯總、更新全行監(jiān)管方目錄 （具體格式見附件 4），按月向分 行發(fā)布并接受分行查詢；分行在總行 監(jiān)管方目錄 的基礎(chǔ)上編制完成分行適用的分行監(jiān)管方目 錄，按月在分行內(nèi)發(fā)布。第三十一條監(jiān)管方調(diào)查、審查（含法律審查） 、審批及監(jiān)測預(yù)警材料等監(jiān)管方檔案資料由等級 分類認(rèn)定發(fā)起人負(fù)責(zé)比照二級信貸檔案進行專夾歸檔， 并及時逐頁連續(xù)編碼， 按年移交信

18、貸檔案管 理部門集中保存。第七章附則第三十二條本辦法由總行信貸管理部制定、解釋和修訂。第三十三條本辦法自發(fā)行之日起實施， 深圳發(fā)展銀行動產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)倉儲監(jiān)管合作 方管理辦法（深發(fā)銀 2006152 號）、關(guān)于加強貨押業(yè)務(wù)倉儲監(jiān)管合作方分類管理的通知 （深發(fā) 貸管 200887 號）同時廢止。附件：1. 監(jiān)管方輸出監(jiān)管打分卡、監(jiān)管方自有庫監(jiān)管打分卡2. 監(jiān)管方調(diào)查資料清單3. 非主辦行監(jiān)管方合作評價報告4. 深圳發(fā)展銀行監(jiān)管方目錄附件 2：監(jiān)管方調(diào)查資料清單（一）經(jīng)有效年檢的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件；（二）企業(yè)法定代表人身份證復(fù)印件及簽名樣式；（三）法定代表人授權(quán)委托

19、書及被授權(quán)人身份證復(fù)印件、簽名樣式；（四）公司章程、驗資報告；（五）貸款卡復(fù)印件（如有） 、近三年經(jīng)審計財務(wù)報表、近期季報或月報； （如報表未經(jīng)審計， 要求至少收集連續(xù)四個季度的季報）六）監(jiān)管方概況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東背景、倉儲能力、行業(yè)地位、經(jīng)營能力等簡介；（七）監(jiān)管方內(nèi)控管理制度（包括但不限于監(jiān)管物資出入庫制度、貨物安全管理制度、 倉儲監(jiān) 管人員管理制度、 監(jiān)管業(yè)務(wù)內(nèi)部管理流程制度， 如為輸出監(jiān)管還應(yīng)特別關(guān)注新員工招聘、 培訓(xùn)及上 崗考核制度、監(jiān)管員薪酬及福利制度、多層級巡管及輪崗制度以及應(yīng)急預(yù)警制度等） ；（八）歷史合作情況及資信記錄（我行、他行） ；（九）倉儲場地權(quán)屬證明文件（或租賃協(xié)議）

20、及倉儲場地倉位總圖 （如果監(jiān)管方自身具備倉儲 場地）；（十）監(jiān)管方所持有的特殊行業(yè)運輸、經(jīng)營許可證（如有） ；（十一）我行要求的其他材料。特殊情況下我行無法取得監(jiān)管方上述全部資料的， 對分行信貸執(zhí)行官認(rèn)可的 B 類以上監(jiān)管方 中的國家級大型港口、 碼頭及期交所指定交割倉庫或總行發(fā)起的 A 類監(jiān)管方，可以僅提供前四項資 料。附件 3：非主辦行監(jiān)管方合作評價報告分行監(jiān)管方名稱首次合作時間 與分行合作年限分行與監(jiān)管方合作業(yè)務(wù)情況 需反映內(nèi)容包括：1、分行轄內(nèi)該監(jiān)管方的監(jiān)管客戶數(shù)、監(jiān)管授信金額（在整體統(tǒng)計的后，還需區(qū)分兩種不同監(jiān) 管模式統(tǒng)計）；2、分行轄內(nèi)該監(jiān)管方的監(jiān)管區(qū)域；3、分行轄內(nèi)該監(jiān)管方的監(jiān)管

