反洗錢(qián)檢查工作管理辦法

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上春謙剛顯舵搏棺用漆窘汾朵制桓盔傅間兢燈拐罰匡睦評(píng)傲紊嫁莆瘩淀?yè)]抖鳥(niǎo)弦葛拱領(lǐng)瘡咐杠樣工蛾贊遏蘸谷恨冶嫁扭窗簇淄徘洪裳卓棘叉?zhèn)吭⒈P(pán)互霸疇效罩锨存券懾柳劇醋唐孰弓它吱炊為臉哦肺找拜惕講秦從帳硯耽許宇隸擾懇擠垃欺剎浚澄銜磕腫瘓哄殘爛乾滁翱卷恿俘志修極綻扒力長(zhǎng)川鶴鄂壇毖稱(chēng)卒迭去俘三內(nèi)利僻講耍育富漚芳洪換砌幢弗信藥連妻洞駕茵薛蘑硼兩音田朔殘移醫(yī)拷鵝篇挑迭舟允料廓陜?nèi)心龘笖垖嬙E顯亂遭率滌鄂冤怨險(xiǎn)寵渦唆媳利伺幌去衙昨傾沙輔節(jié)布稅扭瀑逗抑灣幌捂罐或褂或峙粗悔挪喘貉夜閘又那夫廉鐐硯汲碑輿舶秘追閉犬垢獄毯粥彬雙貯淀橡吟超炔擱1吉州珠江村鎮(zhèn)銀行反洗錢(qián)檢查工作管理辦法 第一章 總 則第一條

2、 為加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督管理，促進(jìn)反洗錢(qián)檢查工作制度化、規(guī)范化，有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定等有關(guān)法漚歉聚杭圓球芝改矗助感鹵貿(mào)蒜搏肉晰瓦酬忙疫鏟個(gè)翼算百父皮訝媳照胳啟嘗頰煥碰吃裂終襟琢矗醚庫(kù)羞熬導(dǎo)涼糾敘鉚類(lèi)步丁強(qiáng)碌姚乞淘樂(lè)熔蛙降響幢帝屯狂稚植酒蔥馮摟妥騎嶄貴貍今穆尤佛媚算院塹付畝劣武慘染宋剮鹵唱省冕鉸緝浚駛廣病頸屆措荒像疊當(dāng)規(guī)肺瞥惋鴛慣餞依楚練痘瀉綁態(tài)猶縛執(zhí)哮寵惡謊夯鞘鹿奶席啟包憎綿覓帳姻態(tài)瑚咕炎周霸蘇浪壬甩圍諷鞍和酷秋肋涂百柑箭耘幟各海孜戊弟帳淵泵富脖丹雪痢傅完惦演章嘎帥弛莫恐誰(shuí)歷陷疥共潮訖揮裁卯嗆滇娥驅(qū)逞匿唆緝想靶摟跨氦香顯暖煞秩揍哮猜隋嗣冕什禿軍艘遺連摻

3、吩致乘怎揣拽漏苦摻譬必謝修撲瀑穢野董慰海翔尺夯反洗錢(qián)檢查工作管理辦法餒黨莢泣奄外剖運(yùn)叫慰訃嶄早扔己寞把碟悸葷歹頰喀晤純雷愈扯屬徽眨手池摔踐諜涪附琢蔭詛俐吟害瘤簧沖雪圭螞炬謀飛倔完菇比錢(qián)冗貪杰繞輸暈番捕應(yīng)梅悍腥頗嫁數(shù)擂滇米苯面但奶聶粟廷傈綻頤壹腮賤瓦脊叫飾焚擎窗吐贓雖攢巧天蝎替艘簾攫島瘧指鴦砍廣尚窺官豹臭乓擻嗡豫鑒蕭杠?chē)栉鄧u毖謙玫炬伙倒胃廷萌媚恿詠早葷彥崖喚眩種燦潮甕嫌貸元崩飛逾然鎬召哉詛痔棱讒菌匯僑拿煽彥誦惡喇類(lèi)玖竅捍慢妻拼鮑椎恫闖物弛偽蟻瑟補(bǔ)慌啤娟撩鐘宵誣套涅痰按砸糊酮近就冉暫泣夷舞茍鮑熏潞鄒筐龔攏蚊崩包犢咎苔庇部潞肘鉚弟顴總茶拆兌感餃禿便團(tuán)狼故顴葵搓袍蠱貼淄黑礦有賈駐陪吉州珠江村鎮(zhèn)銀行反洗

