XX銀行綠色信貸實(shí)施情況自評(píng)價(jià)報(bào)告

1、XX農(nóng)村商業(yè)銀行綠色信貸實(shí)施情況自評(píng)價(jià)報(bào)告（模板）董事長(zhǎng)：XXX【總體概述】近年來我行逐步加大對(duì)綠色信貸的重視。 重點(diǎn)關(guān)注三農(nóng)以及高新技術(shù)企業(yè)，積極推行“陽(yáng)光信貸”、“科技貸”業(yè)務(wù)的發(fā) 展；嚴(yán)控對(duì)“兩高一?！逼髽I(yè)信貸投入，對(duì)于“兩高一?！毙袠I(yè)堅(jiān)決 實(shí)行退出機(jī)制，逐步強(qiáng)化對(duì)節(jié)能環(huán)保企業(yè)信貸支持；自身方面推廣綠 色辦公，提高精細(xì)化管理，為國(guó)家綠色信貸事業(yè)做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)?！緢D表體現(xiàn)】2014年度我行綠色信貸關(guān)鍵評(píng)價(jià)指標(biāo)自評(píng)價(jià)結(jié)果， 其中基本符合5項(xiàng)，較不符合13項(xiàng)，不適用1項(xiàng)。用圖表形式體現(xiàn) 如下：廠符合-基本符合I較不符合：不適用圖1綠色信貸關(guān)鍵評(píng)價(jià)指標(biāo)自評(píng)價(jià)結(jié)果一、綠色信貸開展情況我行目前綠色信

2、貸仍處于發(fā)展階段，20XX年我行在XX屆XX次 董事會(huì)審議通過了XX銀行綠色信貸戰(zhàn)略規(guī)劃，由于尚處于摸索階 段，我行在業(yè)務(wù)規(guī)劃、組織架構(gòu)、制度建設(shè)以及流程改造方面進(jìn)展較 慢，目前我行在綠色信貸方面重點(diǎn)支持“三農(nóng)”以及高新技術(shù)企業(yè)， 并開發(fā)、推廣了“惠民寶”、“家庭農(nóng)場(chǎng)貸款” “科技貸”等信貸產(chǎn)品。2014年我行涉農(nóng)貸款余額XX億元，高新技術(shù)企業(yè)貸款 XX億元，其 中“科技貸” XX萬(wàn)元，發(fā)放節(jié)能減排貸款 XX萬(wàn)元。我行積極發(fā)展電 子銀行業(yè)務(wù)，制定相應(yīng)的計(jì)劃和措施，2014年個(gè)人網(wǎng)銀有效戶XX戶, 企業(yè)網(wǎng)銀有效戶XX戶，手機(jī)銀行有效戶共計(jì)XX戶，電子銀行渠道柜 面業(yè)務(wù)替代率為 XX%。二、環(huán)境社

3、會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防范與管理 目前我行在綠色信貸實(shí)施方面的制度、 政策、流程、架構(gòu)仍不完 善，尚未建立識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、管理環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)工具和 流程。但根據(jù)監(jiān)管部門提供的涉及環(huán)境保護(hù)、 安全生產(chǎn)等重大違法違規(guī) 企業(yè)名單，定期篩選，目前未發(fā)現(xiàn)名單內(nèi)企業(yè)在我行貸款。環(huán)保信用 評(píng)價(jià)結(jié)果為黃色的企業(yè)貸款余額 XX萬(wàn)元，我行已督促企業(yè)進(jìn)行整改， 其中X戶企業(yè)已整改完畢，環(huán)保信用評(píng)價(jià)已修復(fù)為綠色。三、銀行自身環(huán)境和社會(huì)表現(xiàn)我行不斷加強(qiáng)綠色信貸理念教育， 鼓勵(lì)員工參加環(huán)境和社會(huì)公益 活動(dòng)；制定相應(yīng)政策和管理辦法， 規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為； 積極推行綠色辦公， 對(duì)水、電、紙張等核定費(fèi)用，充分利用視頻會(huì)議和電子化辦公系統(tǒng)，