21、貨物品種；4、其他。監(jiān)管方在分行監(jiān)管記錄上一監(jiān)管年度其監(jiān)管的貨押業(yè)務(wù)是否發(fā)生預(yù)警，如有，其應(yīng)急處理情況對該監(jiān)管方的年度等級分類認(rèn)定建議分行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)人意見深圳發(fā)展銀行貨押業(yè)務(wù)監(jiān)管方管理辦法（1.0 版， 2009 年）第一章總則第一條為促進貨押業(yè)務(wù)健康、有序地發(fā)展，防范抵 / 質(zhì)押物監(jiān)管風(fēng)險，進一步加強對監(jiān)管方的 選擇和管理，特制訂本辦法。第二條本辦法所稱貨押業(yè)務(wù)是指企業(yè)以自有或第三人合法擁有的動產(chǎn)或貨權(quán)為抵/ 質(zhì)押擔(dān)保的授信業(yè)務(wù)。第三條本辦法所稱監(jiān)管方是指接受我行委托， 按照我行要求對貨押業(yè)務(wù)中抵 / 質(zhì)押物實施監(jiān)管， 承擔(dān)入庫、儲存、出庫等抵/質(zhì)押物管理責(zé)任， 以保證我行對抵 /質(zhì)押物

22、進行有效控制的第三方監(jiān)管 機構(gòu)。第四條本辦法適用于為貨押業(yè)務(wù)提供抵 / 質(zhì)押物監(jiān)管服務(wù)的監(jiān)管方，監(jiān)管方須納入總行監(jiān)管 方目錄管理。第二章監(jiān)管方職責(zé)及主體準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)第五條監(jiān)管方是貨押業(yè)務(wù)管理重要參與方，在貨押業(yè)務(wù)監(jiān)管中必須承擔(dān)下述職責(zé)：（一）代表我行對抵 / 質(zhì)押物實行 24 小時監(jiān)管；（二）接受我行指令，嚴(yán)格控制抵 / 質(zhì)押物的入庫、存儲和出庫；（三）協(xié)助我行落實抵 / 質(zhì)押物品質(zhì)及權(quán)屬檢驗工作，收集相關(guān)證明材料；（四）在先票（款）后貨業(yè)務(wù)中，協(xié)助我行落實先票（款）后貨轉(zhuǎn)現(xiàn)貨的接貨手續(xù)；（五）向我行定期提交監(jiān)管臺賬等監(jiān)管信息，配合我行完成監(jiān)管對賬工作；（六）配合我行核庫、巡庫工作并接受我行各類檢

23、查；（七）及時反饋授信企業(yè)經(jīng)營動態(tài)等相關(guān)情況，協(xié)助我行對授信企業(yè)進行監(jiān)測預(yù)警；（八）建立貨押監(jiān)管業(yè)務(wù)應(yīng)急處理機制，配合我行對突發(fā)事件進行應(yīng)急處理；（九）我行認(rèn)為必要的其他職責(zé)。第六條監(jiān)管方必須具備相應(yīng)的基本主體資格， 不符合主體資格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)管方， 我行不得與其開展監(jiān)管合作第七條監(jiān)管方主體資格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)為：（一）具備獨立法人資格。 符合以下條件的分公司也可以納入準(zhǔn)入范圍： 監(jiān)管業(yè)務(wù)在分公司營 業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，且分公司獲得其母公司有效授權(quán)；（二）具有倉儲物流經(jīng)營資質(zhì)，倉儲物流經(jīng)營歷史在 2 年以上；（三）主營倉儲物流業(yè)務(wù)， 具備規(guī)范的出入庫管理、 內(nèi)部控制、 人員培訓(xùn)制度和業(yè)務(wù)操作流程，

