關(guān)于資金擔(dān)保和使用授信額度的規(guī)定

1、關(guān)于資金擔(dān)保和使用授信額度的規(guī)定為了明確總公司對外提供資金擔(dān)保的程序，減小總公司的擔(dān)保風(fēng)險；同時加強(qiáng)對信用證授信額度的管理，明確職責(zé)，避免損失，特制定本規(guī)定。本規(guī)定適用于總公司為XX所屬公司提供資金擔(dān)?；蛱峁┛偣臼谛蓬~度等各項業(yè)務(wù)。對于為XX系統(tǒng)以外的其他單位提供資金擔(dān)保的，可參照本規(guī)定執(zhí)行。提供資金擔(dān)保和開立信用證工作由總公司財務(wù)本部負(fù)責(zé)具體組織實施。所屬各公司向總公司申請銀行借款擔(dān)保，應(yīng)符合下列條件：1 、有符合銀行規(guī)定比例的自有資金。2 、生產(chǎn)經(jīng)營項目須經(jīng)有關(guān)部門（機(jī)關(guān)）批準(zhǔn)，符合國家產(chǎn)業(yè)政策，產(chǎn)品適銷對路，并持相關(guān)有效合同（協(xié)議）。3 、資信狀況良好，具有按期償還借款本息的能力和保證

2、措施。4、具備實施項目的相關(guān)條件。5、具有其他保證措施（如有可作抵押物的發(fā)票憑證等）。所屬各公司向總公司申請資金擔(dān)保，應(yīng)向總公司提交下列文件資料：1 、項目批準(zhǔn)書，進(jìn)出口許可證、批件。2 、業(yè)務(wù)合同副本或協(xié)議。3 、借款人營業(yè)執(zhí)照副本、近期資產(chǎn)負(fù)債表。損益表及其他能證明資產(chǎn)負(fù)債和經(jīng)營狀況的資料（如會計師事務(wù)所的審計報告等）。4 、項目所需配套資金的落實情況。5 、項目經(jīng)濟(jì)可行性分析報告。6 、企業(yè)按期彌補(bǔ)虧損的及切實保證。所屬各公司需總公司出具資金擔(dān)保的項目，須按總公司有關(guān)合同管理和項目審批的規(guī)定程序報總公司財務(wù)本部及其他相關(guān)部門審批?？偣九鷾?zhǔn)為其提供資金擔(dān)保的公司，屬XX系統(tǒng)內(nèi)的，必須與總

3、公司簽訂保證書；XX系統(tǒng)外的，必須向XX總公司提供相應(yīng)“保證措施”（互保除外）。所屬各公司向總公司申請辦理資金擔(dān)保，擔(dān)保期3個月以下的（含），總公司收取所擔(dān)保金額1的擔(dān)保費(fèi)；擔(dān)保期3一6個月的（含6個月），總公司收取所擔(dān)保金額15的擔(dān)保費(fèi)；擔(dān)保期6一12個月的（含12個月），總公司收取所擔(dān)保金額2的擔(dān)保費(fèi)。所屬各公司使用總公司資金，總公司按銀行同期貨款利率上浮2個百分點收取利息。各公司根據(jù)與總公司簽訂的借款合同的規(guī)定，按期歸還本息。所屬各公司委托總公司開立進(jìn)口信用證，應(yīng)符合下列條件：1 ，屬國家計劃內(nèi)或免稅商品或大宗商品進(jìn)口項目經(jīng)總公司有關(guān)部門審批的。2 、按不同標(biāo)準(zhǔn)所需的保證金到達(dá)總公司帳戶

4、的。3、有有關(guān)部門（機(jī)關(guān)）的批準(zhǔn)件、進(jìn)口許可證。4、有合法的進(jìn)口合同和相應(yīng)的內(nèi)銷合同。5、其他必備條件。所屬各公司委托總公司開立進(jìn)口信用證，應(yīng)向總公司提交下列文件資料：1 、總公司內(nèi)部審批單。2 、有關(guān)部門（機(jī)關(guān)）的批準(zhǔn)件、進(jìn)口許可證。3 、進(jìn)口、內(nèi)銷合同（協(xié)議）副本。4 、銀行開證申請書等其他相關(guān)資料。凡占用總公司信用證授信額度銀行戶頭頭寸的業(yè)務(wù)，在開立信用證時，每份合同金額在60萬美元以下（含）的，須經(jīng)專業(yè)公司財務(wù)主管和總公司財務(wù)本部資金處經(jīng)理共同審簽，由總公司主管領(lǐng)導(dǎo)簽批后方可開證、改證及議付；每份合同金額在60萬美元以上的，須經(jīng)總公司財務(wù)本部總經(jīng)理?？偣局鞴茴I(lǐng)導(dǎo)及總公司總理簽批后，方

5、可開證、改證及議付?？偣矩攧?wù)本部在審核時，應(yīng)事先征詢法規(guī)室_。具體操作程序按總公司（進(jìn)出口業(yè)務(wù)財務(wù)管理規(guī)定）執(zhí)行?？偣靖鶕?jù)下列兩條規(guī)定的內(nèi)容，決定各專業(yè)公司是否可以使用上述戶頭開立信用證。經(jīng)審核可以使用上述戶頭開立信用證的，總公司按標(biāo)準(zhǔn)向各專業(yè)公司收取保證金。自營業(yè)務(wù)。1 、對外開立即期信用證、對內(nèi)即期方式收款的，可以免交保證金，貨款到達(dá)總公司指定銀行后方可從財務(wù)贖單或轉(zhuǎn)移物權(quán)。2 、對外開立即期信用證、對內(nèi)遠(yuǎn)期方式收款的，總公司不予提供擔(dān)保。3 、對外開立遠(yuǎn)期信用證、對內(nèi)即期方式收款的，可以免交保證金，貨款到達(dá)總公司指定銀行后方可從財務(wù)贖單或轉(zhuǎn)移物權(quán)。4 、對外開立遠(yuǎn)期信用證。對內(nèi)遠(yuǎn)期方

6、式收款的（期限短于或等于對外付款的期限），需向總公司交納信用證金額30的保證金，全部貨款到達(dá)總公司指定銀行后方可從財務(wù)贖單或轉(zhuǎn)移物權(quán)。5 、對外開立遠(yuǎn)期信用證。對內(nèi)遠(yuǎn)期方式收款的（期限長于對外付款的期限），總公司不予提供擔(dān)保。代理業(yè)務(wù)：總公司對代理業(yè)務(wù)本著不承擔(dān)銷售盈虧。不墊付商品資金和基本費(fèi)用的原則，根據(jù)合同管理規(guī)定中對企業(yè)資信評定的標(biāo)準(zhǔn)，對于AA及AAAM企業(yè)的代理進(jìn)口業(yè)務(wù)，按照下列情況分別執(zhí)行。1 、對外開立即期信用證、對內(nèi)即期方式收款的，需向總公司交納信用證金額10的保證金，全部貨款到達(dá)總公司指定銀行后方可從財務(wù)贖單或轉(zhuǎn)移物權(quán)。2 、對外開立遠(yuǎn)期信用證、對內(nèi)即期方式收款的，可以免交保證金，全部貨款到達(dá)總公司指定銀行后方可從財務(wù)贖單或轉(zhuǎn)移物權(quán)。3 、對外開立遠(yuǎn)期信用證。對內(nèi)遠(yuǎn)期方式收款的（期限短于或等于對外付款的期限），對于經(jīng)法規(guī)室核定并與我公司有長期合作項目的AAAS企業(yè)，開證時需向總公司交納信用證金額的30%作為保證金;余款必