中國郵政儲蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程

1、中國郵政儲蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程試行學(xué)習(xí)文檔 僅供參考目 錄第一章 總 則1第二章 機構(gòu)和人員管理1第一節(jié) 機構(gòu)管理1第二節(jié) 人員管理2第三章 委托單位管理6第四章 預(yù)付資金管理11第五章 簽約管理15第一節(jié) 個人用戶簽約管理15第二節(jié) 公司用戶簽約管理18第六章 繳費類業(yè)務(wù)20第七章 批量業(yè)務(wù)29第八章 營業(yè)前準備/日終處理48第九章 憑證管理48第一節(jié) 憑證操作流程49第二節(jié) 重要空白憑證表外科目核算52第十章 會計核算53第十一章 清算報表74第十二章 資金結(jié)算78第十三章 過失調(diào)整83第十四章 附 則87學(xué)習(xí)文檔 僅供參考第一章 總 則第一條 為標(biāo)準中國郵政儲蓄銀行代收付業(yè)務(wù)的管理及

2、操作，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展，有效防范操作風(fēng)險，根據(jù)中國郵政儲蓄銀行代收付業(yè)務(wù)管理方法試行等及相關(guān)法律、和規(guī)定，特制定本規(guī)程。第二條 本規(guī)程適用于中國郵政儲蓄銀行各級分支機構(gòu)及代理營業(yè)機構(gòu)。第二章 機構(gòu)和人員管理第一節(jié) 機構(gòu)管理第三條 機構(gòu)設(shè)置中國郵政儲蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作通過郵政金融中間業(yè)務(wù)平臺完成。中間業(yè)務(wù)平臺機構(gòu)為五級機構(gòu)設(shè)置，即總行、一級分行、二級分行、一級支行、網(wǎng)點。總行、一級分行、二級分行、一級支行為管理機構(gòu)，網(wǎng)點為營業(yè)機構(gòu)。第四條 一般規(guī)定一中間業(yè)務(wù)平臺管理機構(gòu)從公司系統(tǒng)內(nèi)同步各級管理機構(gòu)，中間業(yè)務(wù)平臺不維護管理機構(gòu)名稱等信息。公司系統(tǒng)新增、修改、刪除管理機構(gòu)，在日終時同步更新中間業(yè)務(wù)

3、平臺管理機構(gòu)。二中間業(yè)務(wù)平臺營業(yè)機構(gòu)從儲蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)分別同步各營業(yè)機構(gòu)。中間業(yè)務(wù)平臺不維護營業(yè)機構(gòu)名稱等信息。儲蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)新增、修改、刪除營業(yè)機構(gòu)，在日終時同步更新中間業(yè)務(wù)平臺營業(yè)機構(gòu)。三各級管理機構(gòu)可對本機構(gòu)及轄內(nèi)下級機構(gòu)信息進行查詢。四各級管理機構(gòu)可根據(jù)機構(gòu)自身條件、業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、風(fēng)險評估等級等因素，控制指定轄內(nèi)下級管理機構(gòu)或營業(yè)機構(gòu)允許或禁止辦理的交易。第五條 機構(gòu)信息維護流程一機構(gòu)信息維護1.功能說明使用本交易可對機構(gòu)基本信息進行查詢，可對機構(gòu)可辦理的交易權(quán)限進行維護。2.操作流程1總行、一級分行綜合管理員使用“公共管理-機構(gòu)信息維護”對本級及轄內(nèi)機構(gòu)進行交易集控制。本交易須

4、經(jīng)綜合主管授權(quán)。2交易成功后，打印“機構(gòu)維護信息表”，定期裝訂存檔。第二節(jié) 人員管理第六條 人員設(shè)置中間業(yè)務(wù)平臺人員包括管理機構(gòu)操作員和網(wǎng)點柜員。管理機構(gòu)操作員由中間業(yè)務(wù)平臺管理，網(wǎng)點柜員由儲蓄系統(tǒng)和公司系統(tǒng)分別管理。中間業(yè)務(wù)管理機構(gòu)操作員在總行、一級分行、二級分行、一級支行分別設(shè)置，分為綜合類、業(yè)務(wù)類、會計類、技術(shù)類。綜合類人員包括綜合主管、綜合管理員。業(yè)務(wù)類人員包括業(yè)務(wù)主管、信用卡主管、業(yè)務(wù)管理員、信用卡管理員、文件管理員、業(yè)務(wù)查詢員。會計類人員包括會計主管、清算主管、憑證主管、會計管理員、清算管理員、憑證管理員。技術(shù)類人員包括系統(tǒng)主管、系統(tǒng)管理員、技術(shù)主管、技術(shù)管理員。系統(tǒng)主管、系統(tǒng)管理

5、員只在總行設(shè)置。清算主管、清算管理員只在總行、一級分行設(shè)置。文件管理員在一級支行設(shè)置。綜合管理員負責(zé)各級人員與機構(gòu)的管理，綜合主管負責(zé)對綜合管理員的操作授權(quán)。業(yè)務(wù)管理員負責(zé)委托單位基本信息、業(yè)務(wù)參數(shù)的管理，業(yè)務(wù)主管負責(zé)對業(yè)務(wù)管理員的操作授權(quán)。信用卡管理員負責(zé)對信用卡類代收業(yè)務(wù)的管理，信用卡主管負責(zé)對信用卡管理員授權(quán)。會計管理員負責(zé)委托單位結(jié)算參數(shù)的管理，負責(zé)日常的會計核算與資金結(jié)算，負責(zé)E平臺管理機構(gòu)發(fā)起的批量業(yè)務(wù)的各項操作,會計主管負責(zé)對會計管理員的操作授權(quán)。清算管理員負責(zé)調(diào)整過失，清算主管負責(zé)對清算管理員的操作授權(quán)。憑證管理員負責(zé)憑證的入庫、請領(lǐng)、下發(fā)、收回等，憑證主管負責(zé)對憑證管理員的操

6、作授權(quán)。技術(shù)管理員負責(zé)技術(shù)類標(biāo)準數(shù)據(jù)的管理，技術(shù)主管負責(zé)對技術(shù)管理員的操作授權(quán)。文件管理員負責(zé)代網(wǎng)點上傳批量文件及下載回盤文件。業(yè)務(wù)查詢員可查詢各類代收付交易的統(tǒng)計報表。不相容崗位及有權(quán)限制約關(guān)系的人員不得相互兼職。同級主管與非主管人員不得兼任，會計類人員、業(yè)務(wù)類人員、技術(shù)類人員不得兼任。第七條 一般規(guī)定一管理機構(gòu)操作員在中間業(yè)務(wù)平臺內(nèi)維護?？傂芯C合類人員由系統(tǒng)管理員在系統(tǒng)主管授權(quán)下維護。其余各級綜合類人員由上級綜合管理員在上級綜合主管授權(quán)下維護。各級會計類人員、業(yè)務(wù)類人員、技術(shù)類人員由本級綜合管理員在本級綜合主管授權(quán)下維護。二網(wǎng)點柜員基本信息分別從儲蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)同步至中間業(yè)務(wù)平臺，柜員基

