銀行分行重要崗位、重要環(huán)節(jié)規(guī)章制度執(zhí)行情況：電子銀行業(yè)務(wù)檢查提綱

1、.中國銀行省分行重要崗位、重要環(huán)節(jié)規(guī)章制度執(zhí)行情況電子銀行業(yè)務(wù)檢查提綱被檢查行名稱：中國銀行 行省分行檢查組組長：檢查人：被檢查行負(fù)責(zé)人：檢查日期：電子銀行業(yè)務(wù)檢查提綱項 目檢 查 內(nèi) 容檢 查 中 發(fā) 現(xiàn) 的 問 題一、業(yè)務(wù)管理發(fā)生的差錯事故案件是否按規(guī)定要求上報上級行。有關(guān)電子銀行業(yè)務(wù)的各項規(guī)章制度是否落實，上級行文件是否迅速傳達(dá)貫徹執(zhí)行。二、網(wǎng)上銀行管理1、柜員及制證管理二級分行兩名管理員是否由不同的人員擔(dān)任； 二級分行的管理員發(fā)放轄內(nèi)柜員卡時是否由雙人進(jìn)行操作；二級分行是否建立了柜員管理登記簿，并對各類柜員的增加、刪除、修改及密碼重置進(jìn)行了登記；項 目檢 查 內(nèi) 容檢 查 中 發(fā) 現(xiàn)

2、的 問 題二、網(wǎng)上銀行管理1、柜員及制證管理各受理行的主辦柜員、經(jīng)辦柜員及打印柜員是否分別由不同的人員擔(dān)任； 制證員與審核員是否由不同的人員擔(dān)任；制證員更換時是否進(jìn)行了交接登記，新制證員是否更換了證書密碼；各種柜員的密碼是否按要求經(jīng)常進(jìn)行更換。2、企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶注冊資料中是否有網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶注冊申請表、協(xié)議書、打印的客戶信息表；申請表中填寫的內(nèi)容是否完整、真實，是否有申請企業(yè)的簽章及簽字，是否有注冊受理行的業(yè)務(wù)主管簽批及業(yè)務(wù)公章； 項 目檢 查 內(nèi) 容檢 查 中 發(fā) 現(xiàn) 的 問 題二、網(wǎng)上銀行管理2、企業(yè)網(wǎng)上銀行協(xié)議書上規(guī)定的銀行與客戶簽章、簽字是否齊全；分支機構(gòu)授權(quán)書中的帳號、戶名是否正

3、確，簽章、簽字是否完整、真實，是否及時批復(fù)授權(quán)；打印的客戶信息表中的內(nèi)容與客戶填寫的注冊申請表中的內(nèi)容是否一致；制證網(wǎng)點是否將用于制作客戶證書的IC卡作為重要空白憑證進(jìn)行核算和管理；制證網(wǎng)點填寫的客戶證書制作清單是否完整，清單上的簽章是否齊全；制證網(wǎng)點與證書發(fā)放行之間的客戶證書及密碼信封的交接是否進(jìn)行了登記，登記內(nèi)容是否齊全；制證網(wǎng)點對尚未發(fā)放的客戶證書及密碼信封是否進(jìn)行了分開保管；項 目檢 查 內(nèi) 容檢 查 中 發(fā) 現(xiàn) 的 問 題二、網(wǎng)上銀行管理2、企業(yè)網(wǎng)上銀行證書發(fā)放行在向企業(yè)發(fā)放客戶證書及密碼信封時是否在客戶證書領(lǐng)取登記簿上進(jìn)行了登記，登記簿上的各項內(nèi)容是否正確，簽章是否齊全； 注冊受理

4、行對客戶證書的解凍是否在客戶證書發(fā)放至客戶手中之后進(jìn)行；客戶證書變更事項申請表的內(nèi)容是否完整，各類簽章是否齊全；客戶證書掛失申請表的內(nèi)容是否完整，各類簽章是否齊全；制證網(wǎng)點是否按客戶證書掛失申請表登記客戶證書掛失登記簿，登記內(nèi)容是否準(zhǔn)確；項 目檢 查 內(nèi) 容檢 查 中 發(fā) 現(xiàn) 的 問 題二、網(wǎng)上銀行管理2、企業(yè)網(wǎng)上銀行證書發(fā)放行在向企業(yè)發(fā)放掛失后補發(fā)的客戶證書及密碼信封是否在客戶證書掛失登記簿上進(jìn)行了登記，登記簿上的各項內(nèi)容是否正確，簽章是否齊全； 客戶檔案信息資料修改申請表內(nèi)容是否完整，各類簽章、簽字是否齊全；客戶信息變更后打印的客戶信息表與客戶檔案信息資料修改申請表中的內(nèi)容是否一致；項 目