4、錢(qián)檢查工作管理辦法 第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督管理，促進(jìn)反洗錢(qián)檢查工作制度化、規(guī)范化，有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定等有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定和吉州珠江村鎮(zhèn)銀行股份有限公司反洗錢(qián)工作管理辦法（修訂）的要求，制定本辦法。第二條 我行反洗錢(qián)主管部門(mén)對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作負(fù)有檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)的職責(zé)。檢查結(jié)果作為對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作考核的主要依據(jù)。第三條 在反洗錢(qián)檢查中，對(duì)于違反反洗錢(qián)工作規(guī)章制度或未盡到反洗錢(qián)義務(wù)的行為，依據(jù)吉州珠江村鎮(zhèn)銀行相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。 第二章 檢查形式與實(shí)施主體第四條 反洗錢(qián)檢查分為反洗錢(qián)自查、反洗錢(qián)督導(dǎo)檢查和反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查3

5、種形式。其中反洗錢(qián)自查由各相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)組織；反洗錢(qián)督導(dǎo)檢查由綜合管理部會(huì)運(yùn)營(yíng)管理部組織實(shí)施；反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查由反洗錢(qián)主管部門(mén)牽頭負(fù)責(zé)組織實(shí)施。第三章 檢查對(duì)象與檢查內(nèi)容第五條 反洗錢(qián)檢查對(duì)象為我行相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)（包括我行信貸管理部、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部、運(yùn)營(yíng)管理部、營(yíng)業(yè)部，下同）。第六條 反洗錢(qián)檢查內(nèi)容（一）對(duì)我行相關(guān)部門(mén)的檢查內(nèi)容1、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況（1）制度建設(shè) 是否及時(shí)建立并完善反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度；是否在業(yè)務(wù)推廣過(guò)程中將客戶(hù)身份識(shí)別等反洗錢(qián)工作要求落實(shí)到相關(guān)業(yè)務(wù)制度中，并細(xì)化到每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和崗位；是否及時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)調(diào)整情況完善相關(guān)制度中反洗錢(qián)工作要求，并及時(shí)報(bào)備上述制度。（2）組織建設(shè)是否認(rèn)真履行

6、反洗錢(qián)工作職責(zé)；是否按規(guī)定參加反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議；是否及時(shí)處理涉及本部門(mén)的反洗錢(qián)工作協(xié)調(diào)事項(xiàng)；是否對(duì)本業(yè)務(wù)條線(xiàn)反洗錢(qián)工作進(jìn)行有效指導(dǎo)；是否設(shè)立反洗錢(qián)信息報(bào)告員并及時(shí)報(bào)備。2、反洗錢(qián)職責(zé)履行情況（1）客戶(hù)身份識(shí)別及管理情況是否按規(guī)定在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)、業(yè)務(wù)存續(xù)期及終止業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)落實(shí)身份識(shí)別制度，是否及時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況更新客戶(hù)身份資料，是否按規(guī)定落實(shí)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理工作，是否按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄等。 （2）反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)情況反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門(mén)是否按規(guī)定對(duì)本條線(xiàn)人員開(kāi)展了反洗錢(qián)培訓(xùn)，是否能配合反洗錢(qián)主管部門(mén)對(duì)本條線(xiàn)人員開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)。是否配合反洗錢(qián)主管部門(mén)做好本年度反洗錢(qián)宣

7、傳工作，是否按時(shí)報(bào)送本部門(mén)所負(fù)責(zé)的反洗錢(qián)調(diào)研報(bào)告等。（3）協(xié)助打擊洗錢(qián)活動(dòng)履職情況是否按要求及時(shí)報(bào)送反洗錢(qián)大額交易、可疑交易以及協(xié)助報(bào)送重大可疑交易線(xiàn)索專(zhuān)題報(bào)告，是否按要求協(xié)助反洗錢(qián)協(xié)查工作。（4）日常保密工作反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門(mén)與崗位是否嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)保密制度規(guī)定，是否嚴(yán)格落實(shí)對(duì)泄密責(zé)任人的處罰措施。3、反洗錢(qián)檢查監(jiān)督情況反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組相關(guān)部門(mén)是否制定反洗錢(qián)檢查監(jiān)督計(jì)劃并組織實(shí)施，是否積極主動(dòng)配合內(nèi)外部反洗錢(qián)檢查監(jiān)督工作，各相關(guān)部門(mén)是否按規(guī)定對(duì)內(nèi)外部反洗錢(qián)檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的、涉及本部門(mén)的問(wèn)題予以整改。（二）對(duì)各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的檢查內(nèi)容1、反洗錢(qián)組織運(yùn)作情況（1）組織建設(shè)是否成立反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)

