《金融市場基礎(chǔ)知識》課程標(biāo)準(zhǔn)

1、金融市場基礎(chǔ)知識課程標(biāo)準(zhǔn)1 、課程性質(zhì)金融市場基礎(chǔ)知識 是互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)及互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)課及必修課， 本課程主要介紹證券及證券市場的基本理論、 基本知識、 證券市場運行的基本規(guī)律及其管理原則以及證券投資的理念、策略和一般方法等。2、設(shè)計思路本課程是在崗位調(diào)研的基礎(chǔ)上，在行業(yè)內(nèi)專業(yè)人員的幫助下共同開發(fā)的。課程的目的是為了適應(yīng)證券公司營銷、 經(jīng)紀(jì)、 后臺崗位的工作需要。 教學(xué)過程就是指導(dǎo)學(xué)生完成工作任務(wù)的過程， 重點是證券經(jīng)紀(jì)崗位的工作內(nèi)容。 教學(xué)內(nèi)容的設(shè)計以經(jīng)紀(jì)工作為載體，將其所需具備的各項知識和能力融入到各項教學(xué)活動中。教師在掌握證券行業(yè)最新動向的前提下，要不斷更新知識內(nèi)容，調(diào)整講授

2、內(nèi)容，借助多媒體、 網(wǎng)絡(luò)信息等現(xiàn)代教學(xué)手段擴大學(xué)生的知識面， 為將來的持續(xù)學(xué)習(xí)打好基礎(chǔ)。3、課程目標(biāo)通過對金融市場基礎(chǔ)知識課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生具備以下專業(yè)能力、社會能力和方法能力。3.1 專業(yè)能力全面掌握證券與證券市場的基本知識，能熟練操作證券行情軟件，能閱讀上市公司招股說明書和年報，能自主搜索獲得相關(guān)證券信息。3.2 社會能力能幫助客戶開立證券賬戶、資金賬戶，能自主開展證券經(jīng)紀(jì)人的展業(yè)活動。3.3 方法能力具備簡單分析上市公司的能力4、課程內(nèi)容和要求金融市場基礎(chǔ)知識課程共有6個工作項目，各工作項目的工作任務(wù)如下:表4.1金融市場體系工作項目內(nèi)容及要求在舁 廳P工作任務(wù)知識內(nèi)容和要求技能內(nèi)容和要

3、求經(jīng)英子時1全球金融體系掌握金融市場的概念和 分類；了解影響金融市 場的主要因素；熟悉金 融市場的特點和功能。 熟悉非證券金融市場的 概念和分類。了解全球金融市場的形 成及發(fā)展趨勢；了解國 際資金流動方式；熟悉 全球金融體系的主要參 與者；了解金融危機的 教訓(xùn)。22中國的金融體系了解我國金融市場的演 變歷史、發(fā)展現(xiàn)狀和影 響因素。了解銀行業(yè)、證券業(yè)、4保險業(yè)、信托業(yè)的有關(guān) 情況；熟悉我國金融市 場“一行三會”的監(jiān)管架 構(gòu)。了解中央銀行主要職 能；熟悉存款準(zhǔn)備金制 度與貨幣乘數(shù)的概念； 掌握貨幣政策的概念、 措施及目標(biāo)；掌握貨幣 政策工具的概念及作用 原理；了解貨幣政策的 傳導(dǎo)機制。3中國多層次

4、資本市場掌握多層次資本市場的主要內(nèi)容與結(jié)構(gòu)特征。熟悉中國多層次資本市 場建設(shè)的現(xiàn)狀與發(fā)展趨 勢；熟悉主板、中小板、 創(chuàng)業(yè)板的概念、上市公 司的類型和管理規(guī)定； 熟悉全國中小企業(yè)股份 轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌公司的 類型和管理規(guī)定；熟悉4私募基金市場、區(qū)域股權(quán)市場、券商柜臺市場、機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)的概念與特點。表4.2證券市場主體工作項目內(nèi)容及要求在舁 廳P工作任務(wù)知識內(nèi)容和要求技能內(nèi)容和要求經(jīng)英子時1證券發(fā)行人掌握證券市場融資活動 的概念、方式及特征； 熟悉直接融資與間接融 資的區(qū)別。熟悉政府和政府機構(gòu)直 接融資的方式及特征； 熟悉企業(yè)（公司）直接 融資的方式及特征；掌 握金融機構(gòu)直接融資的

