集合資金信托計(jì)劃說明書

1、中融-融美6號藝術(shù)品集合資金信托計(jì)劃說明書摘 要信托計(jì)劃名稱：中融-融美6號藝術(shù)品集合資金信托計(jì)劃信托計(jì)劃投資范圍：委托人基于對受托人的信任，自愿將其合法擁有的并有權(quán)支配的資金交付給受托人。由受托人根據(jù)信托文件的規(guī)定運(yùn)用信托資金直接投資藝術(shù)品。信托計(jì)劃規(guī)模：預(yù)計(jì)為5000萬元（以實(shí)際募集金額為準(zhǔn)）。信托計(jì)劃期限：自信托計(jì)劃成立之日起24個(gè)月。信托計(jì)劃推介期：2011年9月21日2011年10月21日（受托人可根據(jù)信托資金的實(shí)際募集情況相應(yīng)調(diào)整本信托計(jì)劃推介期并在受托人網(wǎng)站公布）。受益人信托利益： 分為基本信托收益和超額信托收益。其中預(yù)期基本年化收益率為：受益人認(rèn)購金額預(yù)期基本年化收益率A類受益

2、人100萬元以上300萬元（不含）以下9.5%B類受益人300萬元（含）以上10.5%超額信托收益（如有）總額=信托財(cái)產(chǎn)-信托資金總額×-應(yīng)付未付的信托費(fèi)用和稅費(fèi)×30%。信托計(jì)劃成立滿1年后十個(gè)工作日內(nèi)向委托人分配第一個(gè)信托年度信托收益；信托終止后十個(gè)工作日內(nèi)向委托人支付剩余信托利益。信托計(jì)劃的委托人：信托文件規(guī)定的合格投資者。委托人與受托人簽署信托合同設(shè)立的信托為自益信托，信托計(jì)劃成立時(shí)參與信托計(jì)劃的委托人和受益人為同一人。受托人：中融國際信托有限公司保管人：中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司投資顧問：北京藝融民生藝術(shù)投資管理有限公司推介機(jī)構(gòu)：中融國際信托有限公司文檔可自由編

3、輯打印目 錄第一條受托人基本情況3第二條信托計(jì)劃名稱3第三條信托計(jì)劃類型3第四條信托計(jì)劃內(nèi)容3第五條風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)3第六條信托計(jì)劃的信息披露3第七條律師事務(wù)所出具的法律意見書摘要3第八條信托經(jīng)理名單及履歷3特 別 提 示本信托計(jì)劃受托人中融國際信托有限公司是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)成立的具有經(jīng)營信托業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)。受托人保證“中融-融美6號藝術(shù)品集合資金信托計(jì)劃”（以下簡稱“本信托計(jì)劃”）信托文件內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本信托計(jì)劃符合中華人民共和國信托法、信托公司管理辦法、信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法、中華人民共和國合同法及其他相關(guān)法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。受托人承諾本信托計(jì)劃的信托

4、文件不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。受托人沒有委托或授權(quán)其他任何人提供未在本信托計(jì)劃的信托文件中載明的信息，或?qū)Ρ拘磐杏?jì)劃作任何解釋或者說明。參與本信托計(jì)劃的委托人應(yīng)為符合法律法規(guī)規(guī)定的合格投資者，能夠識別、判斷和承擔(dān)本信托計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)。委托人保證以自己合法所有的資金參與本信托計(jì)劃，保證不以非法匯集的他人資金參與本信托計(jì)劃，保證所交付的資料真實(shí)、完整、合法，并仔細(xì)閱讀本說明書、認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書和信托合同全文，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。受托人承諾恪盡職守，履行誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，但受托人在管理、運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)過

5、程中可能面臨多種風(fēng)險(xiǎn)。受托人不保證本信托計(jì)劃一定盈利，也不保證信托計(jì)劃不發(fā)生虧損。受托人管理的其他信托計(jì)劃的業(yè)績并不構(gòu)成本信托計(jì)劃業(yè)績表現(xiàn)的保證。本說明書對信托計(jì)劃未來的收益預(yù)測僅供委托人參考，不構(gòu)成受托人、保管人保證信托本金不受損失或取得最低收益的承諾。投資者在加入本信托計(jì)劃前應(yīng)認(rèn)真閱讀相關(guān)信托文件，籍此謹(jǐn)慎做出是否簽署信托文件的決策。依據(jù)本說明書及信托合同約定管理信托計(jì)劃資金所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，即由委托人交付的資金以及由受托人對該資金運(yùn)用后形成的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)；受托人違背本信托計(jì)劃信托文件、處理信托事務(wù)不當(dāng)使信托計(jì)劃資金受到損失，由受托人以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)。除