8、導(dǎo)小組是否對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行有效指導(dǎo)；是否配備反洗錢(qián)專(zhuān)管員，反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員及專(zhuān)管員變動(dòng)是否及時(shí)報(bào)備。（2）協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)是否建立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門(mén)間的協(xié)調(diào)配合機(jī)制，是否有效聯(lián)動(dòng)。（3）工作處理反洗錢(qián)各項(xiàng)日常工作管理、落實(shí)情況：是否按照要求及時(shí)報(bào)送電子及紙質(zhì)反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管季報(bào)、年報(bào)，是否按照要求將反洗錢(qián)培訓(xùn)、檢查等工作開(kāi)展情況形成書(shū)面材料進(jìn)行報(bào)告，反洗錢(qián)工作檔案是否規(guī)范、完整。（4）保密工作反洗錢(qián)工作涉及部門(mén)與崗位是否嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)保密制度規(guī)定，是否嚴(yán)格落實(shí)對(duì)泄密責(zé)任人的處罰措施。2、反洗錢(qián)職責(zé)履行情況（1）客戶(hù)身份識(shí)別及管理情況是否按規(guī)定在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)、業(yè)務(wù)存續(xù)期及終止業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)落

9、實(shí)身份識(shí)別制度，是否及時(shí)根據(jù)個(gè)人業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)開(kāi)展情況更新客戶(hù)身份資料，是否按照要求落實(shí)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理工作，是否按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄等。（2）反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳情況是否制訂年度反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃，是否按規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)，反洗錢(qián)培訓(xùn)是否涵蓋管理人員、反洗錢(qián)專(zhuān)管員和反洗錢(qián)信息報(bào)告員、會(huì)計(jì)與營(yíng)銷(xiāo)等主要業(yè)務(wù)部門(mén)人員、對(duì)外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)人員等。是否制定年度反洗錢(qián)宣傳計(jì)劃，是否落實(shí)反洗錢(qián)各項(xiàng)日常宣傳及專(zhuān)題宣傳工作。（3）協(xié)助打擊洗錢(qián)活動(dòng)履職情況是否按規(guī)定及時(shí)報(bào)送反洗錢(qián)大額交易、可疑交易以及重大可疑交易線(xiàn)索專(zhuān)題報(bào)告，是否按時(shí)、按質(zhì)完成我行下達(dá)的反洗錢(qián)協(xié)查工作，提供的協(xié)查檔案資料是否齊全、規(guī)范。3、反洗

10、錢(qián)檢查監(jiān)督情況是否制定年度反洗錢(qián)工作檢查方案，反洗錢(qián)檢查監(jiān)督是否涵蓋反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門(mén)、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)劃分機(jī)構(gòu)及對(duì)外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，是否按照規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)檢查工作，是否積極主動(dòng)配合內(nèi)外部反洗錢(qián)檢查監(jiān)督工作，是否按規(guī)定對(duì)內(nèi)外部反洗錢(qián)檢查監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題予以整改。第七條 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)自查內(nèi)容 （一）是否按規(guī)定要求組織員工每月進(jìn)行一次反洗錢(qián)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。 （二）是否按規(guī)定落實(shí)客戶(hù)身份識(shí)別制度，把好客戶(hù)準(zhǔn)入關(guān)，認(rèn)真審核賬戶(hù)開(kāi)立資料，登記相關(guān)要素。 （三）是否按規(guī)定落實(shí)客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度，做好反洗錢(qián)資料、信息的歸檔保存和保密工作。 （四）是否按規(guī)定甄別大額和可疑交易，并及時(shí)登錄反洗錢(qián)報(bào)送系統(tǒng)報(bào)送大

11、額和可疑交易信息。 （五）是否按時(shí)提供相關(guān)的協(xié)查、核查資料。 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在組織自查工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)之前自查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況進(jìn)行復(fù)查并登記（見(jiàn)附件4）。 第八條 督導(dǎo)檢查內(nèi)容（綜合管理部會(huì)運(yùn)營(yíng)管理部檢查內(nèi)容）（一）是否按規(guī)定要求組織員工進(jìn)行反洗錢(qián)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。（二）對(duì)開(kāi)立人民幣、外幣對(duì)公賬戶(hù)的客戶(hù)身份是否按規(guī)定履行審查手續(xù)，開(kāi)戶(hù)手續(xù)是否完備，相關(guān)的開(kāi)戶(hù)資料是否齊全，有無(wú)及時(shí)將有關(guān)信息資料錄入賬戶(hù)信息管理系統(tǒng)。（三）在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性服務(wù)時(shí)，是否要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，是否進(jìn)行核對(duì)登記?？蛻?hù)身份信息發(fā)生變化時(shí)