5、特點；熟悉直接融資對 金融市場的影響。22證券投資者了解我國證券市場投資者結(jié)構(gòu)及演化。掌握機構(gòu)投資者的概2念、特點及分類；熟悉 機構(gòu)投資者在金融市場 中的作用；熟悉政府機 構(gòu)類投資者和金融機構(gòu) 類投資者的概念、特點 及分類；熟悉合格境外 機構(gòu)投資者、合格境內(nèi) 機構(gòu)投資者的概念與特 點；掌握企業(yè)和事業(yè)法 人類機構(gòu)投資者的概念 與特點；掌握基金類投 資者的概念、特點及分 類。熟悉個人投資者的風(fēng)險 特征與投資者適當(dāng)性。3中介機構(gòu)掌握我國證券公司的監(jiān) 管制度及具體要求；掌 握證券公司的業(yè)務(wù)種類。熟悉證券服務(wù)機構(gòu)的類別；熟悉對各類證券服務(wù)機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的2管理；掌握對證券金融 公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的 管

6、理；熟悉證券服務(wù)機 構(gòu)的法律責(zé)任和市場準(zhǔn) 入。4自律性組織掌握證券交易所的定 義、特征、主要職能和 組織形式。了解證券業(yè)協(xié)會的性質(zhì) 和宗旨；熟悉證券業(yè)協(xié) 會的職責(zé)和自律管理職 能；了解證券業(yè)協(xié)會的 機構(gòu)設(shè)置。熟悉證券登記結(jié)算公司 的設(shè)立條件、主要職能 和登記結(jié)算制度。掌握證券投資者保護基 金的來源、使用、監(jiān)管。25監(jiān)管機構(gòu)熟悉證券市場監(jiān)管的意義、原則、目標(biāo)和手段；掌握我國證券市場的監(jiān)管體系；掌握國務(wù)院證2券監(jiān)督管理機構(gòu)及其組 成；熟悉證券法賦 予證券監(jiān)督管理機構(gòu)的 職責(zé)、權(quán)限。表4.3股票市場工作項目內(nèi)容及要求在舁 廳P工作任務(wù)知識內(nèi)容和要求技能內(nèi)容和要求經(jīng)英子時1股票掌握股票的定義、性質(zhì)、

7、特征和分類；掌握與股 票相關(guān)的資本管理概念。掌握股票票面價值、賬面價值、清算價值、內(nèi)在價值的概念與聯(lián)系；熟悉股票的理論價格與市場價格的概念；了解影響股票價格變動的相關(guān)因素。掌握普通股股東的權(quán)利和義務(wù)。熟悉優(yōu)先股的定義、特征；了解發(fā)行或投資優(yōu)讀懂股票的權(quán)息資料股東權(quán)的行使4先股的意義。了解我國股票的各種分類。了解我國股權(quán)分置改革 的情況。2股票發(fā)行熟悉股票發(fā)行制度的概 念；了解我國股票發(fā)行 制度的演變；掌握審批 制度、核準(zhǔn)制度、注冊 制度的概念與特征；學(xué) 握保薦制度、承銷制度 的概念；了解股票的無 紙化發(fā)行和初始登記制度。掌握新股公開發(fā)行和非公開發(fā)行的基本條件、 一般規(guī)定、配股的特別規(guī)定、增發(fā)的