7、本信息維護均在儲蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)進行，新增柜員時自動分配默認交易權(quán)限。三中間業(yè)務(wù)平臺可對管理機構(gòu)操作員或網(wǎng)點柜員進行交易集控制。第八條 人員信息維護流程一管理機構(gòu)操作員維護1.功能說明使用本交易可對中間業(yè)務(wù)平臺管理機構(gòu)操作員信息進行新增、修改、注銷、重新注冊、密碼重置等操作。2.操作流程1申請機構(gòu)或部門填制“中間業(yè)務(wù)平臺柜員維護申請表”下簡稱“柜員維護申請表”，內(nèi)容應(yīng)齊全、真實、完整，并由經(jīng)辦人、相關(guān)部門負責(zé)人或領(lǐng)導(dǎo)簽字確認，加蓋公章后，提交維護機構(gòu)。2綜合管理員登陸中間業(yè)務(wù)平臺，使用“公共管理-人員管理-管理機構(gòu)操作員維護”交易，依據(jù)“柜員維護申請表”對管理機構(gòu)操作員的相關(guān)信息進行注冊、修改

8、、注銷、重新注冊、密碼重置等操作，該交易須經(jīng)綜合主管授權(quán)。3交易成功后，打印“柜員維護信息表”，與“柜員維護申請表”一并留存，定期裝訂存檔。3.注意事項1新建操作員初始密碼和重置后密碼都為000000，需修改后方可辦理業(yè)務(wù)。2操作員密碼輸入錯誤次數(shù)到達3次即被鎖定，鎖定后需綜合管理員重置密碼。二網(wǎng)點操作員維護流程1.功能說明使用本交易可對網(wǎng)點柜員基本信息進行查詢，可對網(wǎng)點柜員交易權(quán)限進行維護。2.操作流程1申請機構(gòu)或部門填寫“柜員維護申請表”，內(nèi)容應(yīng)齊全、真實、完整，并由經(jīng)辦人、相關(guān)部門負責(zé)人或領(lǐng)導(dǎo)簽字確認，加蓋公章后，提交維護機構(gòu)。2一級支行綜合管理員登陸中間業(yè)務(wù)平臺，使用“公共管理-人員管

9、理-網(wǎng)點操作員維護”交易，依據(jù)“柜員維護申請表”對網(wǎng)點柜員的交易集進行修改，該交易須經(jīng)綜合主管授權(quán)。3交易成功后，打印“柜員維護信息表”，與“柜員維護申請表”一并留存，定期裝訂存檔。3.注意事項網(wǎng)點柜員交易集權(quán)限不得大于該柜員身份的默認交易集。第三章 委托單位管理第九條 銀行受委托單位委托，開辦某項代收付業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)根據(jù)代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議，在中間業(yè)務(wù)平臺內(nèi)對委托單位基本信息、業(yè)務(wù)參數(shù)、結(jié)算參數(shù)等信息進行維護管理。第十條 一般規(guī)定一委托單位信息原則上由該項代收付業(yè)務(wù)主辦行負責(zé)維護。如業(yè)務(wù)超出主辦行所轄范圍內(nèi)機構(gòu)辦理的，須提交上級機構(gòu)維護。二委托單位注冊后其所屬地區(qū)不能更改，如確需變更其所屬地區(qū)

10、，只能注冊新的委托單位。三為防控信用卡代收類業(yè)務(wù)的風(fēng)險，由信用卡中心對是否允許使用信用卡辦理某項代收類業(yè)務(wù)進行控制。第十一條 委托單位信息維護流程一委托單位基本信息維護1.功能說明委托單位與我行簽訂代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議，開辦代收付業(yè)務(wù)，使用本交易對委托單位名稱、行業(yè)代碼、單位性質(zhì)、職工規(guī)模、注冊資金、營銷屬性等基本信息進行維護包括注冊、修改等，生成委托單位代碼。2.操作流程1委托單位基本信息首次維護時，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位基本信息維護”交易，根據(jù)代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議內(nèi)容，注冊委托單位基本信息。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。2因代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議變更，需修改委托單位基本信息時，

11、業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位基本信息維護”交易，根據(jù)變更后的協(xié)議內(nèi)容維護委托單位基本信息。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。3維護完成后，打印“委托單位基本信息表”，和協(xié)議一并裝訂存檔。3.注意事項1委托單位代碼是委托單位的唯一標(biāo)識。同一委托單位辦理多種代收付業(yè)務(wù)時，如平臺中已有該委托單位代碼，無需新增。2委托單位簡稱用于憑證打印、報表統(tǒng)計等顯示。當(dāng)委托單位名稱大于10個漢字時，簡稱需要手工輸入。3修改委托單位基本信息時，除委托單位代碼、行業(yè)代碼外，其他信息均可修改。二委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護1.功能說明本交易對委托單位的業(yè)務(wù)代碼、儲蓄/對公系統(tǒng)摘要、業(yè)務(wù)開辦范圍、交易渠道、是否檢查用戶

12、簽約關(guān)系等業(yè)務(wù)參數(shù)進行維護包括新增、修改等。2.操作流程1首次開辦業(yè)務(wù)時，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護”交易，按照代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議內(nèi)容錄入，選擇相應(yīng)業(yè)務(wù)代碼。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。2因代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議變更，需修改委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)時，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護”交易，根據(jù)變更后的協(xié)議內(nèi)容維護委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。3維護完成后，打印“委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)表”兩份，一份定期裝訂存檔，一份交會計部門后續(xù)處理。3.注意事項1委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)只能由注冊該委托單位的機構(gòu)進行維護。2業(yè)務(wù)開辦范圍是指允許辦理該項業(yè)務(wù)的機構(gòu)，

13、可選擇全轄或指定機構(gòu)，包括儲蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)機構(gòu)。3辦理起始時間、截止時間用于控制該業(yè)務(wù)的辦理時間，默認為24小時。4當(dāng)委托單位停辦某項業(yè)務(wù)時，應(yīng)將該業(yè)務(wù)開關(guān)修改為“停用”狀態(tài)。5如交易提交失敗，提示“委托單位業(yè)務(wù)分發(fā)配置不存在”，應(yīng)在確認業(yè)務(wù)代碼選擇無誤情況下，聯(lián)系一級分行或總行技術(shù)管理員對該項業(yè)務(wù)進行分發(fā)配置。三委托單位結(jié)算參數(shù)維護1.功能說明本交易對委托單位的本金結(jié)算方式、本金結(jié)算周期、本金公司結(jié)算賬戶、對賬標(biāo)準等結(jié)算參數(shù)進行維護包括新增、修改等。2.操作流程1會計管理員收到業(yè)務(wù)部門提供的“委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)表”及協(xié)議，使用“公共管理-委托單位管理-委托單位結(jié)算參數(shù)維護”交易，選擇相應(yīng)業(yè)務(wù)

