風險控制管理制度

1、精選優(yōu)質文檔-傾情為你奉上XXX有限公司風險控制管理制度第一章 總則第一條 為保障XXX有限公司（下稱“公司”）期貨投資運營的安全運作和管理，加強公司及所管理期貨投資的內部風險管理，規(guī)范期貨運營和投資行為，提高風險防范能力，有效防范與控制期貨運營和投資項目運作風險，根據(jù)中華人民共和國證券法、XXX管理辦法、XXX監(jiān)督管理暫行辦法和公司法等法律法規(guī)及公司章程的有關規(guī)定，由合規(guī)風控部起草，經風險控制委員會和總經理審核，并由執(zhí)行董事批準，特制定本制度。第二條 本辦法所稱風險控制，是指對期貨的各種投資風險進行識別、評估，并在期貨金投資中實施動態(tài)風險監(jiān)控，提出解決方案。第三條 風險控制原則（一）全面性原

2、則：風險控制制度應覆蓋期貨投資業(yè)務的各項工作和各級人員，并滲透到資金募集、投資研究、投資運作、決策、執(zhí)行、運營保障、監(jiān)督、反饋、信息披露等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內部控制的空白或漏洞；（二）審慎性原則：內部風險控制的核心是有效防范各種風險，公司部門組織的構成、內部管理制度的建立要以防范風險、審慎經營為出發(fā)點；（三）獨立性原則：風險控制工作應保持高度的獨立性和權威性，并貫徹到基金運營和業(yè)務的各具體環(huán)節(jié)；（四）相互制約原則：公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制；前臺業(yè)務運作與后臺管理支持適當分離。（五）執(zhí)行有效原則：風險控制制度應當符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)章，具有高度的權威性，成為所有員工

3、嚴格遵守的行動指南；執(zhí)行風險管理制度不能存在任何例外，任何員工不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權力；（六）適時性原則：應隨著國家法律法規(guī)、政策制度的變化，公司經營戰(zhàn)略、經營方針、風險管理理念等內部環(huán)境的改變，以及公司業(yè)務的發(fā)展，及時對風險控制制度進行相應修改和完善；（七）成本效益原則：內部控制應當符合國家有關法律法規(guī)的有關規(guī)定，與公司經營規(guī)模、業(yè)務范圍、風險狀況及公司所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實現(xiàn)內部控制目標。（八）防火墻原則：公司與關聯(lián)公司之間在業(yè)務、人員、機構、辦公場所、資金、賬戶、經營管理等方面嚴格分離、相互獨立，嚴格防范因風險傳遞及利益沖突給公司帶來的風險。第二章風險控制組織體系第四條

4、 風險控制組織體系公司應根據(jù)期貨運營、業(yè)務流程和風險特征，將風險控制工作納入公司的風險控制體系之中。公司的風險控制體系共分為六個層次：執(zhí)行董事、風險控制委員會、投資決策委員會、合規(guī)風控部、投資部、交易部。第五條 各層級的風險控制職責執(zhí)行董事職責：（1）審議批準風險控制委員會的基本制度，決定風險控制委員會的人員組成，聽取風險控制委員會的報告；（2）決定公司內部風險管理機構的設置；（3）審核決定公司風險管理和內部控制的基本制度；（4）制訂公司的治理制度，提交股東會審議；（5）法律法規(guī)或公司章程規(guī)定的其它職權。風險控制委員會職責：由總經理、合規(guī)風控部總監(jiān)、合規(guī)風控專員及外聘專家（如有）組成。風險控制