6、非本合同另有約定或上下文另有說明，本合同中的詞語和定義與中融- 融美6號藝術(shù)品集合資金信托計(jì)劃資金信托合同中使用的詞語和定義具有相同含義。第一條 受托人基本情況1.1受托人簡介：中融國際信托有限公司（簡稱中融信托）是經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的專業(yè)信托機(jī)構(gòu)，2007年7月公司已成為信托“新兩規(guī)”頒布后首批重新登記，并換發(fā)新金融許可證的信托公司之一，公司注冊資本金14億元人民幣。中融信托成立以來，始終遵循“受人之托，代人理財(cái)”的信托理念，秉承“穩(wěn)健、創(chuàng)新、高效”的企業(yè)文化，遵照信托法、信托公司管理辦法、信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法等相關(guān)法律、法規(guī)的要求，積極、合規(guī)地進(jìn)行金融創(chuàng)新，穩(wěn)健、扎實(shí)地開拓信

7、托市場，收到了良好的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益。2008年至2010年，公司資產(chǎn)管理規(guī)模分別為708億元、1323億元、1799億元，居同行業(yè)前列，公司在證券投資信托、房地產(chǎn)投資信托、股權(quán)投資信托、固定收益產(chǎn)品投資信托等多種產(chǎn)品方面均具有豐富的經(jīng)驗(yàn)和良好業(yè)績，在贏得廣大投資者信賴的同時(shí)，現(xiàn)已成為具有良好的社會聲譽(yù)和同業(yè)口碑的專業(yè)金融機(jī)構(gòu)。1.2受托人經(jīng)營范圍：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)公司經(jīng)營如下業(yè)務(wù)：（一）資金信托；（二）動(dòng)產(chǎn)信托；（三）不動(dòng)產(chǎn)信托；（四）有價(jià)證券信托；（五）其他財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)信托；（六）作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)；（七）經(jīng)營企業(yè)資產(chǎn)的重組、購并及項(xiàng)目融資、

8、公司理財(cái)、財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)；（八）受托經(jīng)營國務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)的證券承銷業(yè)務(wù)；（九）辦理居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)；（十）代保管及保管箱業(yè)務(wù)；（十一）以存放同業(yè)、拆放同業(yè)、貸款、租賃、投資方式運(yùn)用固有財(cái)產(chǎn)；（十二）以固有財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；（十三）從事同業(yè)拆借；（十四）法律法規(guī)規(guī)定或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。1.3 基本信息名稱：中融國際信托有限責(zé)任公司注冊地址：哈爾濱市南崗區(qū)嵩山路33號法定代表人：劉洋 金融許可證號：K0019H223010001注冊號：230100100002118注冊資本：人民幣14億元第二條 信托計(jì)劃名稱本信托計(jì)劃的名稱為“中融-融美6號藝術(shù)品集合資金信托計(jì)

9、劃”。第三條 信托計(jì)劃類型本信托計(jì)劃為集合資金信托計(jì)劃。受托人與委托人簽署信托合同設(shè)立的信托為自益信托，信托計(jì)劃成立時(shí)參與信托計(jì)劃的委托人和受益人為同一人。第四條 信托計(jì)劃內(nèi)容4.1 信托計(jì)劃的規(guī)模本信托計(jì)劃規(guī)模擬為5,000萬元（以實(shí)際募集資金為準(zhǔn)，下同），共分為5,000萬份信托單位。信托計(jì)劃存續(xù)期間，受托人可根據(jù)信托資金所投資項(xiàng)目運(yùn)行情況自主決定設(shè)置開放期繼續(xù)募集信托資金，并自行設(shè)置募集條件及方式，受托人將另行以在受托人網(wǎng)站（）公告通知的方式向受益人進(jìn)行披露。4.2 信托計(jì)劃期限信托計(jì)劃期限為24個(gè)月，自本信托計(jì)劃成立之日開始計(jì)算。如發(fā)生信托文件規(guī)定的信托計(jì)劃終止情形時(shí)，本信托計(jì)劃予以終