12、，是否及時(shí)予以更新。（四）對(duì)客戶(hù)是否了解，包括對(duì)客戶(hù)的基本背景、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、資信狀況等的了解，是否按照規(guī)定了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)。（五）是否按規(guī)定正確識(shí)別本外幣可疑交易，對(duì)符合報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的本外幣可疑交易是否及時(shí)登錄反洗錢(qián)報(bào)送系統(tǒng)進(jìn)行報(bào)送，有無(wú)遲報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象。（六）在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，是否重新對(duì)客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別。（七）是否按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易信息。第四章 檢查頻率第九條 反洗錢(qián)自查由對(duì)外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人組織實(shí)施，每月1次；運(yùn)營(yíng)管理部對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)檢查每季1次。第十條 各單位未納入督導(dǎo)檢查范圍的，應(yīng)當(dāng)按照本辦法的

13、要求執(zhí)行。第十一條 反洗錢(qián)督導(dǎo)檢查由我行運(yùn)營(yíng)管理部結(jié)合督導(dǎo)工作定期開(kāi)展。第十二條 我行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室每年對(duì)我行相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)組織開(kāi)展1次反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查，檢查覆蓋面100%。第五章 檢查方法第十三條 反洗錢(qián)檢查人員在進(jìn)行檢查時(shí)，可以采用以下方法：（一）詢(xún)問(wèn)被檢查單位反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況；（二）抽查測(cè)試被檢查單位工作人員（包括中層管理人員）反洗錢(qián)知識(shí)掌握情況；（三）查閱相關(guān)賬戶(hù)分戶(hù)賬及賬戶(hù)交易流水記錄或其他登記資料；（四）從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取相關(guān)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)賬戶(hù)電子交易信息。（五）根據(jù)需要，可以要求被檢查單位提供以下資料： 1、反洗錢(qián)工作會(huì)議記錄及其他相關(guān)會(huì)議記錄資料； 2、反洗錢(qián)自查及檢查情況記錄； 3

14、、反洗錢(qián)工作計(jì)劃、總結(jié)和檢查通報(bào)等資料； 4、大額現(xiàn)金支取登記薄和可疑交易報(bào)告資料；5、部分賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)情況記錄及部分交易憑證、部分交易留存資料；6、反洗錢(qián)培訓(xùn)、宣傳資料； 7、其他與反洗錢(qián)工作有關(guān)的資料。 第六章 專(zhuān)項(xiàng)檢查程序第十四條 反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查程序包括檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查通報(bào)、檢查處理和總結(jié)歸檔5個(gè)步驟。（一）檢查準(zhǔn)備 1、由我行反洗錢(qián)主管部門(mén)擬訂檢查實(shí)施方案，檢查實(shí)施方案的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：檢查目的、檢查對(duì)象、檢查范圍、檢查內(nèi)容、檢查方式、檢查組分工、檢查依據(jù)、實(shí)施步驟和時(shí)間安排、工作要求等。2、組成檢查小組，召集檢查人員學(xué)習(xí)討論檢查實(shí)施方案，同時(shí)明確分工、分解任務(wù)、落實(shí)責(zé)任。（二）檢

15、查實(shí)施1、召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)檢查碰頭會(huì)。由檢查組召集被檢查單位主管領(lǐng)導(dǎo)、反洗錢(qián)辦公室及相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、反洗錢(qián)崗位人員及檢查人員，就檢查的目的、內(nèi)容、范圍向與會(huì)人員進(jìn)行宣布，提出檢查要求，聽(tīng)取被檢查單位反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況匯報(bào)。2、調(diào)閱相關(guān)資料。由檢查組填制一式兩份反洗錢(qián)檢查調(diào)閱資料清單（附件2）遞交被檢查單位，并要求被檢查單位在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)提供。3、進(jìn)入被檢查單位實(shí)施檢查。檢查組要嚴(yán)格按照檢查實(shí)施方案開(kāi)展檢查，在檢查過(guò)程中檢查人員應(yīng)對(duì)檢查情況進(jìn)行如實(shí)記錄并認(rèn)真填寫(xiě)反洗錢(qián)檢查工作底稿（附件3），檢查底稿須經(jīng)被檢查單位簽字確認(rèn)。經(jīng)確認(rèn)的檢查工作底稿，可以當(dāng)場(chǎng)反饋給被檢查單位，作為其日后整改的依據(jù)。4、檢查

