乙方z中國工商銀行

1、單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議甲方：乙方：華南銀行深圳分行甲方基于知悉并理解本協(xié)議文本， 自愿申請在乙方開立銀行結(jié)算賬戶， 經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商一致 , 根據(jù)中國人民銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法 ( 以下簡稱辦法 ) 及相關(guān)法律、法規(guī)，簽訂本協(xié)議。第一條 甲方選擇在乙方開立銀行結(jié)算賬戶，并按照辦法及乙方的相關(guān)制度規(guī)定，向乙方出具相應(yīng)的證明文件，甲方承諾對所提交的證明文件的真實(shí)性、完整性、合法性負(fù)責(zé)。第二條乙方對于甲方符合開戶條件的，應(yīng)及時辦理開戶手續(xù)。甲方開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶的，乙方需報當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行核準(zhǔn)，由中國人民銀行核發(fā)開戶許可證。第三條甲方在乙方開立的銀行結(jié)算賬

2、戶的名稱應(yīng)與甲方向乙方出具的證明文件中規(guī)定的名稱相一致。如甲方需使用規(guī)范化簡稱，則須在此處注明該規(guī)范化簡稱：。第四條除中國人民銀行另有規(guī)定的以外，甲方應(yīng)在乙方建立預(yù)留印鑒卡片一式三份，主卡及副卡由銀行保管，客戶卡交由甲方保管。如甲方銀行結(jié)算賬戶名稱使用規(guī)范化簡稱,則甲方在乙方預(yù)留簽章須與該規(guī)范化簡稱保持一致。第五條甲方在乙方開立的各類銀行結(jié)算帳戶，自正式開立之日起3個工作日后方可購買各種空白重要憑證和辦理對外支付 。注冊驗資臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款帳戶除外。第六條 甲方必須嚴(yán)格按照中華人民共和國票據(jù)法的規(guī)定購買、簽發(fā)使用支票，不得簽發(fā)空頭支票，不簽發(fā)與預(yù)留簽章不符

3、的支票；如有違反上述規(guī)定，按照相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定承擔(dān)責(zé)任。乙方依法對存款支票使用情況進(jìn)行監(jiān)督，如存款人簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票、以騙取財物為目的的， 將根據(jù)中國人民銀行關(guān)于對簽發(fā)空頭支票行為實(shí)施行政處罰有關(guān)問題的通知交由中國人民銀行處以票面金額 5%但不低于 1000元的罰款；甲方一年內(nèi)累計簽發(fā)三張 （含）以上空頭支票或者與其預(yù)留的簽章不符的支票的，乙方將停止向甲方出售支票。第七條 為保障甲方賬戶資金的安全， 甲乙雙方應(yīng)及時核實(shí)、 糾正可能發(fā)生的賬務(wù)差錯， 建立、建全對賬制度。 乙方向甲方提供對帳服務(wù)， 甲方可根據(jù)需要選擇對帳方式。 甲方需要改變對帳方式或?qū)渭乃偷刂窌r

4、， 須及時以正式公函通知乙方。 因甲方未及時通知乙方， 造成對帳不及時而產(chǎn)生的后果，乙方不承擔(dān)責(zé)任。甲方選擇通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行對賬， 在系統(tǒng)運(yùn)行正常的情況下， 乙方視同月初第一個工作日對賬信息己送達(dá)，由客戶在對帳日后 7 個工作日內(nèi)在網(wǎng)上簽核對賬單。甲方選擇郵寄方式進(jìn)行對賬，乙方寄出對賬單之日起5日內(nèi)乙方視同對賬信息已送達(dá)。甲方在收到銀企余額對賬單后的 7天內(nèi)于回單聯(lián)上確認(rèn)余額是否相符并加蓋單位公章 ( 或財務(wù)專用章 ) 及單位對賬人員名章后返回乙方，發(fā)現(xiàn)賬戶余額不符應(yīng)及時向乙方查詢。甲方在收到銀企余額對賬單 60天內(nèi)未返回對賬回單或?qū)~信息的， 乙方視同甲方核實(shí)無誤并默認(rèn)對賬數(shù)據(jù)， 由此產(chǎn)生的