10、止。若信托計(jì)劃期限屆滿時(shí)，尚有未變現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)的，信托計(jì)劃進(jìn)入延長期。4.3 信托計(jì)劃的目的委托人基于對受托人的信任，自愿將其合法擁有的并有權(quán)支配的資金交付給受托人。由受托人根據(jù)信托文件的規(guī)定運(yùn)用信托資金直接投資藝術(shù)品。4.4 信托計(jì)劃的推介4.4.1信托計(jì)劃推介期：本信托計(jì)劃的推介期為2011年9月21日至2011年10月21日（受托人有權(quán)根據(jù)信托資金的實(shí)際募集情況相應(yīng)調(diào)整本信托計(jì)劃推介期的終止日期并在受托人網(wǎng)站公布）。4.4.2信托計(jì)劃推介機(jī)構(gòu)：本信托計(jì)劃的推介機(jī)構(gòu)為中融國際信托有限公司。4.5 信托計(jì)劃的成立具體內(nèi)容詳見信托合同的約定。4.6 信托單位的認(rèn)購條件 4.6.1認(rèn)購資格 產(chǎn)人前

11、述款項(xiàng)及利息之后，受托人就本合同所列事項(xiàng)免除一切相關(guān)責(zé)任444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444委托人應(yīng)為符合法律法規(guī)規(guī)定條件的合格投資者。其中自然人委托人人數(shù)不超過伍拾（50）人，但單筆委托金額在叁佰萬元（RMB3000,000）以上的自然人委托人和合格的機(jī)構(gòu)委托人數(shù)量不受限制。受托人保留拒絕投資人認(rèn)購意向的權(quán)利。4.6.2 認(rèn)購價(jià)格 本信托計(jì)劃成立時(shí)，每份信托單位對應(yīng)信托資金1元，認(rèn)購價(jià)格1元。4.6.3最低認(rèn)購金額 自然人委托人最低認(rèn)購壹

12、佰萬（1,000,000）份信托單位，機(jī)構(gòu)委托人最低認(rèn)購壹佰萬（1,000,000）份信托單位。超過壹佰萬（1,000,000）份信托單位的，以拾萬（100,000）的整數(shù)倍遞增。受托人可調(diào)整委托人認(rèn)購資金下限并在受托人網(wǎng)站（ .com）上予以公告。4.6.4認(rèn)購文件、認(rèn)購賬戶及認(rèn)購資金的交付具體內(nèi)容詳見信托合同的約定。4.7 信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用和處分4.7.1信托財(cái)產(chǎn)的管理受托人應(yīng)當(dāng)將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬；不得將信托財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)或使信托財(cái)產(chǎn)成為其固有財(cái)產(chǎn)的一部分。在有利于信托目的實(shí)現(xiàn)的前提下，受托人可將部分信托事務(wù)委托他人處理。4.7.2 信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用、處分 本信

13、托計(jì)劃項(xiàng)下的信托計(jì)劃資金由受托人按照信托合同的約定以自己的名義進(jìn)行集合管理運(yùn)用、處分。具體內(nèi)容詳見信托合同的約定。4.8 信托費(fèi)用的計(jì)算和支付4.8.1 信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用主要包括以下項(xiàng)目：（1）受托人收取的信托報(bào)酬；（2）保管人收取的保管費(fèi)；（3）信托文件、賬冊的制作及印刷費(fèi)；（4）信息披露費(fèi)；（5）信托計(jì)劃成立后所需日常管理費(fèi)用，包括但不限于交通費(fèi)用、通訊費(fèi)、差旅費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)、律師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、銀行代理收付費(fèi)等費(fèi)用；（6）召集受益人大會發(fā)生的會議費(fèi)、交通費(fèi)、餐飲費(fèi)等費(fèi)用；（7）為保護(hù)和實(shí)現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)而支出的費(fèi)用，包括但不限于訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、律師費(fèi)、公證費(fèi)、拍賣費(fèi)及其他形式的資產(chǎn)