14、代碼，按照代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議內(nèi)容錄入。本交易須經(jīng)會計主管授權(quán)。2交易成功后，打印“委托單位結(jié)算參數(shù)表”，定期裝訂存檔。3.注意事項如委托單位需要T+0結(jié)算代收資金，除進行該交易外，還需技術(shù)人員增加配置。四委托單位內(nèi)部分戶關(guān)聯(lián)1.功能說明本交易用于維護某項代收付業(yè)務(wù)辦理過程中使用的儲蓄系統(tǒng)代收付委托分戶與公司系統(tǒng)內(nèi)部賬戶。2.操作流程1會計管理員使用“清算管理-委托單位分戶管理-內(nèi)部賬戶關(guān)聯(lián)”交易，選擇業(yè)務(wù)代碼及委托單位代碼，將儲蓄系統(tǒng)內(nèi)部分戶、公司系統(tǒng)內(nèi)部分戶與委托單位的業(yè)務(wù)建立對應(yīng)關(guān)系。該交易須經(jīng)會計主管授權(quán)。2交易成功后，打印“委托單位內(nèi)部分戶表”，定期裝訂存檔。3.注意事項1儲蓄內(nèi)部委托

15、分戶只在省行開立，分別開立代收、代付兩個分戶，全省共用。2此交易可維護公司內(nèi)部7位短賬號，轉(zhuǎn)入資金時可直接使用短賬號。五委托單位業(yè)務(wù)交易維護1.功能說明本交易用于控制某項業(yè)務(wù)指定交易是否開通，定義交易摘要，設(shè)置單筆交易限額。2.操作流程業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)交易維護”交易進行維護。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。3.注意事項新增某項業(yè)務(wù)參數(shù)后，系統(tǒng)默認與該業(yè)務(wù)相關(guān)交易全部開通，一般情況下無需使用本交易進行維護。六信用卡代收類業(yè)務(wù)控制1.功能說明本交易用于信用卡中心對是否允許使用信用卡辦理某項代收類業(yè)務(wù)進行控制。2.操作流程1各分支行如需使用信用卡辦理某項代收類業(yè)務(wù)，由所屬

16、一級分行向總行信用卡中心遞交“開通/停辦信用卡代收類業(yè)務(wù)申請表”。2信用卡中心對風(fēng)險、收益等進行評估后進行審批并簽署意見，同時將意見書面返回一級分行。3允許開辦以后，總行信用卡管理員在中間業(yè)務(wù)平臺使用“公共管理-委托單位管理-信用卡代收類業(yè)務(wù)控制”交易對開辦信用卡代收類業(yè)務(wù)的委托單位、業(yè)務(wù)類型、單筆交易限額等進行維護。本交易須經(jīng)信用卡主管授權(quán)。4各分支行如需要停辦信用卡代收類業(yè)務(wù)，由所屬一級分行向信用卡中心遞交“開通/停辦信用卡代收類業(yè)務(wù)申請表”，信用卡中心審批后，對其業(yè)務(wù)進行關(guān)閉。第十二條 委托單位代收付業(yè)務(wù)停辦一委托單位與我行解除代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議,或依照合作協(xié)議約定自動終止。業(yè)務(wù)部門填寫

17、“業(yè)務(wù)開辦/停辦通知單”，加蓋部門公章，提交會計部門處理。二會計部門收到業(yè)務(wù)開辦/停辦通知單后，對委托單位未結(jié)算的代收付資金核對正確后進行結(jié)算，結(jié)算完畢后，經(jīng)辦人員在“業(yè)務(wù)開辦/停辦通知單”上簽字確認歸檔，并將復(fù)印件反饋至業(yè)務(wù)部門進行后續(xù)處理。三業(yè)務(wù)部門收到會計部門反饋的業(yè)務(wù)開辦/停辦通知單后，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護”交易，將該業(yè)務(wù)開關(guān)修改為“停用”狀態(tài)。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。第四章 預(yù)付資金管理第十三條 當(dāng)委托單位或客戶要求辦理代收付業(yè)務(wù)時，必須保證資金已轉(zhuǎn)入我行公司系統(tǒng)內(nèi)部賬戶，由網(wǎng)點柜員或管理機構(gòu)會計管理員通過中間業(yè)務(wù)平臺進行預(yù)付資金入賬確認后，才

18、可使用該資金為客戶辦理代收付業(yè)務(wù)。第十四條 按照某項業(yè)務(wù)對預(yù)付資金管理要求的不同，可使用按資金管理或按分戶管理的方式。按資金管理是對轉(zhuǎn)入的每筆資金分別進行管理，不可將多筆資金混合使用，一般適用于代收類業(yè)務(wù)。按分戶管理是對用于辦理某項業(yè)務(wù)的所有資金統(tǒng)一管理，可將多筆資金混合使用，一般適用于代付類業(yè)務(wù)。第十五條 一般規(guī)定一客戶持票據(jù)辦理代收付業(yè)務(wù)時，辦理機構(gòu)應(yīng)按照票據(jù)類型做相應(yīng)的入賬處理，確保資金轉(zhuǎn)入后，由網(wǎng)點或一級支行進行預(yù)付資金入賬確認。二客戶如采用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、同城跨行轉(zhuǎn)賬、大小額支付系統(tǒng)跨行轉(zhuǎn)賬等形式將資金直接轉(zhuǎn)入，確認資金轉(zhuǎn)入后，由網(wǎng)點或一級支行進行預(yù)付資金入賬確認。第十六條 預(yù)付資金入賬確

19、認流程一預(yù)付資金入賬確認1.功能說明使用本交易可對客戶轉(zhuǎn)入我行公司系統(tǒng)委托單位內(nèi)部賬戶的資金進行確認。預(yù)付資金入賬確認后，產(chǎn)生支付流水號，可使用該支付流水號辦理代付或繳費業(yè)務(wù)。2.網(wǎng)點操作流程1普通柜員使用“預(yù)付資金管理-預(yù)付資金入賬確認”交易，轉(zhuǎn)入方式選擇來賬入賬，按照資金轉(zhuǎn)出方的賬號和入賬金額進行入賬確認。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。2交易成功后打印“預(yù)付資金入賬確認單”，網(wǎng)點交易由綜合柜員簽章確認?！邦A(yù)付資金入賬確認單”日終上繳事后監(jiān)督。3.管理機構(gòu)操作流程1會計管理員使用“預(yù)付資金管理-預(yù)付資金入賬確認”交易，轉(zhuǎn)入方式選擇來賬入賬，按照資金轉(zhuǎn)出方的賬號和入賬金額進行入賬確認。2交易成功后打

