eorvldy證券-公司實習報告范文-銀河證券公司實習報告(4800字)(共10頁)

1、精選優(yōu)質文檔-傾情為你奉上| You have to believe, there is a way. The ancients said:" the kingdom of heaven is trying to enter". Only when the reluctant step by step to go to it 's time, must be managed to get one step down, only have struggled to achieve it. - Guo Ge Tech證券公司實習報告（4800字） 一、實習目的（一）按時

2、完成學校統(tǒng)一的實習安排。（二）根據(jù)所學專業(yè)金融系來了解證券公司日常業(yè)務流程，進一步了解書本上的知識并能夠用到實踐上去。（三）培養(yǎng)學生的投資理財意識。二、實習時間、地點2010年1月17日-2010年2月28日銀河證券三、實習公司介紹中國銀河證券股份有限公司是收購原中國銀河證券有限責任公司的證券經(jīng)紀業(yè)務、投行業(yè)務及相關資產(chǎn)的基礎上，由中國銀河金融控股有限責任公司作為主發(fā)起人，聯(lián)合北京清源德豐創(chuàng)業(yè)投資有限公司、重慶水務集團股份有限公司、中國通用技術（集團）控股有限責任公司、中國建材股份有限公司4家國內投資者，于2007年1月26日共同發(fā)起設立的全國性綜合類證券公司。公司注冊資本金為60億元人民幣。

3、中國銀河金融控股有限責任公司持股比例99.89%，北京清源德豐創(chuàng)業(yè)投資有限公司持股比例0.03% ，重慶水務集團股份有限公司持股比例0.03%，中國通用技術（集團）控股有限責任公司持股比例0.03% ，中國建材股份有限公司持股比例0.02%，公司經(jīng)中國證監(jiān)會批準，國家工商行政管理局注冊登記，注冊資本金45億元人民幣。公司性質為國有獨銀河證券資，中華人民共和國財政部為公司出資人。銀河證券公司歷史：2000年8月2003年3月，中央金融工委是公司的上級主管部門；2003年3月，中央金融工委撤消后，公司由中國證監(jiān)會主管。國務院派駐國有重點金融機構監(jiān)事會對公司的重大經(jīng)營事項進行監(jiān)督。 公司經(jīng)營業(yè)務：公

4、司的經(jīng)營范圍包括：證券經(jīng)紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；證券承銷與保薦；證券自營；證券資產(chǎn)管理。公司總部設在北京，下設167家證券營業(yè)部和47家服務部總計214個營業(yè)網(wǎng)點。營銷網(wǎng)絡分布在全國29個省、自治區(qū)、直轄市的62個中心城市，直接為400余萬客戶服務，客戶總資產(chǎn)5000多億元。旗下?lián)碛秀y河期貨經(jīng)紀公司。遍布全國的營業(yè)網(wǎng)點，豐富完整的金融產(chǎn)品平臺，不斷創(chuàng)新的技術手段，龐大的客戶群體，確立了公司在國內經(jīng)紀業(yè)務市場上的領先地位。公司經(jīng)紀業(yè)務收入位于行業(yè)排名第一。股權融資方面，公司股票承銷業(yè)務連續(xù)多年位居行業(yè)三甲，先后完成南方航空、中國銀行、中國國航、中國人壽、中國平安

5、、交通銀行、中國神華、中煤能源和中國鋁業(yè)等多家大型企業(yè)的融資保薦工作。截至2007年末，公司累計實現(xiàn)主承銷金額超過2400億元，完成了近百個具有一定市場影響力的財務顧問項目，得到市場廣泛認可。債權融資方面，公司連續(xù)5年蟬聯(lián)券商債券主承銷量全國第一，完成了鐵道部、國家電網(wǎng)、南方電網(wǎng)、華電集團、國電集團、中電投、中國石化、首都機場、北京地鐵、上海久事等幾十家企業(yè)債券主承銷項目，并在業(yè)務創(chuàng)新方面首家推出了東元不良資產(chǎn)證券化項目，首次作為券商擔任交行250億元次級債的獨家主承銷及簿記管理人。 公司的經(jīng)營戰(zhàn)略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨，穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才、資

6、金、技術優(yōu)勢，銳意進取，以市場為導向，以不斷滿足客戶需求為目標，為廣大客戶提供高質量、全方位的服務。四、實習內容學習證券柜臺業(yè)務綜合接觸，學習經(jīng)紀業(yè)務規(guī)程；證券賬戶開戶，學習證券從業(yè)資格所涉及的基本教材；客戶交易結算資金，三方存管業(yè)務；開放式基金及賬戶管理業(yè)務。(一)了解證券公司概況和基礎知識在實習期間，我閱讀了大量有關股票、基金、證券等方面的投資理財書籍，再加上在工作單位的耳聽目染，我的知識面有所延伸，算是對在校期間所學的西方經(jīng)濟學、貨幣金融學等學科的理論知識的拓展和實踐吧。此外，在老師們的理財團隊及咨詢業(yè)務的帶領和熏陶下，我對股市開始有了進一步的認識。我知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟消息的影響，