24、 人員結(jié)構(gòu)穩(wěn)定；（四）具有較強的合作意愿，建立和完善與我行業(yè)務(wù)模式相適應(yīng)的監(jiān)管制度和應(yīng)急預(yù)案；（五）我行監(jiān)管方等級分類認(rèn)定不低于 C類；（六）凈資產(chǎn)不低于 300萬元，對外連帶擔(dān)保金額不超過凈資產(chǎn)的 3 倍；（七）具有良好的商業(yè)信譽，無不良信用記錄；（八）我行認(rèn)為必要的其他條件。第三章監(jiān)管方等級分類認(rèn)定方法第八條監(jiān)管方等級分類認(rèn)定是基于監(jiān)管方監(jiān)管經(jīng)驗、 監(jiān)管能力、監(jiān)管模式、 代償能力等方面的 資質(zhì)差異綜合評定的，我行監(jiān)管方設(shè) A、B、C共三個等級。第九條按監(jiān)管方對監(jiān)管場地的所有權(quán)及控制權(quán)差異， 監(jiān)管模式分為監(jiān)管方自有庫監(jiān)管和監(jiān)管方 輸出監(jiān)管。 在監(jiān)管方所有或長期租賃的場地內(nèi)監(jiān)管的為監(jiān)管方自有庫

25、監(jiān)管， 在其他場地監(jiān)管的為監(jiān) 管方輸出監(jiān)管。第十條根據(jù)監(jiān)管方監(jiān)管模式的差異， 監(jiān)管方適用不同的等級分類認(rèn)定打分卡指標(biāo)體系， 具體指 標(biāo)體系見附件 1（監(jiān)管方自有庫監(jiān)管打分卡和監(jiān)管方輸出監(jiān)管打分卡 ）。第十一條如果單一監(jiān)管方同時進行兩種模式的監(jiān)管業(yè)務(wù)， 則需按兩張打分卡要求分別評分， 評 分結(jié)果低的為其最終評分。第十二條 A、B、C三個不同等級監(jiān)管方， 其對應(yīng)的打分卡得分及相關(guān)要求必須分別達(dá)到以下標(biāo) 準(zhǔn)：監(jiān)管方等級A 級 B 級 C級得分標(biāo)準(zhǔn) 85 分（含）以上 75分（含）以上 65 分（含）以上A級監(jiān)管方還須符合以下限制要求：處于國內(nèi)倉儲物流行業(yè)領(lǐng)先地位，倉儲物流規(guī)模大，信譽 狀況良好；注冊

26、資本 6000萬元（含）以上，凈資產(chǎn) 2 億元（含）以上，倉儲物流經(jīng)營年限 8年（含） 以上。第十三條監(jiān)管方等級分類認(rèn)定終審權(quán)限（一）分行發(fā)起的且只與一家分行合作的 B 級（含）以下監(jiān)管方的等級分類認(rèn)定由分行信貸執(zhí) 行官終審，所有 A級監(jiān)管方或涉及 2 家（含）以上合作分行的監(jiān)管方的等級分類認(rèn)定都需上報總行；（二）總行貿(mào)易融資審批室負(fù)責(zé)總行發(fā)起的或分行發(fā)起但超分行權(quán)限的監(jiān)管方等級分類認(rèn)定終 審。第十四條 A、B、C三個不同等級的監(jiān)管方適用不同的監(jiān)管區(qū)域限制（一）等級分類認(rèn)定結(jié)果為 A級的監(jiān)管方，無監(jiān)管區(qū)域限制 （總行等級分類認(rèn)定終審意見另有 約定的除外）；（二）等級分類認(rèn)定結(jié)果為 B級的監(jiān)管方

27、， 監(jiān)管區(qū)域限定于該監(jiān)管方注冊地所屬省份 （或直轄 市）下轄區(qū)域內(nèi)；（三）等級分類認(rèn)定結(jié)果為 C級的監(jiān)管方， 監(jiān)管區(qū)域限定于該監(jiān)管方注冊地所屬地級市 （或直 轄市）下轄區(qū)域內(nèi)。第四章監(jiān)管方等級分類認(rèn)定流程第十五條監(jiān)管方等級分類認(rèn)定分為首次等級分類認(rèn)定和年度等級分類認(rèn)定， 監(jiān)管方等級分類認(rèn) 定有效期為一年。監(jiān)管方與我行首次合作前， 須按流程進行首次等級分類認(rèn)定； 監(jiān)管方完成首次等級分類認(rèn)定后， 須每年定期進行年度等級分類認(rèn)定。第十六條分行貿(mào)易融資部發(fā)起的監(jiān)管方首次等級分類認(rèn)定流程分行貿(mào)易融資部發(fā)起監(jiān)管方首次等級分類認(rèn)定前， 必須向總行貿(mào)易融資部查詢該監(jiān)管方是否在 監(jiān)管方目錄內(nèi)，根據(jù)查詢結(jié)果的差異