20、印“預(yù)付資金入賬確認單”，日終上繳事后監(jiān)督。第十七條 預(yù)付資金退款流程一預(yù)付資金退款1.功能說明使用本交易可將客戶辦理代收付業(yè)務(wù)后的剩余資金進行退款申請。代付類業(yè)務(wù)可退款至原賬戶或約定賬戶，代收類業(yè)務(wù)只可退款至原賬戶。2.操作流程1普通柜員或會計管理員辦理代收付業(yè)務(wù)后，如資金仍有剩余，應(yīng)及時告知客戶。如客戶要求辦理退款，會計部門應(yīng)填寫結(jié)余資金返還確認單見附件12提交業(yè)務(wù)人員。2業(yè)務(wù)部門聯(lián)系委托單位確認退款金額、收款賬號、收款戶名等信息后返還會計部門。業(yè)務(wù)部門聯(lián)系委托單位確認余額、收款賬號、收款戶名等信息后，填寫結(jié)余資金返還確認單返還會計人員。3會計管理員收到結(jié)余資金返還確認單后，使用“清算管理

21、-預(yù)付資金管理-預(yù)付資金退款”交易進行退款申請。本交易須經(jīng)會計主管授權(quán)。4交易成功后，打印“預(yù)付資金退款通知單”，會計人員核對退款單位、退款賬戶、退款金額、公司系統(tǒng)委托單位內(nèi)部賬戶余額等信息，確認無誤后分級審批簽字，將“預(yù)付資金退款通知單”一式三聯(lián)交指定對公網(wǎng)點辦理退款。3.注意事項1如預(yù)付資金按資金管理，預(yù)付資金退款金額不得大于該支付流水號余額。2如預(yù)付資金按分戶管理，預(yù)付資金退款金額不得大于該預(yù)付資金分戶余額，且不能大于該筆支付流水入賬時金額。3如按約定賬戶退款，應(yīng)在委托單位結(jié)算參數(shù)內(nèi)維護相應(yīng)的結(jié)算賬戶。二預(yù)付資金退款取消1.功能說明當(dāng)預(yù)付資金退款有誤時，使用本交易可取消預(yù)付資金退款申請。

22、2.操作流程1會計管理員使用“預(yù)付資金退款取消”交易進行退款取消，本交易須經(jīng)會計主管授權(quán)。2交易成功后打印“預(yù)付資金退款取消單”。“預(yù)付資金退款取消單”隨“預(yù)付資金退款通知單”歸檔，上繳事后監(jiān)督。3.注意事項不能對已發(fā)生實際退款的退款申請進行取消。第五章 簽約管理第一節(jié) 個人用戶簽約管理第十八條 一般規(guī)定一個人用戶在辦理代收付業(yè)務(wù)時，如需與我行簽訂委托代收付業(yè)務(wù)協(xié)議，可在該業(yè)務(wù)開辦范圍內(nèi)的任意網(wǎng)點辦理簽約。二個人用戶辦理簽約的賬戶為個人活期結(jié)算賬戶和信用卡，其中，個人活期結(jié)算賬戶包括活期存折和借記卡。第十九條 個人用戶簽約管理流程一個人用戶簽約1.功能說明本交易主要用于個人用戶在網(wǎng)點辦理代收付

23、業(yè)務(wù)簽約。2.操作流程1用戶填寫中國郵政儲蓄銀行委托代收付業(yè)務(wù)申請表，或某項代收付業(yè)務(wù)專用申請表以下簡稱申請表。2用戶提供簽約賬戶和賬戶本人有效實名證件，代理人辦理時，應(yīng)同時提供代理人有效實名證件。3普通柜員審核客戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使用“個人用戶簽約”交易，根據(jù)申請表用戶所填寫相關(guān)信息錄入系統(tǒng)。4交易成功后，打印申請表，經(jīng)辦柜員將申請表交與用戶確認簽字，加蓋個人名章和業(yè)務(wù)專用章，客戶聯(lián)交還用戶，銀行聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。3.注意事項個人活期結(jié)算賬戶簽約時需輸入密碼確認。二個人用戶簽約修改1.功能說明本交易主要對個人用戶簽約信息中 號碼、郵寄地址和郵政編碼等進行修改。2.操作流程1

24、用戶填寫申請表，提供簽約賬戶和賬戶本人有效實名證件，代理人辦理時，應(yīng)同時提供代理人有效實名證件。2普通柜員審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使用“個人用戶簽約修改”交易，選擇查詢方式，查詢用戶相關(guān)簽約信息，對變更信息進行修改，本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。3交易成功后，打印申請表，經(jīng)辦柜員將申請表交與用戶確認簽字，加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，客戶聯(lián)交還用戶，銀行聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。3.注意事項用戶原簽約的業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、用戶號、用戶、卡號/賬號不可修改，如要變更，須先辦理解約后重新簽約。三個人用戶解約1.功能說明本交易主要用于解除個人用戶代收付業(yè)務(wù)簽約關(guān)系。2.操作流程1用戶填寫申請表

25、，提供簽約賬戶和賬戶本人有效實名證件，代理人辦理時，應(yīng)同時提供代理人有效的實名證件。2普通柜員審核客戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使用“個人用戶解約”交易，根據(jù)申請表用戶所填寫相關(guān)信息錄入系統(tǒng)。3交易成功后，打印申請表，經(jīng)辦柜員將申請表交與用戶確認簽字，加蓋個人名章和業(yè)務(wù)專用章，客戶聯(lián)交還用戶，銀行聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。3.注意事項個人活期結(jié)算賬戶解約時需輸入密碼確認。四個人用戶簽約查詢1.功能說明本交易主要用于個人用戶簽約關(guān)系的查詢，查詢方式支持卡號/賬號、用戶號和證件號碼。2.操作流程1用戶提供簽約賬戶、用戶號、本人有效實名證件任意一項，申請查詢簽約關(guān)系。2普通柜員使用“個人用戶簽約查詢

26、”交易，根據(jù)用戶提供材料，選擇查詢方式，顯示簽約記錄，選擇對應(yīng)簽約記錄可查看詳細信息。3經(jīng)辦柜員將查詢結(jié)果口頭告知用戶，如用戶需要紙質(zhì)查詢結(jié)果，可打印查詢結(jié)果提供給用戶。3.注意事項1根據(jù)用戶號或證件號碼查詢時，需要指定業(yè)務(wù)代碼與委托單位代碼。2根據(jù)用戶號或證件號碼查詢時交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。第二節(jié) 公司用戶簽約管理第二十條 一般規(guī)定公司用戶在辦理代收付業(yè)務(wù)時，與我行簽訂委托代收付業(yè)務(wù)協(xié)議，在開戶行辦理簽約。第二十一條 公司用戶簽約管理流程一公司用戶簽約1.功能說明本交易主要用于公司用戶在網(wǎng)點辦理代收付業(yè)務(wù)簽約。2.操作流程1公司用戶與我行簽訂代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書，提供公司用戶的單位結(jié)算賬

