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文檔簡介
1、信用社干部到工行掛職學(xué)習(xí)心得體會根據(jù)銀監(jiān)局的安排,我作為第一批農(nóng)村信用社干部于5月9日來到工行開始進行為期三個多月的掛職學(xué)習(xí),在分行會計結(jié)算部掛副經(jīng)理之職。在掛職期間得到工行領(lǐng)導(dǎo)的熱情接待,在學(xué)習(xí)和生活上得到工行領(lǐng)導(dǎo)及同事的大力支持、熱情幫助和耐心指導(dǎo),讓我在一個和諧良好的學(xué)習(xí)環(huán)境下,快樂地學(xué)習(xí)。我如饑似渴汲取。大量閱讀工行在會計管理方面的規(guī)章制度,深入營業(yè)一線感受工行優(yōu)良的企業(yè)文化,這三個月學(xué)習(xí)使我眼界大開,感觸很深,收益非淺,不虛此行?,F(xiàn)將這三個月的學(xué)習(xí)情況及幾點心得體會匯報如下:一、廣泛閱讀,擴展思路,加強理論學(xué)習(xí) 為了解工行會計管理方面好的做法和先進的管理模式,在5月9日至6月10日這
2、一個月的時間,我大量閱讀了工行自xx年以來的會計規(guī)章制度,xx年是工行推行股份制企業(yè)改革,按照責(zé)權(quán)明確的管理模式,建立規(guī)范高效的管理型會計組織體系,實行會計核算綜合一體化的重要一年,這期間出臺了大量的業(yè)務(wù)規(guī)范整合,風(fēng)險控制,業(yè)務(wù)流程再造等多項規(guī)章制度,其中諸如關(guān)于構(gòu)建管理型會計體系完善會計內(nèi)控機制的實施意見、會計核算事權(quán)劃分管理辦法、重要會計事項審批管理辦法、重點會計業(yè)務(wù)及重要會計事項風(fēng)險點及防范措施、總會計委派制管理辦法等制度都有很好借鑒價值。通過理論學(xué)習(xí),對工行會計管理的基本構(gòu)架,內(nèi)部控制機制,風(fēng)險防范體系有了一個初步的了解和宏觀上的認識。結(jié)合當前農(nóng)村信用社體制改革和實際,給我很多地啟發(fā),
3、也使我陷入深深地思考,深深地感到一個科學(xué)合理的內(nèi)部控制機制是一個企業(yè)良好運營,發(fā)展壯大的基礎(chǔ). 二、理論聯(lián)系實際,深入一線實地學(xué)習(xí)。為進一步地加深對制度的理解和更深入地學(xué)習(xí)內(nèi)部風(fēng)險控制好的做法和經(jīng)驗,我及時與工行分管領(lǐng)導(dǎo)溝通,申請到工行營業(yè)部和會計管理部下設(shè)的“三大中心”實地學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)時間二個月,這期間使我深刻地感受到工行“以人為本、客戶至上、崇尚信譽、追求卓越”的經(jīng)營理念及“嚴格、規(guī)范、謹慎、誠信、創(chuàng)新”的行業(yè)風(fēng)氣。員工甘于奉獻,朝氣煥發(fā)的精神面貌,如沐春風(fēng)的人性化服務(wù),嚴格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作,一絲不茍的工作作風(fēng),深入人心的風(fēng)險防范意識都給我留下很深的印象。三、珍惜機會,抓住機遇,認真學(xué)習(xí)。這次
4、掛職學(xué)習(xí)是銀監(jiān)會為提高農(nóng)村信用社高管人員管理水平和提升信用社干部綜合素質(zhì)的重要舉措,此舉在農(nóng)村信用社五十年的歷史上也是開天辟地的第一次。而我有幸成為這第一次中的第一批學(xué)員,我非常珍惜這難得的學(xué)習(xí)機會,嚴格遵守工行的各項規(guī)章制度,將自已融入工行這個大家庭中,不搞特殊化。時常轉(zhuǎn)換視角,時而是工行中的一員,時而作為一名客戶,時而作為同業(yè)中人,認真學(xué)習(xí),細心觀察,精心體味,潛心對比,深刻感悟,全方位地感受工行的管理和服務(wù)。加強與工行各層面員工的交流,多問多了解,虛心請教,抓住一切機會學(xué)習(xí)。在掛職期間積極參加分行黨委組織的建黨85周年的紀念活動,及時做好掛職日記和心得筆記。通過這短暫的學(xué)習(xí),我深深感受到
