銀監(jiān)會流動資金貸款需求量測算表_第1頁
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文檔簡介

1、第一步、測算借款人營運資金量計算項目借款人實際值應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)=360/ （上年銷售收入/平均應(yīng)收賬款余額）225.50存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)=360/（上年銷售成本/平均存貨余額）21.29預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)=360/（上年銷售成本/平均預(yù)付賬款余額）243.52應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)=360/（上年銷售成本/平均應(yīng)付賬款余額）1,836.14預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)=360/（上年銷售收入/平均預(yù)收賬款余額）661.57營運資金周轉(zhuǎn)次數(shù)=360/（應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)+存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)+預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù) -應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)-預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)）(0.18)附：測算所需借款人基礎(chǔ)財務(wù)數(shù)據(jù)上年銷售收入13,564,455.78

2、上年銷售成本6,646,777.90上年初應(yīng)收賬款8,305,564.87上年末應(yīng)收賬款8,687,664.90上年初預(yù)收賬款25,086,553.89上年末預(yù)收賬款24,767,866.90上年初存貨387,645.96上年末存貨398,676.60上年初預(yù)付賬款3,456,766.78上年末預(yù)付賬款5,535,533.70上年初應(yīng)付賬款32,134,566.98上年末應(yīng)付賬款35,667,686.70上年度銷售利潤（營業(yè)利潤）1,284,133.53預(yù)計銷售收入年增長率10.00%營運資金量=上年度銷售收入x（ 1上年度銷售利潤率）X （1 +預(yù)計銷售收入年增長率）/營運資金周轉(zhuǎn)次數(shù)-75,323,822.70第二步、測算新增流動資金貸款額度解釋：新增流動資金貸款額度=營運資金量-借款人自有資金-現(xiàn)有流動資金貸款- 其他渠道提供的營運資金據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的流動資金貸款管理暫行辦法測算流動資金貸款需求量單位：元5567445.780(80

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