7、分析股票時要對這只股票的公司進行了解，還要對行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價格,在全球經(jīng)濟危機的背景下，這一點更加明顯。這也就是常說的基本面。另外，從日線圖，K線圖等方面分析就屬于技術指標了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時機就要自己琢磨。當然我還沒有學到那么精通的地步，因為老師們都是通過很長的時間自己總結分析得到些自己對股票的思路和見解。我畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學習。 (二)具體實習內容1主要就是負責客戶的維護。這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經(jīng)驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。2我每天

8、早晨8：30上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責，但是我覺得新人多做點事情總是好的。3每天做完雜物后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，然后進入公司內部的NOTES，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報告，為自己專業(yè)知識的做積累。4一般從9點開始接待客戶，提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數(shù)時候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。5柜臺服務?？蛻粜枰诠衽_辦理各種業(yè)務，如開戶，轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證

9、通及銀證轉帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，手續(xù)進行了詳細的了解。對柜臺業(yè)務有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。6提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗，并且有證券從業(yè)資格證。在實習期間，我更加關注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識。7整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印

10、件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：把當天業(yè)務所產(chǎn)生的各項單據(jù)、表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。理清相關的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。五、實習認識及有關思考實習之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認識，與

11、此同時也思考了一些問題：(一)工作時間股市開市是周一至周五上午9：30-11：30，下午1：00-3：00，證券公司辦理各種業(yè)務也是同步的，以股市為中心展開。(二)區(qū)分客戶證券公司都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業(yè)部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率（正常是千分之三）。(三)交易所交易機制滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果

12、要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業(yè)務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續(xù)。投資者在辦理轉托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。(四)銀證轉帳和銀證通隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現(xiàn)了“銀證轉帳”、“銀證通”等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視

13、。 在銀證轉帳出現(xiàn)以前，進行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開始證券交易。這就存在問題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假，仍然不方便。而有了銀證轉賬業(yè)務后，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。但是，銀證轉賬畢競還存在個“轉”字，需要耗費一定的人力物力，有時轉帳不成功，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證通”業(yè)務的出現(xiàn)，該項業(yè)務的一介顯著特點就是所有的開辦手續(xù)均可在銀行完成，比銀證轉帳進一步方便了投資者，而且買賣證券的資金清

14、算均在銀行賬戶內進行，投資者無須在證券營業(yè)部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票，極大地方便了“上班一族”及社會各界人士將社會游資投資于證券市場。所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎上，投資者直接利用在銀行（如：工商、農(nóng)行、建行、招行等）各網(wǎng)點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過銀行的委托系統(tǒng)（如：電話銀行、銀行柜臺系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機銀行），或通過證券商的委托系統(tǒng)（電話委托、自助鍵盤委托、網(wǎng)上委托、戶呼叫中心等）進行證券買賣的一種新型金融服務業(yè)務。 總結而言，銀證轉帳與銀證通具有以下的區(qū)別： 1、銀證通是自動轉帳，無需辦理保證金轉帳，

15、銀證轉帳必須進行電話轉帳后才能進行證券交易。 2、銀證通在開通銀行的任何營業(yè)網(wǎng)點均可辦理，銀證轉帳的開戶須在證券部辦理。 3、銀證通在銀行直接開戶，而銀證轉帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶，再到證券公司辦理銀證轉帳開戶。(五)證監(jiān)會叫?！般y證通”“銀證通”業(yè)務涉嫌違背證券法及有關規(guī)定。在中國，銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營的，而“銀證通”業(yè)務使得銀行成了準券商。6月證監(jiān)會叫?！般y證通”， 原則是不再開展新業(yè)務，規(guī)范已有業(yè)務。 (七)銀河證券的發(fā)展前景在銀河證券實習的這段時間里，感受到銀河證券在細節(jié)上、在管理上做的非常嚴格，典型的是每天業(yè)務下來的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部；并且深刻感受公司的

16、企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內確實受益匪淺。七實習總結在銀河證券營業(yè)部實習的里,了解了銀河證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務的流程,進一步熟練運用各種操作軟件,深入學習了中國證券市場的相關知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力.另外,銀河證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導,感謝他們的關心,在這里要特別感謝房姐,在批評和表揚我們日常工作的同時也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览?雖然時間很短,也有磕磕碰碰,但這次實習的確很有必要,很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學到了很多書本上沒有的知識,鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實習任務。最后，我想談談實習的人生感悟。第一，職場禮儀很重要。注重禮貌、禮節(jié)、儀表和交流方式可以讓人變得更自信，更能博得大家的喜愛。第二，培養(yǎng)務實、高效、一絲不茍的工作精神。實習期間，我以正式上班的態(tài)度要求自己，爭取工作過程中的“零失誤率”，