銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及安全管理課件

1、銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及安全管理1商業(yè)銀行綜合柜臺(tái)業(yè)務(wù)商業(yè)銀行綜合柜臺(tái)業(yè)務(wù)第十章銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及安全管第十章銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及安全管理理銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及安全管理2【案例導(dǎo)入案例導(dǎo)入 】柜臺(tái)安全防范柜臺(tái)安全防范n針對(duì)銀行柜臺(tái)特點(diǎn)，中國銀行貴州省分行特提出三針對(duì)銀行柜臺(tái)特點(diǎn)，中國銀行貴州省分行特提出三點(diǎn)要求：點(diǎn)要求： n(1)嚴(yán)格執(zhí)行嚴(yán)格執(zhí)行中國銀行重要空白憑證管理辦法中國銀行重要空白憑證管理辦法(試試行行)等規(guī)章制度。等規(guī)章制度。n(2)按照按照中國銀行印章管理規(guī)定中國銀行印章管理規(guī)定的要求，妥善保的要求，妥善保管公、私圖章。管公、私圖章。n(3)加強(qiáng)銀行卡柜臺(tái)工作區(qū)的安全管理，對(duì)

2、滯留在銀加強(qiáng)銀行卡柜臺(tái)工作區(qū)的安全管理，對(duì)滯留在銀行卡柜臺(tái)區(qū)域且不辦理業(yè)務(wù)的人員應(yīng)主動(dòng)詢問來意行卡柜臺(tái)區(qū)域且不辦理業(yè)務(wù)的人員應(yīng)主動(dòng)詢問來意并加強(qiáng)監(jiān)視，銀行卡工作人員全部離開后不允許其并加強(qiáng)監(jiān)視，銀行卡工作人員全部離開后不允許其他人員滯留在工作區(qū)域內(nèi)。他人員滯留在工作區(qū)域內(nèi)。n思考：銀行柜臺(tái)典型風(fēng)險(xiǎn)種類有哪些？思考：銀行柜臺(tái)典型風(fēng)險(xiǎn)種類有哪些？銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及安全管理3目錄目錄n第一節(jié) 銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理n第二節(jié) 銀行網(wǎng)點(diǎn)安全管理n第三節(jié) 銀行網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)急預(yù)案銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及安全管理4第一節(jié) 銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理n一、銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)分類n二、銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)n三、銀

3、行柜臺(tái)業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及控制方法銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及安全管理5一、銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)分類n(一一)操作風(fēng)險(xiǎn)的定義操作風(fēng)險(xiǎn)的定義n(二二)銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)分類銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)分類n1. 按差錯(cuò)程度不同劃分n2. 按事件性質(zhì)不同劃分銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及安全管理6二、銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)n1. 尾箱風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)n2. 印章風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)n3. 授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)n4. 個(gè)人賬戶開立風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及安全管理7三、銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及控制方法n1. 柜員是否存在串用、混用授權(quán)卡的情況n2. 柜員的庫存現(xiàn)金是否賬實(shí)相符n3. 柜員的重要空白憑證是否賬實(shí)相符n4. 作廢重要空白憑證是否加蓋作廢章并及

4、時(shí)上交n5. 是否專匣上鎖保管、固定存放重要會(huì)計(jì)印章n6. 是否違規(guī)在重要空白憑證上預(yù)先加蓋會(huì)計(jì)印章n7. 是否嚴(yán)格執(zhí)行印、押(壓)、證分管制度n8. 網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像是否完整并按規(guī)定進(jìn)行定期抽查銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及安全管理8【課堂討論】n銀行柜員素質(zhì)在柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要銀行柜員素質(zhì)在柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要意義？意義？銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及安全管理9第二節(jié) 銀行網(wǎng)點(diǎn)安全管理n一、銀行網(wǎng)點(diǎn)安全管理制度n二、銀行網(wǎng)點(diǎn)安全檢查和要求n三、銀行網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)工作守則銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及安全管理10一、銀行網(wǎng)點(diǎn)安全管理制度n1. 安全工作責(zé)任制n2. 營業(yè)期間現(xiàn)金安全制度n3. 接送款制度n4.

5、進(jìn)入營業(yè)室登記制度n5. 通勤門管理制度n6. 電視監(jiān)控管理制度n7. 應(yīng)急報(bào)警按鈕使用規(guī)定n8. 防盜報(bào)警的使用規(guī)定n9. 配備防衛(wèi)器具規(guī)定n10. 防火安全管理制度n11. 應(yīng)急預(yù)案n12. 營業(yè)終了檢查制度銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及安全管理11二、銀行網(wǎng)點(diǎn)安全檢查和要求n安全檢查分為常規(guī)檢查、安全檢查、普查和安全檢查分為常規(guī)檢查、安全檢查、普查和抽查。抽查。銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及安全管理12三、銀行網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)工作守則n1. 營業(yè)前n2. 營業(yè)期間n3. 營業(yè)終了n4. 堅(jiān)持五雙制度n5. 堅(jiān)持四不走制度n6. 堅(jiān)持三不留制度n7. 三知兩會(huì)制度銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及安全管理13【課堂討論】

6、n營業(yè)期間，銀行柜員要遵循哪些安全工作制營業(yè)期間，銀行柜員要遵循哪些安全工作制度？度？銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及安全管理14第三節(jié) 銀行網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)急預(yù)案n一、銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)應(yīng)急預(yù)案n二、銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)突發(fā)事件處置方案銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及安全管理15一、銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)應(yīng)急預(yù)案n1. 適用范圍n2. 工作原則n3. 網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)n4. 應(yīng)急報(bào)告及處理流程銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及安全管理16二、銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)突發(fā)事件處置方案n(一一)搶劫事件處理預(yù)案搶劫事件處理預(yù)案n(二二)詐騙事件處理預(yù)案詐騙事件處理預(yù)案n(三三)客戶投訴事件處理預(yù)案客戶投訴事件處理預(yù)案n(四四)媒體采訪處理預(yù)案媒體采訪處理預(yù)案n(五五)火災(zāi)事件處理預(yù)案火災(zāi)事件處理預(yù)案n(六六)自然災(zāi)害事件處理預(yù)案自然災(zāi)害事件處理預(yù)案n(七七)群體性突發(fā)事件處置預(yù)案群體性突發(fā)事件處置預(yù)案n(八八)突發(fā)事件善后管理突發(fā)事件善后管理銀