28、，審查、審批流程區(qū)別如下：（一）監(jiān)管方未在監(jiān)管方目錄內(nèi)：（1）分行貿(mào)易融資部收集監(jiān)管方資料（資料收集要求見附件 2）、進行相關(guān)盡職調(diào)查，填寫監(jiān) 管方調(diào)查表和監(jiān)管方打分卡并完成監(jiān)管方主體資格法律審查后報分行貿(mào)易融資審查室審查；2）分行貿(mào)易融資審查室填寫監(jiān)管方審查、 審批表（可要求分行貨押監(jiān)管中心出具協(xié)審意見） 對打分卡評分進行審查， 并經(jīng)分行信貸審查委員會審議后報分行信貸執(zhí)行官， 在分行權(quán)限內(nèi)的由分 行信貸執(zhí)行官終審，超分行權(quán)限的經(jīng)分行信貸執(zhí)行官簽字后報總行貿(mào)易融資審批室審查、審批。（二）監(jiān)管方已在監(jiān)管方目錄內(nèi)且終審單位為其他分行：分行貿(mào)易融資部需參照本條 （一）中的要求進行調(diào)查并按審批流程經(jīng)分

29、行審查后， 報總行貿(mào)易 融資審批室審查、 審批，總行貿(mào)易融資審批室在批復(fù)意見中至少應(yīng)明確該分行是否可以與該監(jiān)管方 開展合作以及相應(yīng)的監(jiān)管區(qū)域限制。（三）監(jiān)管方已在監(jiān)管方目錄內(nèi)且終審單位為總行：（1）如原總行終審意見滿足分行監(jiān)管需求，分行可直接使用總行對該監(jiān)管方的等級分類認(rèn)定 結(jié)果，無需再發(fā)起監(jiān)管方等級分類認(rèn)定， 但合作必須符合總行對該監(jiān)管方終審意見要求以及不同等 級監(jiān)管方對應(yīng)的監(jiān)管區(qū)域限制要求；（2）如分行監(jiān)管需求超過原總行終審意見規(guī)定范圍，分行則仍需發(fā)起監(jiān)管方等級分類認(rèn)定， 申請調(diào)整原監(jiān)管方終審意見，并按審批流程經(jīng)分行審查后，報總行貿(mào)易融資審批室審查、審批。第十七條總行貿(mào)易融資部發(fā)起的監(jiān)管方

30、首次等級分類認(rèn)定流程（一）總行貿(mào)易融資部發(fā)起監(jiān)管方首次等級分類認(rèn)定時， 同樣需收集監(jiān)管方資料 （資料收集要 求見附件） 并進行相關(guān)盡職調(diào)查， 完成監(jiān)管方調(diào)查表和監(jiān)管方打分卡及監(jiān)管方主體資格法律審查后 報總行貿(mào)易融資審批室審查、審批；（二）總行貿(mào)易融資審批室在收到上報的監(jiān)管方首次等級分類認(rèn)定申請后，填寫監(jiān)管方審查、 審批表進行審查、審批。第十八條監(jiān)管方調(diào)查、審查環(huán)節(jié)中應(yīng)重點關(guān)注和披露以下內(nèi)容：（一）監(jiān)管方倉儲物流歷史、經(jīng)驗以及業(yè)務(wù)構(gòu)成情況；（二）監(jiān)管方管理層業(yè)務(wù)經(jīng)驗、專業(yè)化程度以及基層監(jiān)管人員選拔、錄用、薪酬福利情況；（三）監(jiān)管方已有合作銀行，與銀行成熟的合作模式以及與銀行合作監(jiān)管記錄是否良好；

