銀行營銷工作計劃格式

1、銀行營銷工作方案格式【篇一】 今年以來，各商業(yè)銀行之間的存款競爭日趨白熱化，尤 其是進入二季度以來，工商銀行長治分行儲蓄存款呈現(xiàn)持續(xù) 大幅波動的不穩(wěn)定態(tài)勢，穩(wěn)存增存壓力較大。對此，長治分 行多措并舉，采取有效措施確保下半年實現(xiàn)儲蓄存款余額和 增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。一、提高認識，明確目標，力求完成保底任務(wù)。將儲蓄 存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞開展中高 端客戶的經(jīng)營思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提 高重點業(yè)務(wù)客戶滲透率，促進個人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長，在確 保一季末儲蓄存款余額的根底上做好穩(wěn)存增存工作。二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實“一行一季 一戶的工作要求。中高端客戶競

2、爭是我行確定的 20xx 年 四項重點工作之一，對此，要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想，高度 重視，增強高端客戶競爭開展的緊迫感、使命感。一是要認 真落實高端客戶開展規(guī)劃，充分運用高端客戶維護、拓展專 項鼓勵機制和政策，推進全行中高端客戶快速開展。二是做 好存量客戶的效勞與維護工作。目前，全行已根本完成存量 私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通 交流，充分了解客戶需求，及時了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動等 信息，同時還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度，通過產(chǎn)品 穩(wěn)固客戶，防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。三是積極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴 張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)

3、 主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商五大板塊為重點， 實施名單制管理和維護，加大高凈值客戶拓展力度。三、全力維護和開展財富客戶， 努力完成全年目標任務(wù)。 一是以全行開展的“大學(xué)習(xí)、大聯(lián)動、大營銷活動為契機， 持續(xù)快速推進優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)開展，帶動財富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確 定開展目標，努力將其培育開展成我行財富客戶和私人銀行 客戶。三是加強前臺柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對接工作， 采勸接對子的方式，前臺柜員發(fā)現(xiàn)的目標客戶要及時有效 地推薦給客戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護，確?？蛻糍Y源不丟 失，不外流。四、發(fā)揮理財產(chǎn)品與儲蓄存款的互動作用，實現(xiàn)二者同 步協(xié)調(diào)開展。

4、一是大力營銷保本理財產(chǎn)品，將其作為理財產(chǎn) 品重中之重進行全力營銷，在增加理財產(chǎn)品余額的同時增加 儲蓄存款余額，實現(xiàn)二者同步開展。二是要提前做好月末、 季末和年末到期理財產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作。三是全力 營銷理財產(chǎn)品的同時，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn) 定本行儲蓄存款余額，防止出現(xiàn)此增彼減的情況。五、充分發(fā)揮營銷團隊的作用， 做好客戶分層維護工作。 一是各支行行長、個金業(yè)務(wù)分管行長要親自參與本行私人銀 行客戶、財富客戶的維護，定期聯(lián)系和拜訪客戶。每季度組 織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動，每年組織一次較 大規(guī)模的營銷活動。二是各支行個人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大

5、額現(xiàn)金提娶預(yù)約效勞、泊 車、理財規(guī)劃等方面的安排，確保效勞質(zhì)量 ; 了解客戶日常 金融需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度 和忠誠度。三是建立個人高端客戶維護的雙線聯(lián)系、分層維 護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的 聯(lián)系，從不同層面上共同維護。六、認真落實相關(guān)鼓勵措施，加強監(jiān)測通報管理，實行 大額資金報告制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關(guān)激 勵措施并加強動態(tài)監(jiān)測，尤其對高端客戶、大額資金的流動 要責(zé)成專人予以關(guān)注，行長、分管行長要親自過問。營業(yè)網(wǎng) 點柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務(wù) 前向開戶行通報，開戶行要積極進行客戶關(guān)系維護，確保資 金不外流

6、。【篇二】 一 細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣 活動。XX部門負責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的開展目 標，堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為根底，抓 大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極 拓展新客戶的策略，制定詳營銷方案，在全公司開展系列 的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推 介、組織投標和集中營銷活動等， 形成持續(xù)的市場推廣攻勢。穩(wěn)固現(xiàn)金管理市場地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理效勞，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大 市場影響，增強現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重 點客

7、戶、行業(yè)大戶、集團客戶進行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特 點、模式，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進行營銷。對現(xiàn) 金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高 客戶奉獻度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200 戶。深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我 行的根底客戶， 并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、 中間業(yè)務(wù)開展提供重要來源。 XX年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算主題營銷活動根底 上，總結(jié)經(jīng)驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的 公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量 ; 要優(yōu)化 結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資本錢率，增加高附加值 產(chǎn)品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大 市場占

8、比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結(jié)算 特點，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結(jié)算市場份額。XX年 要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶 358001 戶，結(jié)算賬戶凈增長 272430 戶。做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。針對全市還有局部鎮(zhèn)區(qū) 財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進行營銷， 爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷 攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、企業(yè)、世 界 10 強、納稅前 8000 名、進出口前 7334 強等 10 多戶重 點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關(guān)?！酒縓X年，是營業(yè)部實施新的績效考核方法的第二年，也 是支行業(yè)務(wù)開展面臨嚴

