信用社(銀行)年度反洗錢工作總結(jié)

1、信用社（銀行）年度反洗錢工作總結(jié)年，我縣聯(lián)社按照人行 關(guān)于開展甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作考核評估的通知 、人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法等文件精神，加強反洗錢工作的組織領(lǐng)導，認真執(zhí)行制度規(guī)定，較好地完成了反洗錢工作任務。一年來，主要做了以下工作：一、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)及開戶證件的審查我縣聯(lián)社根據(jù)上級有關(guān)文件精神， 在各信用社、分社確定了一名反洗錢報告員， 負責對各自網(wǎng)點數(shù)據(jù)的分析報告工作， 聯(lián)社計劃財務部確定一名業(yè)務人員專職負責反洗錢工作， 監(jiān)測各信用社、 分社的數(shù)據(jù)，并對全縣各網(wǎng)點的大額數(shù)據(jù)及可疑交易數(shù)據(jù)進行備份。 在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查證件（營業(yè)執(zhí)照、法定代表人

2、身份證件、組織機構(gòu)代碼證、稅務登記證、開戶許可證）及經(jīng)辦人有效身份證件的真實性、 完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相應的科目賬戶； 在為單位客戶辦理存款、 結(jié)算等業(yè)務時，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，在辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性，并在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中進行核查；能根據(jù)審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控； 能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資

3、料和交易記錄，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等。暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、 假名、留存資料不完整的賬戶。 對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。二、大額和可疑交易報告情況縣聯(lián)社不斷加強對大額現(xiàn)金、 轉(zhuǎn)賬支付交易的監(jiān)測， 落實大額和可疑交易報告制度。建立臺賬制度和異常交易報告制度，制定大額交易登記簿、大額現(xiàn)金支付登記簿 ，加強對大額交易收付交易、大額轉(zhuǎn)賬收付交易進行詳細登記、 分析，防止不法分子進行洗錢活動。對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理， 按人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法規(guī)定對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。三、嚴格

4、監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我縣聯(lián)社對有意套取現(xiàn)金或公款私存的賬戶實施嚴格監(jiān)控， 以確?？h聯(lián)社結(jié)算賬戶都能合規(guī)運營， 各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收付和大額轉(zhuǎn)賬等現(xiàn)象，經(jīng)過我社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務范圍， 沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。 我縣聯(lián)社沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、 集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶； 沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶； 沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶； 沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、 頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。四、反洗錢宣傳和業(yè)務培訓情況。我縣聯(lián)

5、社組織過反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、 橫幅等進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育， 提高客戶的法律意識，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。編印反洗錢制度匯編書籍， 使員工進一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、 行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強反洗錢工作能力。 。五、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我縣聯(lián)社能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗， 有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，一是將繼續(xù)深入開展反洗錢工作， 繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)， 確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞；四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)賬支付交易監(jiān)測， 特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易