5、大行的風(fēng)范,他們擁有完備的制度,功能強大的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng),嚴格的內(nèi)部控制機制,深入人心的風(fēng)險防范意識,同時也深深體會到我們與專業(yè)銀行的差距,特別是面對哈密聯(lián)社這個重災(zāi)區(qū),深感擔子更重,責(zé)任更大。體會如下:(一)科學(xué)合理的勞動組合,有效的內(nèi)部控制機制。按照效率和控制原則科學(xué)地設(shè)置崗位。根據(jù)工作需要工行營業(yè)網(wǎng)點崗位設(shè)置為網(wǎng)點主任,總會計,營業(yè)經(jīng)理,業(yè)務(wù)主辦,業(yè)務(wù)經(jīng)辦,客戶經(jīng)理及大堂經(jīng)理等崗位,崗位設(shè)置上堅持業(yè)務(wù)分離原則:1是業(yè)務(wù)操作人員與市場營銷人員分離。凡從事產(chǎn)品營銷、業(yè)務(wù)拓展、客戶外勤服務(wù)等市場營銷和咨詢營銷的人員不得直接代為客戶辦理憑證傳遞、賬務(wù)記載、對賬等具體柜面業(yè)務(wù)。2是重要業(yè)務(wù)崗位分離。
6、資金匯劃、轄內(nèi)往來、人行電子聯(lián)行往賬業(yè)務(wù)的錄入及賬務(wù)記載柜員與復(fù)核柜員兩分離;票據(jù)交換傳遞人員、記賬、復(fù)核人員三分離;構(gòu)成有效支付要素的印、押、證分離。如:匯票專用章、銀行匯票、密押(壓數(shù)機),匯票專用章、銀行承兌匯票,轄內(nèi)往來專用章、轄內(nèi)往來報單、密押,銀行本票專用章、銀行本票,業(yè)務(wù)公章、單位定期(通知)存款證實書(包括存單),業(yè)務(wù)公章、協(xié)議存款通知書,業(yè)務(wù)公章、異地資金緊急匯劃通知書、密押等必須做到分管分用;電傳、密押、業(yè)務(wù)柜員三分離;金庫管庫員與柜面業(yè)務(wù)相分離等。3是操作與授權(quán)分離。嚴格按照事權(quán)劃分原則辦理業(yè)務(wù)。所有業(yè)務(wù)先由業(yè)務(wù)經(jīng)辦處理,重要業(yè)務(wù)由業(yè)務(wù)主辦、(營業(yè)經(jīng)理)業(yè)務(wù)主管按規(guī)定權(quán)限
7、進行授權(quán),業(yè)務(wù)經(jīng)辦、業(yè)務(wù)主辦、業(yè)務(wù)主管不得相互兼職。特殊情況需業(yè)務(wù)主辦、業(yè)務(wù)主管具體辦理業(yè)務(wù)或頂崗替班的,本人不可為經(jīng)辦的業(yè)務(wù)授權(quán)(包括手工處理的簽批業(yè)務(wù))。落實崗位責(zé)任制,建立崗位責(zé)任制度,明確每個崗位人員所在崗工作內(nèi)容、工作職責(zé),責(zé)任落實到人。各崗位之間職責(zé)分明,權(quán)限明確,有所為而有所不為,建立起相互配合,內(nèi)外聯(lián)動,相互制約,層次清晰這樣一個良好地事前和事中內(nèi)部控制體系,有效地防范和控制了風(fēng)險地發(fā)生。(二)責(zé)權(quán)明確,規(guī)范高效的管理型會計組織體系。二級分行均設(shè)置會計結(jié)算部,二級分行會計結(jié)算部下設(shè)“三大中心”(二級部)即業(yè)務(wù)處理中心、監(jiān)督中心(含對賬中心)、現(xiàn)金營運中心。會計結(jié)算部配備正副經(jīng)理及“三大中心”正副主任;會計監(jiān)管員,各支行配備總會計,各營業(yè)網(wǎng)點配備營業(yè)經(jīng)理。在會計管理上,遵循“下管一級、
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