27、號、預(yù)留印鑒等信息，以及公司法人的有效實名證件，代理人辦理時，應(yīng)同時提供代理人有效實名證件和委托授權(quán)書。2公司網(wǎng)點B柜審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，調(diào)用行內(nèi)電子驗印系統(tǒng)對用戶預(yù)留印鑒進行校驗后，使用“公司用戶簽約”交易，根據(jù)代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書所填寫相關(guān)信息錄入系統(tǒng)。3交易成功后，打印內(nèi)部通用憑證，經(jīng)辦柜員加蓋個人名章，日終與代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書一并上繳事后監(jiān)督。3.注意事項公司用戶辦理代收業(yè)務(wù)簽約時，需輸入單位結(jié)算賬戶委托扣款協(xié)議號。二公司用戶簽約修改1.功能說明本交易主要用于公司用戶簽約信息中 號碼、郵寄地址和郵政編碼進行修改。2.操作流程1用戶填寫代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議

28、書，提供公司簽約賬戶、預(yù)留印鑒等信息，以及授權(quán)經(jīng)辦人員有效實名證件和委托授權(quán)書。2公司網(wǎng)點B柜審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使用“公司用戶簽約修改”交易，選擇查詢方式，查詢用戶相關(guān)簽約信息，對變更信息進行修改，本交易須經(jīng)網(wǎng)點業(yè)務(wù)主管授權(quán)。3交易成功后，打印內(nèi)部通用憑證，經(jīng)辦柜員加蓋個人名章，日終與代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書一并上繳事后監(jiān)督。3.注意事項用戶原簽約的業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、用戶號、用戶名稱、單位結(jié)算賬號不可修改，如要變更，必須先解約。三公司用戶解約1.功能說明本交易主要用于公司用戶與委托單位解除簽約關(guān)系。2.操作流程1用戶填寫代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書，提供公司簽約賬戶、預(yù)

29、留印鑒等信息，以及授權(quán)經(jīng)辦人員有效實名證件和委托授權(quán)書。2公司網(wǎng)點B柜審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使用“公司用戶解約”交易，校驗預(yù)留印鑒后，根據(jù)代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書相關(guān)信息錄入系統(tǒng)辦理解約，本交易須網(wǎng)點業(yè)務(wù)主管授權(quán)。3交易成功后，打印內(nèi)部通用憑證，經(jīng)辦柜員加蓋個人名章，日終與代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書一并上繳事后監(jiān)督。四公司用戶簽約查詢1.功能說明本交易主要用于用戶查詢本公司簽約信息。2.操作流程1用戶出具公函和授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件，公函內(nèi)容包括簽約用戶的單位結(jié)算賬號、預(yù)留印鑒、授權(quán)經(jīng)辦人等相關(guān)信息。2公司網(wǎng)點B柜審核用戶提供的相關(guān)資料正確無誤后，使用“公司用戶簽約查詢”交易，

30、根據(jù)用戶提供材料，選擇查詢方式，顯示簽約記錄，選擇對應(yīng)簽約記錄可查看詳細信息。3經(jīng)辦柜員將查詢結(jié)果口頭告知用戶，如用戶需要紙質(zhì)查詢結(jié)果，可打印查詢結(jié)果提供給用戶。第六章 繳費類業(yè)務(wù)第二十二條 客戶在辦理繳費類業(yè)務(wù)時，可在該業(yè)務(wù)開辦范圍內(nèi)的任意網(wǎng)點辦理?？蛻籼峁┧U費的業(yè)務(wù)種類、委托單位和用戶號碼或編碼，普通柜員按照客戶選擇的支付方式，為客戶辦理繳費。第二十三條 網(wǎng)絡(luò)連鎖型企事業(yè)單位下屬商戶繳納營收款、預(yù)交款等款項時，可辦理商戶繳款業(yè)務(wù)。商戶辦理繳款前需在管理機構(gòu)維護繳款商戶信息。繳款商戶信息維護成功后，網(wǎng)點使用商戶繳款交易進行繳款。第二十四條 一般規(guī)定一繳費用戶持借記卡、存折、信用卡繳費時必

31、須刷卡/刷折，校驗磁道信息。二系統(tǒng)不支持存折無密戶的繳費。信用卡無密戶繳費時無需輸入密碼，只需用戶按下密碼鍵盤確認鍵即可。三現(xiàn)金繳費時，柜員須先收取現(xiàn)金再辦理業(yè)務(wù)。第二十五條 普通繳費流程一繳費1.功能說明普通柜員根據(jù)客戶要求，按照客戶提供的業(yè)務(wù)種類、委托單位和用戶號碼或編碼進行繳費。支持現(xiàn)金、卡/折等多種繳費方式。2.操作流程1當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳費時，普通柜員應(yīng)先收取現(xiàn)金，清點無誤后辦理。2當(dāng)客戶以卡/折方式繳費時，必須刷卡或刷折，客戶輸入密碼確認。3當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式繳費時，普通柜員應(yīng)先確認預(yù)付資金入賬，使用預(yù)付資金支付流水號進行繳費。4繳費完成后選擇打印發(fā)票、收據(jù)或通用憑證一式兩聯(lián)

32、，加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。3.注意事項1繳費交易發(fā)送前應(yīng)認真核對系統(tǒng)回顯的客戶信息。2繳費金額大于等于5000元，需綜合柜員授權(quán)辦理。二預(yù)繳費1.功能說明普通柜員根據(jù)客戶要求，按照客戶提供的業(yè)務(wù)種類、委托單位和用戶號碼或編碼進行預(yù)繳費。支持現(xiàn)金、卡/折等多種繳費方式。進行預(yù)繳費時不查詢欠費信息，不限制交易金額。2.操作流程1當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式預(yù)繳費時，普通柜員應(yīng)先收取現(xiàn)金，清點無誤后辦理。2當(dāng)客戶以卡/折方式預(yù)繳費時，必須刷卡或刷折，客戶輸入密碼確認。3當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式預(yù)繳費時，普通柜員應(yīng)先確認預(yù)付資金入賬，使用預(yù)付資金支付流水號進行預(yù)繳費。4預(yù)繳費

33、完成后選擇打印發(fā)票、收據(jù)或通用憑證一式兩聯(lián)，加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。3.注意事項1預(yù)繳費交易發(fā)送前應(yīng)認真核對系統(tǒng)回顯的客戶信息。2預(yù)繳費金額大于等于5000元，需綜合柜員授權(quán)辦理。三繳費取消1.功能說明因客戶或經(jīng)辦柜員造成繳費或預(yù)繳費有誤，征得客戶同意，普通柜員可以憑原繳費發(fā)票、收據(jù)或通用憑證客戶聯(lián)，使用“繳費取消”交易進行取消。2.操作流程1當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳費時，普通柜員應(yīng)先確認取消交易成功，再將現(xiàn)金清點無誤后退還客戶。2當(dāng)客戶以卡/折方式繳費時，取消時必須刷卡或刷折，客戶輸入密碼確認。3當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式繳費時，取消后自動恢復(fù)原支付流水可用余額