14、處置費(fèi)等費(fèi)用；（8）資金匯劃費(fèi)；（9）信托終止時(shí)的清算費(fèi)用；（10）按照有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的其他費(fèi)用。4.8.2 信托報(bào)酬信托報(bào)酬以固定費(fèi)率和浮動(dòng)業(yè)績報(bào)酬相結(jié)合的方式收取。其中：（1）固定費(fèi)率為2.4%/年。信托計(jì)劃正常存續(xù)期內(nèi)，每個(gè)信托年度應(yīng)收取的固定信托報(bào)酬為信托資金總額的2.4%。受托人延長期固定信托報(bào)酬以延長期實(shí)際天數(shù)計(jì)算，按照下列公式計(jì)算：固定信托報(bào)酬（延長期）=信托資金總額×2.4%×延長期實(shí)際天數(shù)/365。（2）浮動(dòng)業(yè)績報(bào)酬（如有）=信托財(cái)產(chǎn)-信托資金總額×-應(yīng)付未付的信托費(fèi)用和稅費(fèi)×20%具體的支付方式詳見信托合同的約定。4.8.

15、3 銀行保管費(fèi)銀行保管費(fèi)的年化費(fèi)率為0.1%，每信托年度銀行保管費(fèi)=信托資金總額×0.1%。延長期銀行保管費(fèi)以延長期實(shí)際天數(shù)計(jì)算，按照下列公式計(jì)算的保管費(fèi)：延長期銀行保管費(fèi)=信托資金總額×0.1%×延長期實(shí)際天數(shù)/365具體的支付方式詳見信托合同的約定。4.8.4 投資顧問管理費(fèi)投資顧問管理費(fèi)（如有）=信托財(cái)產(chǎn)-信托資金總額×-應(yīng)付未付的信托費(fèi)用和稅費(fèi)×50%。具體支付方式詳見信托合同的約定。4.9 信托利益的計(jì)算與分配4.9.1 信托利益的計(jì)算信托利益 = 信托財(cái)產(chǎn)-信托費(fèi)用-信托稅費(fèi)具體的支付方式詳見信托合同的約定。4.9.2每一受益人獲得

16、的信托收益是指其獲得的信托利益與其持有的信托單位對應(yīng)的信托資金的差額，即信托收益=信托利益-信托資金；1） 單個(gè)受益人基本信托收益R1：受益人認(rèn)購金額預(yù)期基本年化收益率A類受益人100萬元以上300萬元（不含）以下9.5%B類受益人300萬元（含）以上10.5%R1=該受益人持有的信托單位對應(yīng)的信托資金×該受益人對應(yīng)的預(yù)期基本年化收益率×信托計(jì)劃實(shí)際存續(xù)天數(shù)/365基本信托收益總額=信托資金總額×受益人平均預(yù)期年化收益率×信托計(jì)劃實(shí)際存續(xù)天數(shù)/365受托人在此特別說明，預(yù)期基本年化收益率僅為對受益人可能取得的基本信托收益數(shù)額的估算，并非受托人對受益人可取

17、得的基本信托收益所作的任何承諾。2） 單個(gè)受益人超額信托收益R2（如有）： R2=信托財(cái)產(chǎn)-信托資金總額×-應(yīng)付未付的信托費(fèi)用和稅費(fèi)×30%×（該受益人基本信托收益R1/基本信托收益總額）3） 單個(gè)受益人可獲分配的信托利益R R=R1+R2+該受益人持有的信托單位對應(yīng)的信托資金4.9.3 信托利益的分配分配基本信托利益（信托資金總額+基本信托收益總額）時(shí)，如扣除應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的信托費(fèi)用和稅費(fèi)后可分配的信托財(cái)產(chǎn)小于全部受益人基本信托利益之和扣除已分配的信托收益所得差額時(shí)，受托人將按受益人持有的信托單位占全部信托單位的比例分配部分基本信托利益。分配方式具體內(nèi)容詳見信

