金礦融資計劃書范文

1、金礦融資計劃書范文導語：仇恨永遠不能化解仇恨，只有寬容才能化解仇恨，這是永恒的至理。以下為大家介紹金礦融資計劃書文章，歡迎大家閱讀參考!一、公司介紹1 、公司簡介主要內(nèi)容包括公司成立的時間、 注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的， 它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。2 、公司現(xiàn)狀在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。 如果是私營公司還應將前幾年經(jīng)過審計的財務報告以附件形式提供。 如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務所，如果未經(jīng)審計也請注明。3 、股東實力股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，

2、或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。4 、歷史業(yè)績對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方， 如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富， 那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。5 、資信程度把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽， 都可以寫進去， 而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。6 、董事會決議對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。二、項目分析1 、項目的基本情況位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，

3、需要在報告中指出。2 、項目來歷項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。3 、證件狀況文件項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。4 、資金投入自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等， 方便了解項目的資金狀況。5 、市場定位指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等6 、建造的過程和保證項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。三、市場分析1 、地方宏觀經(jīng)濟分析房地

4、產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。2 、房地產(chǎn)市場的分析房地產(chǎn)市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。3 、競爭對手和可比較案例分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。4

5、 、未來市場預測及影響因素未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。四、管理團隊1 、人員構(gòu)成公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。2 、組織結(jié)構(gòu)企業(yè)內(nèi)部的部門設置、內(nèi)部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。3 、管理規(guī)范性管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。4 、重大事項對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。五、財務計劃一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好， 會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象， 降低對企業(yè)

6、的評價。 本部分一般包括對投資計劃的財務假設， 以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內(nèi)容。其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。六、融資方案的設計1 、融資方式(1) 股權融資方式 ( 注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的， 而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。 )方式：融資方式將以融資方( 包括項目在內(nèi) ) 的股權進行抵押借款這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司， 協(xié)助融資人快速成長， 在一定時間

7、內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。操作步驟：簽訂風險投資協(xié)議書A 、對融資方的債務債權進行核查確認B 、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、 確定再融資資金數(shù)量及時間、 確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。C 、在有關管理部門辦理登記手續(xù)(2) 債權融資方式方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。(3) 債轉(zhuǎn)股的融資方式投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應的比例折算成相應的股份。(4) 房地產(chǎn)信托融資(5) 多種融資方式的組合在不同的時間階段用不同的融資方式。在項

8、目的初級階段主要以股權融資方式為主， 因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負債情況不會有很大的壓力 ; 在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。2 、融資期限和價格融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。3 、風險分析 ( 任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。 )對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。A 、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。B 、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務而產(chǎn)生的連帶風險。C 、破產(chǎn)風險D 、

9、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風險E 、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風險。F 、融資者提前回購而付出的資金成本風險。(一) 經(jīng)營狀況1. 企業(yè)經(jīng)營狀況介紹2. 市場預測3. 基礎設施介紹4. 市場競爭態(tài)勢與對策5. 項目盈利能力預測6. 貸款運用與預期效果7. 總結(jié)與說明(二) 財務數(shù)據(jù)分析1. 資金來源與運用2. 設備清單3. 資產(chǎn)負債表4. 收支平衡分析5. 收入計劃(1) 三年期匯總損益表(2) 第一年按月現(xiàn)金流量表(三) 輔助文件正文部分按“目錄一覽表”組織編寫，但要注意幾個問題：1. 要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段，即要突出經(jīng)營業(yè)績，展示各種榮

10、譽，在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位，項目的特點及企業(yè)今后發(fā)展前景。2. 市場預測編寫這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方，然后論述本項目在市場中的地位和發(fā)展趨勢，作到三符合，一要符合國家產(chǎn)業(yè)政策，二要符合技術的領先性和發(fā)展趨勢，三要符合可行性和可操作性。3. 市場競爭態(tài)勢與對策編寫如果您是面向全國市場，要把同行業(yè)中主要競爭廠家作以對比分析，包括生產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品類別、主要市場分布及市場份額等。4. 貸款使用與預期效果編寫這部分主要說明資金投向與資金回籠，即借款是用于購買設備、技術、鋪面，還是進行基礎設施建設，還是增加流動資金，擴大經(jīng)營規(guī)模 ; 投資預期效果如何，如何還貸等問題。5. 資金來源項目資金不可能全部由銀行解決， 您必須有一定自有資金投入，借款可申請 1/3-1