8、特別規(guī)定； 熟悉增發(fā)的發(fā)行方式、 配股的發(fā)行方式。閱讀上市公司招股說明書43股票交易掌握證券賬戶的種類；掌握開立證券賬戶的基下載證券行情軟件并熟練操4本原則和要求；掌握證 券交易原則和交易規(guī) 則；掌握委托指令的基 本類別；掌握證券交易 的競價原則和競價方 式；了解做市商交易的 基本概念與特征；了解 融資融券交易的基本概 念。了解證券托管和證券存 管的概念；了解我國證 券托管制度的內(nèi)容；了 解證券買賣中交易費用 的種類；了解股票交易 的清算與交收程序。熟悉股票價格指數(shù)的概 念和功能；了解股票價 格指數(shù)的編制步驟和方 法；熟悉我國主要的股 票價格指數(shù)；了解海外 主要股票市場的股票價 格指數(shù)。作登錄

9、相關(guān)證券公司網(wǎng)站下載證券交易軟件編制證券價格指數(shù)為客戶開立證券賬戶和資金賬戶了解滬港通的概念及組 成部分；了解滬港通股 票范圍及投資額度的相 關(guān)規(guī)表4.4債券市場工作項目內(nèi)容及要求在舁 廳P工作任務(wù)知識內(nèi)容和要求技能內(nèi)容和要求經(jīng)英子時1彳貝芬掌握債券的定義、票面 要素、特征、分類；熟 悉影響債券期限和利率 的因素。掌握政府債券的定義、 性質(zhì)和特征；了解我國 國債的品種、特點和區(qū) 別；掌握地方政府債券 的概念、發(fā)行主體和分 類。掌握金融債券、公司債 券和企業(yè)債券的定義和 分類；了解我國金融債 券的品種和管理規(guī)定； 熟悉各種公司債券的含計算債券收益率4義和管理規(guī)定；了解我國企業(yè)債的品種和管理規(guī)定。

10、掌握國際債券的定義、特征和分類；掌握外國債券和歐洲債券的概 念、特點；了解我國國 際債券的發(fā)行概況。2債券的發(fā)行與承銷掌握我國國債的發(fā)行方式；熟悉記賬式國債和憑證式國債的承銷程序。熟悉我國金融債券的發(fā)行條件、申報文件、登記、托管與兌付的有關(guān)規(guī)定。熟悉我國企業(yè)債券和公司債券發(fā)行的基本條件、募集資金的投向及條款設(shè)計要求。熟悉企業(yè)短期融資券和中期票據(jù)的注冊規(guī)則、購買各類國債4承銷的組織；熟悉中小 非金融企業(yè)集合票據(jù)的 特點、發(fā)行規(guī)模要求、 償債保障措施、評級要 求、投資者保護機制。 熟悉證券公司債券的發(fā) 行條件與條款設(shè)計；了 解證券公司次級債券的 發(fā)行條件。了解國瞅開發(fā)機構(gòu)人民 幣債券的發(fā)行與承銷的

11、 啟關(guān)規(guī)止。3債券的交易掌握債券現(xiàn)券交易、回 購交易、遠(yuǎn)期交易和期 貨交易的基本概念、流 程和區(qū)別；掌握債券報 價的主要方式；熟悉債 券的開戶、交易、清算、 交收的肩關(guān)規(guī)定；熟悉 債券登記、托管、兌付 及付息的肩關(guān)規(guī)定。掌握債券評級的定義與債券各類交易方式4內(nèi)涵；了解債券評級的 程序；熟悉債券評級的 等級標(biāo)準(zhǔn)及主要內(nèi)容。 了解銀行間債券市場的 發(fā)展情況；了解交易所 債券市場的發(fā)展情況； 熟悉銀行間債券市場與 交易所債券市場的交易 方式、托管方式及結(jié)算 方式；熟悉債券市場轉(zhuǎn) 托管的定義及條件。表4.5證券投資基金與衍生工具工作項目內(nèi)容及要求在舁 廳P工作任務(wù)知識內(nèi)容和要求技能內(nèi)容和要求經(jīng)英子時證