4、減少不必要開支；制定員工招聘簡(jiǎn)章，實(shí)行“公開、公平、公正”的 員工招聘制度。四、綠色信貸對(duì)外披露及接受社會(huì)監(jiān)督情況 目前我行未充分披露綠色信貸發(fā)展情況， 綠色信貸政策與實(shí)踐等未進(jìn)行披露。但我行目前沒有涉及重大環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)影響的授信，對(duì)涉及重大環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目，我行要求其必須取得環(huán)保報(bào)告, 并進(jìn)行項(xiàng)目可行性分析。我行接受市場(chǎng)及利益相關(guān)方監(jiān)督的方式主要為在各基層網(wǎng)點(diǎn)醒 目位置設(shè)置業(yè)務(wù)監(jiān)督電話，接受廣大客戶監(jiān)督。五、綠色信貸自評(píng)價(jià)結(jié)果簡(jiǎn)表表1綠色信貸關(guān)鍵評(píng)價(jià)指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況簡(jiǎn)表7_評(píng)價(jià)結(jié)果關(guān)鍵指標(biāo)符合基本符合較不符合不適用組織管理重事會(huì)職責(zé)V高級(jí)管理層職責(zé)V歸口管理V政策制度及能力建設(shè)制定政策V分

5、類管理V綠色創(chuàng)新V自身表現(xiàn)V能力建設(shè)V流程管理盡職調(diào)查V合規(guī)審查V授信審批V合同管理V資金撥付管理V貸后管理V境外項(xiàng)目管理V內(nèi)控管理與信息披露內(nèi)控檢杳V考核評(píng)價(jià)V信息披露V監(jiān)督檢查自我評(píng)估V六、總結(jié)與展望2014年度我行主要在綠色信貸創(chuàng)新方面取得了一定成績(jī)，對(duì)“三農(nóng)”以及高新技術(shù)企業(yè)等加大了支持力度，嚴(yán)格控制“兩高一?！毙?業(yè)貸款余額，但在綠色信貸相關(guān)制度、組織架構(gòu)、流程管理、信息披 露等方面仍重視不夠，進(jìn)展緩慢。2015年度我行將此基礎(chǔ)上進(jìn)一步 加快綠色信貸實(shí)施進(jìn)度，推動(dòng)綠色信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展。附件一綠色信貸定性指標(biāo)評(píng)價(jià)具體情況說明附件二綠色信貸實(shí)踐案例附件三環(huán)境、安全等重大風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)信貸情況說明

6、附件四 其他重要活動(dòng)說明（可選）附件五指標(biāo)填報(bào)人員名單和聯(lián)系方式附件一綠色信貸定性指標(biāo)評(píng)價(jià)具體情況說明總評(píng)審人： XX本機(jī)構(gòu)于2015年6月6日-6月20日，對(duì)本機(jī)構(gòu)2014年的綠色 信貸業(yè)務(wù)實(shí)施情況進(jìn)行了自我評(píng)價(jià)。自評(píng)價(jià)工作由XX副行長(zhǎng)總負(fù)責(zé)， XX副行長(zhǎng)擔(dān)任總評(píng)審人，公司業(yè)務(wù)部、信貸管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、 合規(guī)管理部、稽核部、電子銀行部等部門的相關(guān)業(yè)務(wù)人員參加了評(píng)價(jià) 工作。評(píng)價(jià)結(jié)關(guān)鍵指標(biāo)X.模塊評(píng)審部門評(píng)審部門負(fù)責(zé)人模塊評(píng)價(jià)結(jié)果組織管理董秘、公司業(yè)務(wù)部XX政策制度及能力建設(shè)公司業(yè)務(wù)部、信貸管理部、辦公室、人力資源部XX流程管理公司業(yè)務(wù)部、信 貸管理部、風(fēng)險(xiǎn) 管理部、合規(guī)管 理部、XX內(nèi)控管理與信息披露稽核部、公司業(yè)務(wù)部、辦公室XX監(jiān)督檢查公司業(yè)務(wù)部XX說明：1、若模塊涉及多個(gè)部門，請(qǐng)將所