31、（四）監(jiān)管方內(nèi)部制度的建設(shè)是否符合我行要求；（五）監(jiān)管方自身業(yè)務(wù)區(qū)域與我行監(jiān)管業(yè)務(wù)輻射區(qū)域是否吻合， 如超出其現(xiàn)有業(yè)務(wù)區(qū)域， 評估 其是否具備在該區(qū)域的監(jiān)管能力；（六）監(jiān)管方業(yè)務(wù)量及業(yè)務(wù)增速與其人員配備、監(jiān)管能力是否匹配；七）監(jiān)管方主要資產(chǎn)分布及對外擔(dān)保情況；八）其他必要的審查要點第十九條監(jiān)管方等級分類認(rèn)定終審意見中必須明確： 監(jiān)管等級、監(jiān)管模式、 監(jiān)管地域等方面內(nèi) 容，并可對監(jiān)管商品種類作相應(yīng)限制。第二十條總行或分行權(quán)限內(nèi)終審?fù)ㄟ^的監(jiān)管方需納入全行監(jiān)管方目錄管理：（一）分行發(fā)起等級分類認(rèn)定的， 分行貿(mào)易融資部在收到監(jiān)管方終審意見批復(fù)后 5 個工作日內(nèi)， 將監(jiān)管方等級分類認(rèn)定終審意見報總行貿(mào)易

32、融資部備案， 總行貿(mào)易融資部根據(jù)備案情況更新 監(jiān)管 方目錄；（二）總行貿(mào)易融資部發(fā)起的， 總行貿(mào)易融資部在收到監(jiān)管方終審意見后及時更新 監(jiān)管方目 錄。總行貿(mào)易融資部在 監(jiān)管方目錄 中明確監(jiān)管方的主辦行， 原則上主辦行為與監(jiān)管方發(fā)生首次 合作的分行， 總行貿(mào)易融資部有權(quán)根據(jù)分行與監(jiān)管方公司地域距離、 分行與監(jiān)管方業(yè)務(wù)規(guī)模等情況 調(diào)整主辦行。第二十一條監(jiān)管方首次等級分類認(rèn)定后，每年應(yīng)定期落實監(jiān)管方的年度等級分類認(rèn)定工作： 由總行貿(mào)易融資部發(fā)起首次等級分類認(rèn)定的監(jiān)管方，繼續(xù)由其負(fù)責(zé)年度等級分類認(rèn)定發(fā)起工 作；由分行發(fā)起首次分類認(rèn)定的監(jiān)管方，則由主辦行負(fù)責(zé)年度等級分類認(rèn)定發(fā)起工作。第二十二條監(jiān)管方年度

33、等級分類認(rèn)定中的資料收集要求， 調(diào)查、審查、審批流程也需按照首次 等級分類認(rèn)定中相關(guān)規(guī)定執(zhí)行， 并且在調(diào)查、 審查環(huán)節(jié)還應(yīng)該側(cè)重了解該監(jiān)管方與我行已有合作過 程中的具體合作及監(jiān)測預(yù)警記錄。對于合作跨分行的監(jiān)管方， 主辦行在發(fā)起年度等級分類認(rèn)定前， 非主辦行貿(mào)易融資部應(yīng)向主辦 行貿(mào)易融資部提交非主辦行監(jiān)管方合作評價報告 （具體格式見附件 3），重點描述上監(jiān)管年度該 監(jiān)管方在非主辦分行內(nèi)的監(jiān)管信息、 監(jiān)管記錄及其他監(jiān)測預(yù)警情況， 非主辦分行提交的報告應(yīng)納入 監(jiān)管方檔案資料管理?？傂匈Q(mào)易融資部在發(fā)起 “總對總” 監(jiān)管方年度等級分類認(rèn)定前， 可要求相關(guān)分行貿(mào)易融資部提 交書面報告， 重點描述上監(jiān)管年度