12、券投資基掌握證券投資基金的定義和特征；熟悉我國證券投資基金的發(fā)展概況；掌握契約型基金與上網(wǎng)查閱開放式基金凈值變1金公司型基金、封閉式基 金與開放式基金的止義 與區(qū)別；掌握貨幣市場 基金管理內(nèi)容；掌握交化控制風(fēng)險的方法6易所交易的開放式基金 的概念、特點；了解ETF 和LOF的異同；了解私 募基金的概念、特點； 了解我國私募基金的發(fā) 展概況。熟悉基金份額持后人的 權(quán)利與義務(wù)；掌握基金 管理人的概念、資格、 職責(zé)、更換條件、業(yè)務(wù) 范圍；掌握基金托管人 的概念、條件、職責(zé)、 更換條件；熟悉基金當(dāng) 事人之間的關(guān)系。熟悉基金的管理費、托 管費、交易費、運作費、 銷售服務(wù)費的含義和提 取規(guī)定；掌握基金資產(chǎn)

13、 凈值的含義；熟悉基金 資產(chǎn)估值的概念及估值 的基本原則。熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原 則；掌握基金的投資風(fēng) 險；掌握基金的投資范 圍與投資限制。2衍生工具掌握衍生工具的概念、 基本特征；掌握衍生工 具的分類；掌握股權(quán)類、 貨幣類、利率類以及信 用類衍生工具的概念及 其分類；掌握遠(yuǎn)期、期 貨、期權(quán)和互換的定義、 基本特征和區(qū)別。掌握金融期貨、金融期 貨合約的定義；了解金 融期貨合約的主要種 類；掌握金融期貨的主 要交易制度；掌握金融 期權(quán)的定義和特征；熟 悉金融期權(quán)的主要功 能；了解金融期權(quán)的主 要種類。掌握資產(chǎn)證券化的定套期保值的操作義、主要種類；熟悉資產(chǎn)證券化各方參與者的 條件

14、和職責(zé)；熟悉資產(chǎn) 證券化的具體操作要 求；了解結(jié)構(gòu)化金融衍 生產(chǎn)品的定義和分類。了解金融衍生工具的發(fā)展動因、發(fā)展現(xiàn)狀和發(fā) 展趨勢；了解我國衍生 工具市場的發(fā)展?fàn)顩r。表4.6金融風(fēng)險管理工作項目內(nèi)容及要求在舁 廳P工作任務(wù)知識內(nèi)容和要求技能內(nèi)容和要求經(jīng)英子時1風(fēng)險概述掌握風(fēng)險的概念與特 征；熟悉風(fēng)險的來源、 作用機制和影響因素； 掌握金融風(fēng)險的分類； 熟悉系統(tǒng)風(fēng)險與非系統(tǒng) 風(fēng)險的概念；熟悉宏觀 經(jīng)濟風(fēng)險、購買力風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、 市場風(fēng)險的概念與特分析證券投資的風(fēng)險性質(zhì)及成因4點；熟悉信用風(fēng)險、財 務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、流 動性風(fēng)險以及操作風(fēng)險 的概念與特點。2風(fēng)險管理掌握風(fēng)險管理的概念； 熟悉風(fēng)險管理的方法； 熟悉風(fēng)險分散、風(fēng)險對 沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險規(guī) 避、風(fēng)險補償?shù)母拍罴?特點；熟悉風(fēng)險管理的 過程；了解風(fēng)險管理的 發(fā)展趨勢。掌握降低和規(guī)避風(fēng)險的方法25、教學(xué)條件為體現(xiàn)以就業(yè)為導(dǎo)向的原則，本課程選用證券業(yè)一般從業(yè)資格考試統(tǒng)編教材金融市場基礎(chǔ)知識作為教材，與市場接軌。同時，本課程具有較強的實踐性，需要安裝專業(yè)教學(xué)軟件的計算機房， 讓學(xué)生在專業(yè)教師的指導(dǎo)下動手操作， 增加 學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣和動力。6、教學(xué)組織和考核評價6.1 教學(xué)組織金融市場基礎(chǔ)知識是一門理論與實務(wù)并重的課程，教學(xué)中會利用案例進行教學(xué)，