34、，可按客戶要求使用原支付流水號重新進行繳費或辦理預(yù)付資金退款。4取消交易完成后，在原繳費發(fā)票、收據(jù)或通用憑證客戶聯(lián)上打印“作廢”字樣，并打印取消交易的“通用憑證”，客戶在取消交易的“通用憑證”上簽字確認，日終上繳事后監(jiān)督。3.注意事項1某項代收付業(yè)務(wù)是否提供取消交易由委托方及核心系統(tǒng)決定。2取消交易僅限于當(dāng)日在原繳費交易機構(gòu)辦理，取消交易須輸入取消原因。3原支付方式為卡/折或信用卡時需要刷卡/刷折，驗證用戶密碼，折/卡繳費取消僅限賬戶末筆交易。4現(xiàn)金業(yè)務(wù)的取消交易及柜員誤操作引起的內(nèi)部過失，需要綜柜授權(quán)辦理。四收據(jù)/發(fā)票補打1.功能說明對于柜面、ATM、網(wǎng)銀、 銀行、批量扣款等渠道發(fā)起的繳費，

35、營業(yè)前臺使用本交易補打收據(jù)/發(fā)票。2.操作流程1客戶補打收據(jù)/發(fā)票，需提供繳費/代扣號碼相對應(yīng)的存折/卡。2收據(jù)/發(fā)票補打可選擇單月或連續(xù)月補打，已打印的收據(jù)/發(fā)票不允許補打。3補打收據(jù)/發(fā)票不得超過該業(yè)務(wù)規(guī)定的時限，最長不超過六個月。4普通柜員使用“收據(jù)/發(fā)票補打”打印發(fā)票或收據(jù)，加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。3.注意事項1已打印的發(fā)票不可以進行補打，只能補打一次，不可多次打印。2超過與委托方約定的發(fā)票打印期限不允許補打。五收據(jù)/發(fā)票重打1.功能說明因打印設(shè)備故障或人為原因造成的收據(jù)/發(fā)票打印失敗，可以進行收據(jù)/發(fā)票重打交易。2.操作流程1普通柜員使用“交易日

36、志查詢”查詢原打印交易流水號。2使用“收據(jù)/發(fā)票重打”交易打印發(fā)票或收據(jù)，加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。3.注意事項1原交易打印多張收據(jù)或發(fā)票，必須重打全部，不允許單獨重打其中某張。重打不限次數(shù)。2重打交易僅限當(dāng)日在原機構(gòu)辦理。普通柜員不得在打印成功情況下重打。3重打交易輸入的流水號為原打印交易的流水號，非原繳費交易流水號。六繳費歷史查詢1.功能說明如需查詢繳費歷史記錄時，普通柜員使用“繳費/商戶繳款歷史查詢”交易，可查詢指定日期范圍內(nèi)的全部繳費歷史記錄。2.操作流程1可根據(jù)業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼及用戶號進行查詢。2查詢結(jié)果支持打印。3.注意事項繳費歷史查詢僅限

37、半年以內(nèi)在本網(wǎng)點發(fā)起的交易記錄。第二十六條 商戶繳款流程一繳款商戶信息維護1.功能說明當(dāng)委托單位需要新增、修改、刪除下屬商戶時，由業(yè)務(wù)管理員使用該交易對繳款商戶進行新增、查詢、修改、注銷、啟用。2.操作流程1繳款商戶信息維護和委托單位注冊應(yīng)為同一機構(gòu)。繳款商戶代碼、繳款商戶名稱由委托單位提供。2繳款商戶信息發(fā)生變更需要修改時，可對繳款商戶所屬區(qū)域、繳款商戶狀態(tài)、聯(lián)系人、聯(lián)系 、地址進行修改。3商戶代碼注冊機構(gòu)可對該商戶站點進行啟用/注銷處理。二繳款商戶所屬區(qū)域維護1.功能說明按照委托單位對下屬商戶區(qū)域管理的具體要求，由委托單位提供相應(yīng)的區(qū)域劃分，由業(yè)務(wù)管理員使用該交易進行繳款商戶所屬區(qū)域的增加

38、、查詢、修改、刪除。2.操作流程1繳款商戶所屬區(qū)域維護和委托單位注冊應(yīng)為同一機構(gòu)。繳款商戶所屬區(qū)域代碼不得重復(fù)。2由于委托單位區(qū)域劃分變動，需要修改繳款商戶所屬區(qū)域時，只能對所屬區(qū)域名稱進行修改。3由于委托單位區(qū)域劃分變動，需要刪除繳款商戶所屬區(qū)域時，應(yīng)先對需要刪除的區(qū)域下的商戶進行調(diào)整，確保該區(qū)域下無商戶后可進行區(qū)域刪除。三商戶繳款1.功能說明普通柜員根據(jù)客戶要求，按照客戶提供的業(yè)務(wù)種類、委托單位和商戶代碼進行繳款。支持現(xiàn)金、卡/折等多種繳款方式。2.操作流程1當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳款時，普通柜員應(yīng)先收取現(xiàn)金，清點無誤后辦理。2當(dāng)客戶以卡/折方式繳款時，必須刷卡/折，客戶輸入密碼確認。3當(dāng)客戶以

39、票據(jù)或來賬類方式繳款時，普通柜員應(yīng)先確認預(yù)付資金入賬，使用預(yù)付資金支付流水號進行繳款。4繳款完成后打印通用憑證一式兩聯(lián)，加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。3.注意事項1憑商戶代碼進行商戶繳款。商戶代碼及編碼規(guī)則由委托方提供，假設(shè)委托方未提供，則由中間業(yè)務(wù)平臺制定規(guī)則維護商戶代碼。2中間業(yè)務(wù)平臺與委托方實時連接的，繳款信息由委托方校驗。中間業(yè)務(wù)平臺不與委托方實時連接的，由中間業(yè)務(wù)平臺維護商戶信息庫，用于校驗繳款信息。3用戶持票據(jù)繳款時需在中間業(yè)務(wù)平臺進行票據(jù)登記，確認對公系統(tǒng)入賬后，方可辦理繳款業(yè)務(wù)。4中間業(yè)務(wù)平臺能夠根據(jù)委托方要求，提供指定時間段內(nèi)商戶繳款明細清單和