5、檢 查 內(nèi) 容檢 查 中 發(fā) 現(xiàn) 的 問 題二、網(wǎng)上銀行管理2、企業(yè)網(wǎng)上銀行開、銷戶登記簿登記內(nèi)容是否齊全； 電子支付指令的打印是否使用了“中國銀行網(wǎng)上銀行付款憑證”；出現(xiàn)打印錯誤的憑證及拒絕批復(fù)的憑證是否加蓋作廢戳記，并妥善保管；打印柜員對工作日16：00以前接收到的電子付款指令是否于當(dāng)天處理完畢，16：00以后至下一工作日之前收到的電子付款指令是否于下一工作日的上午處理完畢；網(wǎng)上銀行付款憑證上是否有業(yè)務(wù)主管、打印柜員及記帳柜員的簽章；對本代他業(yè)務(wù)，并已按照通存通兌業(yè)務(wù)進(jìn)行賬務(wù)處理的憑證回單或打印出的聯(lián)機自動記帳憑證回單，是否在次日及時通過內(nèi)部手續(xù)傳遞給付款賬戶所在的開戶行。項 目檢 查 內(nèi)

6、 容檢 查 中 發(fā) 現(xiàn) 的 問 題二、網(wǎng)上銀行管理3、個人網(wǎng)上銀行客戶注冊申請資料是否包含有注冊申請表、協(xié)議書，如果注冊卡為牡丹商務(wù)卡，申請資料中是否包含商務(wù)卡注冊單位法人授權(quán)書；牡丹商務(wù)卡注冊所需法人授權(quán)書中的簽章是否齊全； 個人客戶注冊申請表中填列的內(nèi)容是否齊全，簽章、簽字是否齊全；個人客戶服務(wù)協(xié)議書中客戶的簽章、簽字是否齊全，是否加蓋有營業(yè)網(wǎng)點的業(yè)務(wù)公章；個人客戶變更事項申請書填列的內(nèi)容是否真實、完整，各類簽章是否齊全。項 目檢 查 內(nèi) 容檢 查 中 發(fā) 現(xiàn) 的 問 題二、網(wǎng)上銀行管理4、特約網(wǎng)站申請資料中是否包含在線支付合作協(xié)議書、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、特約網(wǎng)站注冊申請書、域名注冊證復(fù)印件；

7、 注冊申請表中填列的內(nèi)容是否完備，各類簽章、簽字是否齊全；網(wǎng)站認(rèn)證證書磁盤文件及密碼交付網(wǎng)站人員時，是否在密碼及證書發(fā)放登記簿上進(jìn)行了登記，登記內(nèi)容是否正確；變更事項申請書中填列的內(nèi)容是否完備，各類簽章、簽字是否齊全。項 目檢 查 內(nèi) 容檢 查 中 發(fā) 現(xiàn) 的 問 題二、網(wǎng)上銀行管理5、應(yīng)急處理手工填制的付款憑證是否附有打印在空白紙上的可疑指令內(nèi)容；手工填制的付款憑證上打印柜員、審核柜員、記帳柜員的簽章是否齊全，附件上是否有附件章及會計主管簽章；手工處理的業(yè)務(wù)是否在企業(yè)網(wǎng)上銀行支付指令應(yīng)急登記簿上進(jìn)行了記載，指令處理完成后是否及時在企業(yè)網(wǎng)上銀行支付指令應(yīng)急登記簿中進(jìn)行了注銷；聯(lián)機自動記帳類手工

8、憑證及附件上是否注明“主機已記帳”或“主機未記帳，補記”字樣。三、電話銀行業(yè)務(wù)電話銀行是否提供每日24小時對外服務(wù),機器設(shè)備運行及機房出入登記是否有記錄。是否建立了柜員管理登記簿，柜員的增加、減少、變更時是否進(jìn)行了登記。項 目檢 查 內(nèi) 容檢 查 中 發(fā) 現(xiàn) 的 問 題三、電話銀行業(yè)務(wù)電話銀行語音流程和業(yè)務(wù)資料庫是否按照上級行要求及時更新?？蛻敉对V意見是否被完整記錄，是否在規(guī)定的時間內(nèi)將投訴轉(zhuǎn)至相關(guān)部門。電話銀行注冊客戶的開戶資料中是否包含注冊申請表、協(xié)議書、開通其它功能所需要的協(xié)議和授權(quán)書。電話銀行注冊申請表、協(xié)議書、客戶信息變更申請書中填寫的內(nèi)容是否齊備，各類簽章、簽字是否齊全。打印的客戶登記注冊信息與客戶填寫的注冊申請表中的內(nèi)容是否一致。是否及時將客戶注冊有關(guān)資料傳遞至事后監(jiān)督部門，交接手續(xù)是否齊備。項 目檢 查 內(nèi) 容檢 查 中 發(fā)