保險(xiǎn)行業(yè)培訓(xùn)資料-中國(guó)平安--合規(guī)早會(huì)系列2（PPT 26頁(yè)）VIP

1、來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 福建分公司行政部法律崗 伍長(zhǎng)根來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 q某高峰英雄，一組員欠其借款2600元，多次催要未還。因工作原因得知了其組員的一銀行卡號(hào)和密碼。于是她交水電費(fèi)、暖氣費(fèi)的時(shí)候就從該組員卡號(hào)中轉(zhuǎn)帳，約2600元。后事發(fā)，該組員以盜竊報(bào)案，公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?。q知識(shí)點(diǎn):根據(jù)各地情況不同500-2000為盜竊罪刑事責(zé)任追究起點(diǎn).來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 q知法才能不犯法q學(xué)法不僅可以幫助我們展業(yè)，更可以保護(hù)自己來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 q為了增

2、員或理賠，做假的畢業(yè)證、身份證；q同情客戶，幫助客戶編造虛假事故；q一時(shí)手頭緊張，暫用客戶的保費(fèi)或生存金；q倒簽單 來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 q侵占罪q保險(xiǎn)詐騙罪q詐騙罪q偽造公章、證件罪來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 q刑法第二百七十條將代為保管的他人財(cái)物非法占為己有，數(shù)額較大，拒不退還的，處二年以下有期徒刑、拘役或者罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處二年以上五年以下有期徒刑，并處罰金。q數(shù)額認(rèn)定：侵占公司、企業(yè)財(cái)物五千元至二萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額較大”；侵占公司、企業(yè)財(cái)物十萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”。來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的

3、資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 侵占公司和客戶保費(fèi)侵占客戶理賠款、保險(xiǎn)金來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 q案情介紹：莊某任泉州中心支公司業(yè)務(wù)員期間利用職務(wù)便利，截留客戶續(xù)期保費(fèi)17418元。離職后，仍以業(yè)務(wù)員身份偽造收據(jù)，騙取客戶保費(fèi)8163元。案發(fā)后，莊某向公安機(jī)關(guān)自首，由泉州市豐澤區(qū)人民檢察院提起公訴。泉州市中級(jí)人民法院對(duì)該案件進(jìn)行了審理并判決。來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 q是數(shù)罪還是一罪？q構(gòu)成哪些犯罪？來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 q泉州市中級(jí)人民法院對(duì)該案件進(jìn)行了審理并判決：2006年2月27日，原泉

4、州中心支公司業(yè)務(wù)員莊某因侵占罪被泉州市中級(jí)人民法院二審判處有期徒刑9個(gè)月，詐騙罪被判處有期徒刑4年，總和有期徒刑4年9個(gè)月，并處罰金人民幣1萬(wàn)元，并賠償中國(guó)平安人壽股份有限公司泉州中心支公司和被害人經(jīng)濟(jì)損失。來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 刑法第一百九十八條有下列情形之一，進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的：（一）投保人故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的，騙取保險(xiǎn)金的；（二）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度，騙取保險(xiǎn)金的；（三）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的；（四）投保人、被保險(xiǎn)人故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金

5、的；（五）投保人、受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病，騙取保險(xiǎn)金的。來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 q處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 q個(gè)人進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個(gè)人進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個(gè)人進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大

6、”。來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 q新華社杭州電新華社杭州電 中國(guó)平安保險(xiǎn)浙江分公司職員江波利用熟悉保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的便利，在半年多的時(shí)間里，編造9起根本未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故，偽造發(fā)生道路交通事故的證明文件，騙取保險(xiǎn)金13萬(wàn)余元。q案發(fā)后，江波逐步向平安保險(xiǎn)公司交代了犯罪事實(shí)。從2004年2月到10月間，江波利用熟悉保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作流程的便利，偽造發(fā)生道路交通事故的證明文件，冒用平安保險(xiǎn)公司相應(yīng)理賠崗位的電腦用戶名及相應(yīng)密碼進(jìn)行虛假理賠，以他人或被保險(xiǎn)人名義騙取保險(xiǎn)金歸自己所有，共計(jì)保險(xiǎn)金133370元。來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 q江波構(gòu)成詐騙罪和

7、保險(xiǎn)詐騙罪,兩罪并罰，判處這名監(jiān)守自盜者有期徒刑6年，并處罰金5萬(wàn)元。現(xiàn)在現(xiàn)在, ,我宣判我宣判: :來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 q保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員陳某，買(mǎi)了輛二手轎車(chē)。04年2月6日早，陳某發(fā)現(xiàn)停在樓下的轎車(chē)被偷。陳某想出個(gè)挽回?fù)p失的“好主意”。即在自己的保險(xiǎn)公司為轎車(chē)新投了一份保險(xiǎn)，并特意加保了汽車(chē)盜搶損失險(xiǎn)。 第二天，陳某向派出所報(bào)案，稱(chēng)自己的轎車(chē)于2月7日凌晨被盜。然后，向公司報(bào)案，并利用前一天上午辦理的那份保單申請(qǐng)理賠，賠償金額13萬(wàn)元。車(chē)子投保才一天就被偷了，保險(xiǎn)公司有所懷疑，但一時(shí)未發(fā)現(xiàn)破綻。眼看騙保就要成功，陳某因相關(guān)資料不齊全，提出再延后幾天理賠。

8、說(shuō)來(lái)也巧，就是這幾天警方將盜車(chē)賊抓獲，事情真相大白。來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 q浙江省寧波市北侖區(qū)人民法院以保險(xiǎn)詐騙罪一審判處被告人陳某有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金3000元。來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 q刑法第二百六十六條詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的

9、資料庫(kù)下載 個(gè)人詐騙公私財(cái)物千元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個(gè)人詐騙公私財(cái)物萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”。個(gè)人詐騙公私財(cái)物萬(wàn)元以上的，屬于詐騙數(shù)額特別巨大。來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 q涵江公安分局接到一名叫劉少某的群眾報(bào)案稱(chēng)，王某新以保險(xiǎn)公司名義收取投保人保險(xiǎn)費(fèi)后不知去向，經(jīng)到涵江某保險(xiǎn)公司核對(duì)，發(fā)現(xiàn)王某新已不是該公司員工，并未為其投保。莆田涵江公安分局當(dāng)即立案?jìng)刹椋芸鞂⑾右扇送跄承伦カ@歸案。王東新被一保險(xiǎn)公司除名后，在隨后的個(gè)月里，利用投保人的客戶花名冊(cè)信息實(shí)施起詐騙案。檢察機(jī)關(guān)以詐騙罪提起公訴。來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 q王某

10、新構(gòu)成詐騙罪，判處被告人王某新有期徒刑3年，并處罰金1萬(wàn)元。現(xiàn)在現(xiàn)在, ,我宣判我宣判: :來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 q刑法第二百八十條偽造、變?cè)臁①I(mǎi)賣(mài)或者盜竊、搶奪、毀滅國(guó)家機(jī)關(guān)的公文、證件、印章的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑。偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體的印章的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利。偽造、變?cè)炀用裆矸葑C的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑。來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 q偽造、變?cè)?、買(mǎi)賣(mài)或者盜竊、搶奪、毀滅國(guó)家機(jī)關(guān)的公文、證件、印章q偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體的印章q偽造、變?cè)炀用裆矸葑C來(lái)自來(lái)自 cn 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載中國(guó)最大的資料庫(kù)下載 q陳某投保某保險(xiǎn)公司車(chē)險(xiǎn)