40、分類匯總報表。5中間業(yè)務(wù)平臺能夠根據(jù)繳款商戶歸屬的省、市、縣自動清分繳款資金。四商戶繳款取消1.功能說明因客戶或經(jīng)辦柜員造成繳款有誤，征得客戶同意，普通柜員可以憑原繳款通用憑證客戶聯(lián)，使用“商戶繳款取消”交易進行取消。2.操作流程1當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳款時，普通柜員應(yīng)先確認取消交易成功，再將現(xiàn)金清點無誤后退還客戶。2當(dāng)客戶以卡/折方式繳款時，取消時必須刷卡或刷折，客戶輸入密碼確認。3當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式繳款時，取消后自動恢復(fù)原支付流水可用余額，可按客戶要求使用原支付流水號重新進行繳款或辦理預(yù)付資金退款。4取消交易完成后，在原繳款通用憑證客戶聯(lián)上打印“作廢”字樣，并打印取消交易的“通用憑證”，

41、客戶在取消交易的“通用憑證”上簽字確認，日終上繳事后監(jiān)督。3.注意事項1某項代收付業(yè)務(wù)是否提供取消交易由委托方及核心系統(tǒng)決定。2取消交易僅限于當(dāng)日在原繳款交易機構(gòu)辦理，取消交易須輸入取消原因。3原支付方式為卡/折或信用卡時需要刷卡/刷折，驗證用戶密碼，折/卡繳款取消僅限賬戶末筆交易。4現(xiàn)金業(yè)務(wù)的取消交易及柜員誤操作引起的內(nèi)部過失，需要綜合柜員授權(quán)辦理。五商戶繳款歷史查詢1.功能說明如需查詢商戶繳款歷史記錄時，普通柜員使用“繳費/商戶繳款歷史查詢”交易，可查詢指定日期范圍內(nèi)的全部商戶繳款歷史記錄。2.操作流程1可根據(jù)業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼及商戶代碼進行查詢。2查詢結(jié)果支持打印。3.注意事項繳費歷

42、史查詢僅限半年以內(nèi)在本網(wǎng)點發(fā)起的交易記錄。第七章 批量業(yè)務(wù)第二十七條 批量業(yè)務(wù)是指，我行按照協(xié)議規(guī)定，根據(jù)委托單位提供的批量文件，從指定的郵政儲蓄銀行結(jié)算賬戶上進行批量扣款，或?qū)⑽袉挝坏拇犊铐棿嫒胫付ǖ氖湛钊速~戶的代收付業(yè)務(wù)。第二十八條 批量業(yè)務(wù)的主要交易包括批量簽約、批量解約、批量代收、批量代付、批量止付、批量解止付、批量解止付扣款。第二十九條 一般規(guī)定一各級機構(gòu)辦理批量業(yè)務(wù)，需收到委托單位交予的批量文件，同時附有紙質(zhì)的明細清單或匯總清單，由委托單位經(jīng)辦人員簽字并蓋有該委托單位相關(guān)印章。二業(yè)務(wù)受理人員需將委托單位提供的批量文件及紙質(zhì)清單，按照委托單位妥善保管，電子檔文件需做好備份。三各級

43、機構(gòu)辦理批量業(yè)務(wù)前，應(yīng)根據(jù)委托單位提供的批量文件，制作或直接轉(zhuǎn)換為中間業(yè)務(wù)平臺可處理的標(biāo)準格式批量文件。四各級機構(gòu)任何人員必須保證數(shù)據(jù)安全完整，不得擅自對委托單位提供的批量文件內(nèi)容進行修改。五批量交易完成后，應(yīng)及時向委托單位提供批量交易的結(jié)果，由委托單位確認。六委托單位可使用我行提供的加密工具對批量文件進行加密，密碼須在網(wǎng)點進行設(shè)置。第三十條 管理機構(gòu)批量業(yè)務(wù)辦理流程一批量文件上傳1.功能說明管理機構(gòu)可使用本交易上傳批量簽約、批量解約、批量代收、批量代付、批量止付、批量解止付、批量解止付扣款文件，生成批處理號，由系統(tǒng)進行格式檢查。2.操作流程1管理機構(gòu)會計管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量文

44、件上傳”交易，選擇入賬實時標(biāo)志和執(zhí)行入賬日期，錄入批量文件的總筆數(shù)、總金額，從管理機構(gòu)操作終端的硬盤中選擇文件進行上傳。2交易成功后，回顯該文件對應(yīng)的批處理號。3.注意事項1同一管理機構(gòu)同日不得上傳同名文件。2錄入的批量文件總筆數(shù)、總金額必須和批量文件中文件頭內(nèi)填寫的總筆數(shù)、總金額保持一致，否則不能進行上傳。3批量文件明細的金額、筆數(shù)合計必須與文件頭內(nèi)填寫總筆數(shù)、總金額保持一致，否則不能進行下一步操作。4上傳的批量文件中不得有空行，金額不能為負數(shù)或其他非法字符，否則不能進行下一步操作。5入賬可分為實時入賬、日終入賬、預(yù)約入賬三種，如使用預(yù)約入賬，系統(tǒng)按照填寫的入賬日期日終入賬。二批量確認提交1

45、.功能說明管理機構(gòu)上傳批量文件后，如系統(tǒng)檢查無重大錯誤，可使用本交易將批量文件提交核心處理。2.操作流程1管理機構(gòu)會計管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認提交”交易，輸入批處理號或上傳文件日期進行查詢。2查詢出待提交確認的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件，如為批量代付文件，應(yīng)選擇對應(yīng)的支付方式，進行確認提交。本交易須經(jīng)會計主管授權(quán)。3.注意事項1批量確認提交不得晚于文件上傳時的入賬日期。2批量代付文件確認提交前，如委托方采用轉(zhuǎn)賬形式劃撥代付資金，應(yīng)先保證預(yù)付資金足額。3如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照分戶管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款分戶。4如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照資金管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款支

46、付流水，并輸入支付流水號。5如委托方使用現(xiàn)金支付代付資金，支付方式應(yīng)選擇現(xiàn)金，并輸入現(xiàn)金流水號。三批量交易撤銷1.功能說明管理機構(gòu)如發(fā)現(xiàn)批量文件有誤，可使用本交易撤銷該文件。已撤銷的文件不得進行提交確認。2.操作流程1管理機構(gòu)會計管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量交易撤銷”交易，輸入批處理號或上傳文件日期進行查詢。2查詢出待提交確認的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件進行撤銷。本交易須經(jīng)會計主管授權(quán)。3.注意事項批量交易撤銷必須在該批量文件上傳的機構(gòu)進行。四批量總控資料查詢1.功能說明管理機構(gòu)可使用本交易查詢批量文件的總控資料，包括交易總筆數(shù)、交易總金額、失敗總筆數(shù)、失敗總金額、處理結(jié)果等。2.操