18、托合同的約定。4.10 信托受益權(quán)的繼承/承繼、轉(zhuǎn)讓及贈(zèng)與受益權(quán)可以轉(zhuǎn)讓和贈(zèng)與；自然人持有的信托受益權(quán)可以繼承，機(jī)構(gòu)受益人持有的信托受益權(quán)可以承繼。信托受益權(quán)繼承/承繼、受益權(quán)轉(zhuǎn)讓和贈(zèng)與的，繼承人/承繼人、受益人和相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)持相關(guān)文件到受托人處辦理確認(rèn)手續(xù)。未到受托人處辦理繼承/承繼、轉(zhuǎn)讓或贈(zèng)與手續(xù)的，上述繼承/承繼、轉(zhuǎn)讓或贈(zèng)與不得對抗受托人。信托受益權(quán)繼承/承繼、轉(zhuǎn)讓及贈(zèng)與的具體內(nèi)容詳見信托合同的約定。4.11信托及信托計(jì)劃的變更、解除、終止和清算4.11.1 信托的變更、解除受托人與委托人簽署信托合同設(shè)立信托成立并生效后，除信托合同另有規(guī)定的以外，未經(jīng)受托人同意，委托人和受益人不得變更、

19、撤銷、解除或終止信托。4.11.2 信托計(jì)劃終止發(fā)生信托合同規(guī)定的信托計(jì)劃終止的情形的，本信托計(jì)劃終止。本信托計(jì)劃終止的具體規(guī)定，詳見信托合同的約定。4.11.3 信托計(jì)劃的清算信托計(jì)劃終止后，受托人應(yīng)負(fù)責(zé)信托財(cái)產(chǎn)的保管、清理、變現(xiàn)和清算，保管人提供必要的協(xié)助。受托人在信托計(jì)劃終止后十（10）個(gè)工作日內(nèi)編制信托事務(wù)清算報(bào)告，并以信托文件約定的方式報(bào)告委托人與受益人。委托人與受益人在信托事務(wù)清算報(bào)告公布之日起三（3）個(gè)工作日內(nèi)未提出書面異議的，受托人就清算報(bào)告所列事項(xiàng)解除責(zé)任。委托人、受益人共同確認(rèn)本信托計(jì)劃的清算報(bào)告無須審計(jì)。4.11.4信托計(jì)劃終止時(shí)信托財(cái)產(chǎn)的歸屬及分配方式信托計(jì)劃終止后，信

20、托財(cái)產(chǎn)歸屬于全體受益人。本信托計(jì)劃終止后，信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)信托合同的約定進(jìn)行分配。第五條 風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)5.1 受托人管理、運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)過程中，可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于法律、政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營投資風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等；受托人對管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)的盈虧不提供任何承諾。有關(guān)參與本信托計(jì)劃可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，詳見信托合同及認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書。5.2 受托人依據(jù)信托合同約定管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。受托人因違背信托文件、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由受托人以固有財(cái)產(chǎn)賠償；但受托人賠償以信托財(cái)產(chǎn)的實(shí)際損失為上限，并不得超過信托財(cái)產(chǎn)本身。受托人

21、固有財(cái)產(chǎn)不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)。5.3 受托人承諾以受益人的最大利益為宗旨處理本信托計(jì)劃的信托事務(wù)并謹(jǐn)慎管理信托財(cái)產(chǎn)，但不承諾信托資金不受損失，亦不承諾信托資金的最低收益。第六條 信托計(jì)劃的信息披露6.1 定期信息披露在信托計(jì)劃期限內(nèi)，受托人應(yīng)于信托計(jì)劃成立之日起每季度制作信托財(cái)產(chǎn)管理報(bào)告、信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用及收益情況表。受托人以信托合同規(guī)定的方式通知受益人，并存放受托人營業(yè)場所備查。6.2 重大事項(xiàng)信息披露在信托計(jì)劃期限內(nèi)，如果發(fā)生下列情形之一的，受托人應(yīng)當(dāng)在獲知有關(guān)情況后三（3）個(gè)工作日內(nèi)向受益人披露，并自披露之日起七（7）個(gè)工作日內(nèi)向受益人書面提出受托人采取的應(yīng)對措施：（1）相關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管制度發(fā)生重大變化；（2）信托財(cái)產(chǎn)可能遭受重大損失；（3）發(fā)生資金