5、賬戶余額不符由甲方承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。乙方根據(jù)情況可到甲方進(jìn)行上門對賬，甲方應(yīng)如實(shí)向乙方辦理對賬人員提供賬戶明細(xì)。戶名：賬號或客戶 ID：郵編：銀企余額對帳單寄送地址：聯(lián)系電話：對賬方式：1、郵寄2、網(wǎng)上銀行銀企余額對賬單發(fā)送周期：按月第八條甲方更改名稱， 但不改變在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶的賬號時，應(yīng)于變更之日起5 個工作日內(nèi)向乙方提出變更申請，并出具有關(guān)部門的證明， 變更內(nèi)容的生效日期以甲、 乙雙方的約定日期為準(zhǔn)。第九條甲方的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、住址以及其他開戶資料發(fā)生變更時，應(yīng)于5作日內(nèi)向乙方提交正式公函通知，并提供辦法規(guī)定的有關(guān)證明。對甲方出具的變更通知和證明個工文件符合辦法和相關(guān)制定

6、規(guī)定的，乙方應(yīng)為甲方辦理變更手續(xù)。第十條 甲方變更預(yù)留簽章，應(yīng)以正式公函向乙方提交變更申請，寫明更換原因、新簽章啟用日期等，并加蓋與原預(yù)留簽章有明顯區(qū)別的新簽章；甲方須將蓋有舊簽章的乙方售出的空白重要憑證全部交回，并在公函上注明所交回憑證的種類、數(shù)量和號碼，否則由此產(chǎn)生的后果由甲方承擔(dān)。第十一條 甲方掛失簽章，應(yīng)提交正式公函、開戶登記證和營業(yè)執(zhí)照正本及公安機(jī)關(guān)的證明等證明文件 ( 個體工商戶提交營業(yè)執(zhí)照、身份證，并寫明掛失理由 ), 辦理簽章掛失手續(xù)。第十二條甲方如需撤銷在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)于 5個工作日內(nèi)向乙方提出撤銷賬戶的申請：甲方尚未清償乙方債務(wù)的，不得申請撤銷在乙方開立的銀行結(jié)

7、算賬戶。甲方撤銷在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶， 應(yīng)與乙方核對該賬戶存款余額，并交回各種重要空白憑證和預(yù)留印鑒卡客戶卡；甲方未交回各種重要空白憑證的應(yīng)出具正式公函承諾由此造成的損失由甲方承擔(dān) 。乙方核對無誤后可辦理銷戶手續(xù)。第十三條如甲方在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶一年內(nèi)未發(fā)生收付活動( 利息收入除外 ) ，乙方應(yīng)向甲方發(fā)出辦理銷戶手續(xù)的通知。通知發(fā)出30日后 ,甲方未辦理銷戶手續(xù)的，乙方視同甲方自愿銷戶，賬戶余額將轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理，但甲方可憑原預(yù)留簽章向乙方辦理取款及正式銷戶手續(xù)。第十四條甲方在按照有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定和雙方的約定，向乙方支付相關(guān)服務(wù)費(fèi)用。第十五條 乙方有權(quán)按照辦法和中國人民銀行的有

8、關(guān)規(guī)定對甲方在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢，甲方應(yīng)配合乙方的年檢 , 為年檢提供便利。第十六條乙方應(yīng)依法為甲方在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶的各種信息保密，乙方有權(quán)拒絕任何單位和個人查詢，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。乙方有權(quán)拒絕任何單位或個人凍結(jié)、扣劃甲方賬戶資金，但法律另有規(guī)定的除外。第十七條甲方應(yīng)嚴(yán)格按辦法的規(guī)定使用銀行結(jié)算賬戶，乙方承諾為甲方提供優(yōu)質(zhì)、快捷的結(jié)算服務(wù)，準(zhǔn)確、及時辦理甲方的資金收付業(yè)務(wù)。第十八條本協(xié)議適用于中華人民共和國法律。第十九條甲乙雙方在履行本協(xié)議的過程中，如發(fā)生爭議，應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，雙方應(yīng)將爭議提交乙方所在地仲裁機(jī)構(gòu)裁決。第二十條本協(xié)議其他未盡事宜，應(yīng)按照中國人民銀行支付結(jié)算辦法、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法等有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。 如果本協(xié)議的部分規(guī)定與有關(guān)的法律法規(guī)或金融規(guī)章相抵觸，雙方應(yīng)按有關(guān)的法律法規(guī)或金融規(guī)章的規(guī)定履行自己的權(quán)利義務(wù)，協(xié)議的其他部分的效力不受影響 。第二十一條本協(xié)議于甲方