9、峻挑戰(zhàn)的一年。為此分理處認真總結(jié) XX年工作根底上，深刻認清當(dāng)前形勢，找準市場脈搏，揚 長避短，圍繞“提升經(jīng)營管理水平， 加快業(yè)務(wù)開展為中心， 同心同德，努力實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)健康、快速開展。一、注重發(fā)揮網(wǎng)點優(yōu)勢，抓住開展機遇，推動優(yōu)勢業(yè)務(wù) 快速開展。儲蓄存款是銀行的生存之本，也是行長目標考核的重要 指標之一。分理處XX年儲蓄存款時點和日均指標完成的情 況比擬良好，作為網(wǎng)點的強勢指標，明年也必須緊緊抓住儲 蓄存款業(yè)務(wù)不松懈，穩(wěn)扎穩(wěn)打，促進網(wǎng)點良性開展XX年 開門的第一季度是一年的營銷旺季，各家銀行之間的存款競 爭將十分劇烈。如何在旺季營銷中把握機遇取得勝利，是來 年工作的主要任務(wù)。分理處存款營銷的根

10、本思路是“進得來、 穩(wěn)得住。首先，所謂“進得來，便是要大力開掘存款資源，挖 轉(zhuǎn)他行存款和市面流通資金存入我行，使網(wǎng)點處存款快速增 長。第一，發(fā)動全所員工，積極提供存款營銷線索，只要發(fā) 現(xiàn)有價值的營銷線索，客戶經(jīng)理和相關(guān)營銷人員馬上行動， 采取多種方式聯(lián)系客戶，爭取挖轉(zhuǎn)資金。其次，利用春節(jié)資 金大量回籠的時機，及時發(fā)現(xiàn)和追蹤客戶的資金流向，將短 期游資變成長期存款。再次，充分利用我分理處現(xiàn)有的宣傳 方式，例如短信營銷、宣傳標語等傳達我所吸收存款的信息， 吸引客戶主動上門。其次，“穩(wěn)得住，穩(wěn)得住的關(guān)鍵是將本所的現(xiàn)有存款牢 牢留住。一季度是銀行挖轉(zhuǎn)存款的旺季，各大銀行之間的競 爭必定異常劇烈，我分理

11、處現(xiàn)有的存款也面臨被他行挖轉(zhuǎn)的 風(fēng)險。根據(jù)目前的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，一季度我分理處共計有數(shù)百萬 的定期存款將要到期，能否留住這一局部資金對我們至關(guān)重 要。因此，我們借鑒XX年營銷的成功經(jīng)驗，采取主動聯(lián)系 即將到期客戶、向客戶贈送營銷禮品等方式，至少穩(wěn)定該筆 資金的 50%。再次，保本理財是存款和理財雙向計算的產(chǎn)品，時間短 周轉(zhuǎn)快利率高，可以吸引一局部對資金流動性要求較高的客 戶。柜面和網(wǎng)點營銷人員可以加大保本型理財產(chǎn)品的銷售， 作為存款的有益補充，也可起到推動網(wǎng)點存款增長的目的。二、結(jié)合網(wǎng)點特點，大力拓展商友卡，增加發(fā)卡量。以 點帶面，以卡引存，帶動業(yè)務(wù)全面開展。分理處地處市區(qū)繁華地段，交通便利商戶林立

12、，每一家 商戶都是可挖掘的商友卡潛在客戶。以新增商友卡為媒介， 可以吸引商戶貨款增加網(wǎng)點存款，帶動中小商戶轉(zhuǎn)賬 pos 新 增工作，同時還可向商戶推銷信用卡，一舉多得。目前我網(wǎng) 點主要跟進的工程是女人城的商友卡商戶拓展工作，具體工 作從XX年11月份開始進行商戶摸底宣傳,XX年是我網(wǎng) 點商友卡新增發(fā)卡的重要客戶群，在來年由網(wǎng)點負責(zé)人牽 頭、客戶經(jīng)理負責(zé)進一步加大力度跟進，改變以往業(yè)務(wù)拓展 單一、被動的局面。三、網(wǎng)點日常經(jīng)營指標常抓不懈。在緊鑼密鼓的開展存款營銷和商友卡拓展的同時，網(wǎng)點 的其他日常經(jīng)營指標也不能松懈。例如重點基金、保險、貴 金屬銷售等等。同時，加強和完善考核鼓勵機制，提升員工 的積極性和協(xié)調(diào)性。通過細分市場，突出業(yè)務(wù)開展重點，制 定具體的工作目標和任務(wù)方案，充分利用績效工資考核方案 的有力平臺，進一步加大獎懲力度，表揚先進、鼓勵后進， 形成各司其職、各盡所能、共同開展的良好氣氛，推動業(yè)務(wù) 開展。四、提升效勞水平，標準效勞，爭創(chuàng)一流的效勞網(wǎng)點。首先、標準效勞，根據(jù)總行文明效勞的要求，做好三聲 效勞，想客戶之所想、急客戶之所急，從細節(jié)上完善效勞水 品。做強做大網(wǎng)點效勞功能，以