47、作流程1管理機構(gòu)會計管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量總控資料查詢”交易，輸入起止日期、文件類型等查詢條件進行查詢。2查詢出符合條件的批量文件總控信息列表，可選擇相應(yīng)記錄查看詳細的批量總控信息。3.注意事項1管理機構(gòu)可查詢本機構(gòu)及下轄機構(gòu)上傳的批量文件。2本交易僅可按查詢條件顯示前兩千條記錄。3如狀態(tài)為批量處理成功，表示文件處理過程無誤，與實際的成功筆數(shù)無關(guān)。4如狀態(tài)為批量處理失敗，表示文件格式或內(nèi)容有重大錯誤，不能提交核心系統(tǒng)處理。五批量明細資料查詢1.功能說明管理機構(gòu)可使用本交易查詢批量文件中明細記錄的處理狀態(tài)，包括用戶號、用戶名、賬號、戶名、交易金額、批量處理信息、交易機構(gòu)等。2.操作

48、流程1管理機構(gòu)會計管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量明細資料查詢”交易，輸入日期或批處理號等查詢條件進行查詢。2查詢出符合條件的批量文件明細記錄列表，可選擇相應(yīng)記錄查看詳細的明細信息。3批量文件處理成功后，必須下載明細結(jié)果文件存檔。3.注意事項1管理機構(gòu)可查詢本機構(gòu)及下轄機構(gòu)上傳的批量文件。2本交易僅可按查詢條件顯示兩千條記錄。大于兩千條記錄的需下載查看。六回盤文件下載1.功能說明批量文件處理成功后，如委托單位需要批量結(jié)果文件，管理機構(gòu)可使用本交易下載批量結(jié)果文件。2.操作流程1管理機構(gòu)會計管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-回盤文件下載”交易，輸入日期或批處理號等查詢條件進行查詢。2查詢出符合

49、條件的批量文件列表，選擇相應(yīng)的記錄進行下載。第三十一條 管理機構(gòu)批量沖正處理流程一批量整批沖正1.功能說明對于核心系統(tǒng)已處理成功的批量扣款、批量存款或批量解止付扣款文件，該交易可根據(jù)批處理號進行整批沖正。2.操作流程1會計管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量整批沖正”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、原批量文件類型、原批處理號，提交生成新的批處理號。2提交成功之后，會計管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認提交”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、批處理號提交沖正文件。本交易須經(jīng)會計主管授權(quán)。3.注意事項1本交易為原批量交易的反向交易，不需重新制作批處理文件。2交易機構(gòu)為原批量交易確實認機構(gòu)。

50、3批量沖正只針對原文件中交易成功的記錄進行沖正。4批量沖正為全額沖正，如原交易中含有手續(xù)費，手續(xù)費一并沖正。5對一條成功的交易記錄只能完成一次成功的沖正。沖正交易不能再次沖正。二批量部分沖正1.功能說明對于核心系統(tǒng)已處理成功的批量扣款、批量存款或批量解止付扣款文件，該交易可根據(jù)批處理號進行部分記錄的沖正。2.操作流程1會計管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量部分沖正文件上傳”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、原批量文件類型、原批處理號、沖正總筆數(shù)、沖正總金額、文件名，提交生成新的批處理號。2提交成功之后，會計管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認提交”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、批處理

51、號提交沖正文件。本交易須經(jīng)會計主管授權(quán)。3.注意事項1批量部分沖正有單獨的上傳交易，與簽約等其他七種交易的文件上傳不同。2交易機構(gòu)為原批量交易確實認機構(gòu)。3批量沖正只針對原文件中交易成功的記錄進行沖正。4批量沖正為全額沖正，如原交易中含有手續(xù)費，手續(xù)費一并沖正。5對一條成功的交易記錄只能完成一次成功的沖正。沖正交易不能再次沖正。6批量部分沖正文件只有文件體，無文件頭。7批量部分沖正文件格式中原序號必須為8位，可通過“批量明細交易查詢”交易獲取。第三十二條 管理機構(gòu)上傳文件，營業(yè)機構(gòu)辦理批量業(yè)務(wù)流程一文件上傳1.功能說明管理機構(gòu)可使用本交易將批量文件上傳至文件臨時存放位置，由營業(yè)機構(gòu)進行批量業(yè)務(wù)

52、的后續(xù)處理。2.操作流程文件管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-文件上傳”交易，選擇進行批量業(yè)務(wù)處理的營業(yè)機構(gòu)，上傳待處理的批量文件。3.注意事項文件管理員僅可代文件管理范圍內(nèi)的機構(gòu)上傳的批量文件。二批量文件上傳1.功能說明營業(yè)機構(gòu)柜員可使用本交易，將文件管理員上傳的待處理批量文件進行格式檢查，生成批處理號。2.操作流程1普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量文件上傳”交易，選擇入賬實時標(biāo)志和執(zhí)行入賬日期，錄入批量文件的總筆數(shù)、總金額、文件名。2交易成功后，回顯該文件對應(yīng)的批處理號。3.注意事項1同一營業(yè)機構(gòu)同日不得上傳同名文件。2錄入的批量文件總筆數(shù)、總金額必須和批量文件中文件頭內(nèi)填寫的總筆數(shù)、

53、總金額保持一致，否則不能進行上傳。3批量文件明細的金額、筆數(shù)合計必須與文件頭內(nèi)填寫總筆數(shù)、總金額保持一致，否則不能進行下一步操作。4上傳的批量文件中不得有空行，金額不能為負數(shù)或其他非法字符，否則不能進行下一步操作。5入賬可分為實時入賬、日終入賬、預(yù)約入賬三種，如使用預(yù)約入賬，系統(tǒng)按照填寫的入賬日期日終入賬。三批量確認提交1.功能說明營業(yè)機構(gòu)上傳批量文件后，如系統(tǒng)檢查無重大錯誤，可使用本交易將批量文件提交核心系統(tǒng)處理。2.操作流程1普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認提交”交易，輸入批處理號或上傳文件日期進行查詢。2查詢出待提交確認的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件，如為批量代付文件，應(yīng)選擇對

54、應(yīng)的支付方式，進行確認提交。本交易需綜合柜員授權(quán)。3.注意事項1批量確認提交不得晚于文件上傳時的入賬日期。2批量代付文件確認提交前，如委托方采用轉(zhuǎn)賬形式劃撥代付資金，應(yīng)先保證預(yù)付資金足額。3如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照分戶管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款分戶。4如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照資金管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款支付流水，并輸入支付流水號。5如委托方使用現(xiàn)金支付代付資金，支付方式應(yīng)選擇現(xiàn)金，并輸入現(xiàn)金流水號。四批量交易撤銷1.功能說明營業(yè)機構(gòu)如發(fā)現(xiàn)批量文件有誤，可使用本交易撤銷該文件。已撤銷的文件不得進行提交確認。2.操作流程1普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量交易撤銷”交易，輸入批處理號或上傳文件日期進行查詢。2查詢出待提交確認的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件進行撤銷。本交易需綜合主管授權(quán)。3.注意事項批量交易撤銷必須在批量文件上傳的機構(gòu)進行。五批