浙金信托諸暨經(jīng)開項目集合資金信托計劃簡介

1、 【提示：本產(chǎn)品簡介作為非正式文件，僅供投資者參考，本產(chǎn)品具體信息以浙金諸暨經(jīng)濟開發(fā)總公司信托貸款集合資金信托計劃說明書、信托合同等相關文件為準?！空憬鹦磐兄T暨經(jīng)濟開發(fā)總公司信托貸款集合資金信托計劃簡介一、信托計劃概況信托規(guī)模：人民幣5億 信托期限：18個月收益分配：每半年分配一次 認購起點：100萬（10萬遞增）受托人： 浙商金匯信托股份有限公司信托受益人預期收益率： 資金用途： 用于諸暨市經(jīng)濟開發(fā)總公司（以下簡稱“經(jīng)開公司”）對諸暨經(jīng)濟開發(fā)區(qū)（以下簡稱“開發(fā)區(qū)”）的散貨港口建設、區(qū)內(nèi)道路建設以及補充其自身營運資金。二、主要風險控制措施1、土地抵押：經(jīng)開公司以其持有的國有出讓用地提供抵押，預

2、評估價值逾10億，抵押率不超過50%。2、連帶擔保：諸暨市城市建設投資發(fā)展有限公司為本次信托貸款提供連帶責任保證擔保。3、承諾增信：諸暨市財政局出具相關承諾，優(yōu)先安排資金支付經(jīng)開公司代建費用，用以償還信托貸款。三、交易對手介紹諸暨市經(jīng)濟開發(fā)總公司成立于1992年9月，屬國有獨資公司，公司注冊資本人民幣10000萬元，全部由浙江省諸暨經(jīng)濟開發(fā)區(qū)管理委員會出資。截至2012年4月，公司總資產(chǎn)53.3億元、總負債23.9億元、所有者權益29.4億元，資產(chǎn)負債率為44.9%。諸暨經(jīng)濟開發(fā)區(qū)為省級開發(fā)區(qū)，在2010年在全省52家省級開發(fā)區(qū)中排名第9位，綜合實力強。四、擔保企業(yè)介紹諸暨市城市建設投資發(fā)展有

3、限公司是 2000 年4 月6日由諸暨市國有資產(chǎn)管理局出資組建的國有獨資有限責任公司，注冊資本為1.8 億元。 2006 年10 月28 日，由于政府部門變更，公司股東由諸暨市國有資產(chǎn)管理局變更為諸暨市財政局。至此，公司注冊資本為2 億元，股東為諸暨市財政局。截至2011年12月31日，公司總資產(chǎn)規(guī)模56.39億，資產(chǎn)負債率58.5%，財務結構健康。五、項目優(yōu)勢（一）抵押物充足：經(jīng)開公司以其持有的諸暨經(jīng)濟開發(fā)區(qū)園區(qū)內(nèi)核心商務區(qū)的出讓用地提供抵押擔保，抵押資產(chǎn)質地優(yōu)良，抵押率低于50%，風險可控。（二）借款方實力強：經(jīng)開公司經(jīng)營情況良好，資產(chǎn)質量好，根據(jù)測算未來公司營運的現(xiàn)金流能夠覆蓋貸款本息。

4、（三）擔保方實力雄厚：諸暨市城市建設投資發(fā)展有限公司的2011年發(fā)行債券時，鵬元資信評估有限公司對其的主體評級是AA 級，債券評級為AA+，表明公司償還債務的能力較強，受不利經(jīng)濟環(huán)境的影響不大。（四）諸暨市經(jīng)濟財政實力強：2011年，諸暨市實現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值739.62億元，在全省縣級市中排名位居前列；實現(xiàn)財政總收入80.05億元。六、受托人簡介浙商金匯信托股份有限公司是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的專業(yè)信托理財機構。注冊資本為5億元。注冊地在浙江省杭州市。公司股東及股比構成為：浙江省國際貿(mào)易集團有限公司持股56%，中國國際金融有限公司持股35%，傳化集團有限公司持股9%。公司將在現(xiàn)有法律法規(guī)的框架下，以受益