5、委員會的主要職責：（1）審核公司風險管理和內部控制的基本制度；（2）監(jiān)督危機處理進度及過程；督促各部門建立完善管理及業(yè)務危機預防與應急工作細則；（3）監(jiān)督和評估風險管理制度執(zhí)行情況等；（4）對投資決策委員會下發(fā)的投資決策進行監(jiān)督和抽查，對合規(guī)風控部提交的合規(guī)和風控相關報告進行討論并作出決定；（5）總經理認為其他需要風險控制委員會處理的事項。風險控制委員會對總經理負責，向總經理報告。投資決策委員會職責：由總經理、投資總監(jiān)、合規(guī)風控總監(jiān)、投資專員、外聘專家（如有）組成。投資決策委員會的主要職責：（1）按照法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同、合伙協(xié)議、管理協(xié)議等約定的內容，可作出框架的投資決策，如預設投資組合

6、、投資類型、股票或相關投資品種的范圍/行業(yè)等；（2）進行市場研究判斷，在投資組合成立前，審核投資總監(jiān)根據(jù)預設的投資風格、投資策略制定的交易策略規(guī)劃，并對投資部是否按照預設的、交易策略、投資細節(jié)進行投資、交易保持持續(xù)跟蹤監(jiān)督；（3）對公司發(fā)行、管理的各類投資組合的歷史業(yè)績及管理能力進行分析、總結，對公司可管理資金規(guī)模、管理的投資組合的組成及類型提出意見并制定可行性報告；（4）對投資、交易過程的合法合規(guī)性進行檢查和控制。合規(guī)風控部職責：（1）獨立于投資部、市場部開展風險控制、合規(guī)檢查、監(jiān)督評價等工作；（2）在投資運作決策過程中出具合規(guī)意見；（3）參與公司重大經濟活動的談判工作，審查、修改、會簽有關

7、合同，協(xié)助和督促企業(yè)對重大經濟合同的履行；（4）為保證基金業(yè)務合法、合規(guī)，制定、審查相關的管理制度和業(yè)務流程；（5）監(jiān)督基金業(yè)務管理制度和業(yè)務流程的執(zhí)行情況，確保國家法律、法規(guī)和公司內部控制制度有效地執(zhí)行；跟蹤基金的實施情況，及時進行數(shù)據(jù)分析并做出風險提示，每半年提交每一基金產品項目的實施情況報告；（6）協(xié)助公司相關部門及各下屬企業(yè)（如有）建立、完善各項規(guī)章、風控制度，對公司及各下屬企業(yè)中容易出現(xiàn)漏洞和滋生腐敗現(xiàn)象的部門加強管理，逐步建立完善的監(jiān)督約束機制；（7）起草公司風險管理和內部控制的基本制度；（8）公司內部人員合規(guī)情況的稽查，核實公司內控制度的落實以及有無相關人員從事不正當交易、內部交

8、易等違法行為；（9）在出現(xiàn)重大問題時及時向風險控制委員會報送相關專項報告。投資部職責：（1）負責基金的設立工作，提出基金募集方案、基金解散及清算方案；負責基金具體事務的管理，并負有識別、評估基金運營過程中的風險隱患和風險問題的職責；（2）根據(jù)公司的戰(zhàn)略和經營目標，實現(xiàn)基金產品的研究決策、營銷和投資運作。（3）負責聯(lián)系平臺與渠道進行戰(zhàn)略合作，引進項目，對項目進行研究評估與后期制作。（4）負責期貨投資類項目的管理把控，引進新型人才，組建優(yōu)秀的基金經理團隊，負責公司交易記錄的審核和分析，協(xié)助公司合規(guī)部門進行信息披露。（5）投資總監(jiān)作為投資項目風險管理的第一責任人，負責組織部門內部的風險控制執(zhí)行工作，

9、并負有及時報告、反饋項目投資過程中發(fā)現(xiàn)的風險隱患和風險問題的職責。交易部職責：（1）執(zhí)行投資總監(jiān)下達的交易指令，保證交易順利實施；（2）研究、評估期貨品種及市場運行狀態(tài)，根據(jù)交易執(zhí)行及市場狀況，提供可行性投資建議；（3）負責對期貨產品交易記錄的保存，并編制符合公司信息披露的各類書面報告。第六條 為建立健全內控機制，公司設立獨立于項目組的后臺管理。行政部負責期貨投資項目的文檔管理、印章管理、人力資源管理、會議籌備，以及相關會議資料的管理等。證券投資期貨的估值、會計核算、資金管理、清算、信息技術等均由公司外包給有資質的外包服務機構和托管機構負責，由托管機構為期貨分別設置賬戶、獨立核算、分賬管理，保