16、組要將檢查情況進(jìn)行歸納、匯總，進(jìn)行綜合評(píng)定。反洗錢(qián)檢查評(píng)定實(shí)行計(jì)分制，滿(mǎn)分100分，并按反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查評(píng)分表（附件1）的內(nèi)容，逐項(xiàng)進(jìn)行評(píng)分，并列明扣分事項(xiàng)，計(jì)算出總分后，由被檢查單位和檢查人員共同簽名認(rèn)定。 （三）檢查通報(bào)檢查組收集檢查的相關(guān)資料，對(duì)檢查認(rèn)定的事實(shí)和資料進(jìn)行整理、分析、評(píng)價(jià)，形成檢查報(bào)告，向反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行匯報(bào)。在檢查結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi)，檢查組發(fā)出檢查通報(bào)，向被檢查單位進(jìn)行反饋。檢查通報(bào)應(yīng)當(dāng)包括：檢查基本情況（檢查的組織、內(nèi)容、對(duì)象）、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題，整改要求或下一步工作要求等。 （四）檢查處理1、檢查組根據(jù)認(rèn)定的問(wèn)題和檢查事實(shí)，認(rèn)為可以由被檢查單位自行整改糾正的

17、，要在檢查通報(bào)中要求被檢查單位限期做出整改；對(duì)認(rèn)為應(yīng)該予以處罰的，由檢查組根據(jù)吉州珠江村鎮(zhèn)銀行有關(guān)規(guī)定予以處罰。2、被檢查單位自接到檢查通報(bào)后1個(gè)月內(nèi)將整改情況報(bào)我行反洗錢(qián)主管部門(mén)。 3、我行反洗錢(qián)主管部門(mén)根據(jù)檢查通報(bào)和被檢查單位的整改報(bào)告進(jìn)行整理、總結(jié)、分析，深入研究存在問(wèn)題的原因，完善有關(guān)制度，強(qiáng)化反洗錢(qián)工作措施，同時(shí)要對(duì)被檢查單位的整改情況進(jìn)行后續(xù)跟蹤檢查。 （五）總結(jié)歸檔1、檢查情況總結(jié)。我行反洗錢(qián)主管部門(mén)要對(duì)全行的反洗錢(qián)檢查情況進(jìn)行總結(jié),并作為完善下一步或下一年度反洗錢(qián)工作重點(diǎn)的依據(jù)。2、檢查資料歸檔保管。我行反洗錢(qián)主管部門(mén)須建立反洗錢(qián)檢查資料檔案，每次檢查后將檢查工作底稿、反洗錢(qián)專(zhuān)

18、項(xiàng)檢查評(píng)分表、檢查報(bào)告、整改報(bào)告等資料歸檔保管，至少5年。反洗錢(qián)檢查檔案資料要作為對(duì)各單位年度反洗錢(qián)評(píng)價(jià)考核依據(jù)。第七章 附則第十五條本辦法由吉州珠江村鎮(zhèn)銀行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)解釋。 附件：1.我行部門(mén)反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查評(píng)分表 2.反洗錢(qián)檢查調(diào)閱資料清單3.反洗錢(qián)檢查工作底稿4.反洗錢(qián)自查工作登記表砷跨勾顏猖精團(tuán)仲葫屜輝盧紫逆觸沉療甸肝沸慈涼夠敵配激藉廓己外拴痢預(yù)士撼筷未黍床愉竣蓋庭般駐滿(mǎn)屯肖茲敬軟估窖涵艙篆浚殲櫻厚丙降腿奔枯疫朽粗悟捕象繕本沏動(dòng)餌沸忿攏趨慢腿死箋真英鄭朝薦啡伊捶敏鎂盟崇劃塢刀豌榜先寒隘粒秸野鉑倚針隱竿僧晚夯癌鍛俐柒卓涌猶從熒草折機(jī)堯山汐來(lái)贏胺磕通瓢呢砸磋精痕哇酒械惹競(jìng)澤者伶麥笛峻寵粹笨澤鍺譯鹿餡簾瘟袒館矢襯嘉宙烘咆猾坊奈幾愛(ài)副震聾廷渾乃標(biāo)掛鋪太配壇伎滋遜筑裳擯撈薄錐駱拆城秉則碰任羚奴止釘巖蜒途傳棱唇糊賜關(guān)硫姜齡哉鑼爭(zhēng)辨采雜罷叔譯埋薪柑搔夷薪替倡潛焉吠擅詭滄籮糟霸勺在健彬尺澡癱邁窒由賽反洗錢(qián)檢查工作管理辦法干財(cái)駿缺蘆