資金管理系統(tǒng)v3.6介紹PPT課件

1、資金管理3.6系統(tǒng)介紹提綱 系統(tǒng)概述 系統(tǒng)功能 銀行接口 應用接口 相關(guān)資料系統(tǒng)概述一、應用目標 資金集中管理 強化資金預算 收支兩條線 消除兩高（存款高、貸款高） 內(nèi)部結(jié)算系統(tǒng)概述二、角色關(guān)系成員單位中心銀行業(yè)務功能 預算管理 資金劃撥管理 內(nèi)部借還款管理 內(nèi)部結(jié)算管理 資金占用費管理 特種業(yè)務管理 對外融資管理 帳務管理 商業(yè)銀行管理 信用管理 重要憑證管理 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理 系統(tǒng)管理 報表管理預算管理業(yè)務簡介 成員單位向資金管理中心申報資金使用預算，預算經(jīng)中心批準后作為資金下?lián)艿囊罁?jù)；中心通過資金預算控制和掌握成員單位的資金使用。預算管理業(yè)務流程預算申請預算審核預算匯總Y匯總審核資金下?lián)躈需

2、要匯總預算管理系統(tǒng)運作過程 1預算模板 2日常預算 a) 年度預算 b) 月度預算 3單項預算（追加預算） 4削減預算 5資本性預算附表 6預算與實際對照表 a) 模板 b) 預算與實際對照表預算管理模塊邊界 與資金劃撥管理的關(guān)系 審核通過的預算是資金下?lián)艿囊罁?jù)資金劃撥管理業(yè)務簡介 資金管理中心借助銀行的匯劃功能將成員單位的收入資金劃轉(zhuǎn)到中心的銀行帳戶，在成員單位需要使用資金時下?lián)芙o成員單位。資金劃撥管理業(yè)務流程上劃資金通知單上劃數(shù)據(jù)銀行回單核對正確？中心記帳成員單位記帳銀行上劃和銀行協(xié)商處理YN審核通過的預算資金下?lián)苜Y金劃撥管理系統(tǒng)運作過程 1 資金上劃 2 資金下?lián)?a) 日常性下?lián)埽ò囱?/p>

3、下?lián)埽?b) 追加預算下?lián)埽S時下?lián)埽┵Y金劃撥管理模塊邊界 與預算管理的關(guān)系下?lián)艿囊罁?jù)是預算 與帳務管理的關(guān)系 a) 記帳分錄。 上劃：借：銀行存款； 貸：內(nèi)部存款-XX單位 下?lián)埽航瑁簝?nèi)部存款-XX單位； 貸：銀行存款 b) 記帳憑證查詢 c) 帳務查詢 與銀行接口的關(guān)系調(diào)用銀行接口的上劃、下?lián)芄δ芙柽€款管理業(yè)務簡介 成員單位向中心提出借款申請，中心審核同意后以內(nèi)部存款的形式將借款撥付給成員單位；成員單位需在借款到期前償還借款，否則轉(zhuǎn)入逾期；借還款管理業(yè)務流程申請借款借款審核通過嗎？N中心撥付Y申請還款還款審核通過嗎？N中心扣除借款Y借款單到期未還嗎？轉(zhuǎn)逾期Y逾期借款單N結(jié)束借還款管理系統(tǒng)運

4、作過程 1 借款管理 2 還款管理 3 借款到期處理 4 利息計算 利息sum(日余額日利率)借還款管理模塊邊界 1與帳務的關(guān)系 a) 記帳分錄 借款：借：內(nèi)部借款-X單位；貸：內(nèi)部存款-X單位 逾期：借：逾期借款-X單位；貸：內(nèi)部借款-X單位 還款：借：內(nèi)部存款-X單位；貸：內(nèi)部借款-X單位（逾期） b) 記帳憑證 c) 帳務查詢 d) 日終處理：借款到期日處理 2與信用管理的關(guān)系 申請普通借款借款時，受到信用額度限制。內(nèi)部結(jié)算管理業(yè)務簡介 成員單位之間的結(jié)算采用走帳不走錢的方式在資金管理中心內(nèi)部進行記帳。業(yè)務流程分為主動收款和主動付款內(nèi)部結(jié)算管理業(yè)務流程收款方申請收款收款方審核通過嗎？N付

5、款方審核Y通過嗎？N付款方付款Y中心仲裁通過嗎？Y中心強制付款N付款方申請付款付款方審核通過嗎？N付款方付款Y內(nèi)部結(jié)算管理系統(tǒng)運作過程 1 主動付款 2 主動收款內(nèi)部結(jié)算管理模塊邊界 1與帳務的關(guān)系 a) 記帳分錄 借：內(nèi)部存款收款方 貸：內(nèi)部存款付款方 b) 帳務查詢資金占用費管理業(yè)務簡介 結(jié)息日系統(tǒng)結(jié)算出帳戶利息，資金管理中心業(yè)務人員將利息清單計息，收取或支付成員單位資金占用費；可以根據(jù)實際情況調(diào)整計息積數(shù)；利率變動時可以調(diào)整某種帳戶利率或某個帳戶的利率資金占用費管理業(yè)務流程系統(tǒng)結(jié)息中心計息積數(shù)調(diào)整申請積數(shù)調(diào)整審核通過嗎？N積數(shù)調(diào)整執(zhí)行Y開始積數(shù)正確嗎？YN正確的積數(shù)利率調(diào)整申請中心審核通

