合規(guī)培訓如何提升業(yè)務團隊的合規(guī)性

1、目錄目錄 開篇 第一章：謀 第二章：動 第三章：綜開篇開篇 隨著公司的持續(xù)經營和不斷開展，市場環(huán)境的不斷變換、客戶維權意識的不斷提高，以及監(jiān)管政策的不斷緊縮和改變，合規(guī)經營對于公司來說就顯得越來越重要。 孫子曰：“兵者，國之大事也。死生之地，存亡之道，不可不察也 對于一個公司也是如此。 在保險業(yè)合規(guī)經營中，業(yè)務團隊的合規(guī)經營顯得尤為重要。 那么，如何去提升業(yè)務團的合規(guī)性呢？第一章：謀第一章：謀謀定而后動，知止而有得謀定而后動，知止而有得第一節(jié)：認知篇第一節(jié)：認知篇1/4)1 1、什么是合規(guī)？、什么是合規(guī)？2 2、為什么要合規(guī)？、為什么要合規(guī)？首先看兩個問題：首先看兩個問題：第一節(jié)：認知篇第一節(jié)

2、：認知篇2/4)什么是合規(guī)：什么是合規(guī)：合規(guī)：合規(guī)： “ “合的字義為不違背；合的字義為不違背；“規(guī)的字義為法那么、章程、規(guī)的字義為法那么、章程、標準；合規(guī)也就是符合標準的含義。標準；合規(guī)也就是符合標準的含義。保險業(yè)合規(guī)保險業(yè)合規(guī)保險公司及其員工和營銷員的保險經營管理行為應當符合法保險公司及其員工和營銷員的保險經營管理行為應當符合法律法規(guī)、監(jiān)管機構規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)那么、公司內部管律法規(guī)、監(jiān)管機構規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)那么、公司內部管理制度以及老實守信的道德準那么。理制度以及老實守信的道德準那么。第一節(jié)：認知篇第一節(jié)：認知篇3/4) 為什么要合規(guī)：為什么要合規(guī)： 合規(guī)的目的合規(guī)的目的： 保險公司通過設

3、置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和合規(guī)培訓等措施，預防、識別、評估、報告和應對合規(guī)風險的發(fā)生。第一節(jié)：認知篇第一節(jié)：認知篇4/4)哪些人需要對合規(guī)認知？哪些人需要對合規(guī)認知？風控人員風控人員銷售管理干部銷售管理干部業(yè)務團隊業(yè)務團隊掌握程度合規(guī)知識子曰：工欲善其事、必先利其器子曰：工欲善其事、必先利其器事：風險防控事：風險防控器：合規(guī)知識器：合規(guī)知識磨刀不誤砍柴工磨刀不誤砍柴工第二節(jié)：了解篇第二節(jié)：了解篇1/7) 了解你的團隊 就像了解你的敵人一樣 和團隊的關系地位：“亦敵亦友像朋友一樣真誠對待，像敵人一樣時刻防范。知己知彼百戰(zhàn)不殆一個有戰(zhàn)斗力的團隊，離不開隊友之間的

4、相互了解和信任。第二節(jié)：了解篇第二節(jié)：了解篇2/7) 團隊想要什么？ 團隊為什么會出現違規(guī)行為？ 團隊管理者及內勤管理干部的想法是什么？ 團隊常見的違規(guī)行為有哪些？ 違反了哪些法律法規(guī)？如何去了解你的團隊？第二節(jié)：了解篇第二節(jié)：了解篇3/7)成心夸大保險產品收益。保險銷售人員銷售保險產品時，謊稱該保險產品有很高的利息收益，為取得投保人信任，有的銷售人員還向客戶出具虛假收益文件，手寫不實承諾，甚至私刻公章。 縮短繳費年限和保險期限。銷售人員向投保人謊稱短期交費后，即可獲得高收益，為掩蓋謊話，有些銷售人員甚至出現涂改保單上的期限的現象。例：團隊常見的幾種違規(guī)行為及相關法律法規(guī)1、銷售誤導、銷售誤導

5、關法律條文關法律條文銷售誤導相銷售誤導相第二節(jié)：了解篇第二節(jié)：了解篇4/7)代簽名的主要情形為被保險人的名字被代簽。代簽人主要是投保人、保險銷售人員。例：團隊常見的幾種違規(guī)行為及相關法律法規(guī)2、代簽名、代簽名關法律條文關法律條文制止代簽名相制止代簽名相保險公司的人身投保方案書、產品說明書、投保提示書等業(yè)務宣傳資料應由總共公司統(tǒng)一制定和管理，由總公司或其授權分公司印刷，保險公司不得授權保險銷售人員個人設計、變更業(yè)務宣傳資料。第二節(jié)：了解篇第二節(jié)：了解篇5/7)機構或銷售人員未經公司正常審批，私自印制產品宣傳資料、制作方案書。例：團隊常見的幾種違規(guī)行為及相關法律法規(guī)3、違規(guī)宣傳資料、違規(guī)宣傳資料使

6、用規(guī)定使用規(guī)定宣傳資料宣傳資料?關于標準人身保險業(yè)務經營有關問題的通知?第六條 人身保險公司及工作人員，應按照以下要求，認真審核客戶信息，保證客戶信息的真實、完整：一向客戶解釋說明采集客戶信息的必要性和用途，以及不提供真實 、完整客戶信息可能帶來的后果。二采取有效措施核實客戶身份，準確、完整地記錄客戶信息。嚴禁誘導客戶提供不真實的客戶信息，嚴禁偽造、篡改客戶信息。第二節(jié)：了解篇第二節(jié)：了解篇6/7)銷售人員在向客戶銷售保險時，未如實填寫客戶信息，導致客戶信息真實性失效的行為。例：團隊常見的幾種違規(guī)行為及相關法律法規(guī)4、客戶信息真實性、客戶信息真實性?人身保險客戶信息真實性管理暫行方法?相關法規(guī)

7、相關法規(guī)六對保險銷售經紀從業(yè)人員越權或者假借所屬機構名義私自銷售非保險金融產品的，保險公司、保險專業(yè)中介機構要及時制止，并依法追究相關人員責任。第二節(jié)：了解篇第二節(jié)：了解篇7/7)銷售人員未經公司許可，私自參與銷售其他公司或金融機構的保險和理財產品行為。例：團隊常見的幾種違規(guī)行為及相關法律法規(guī)5、非法銷售第三方理財產品、非法銷售第三方理財產品相關法規(guī)相關法規(guī)?中國保監(jiān)會關于嚴格標準非保險金融產品銷售的通知?公司整個防控體系公司整個防控體系第三節(jié)：定位篇第三節(jié)：定位篇風控的定位風控的定位 三司合一：公、檢、法 古代軍隊：監(jiān)軍 現代軍隊：督察第二章：動第二章：動誅心論善于借力，尋找強有力的支持。從團隊認知上加強。從內勤管理干部思想上提升重視程度。從內部控制制度上加以完善。方法三：殺一儆百、樹立典范。方法二：加強合規(guī)控制。方法一：加強合規(guī)培訓宣導。行動篇行動篇常態(tài)化