10、證公司自有資產和基金資產、不同之間的基金資產的有效和永久隔離。第三章 風險識別與評估第七條 期貨投資業(yè)務面臨政策風險、合規(guī)風險、法律風險、操作風險、市場風險等多種風險。期貨投資過程中，相關部門應當在職責范圍內對各種風險進行必要的識別、評估及分析，履行相關的風險控制職責。第八條 政策風險政策風險是基金項目面臨的主要風險，并且會影響期貨投資的評估和退出方案的實施，從而轉化為基金運營風險。第九條 合規(guī)風險基金運營的各項經營管理活動必須符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求，對法律法規(guī)等理解有誤、故意違反則將出現(xiàn)合規(guī)風險。第十條 法律風險與期貨投資持有人、合伙人（投資者）、被投資方、合作方、項目管理人之間的合同協(xié)議存

11、在缺失，出現(xiàn)不利于公司的訴訟風險。第十一條 操作風險期貨投資包括產品資金募集、產品管理、產品解散及清算等環(huán)節(jié)，在上述環(huán)節(jié)中均存在操作風險。主要為違規(guī)宣傳、管理人員欺詐、資金劃撥差錯等風險。第十二條 市場風險由于期貨投資在買入時，受到政策、經濟等市場行情影響較大，存在虧損、收益受到重大影響的風險。其中，需與相關產品發(fā)行輔導機構聯(lián)系共同商議解決此問題。第四章 風險控制流程和操作第十三條 公司制定專門的投資管理制度，并將相關業(yè)務委托有資質的外包機構處理，對基金設立、退出、處置及清算的風險進行控制。第十四條 基金風險控制（一）在期貨投資過程中，投資部發(fā)現(xiàn)產品募集、產品管理、產品解散及清算等環(huán)節(jié)的相關風

12、險后，組織相關人員對風險進行評估并形成基金風險報告，提交至合規(guī)風控部；（二）合規(guī)風控部對XX風險報告中的風險事項進行評價，形成期貨投資風險審核意見并提交合規(guī)風控總監(jiān)，合規(guī)風控總監(jiān)對風險事項進行評價并將評審意見提交總經理；（三）總經理對相關風險事項進行審議，形成審核及處理意見，并報送執(zhí)行董事審核；對于超出期貨投資管理權限的風險事項，還須報送相關期貨投資的持有人大會決策；（四）總經理根據(jù)執(zhí)行董事審核意見或相關基金的持有人大會決議，實施相關風險控制措施。第十五條 對財務與資金管理的風險控制公司建立獨立的財務體系，制定規(guī)范的財務會計制度，配備專職的財務會計人員。公司按照有關規(guī)定及要求使用資金、單獨開立銀行賬戶。對于基金產品所涉資金，從募集、投資、運作到清算的全部階段和過程，一律將資金托管到專門的托管機構并由其開設的專門資金賬戶，專門的外包機構提供估算、會計核算、清算、信息技術等服務，確保公司資產與私募基金資產、不同私募基金資產之間獨立運作、分別核算及有效、永久分離。第五章 風險監(jiān)控及責任追究第十六條 公司投資部應定期對風險管理工作進行自查，及時發(fā)現(xiàn)缺陷并改進，其自查報告應及時報送公司總經理及合規(guī)風控部。第十七條 公司員工由于工作失職或違反本辦法規(guī)定，給公司帶來嚴重影響或損 失的，公司將根據(jù)具體情況給予責任人批評、警告、降薪、賠償、罰款、調職直至解除勞動合同等處分。對于違反法律的，公司將追