6、過嗎？N系統(tǒng)自動調(diào)整Y資金占用費系統(tǒng)運作過程 1利息單計息 2業(yè)務利率調(diào)整 3帳戶利率調(diào)整 4計息積數(shù)調(diào)整資金占用費管理模塊邊界 1與帳務的關(guān)系 a) 記帳分錄 存款利息：借：財務費用內(nèi)部存款利息； 貸：內(nèi)部存款X單位 借款利息：借：內(nèi)部存款X單位； 貸：財務費用內(nèi)部借款利息 b) 帳務查詢特種業(yè)務管理業(yè)務簡介 包括： 內(nèi)部存款調(diào)整：系統(tǒng)中沒有提供業(yè)務功能處理的其他業(yè)務，如果涉及成員單位存款變動，可以使用此功能處理該業(yè)務。 中心財務費用結(jié)轉(zhuǎn)：如果中心不是獨立核算單位，需要將中心的財務費用結(jié)轉(zhuǎn)到他所屬的核算單位，一般是省公司 凍結(jié)、解凍：根據(jù)業(yè)務需要，凍結(jié)成員單位內(nèi)部存款，限制其可用額度；對凍結(jié)

7、的帳戶的金額可以解凍特種業(yè)務管理業(yè)務流程特種業(yè)務申請中心審核通過嗎？N特種業(yè)務執(zhí)行Y特種業(yè)務管理系統(tǒng)運作過程 1內(nèi)部存款調(diào)整 2財務費用結(jié)轉(zhuǎn) 3凍結(jié)、解凍特種業(yè)務管理模塊邊界 1與帳務的關(guān)系 a) 記帳分錄 內(nèi)部存款調(diào)整：根據(jù)調(diào)整的借貸方記帳 中心財務費用結(jié)轉(zhuǎn)： 借：財務費用內(nèi)部借款利息 貸：內(nèi)部存款省公司 借：內(nèi)部存款省公司 貸：財務費用內(nèi)部存款利息 b) 帳務查詢對外融資管理業(yè)務簡介 中心在銀行的借款和還款情況，通過該功能記錄在系統(tǒng)中對外融資管理業(yè)務流程對外借款登記中心審核通過嗎？N對外借款執(zhí)行Y對外還款登記中心審核通過嗎？N對外還款執(zhí)行Y對外融資管理系統(tǒng)運作過程 1 對外借款 2 對外還

8、款對外融資管理模塊邊界 （無）帳務管理業(yè)務簡介 業(yè)務功能的自動記帳處理 記帳憑證處理 日終帳務處理 帳務查詢帳務管理業(yè)務流程登記記帳憑證審核記帳憑證通過嗎？N記帳憑證執(zhí)行Y帳務管理系統(tǒng)運作過程 1 記帳接口 2 日終處理 3 模塊功能帳務管理模塊邊界 與業(yè)務功能的關(guān)系 是業(yè)務功能記帳處理模塊 是業(yè)務功能數(shù)據(jù)集中反應的模塊商業(yè)銀行管理業(yè)務簡介 銀行接口的管理功能模塊 簽到、簽退 查詢帳戶余額 查詢帳戶交易明細 上劃對帳 下?lián)軐ど虡I(yè)銀行管理業(yè)務流程 （無）商業(yè)銀行管理系統(tǒng)運作過程 1銀行提供的銀企互聯(lián)方案 2東軟的直聯(lián)方案 3系統(tǒng)實現(xiàn)的統(tǒng)一接口 4業(yè)務功能商業(yè)銀行管理模塊邊界 與資金劃撥的關(guān)系

9、資金上劃調(diào)用獲取上劃數(shù)據(jù)接口 資金下?lián)苷{(diào)用資金轉(zhuǎn)帳接口 上劃、下?lián)軐ふ{(diào)用相應的對帳接口信用管理業(yè)務簡介 評定成員單位信用等級和信貸額度信用管理業(yè)務流程錄入信用評定數(shù)據(jù)信用分數(shù)評定信用等級評定信用額度評定維護信用評定規(guī)則評定規(guī)則信用管理系統(tǒng)運作過程 1信用評定規(guī)則 2信用分數(shù)評定 3信用額度評定信用管理模塊邊界 與內(nèi)部借款的關(guān)系成員單位信用額度作為成員單位內(nèi)部借款時的約束條件重要憑證管理業(yè)務簡介 中心日常經(jīng)營過程中產(chǎn)生的票據(jù)、憑證等重要會計檔案的保管、狀態(tài)跟蹤。重要憑證管理業(yè)務流程重要憑證入庫登記入庫審核通過嗎？NY庫存重要憑證重要憑證領(lǐng)用登記領(lǐng)用審核通過嗎？NY被領(lǐng)用重要憑證重要憑證歸還登記歸還審核通過嗎？NY庫存重要憑證重要憑證遺失登記遺失審核通過嗎？NY被遺失重要憑證重要憑證管理系統(tǒng)運作過程 1 重要憑證入庫 2 重要憑證領(lǐng)用 3 重要憑證歸還 4 重要憑證