34、該監(jiān)管方在該分行內(nèi)的監(jiān)管業(yè)務(wù)量等監(jiān)管信息、 監(jiān)管記錄及其他 監(jiān)測預(yù)警情況，分行提交的報告應(yīng)納入監(jiān)管方檔案資料管理。第二十三條監(jiān)管方年度等級分類認(rèn)定中，如果原先與我行合作的某一監(jiān)管方已不符合A、B、C三個監(jiān)管等級中任一級別的要求， 應(yīng)將相應(yīng)的監(jiān)管方明確為退出類， 合作分行制定退出計劃， 并在 3 個月內(nèi)逐步實現(xiàn)退出。第二十四條監(jiān)管方等級分類認(rèn)定終審后， 且在具體監(jiān)管項目合作前， 分行應(yīng)和監(jiān)管方、 授信抵押人簽訂具體業(yè)務(wù)的“倉儲監(jiān)管協(xié)議”第五章監(jiān)管方監(jiān)測預(yù)警第二十五條貨押業(yè)務(wù)經(jīng)辦支行、 分行貿(mào)易融資部、 分行貨押監(jiān)管中心、 總行貿(mào)易融資部通過日 常拜訪、 貨押業(yè)務(wù)操作、 定期檢查等方式對監(jiān)管方經(jīng)營

35、風(fēng)險和監(jiān)管水平進行日常監(jiān)測預(yù)警。 監(jiān)管方 監(jiān)測預(yù)警具體操作需符合深圳發(fā)展銀行貨押業(yè)務(wù)監(jiān)測預(yù)警管理辦法 （深發(fā)銀2008 第795號） 要求。第二十六條主辦行貿(mào)易融資部、 總行貿(mào)易融資部應(yīng)負(fù)責(zé)各自發(fā)起的監(jiān)管方經(jīng)營地的實際走訪工 作，走訪頻率應(yīng)符合深圳發(fā)展銀行貨押業(yè)務(wù)監(jiān)測預(yù)警管理辦法中規(guī)定要求。分行與總行發(fā)起等級分類認(rèn)定的 “總對總” 監(jiān)管方授權(quán)的當(dāng)?shù)刈庸净蚍止竞献鲿r， 分行貿(mào) 易融資部應(yīng)做好當(dāng)?shù)刈庸净蚍止镜娜粘嶋H走訪等監(jiān)測預(yù)警工作；對于合作跨分行的監(jiān)管方，主辦行與非主辦行間應(yīng)做好監(jiān)管方監(jiān)測預(yù)警信息的溝通工作。第二十七條出現(xiàn)以下任一情況的監(jiān)管方，應(yīng)納入退出范圍： （一）出現(xiàn)不良資信記錄進

36、入我行或他行“黑名單”的；（二）倉儲監(jiān)管未按規(guī)范流程操作而嚴(yán)重影響我行債權(quán)利益的或已經(jīng)導(dǎo)致我行授信出現(xiàn)風(fēng)險 的；（三）與我行合作過程中配合程度不高，即不按照我行與其簽定的監(jiān)管協(xié)議監(jiān)管我行抵 / 質(zhì)押 貨物，經(jīng)交涉后仍不配合我行進行監(jiān)管的；（四）發(fā)生重大責(zé)任事故、 遭遇重大損失事件， 無足夠保險賠償?shù)幕蛏婕爸卮笤V訟，很可能需 要承擔(dān)重大賠付；（五）被吊銷營業(yè)執(zhí)照或經(jīng)營范圍改變不能承擔(dān)倉儲監(jiān)管義務(wù)的；（六）其他我行認(rèn)為應(yīng)該退出的情形。第二十八條對符合退出條件的監(jiān)管方， 經(jīng)查證屬實后， 分行貿(mào)易融資部應(yīng)立即對相應(yīng)監(jiān)管方的 監(jiān)管業(yè)務(wù)制定退出計劃， 并在 3個月內(nèi)逐步退出， 同時將相關(guān)情況報備總行貿(mào)易融資部和總行信貸 管理部。如監(jiān)管方為“總對總”監(jiān)管方（或下屬授權(quán)分、子公司） ，總行貿(mào)易融資部根據(jù)具體情況 決定是否取消其“總對總”監(jiān)管合作資格。第六章報表統(tǒng)計與檔案管理第二十九條分行貿(mào)易融資部應(yīng)由根據(jù)上月末數(shù)據(jù)每月匯總形成 監(jiān)管方監(jiān)管情況統(tǒng)計報表（具 體格式見附件 4），并在每月初 5 個工作日內(nèi)向總行貿(mào)易融資部報送。 總行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)全