經(jīng)代費(fèi)率化管控方案修改版

1、2012年經(jīng)代系列預(yù)算方案一、2012年經(jīng)代系列標(biāo)保計劃一覽表 單位：萬元機(jī)構(gòu)2012年標(biāo)保計劃2011年標(biāo)保計劃計劃增長率備注湖北10001600-37.5%河北2600160062.5%山東20001000100%北京100080025%廣州100080025%四川10001000江蘇10001000天津60曾暫停合計9600786022%二、2012年經(jīng)代系列采用費(fèi)用率管控下的預(yù)算制1、2012年經(jīng)代系列采用費(fèi)用率管控下的預(yù)算制。經(jīng)代渠道實(shí)行期交業(yè)務(wù)首年新單標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)獲取成本費(fèi)率化管控，即以期交業(yè)務(wù)首年新單標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)獲取成本為統(tǒng)計口徑。費(fèi)率化管控方案不是費(fèi)用包干方案，是以費(fèi)率的形式確定費(fèi)用預(yù)

2、算總額，在此預(yù)算總額下進(jìn)行明細(xì)費(fèi)用預(yù)算的編制、開支和控制，年度明細(xì)項(xiàng)目預(yù)算開支額之和不得突破以費(fèi)率計算得出的預(yù)算總額。同時，經(jīng)代系列可在預(yù)算總額內(nèi)進(jìn)行項(xiàng)目間調(diào)整。2、經(jīng)代系列的費(fèi)率化范疇包括：經(jīng)代系列的合同手續(xù)費(fèi)、總分公司人力資源費(fèi)用（包括分管總、內(nèi)、外勤的基本工資、績效工資、補(bǔ)貼、五險一金）、總分公司管理費(fèi)用（差旅費(fèi)、會議費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)）、分公司單證印刷費(fèi)、總分公司業(yè)務(wù)推動費(fèi)用（競賽費(fèi)用、培訓(xùn)費(fèi)用）。首年新單標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)獲取成本（首年新單合同手續(xù)費(fèi)+當(dāng)年總分公司人力資源費(fèi)用+當(dāng)年總分公司管理費(fèi)用+當(dāng)年總分公司新單業(yè)務(wù)推動費(fèi)用+分公司行銷工具類單證印刷費(fèi)+首年新單業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理績效）/當(dāng)年獲取新單標(biāo)

3、準(zhǔn)保費(fèi)110.26% 。2012年經(jīng)代系列費(fèi)用化管控下的預(yù)算制方案總括表單位：萬元項(xiàng)目比率額度備注分公司協(xié)議手續(xù)費(fèi)85.00%8160.00 含補(bǔ)充協(xié)議，以比率下發(fā)分公司人力成本6.23%598.08 以額度下發(fā)分公司管理費(fèi)用2.906%279 以額度下發(fā)客戶經(jīng)理績效1.00%96.00 以額度下發(fā)總公司總部人力成本1.50%1442011年141萬，2012年144萬總部管理費(fèi)用0.625%602011年57萬，2012年60萬總部預(yù)留調(diào)節(jié)費(fèi)用1.50%144用于科目及分公司間差別調(diào)劑泛華補(bǔ)充協(xié)議8.00%768單獨(dú)費(fèi)用率17-20%，預(yù)測實(shí)現(xiàn)3800-4000萬，全盤占比40%左右大童補(bǔ)充

4、協(xié)議3.50%336單獨(dú)費(fèi)用率10-14%，預(yù)測實(shí)現(xiàn)2000-2500萬，全盤占比25%左右合計110.26%10585.08 3、當(dāng)年預(yù)算費(fèi)用的使用管理（1）總分公司當(dāng)年預(yù)算費(fèi)用，具體包含總分公司的差旅費(fèi)、會議培訓(xùn)費(fèi)、單證費(fèi)、業(yè)務(wù)推動費(fèi)（非手續(xù)費(fèi)形式支付），按照公司預(yù)算管理原則進(jìn)行下發(fā)、使用及管理。其中總公司管理類費(fèi)用金額為60萬元，分公司管理類費(fèi)用如下表所示：2012年各機(jī)構(gòu)經(jīng)代系列管理類費(fèi)用一覽表 單位：萬元機(jī)構(gòu)標(biāo)保計劃管理費(fèi)用費(fèi)用率江蘇1000303.00%北京1000272.70%山東2000562.80%河北2600722.77%湖北1000303.00%四川1000323.20%

5、廣東1000323.20%合計96002792.91%（2）每季度分公司可根據(jù)費(fèi)用執(zhí)行情況，進(jìn)行科目間費(fèi)用調(diào)整；（3）預(yù)算費(fèi)用的使用應(yīng)契合保費(fèi)達(dá)成進(jìn)度。一、二季度可適度超前，其中一季度費(fèi)用執(zhí)行率/標(biāo)保計劃達(dá)成率120%，二季度年累計費(fèi)用執(zhí)行率/標(biāo)保計劃達(dá)成率110%，三季度年累計費(fèi)用執(zhí)行率/標(biāo)保計劃達(dá)成率105%，全年累計費(fèi)用執(zhí)行率/標(biāo)保計劃達(dá)成率100%。1-3季度在進(jìn)行超前費(fèi)用統(tǒng)計時，只包括以金額下發(fā)的預(yù)算部分，不包括以比率下發(fā)的協(xié)議手續(xù)費(fèi)部分。（4）超額達(dá)成標(biāo)保計劃時，適量追加預(yù)算費(fèi)用，具體追加額度另行發(fā)文確定。三、執(zhí)行方案 經(jīng)代系列嚴(yán)格控制整體費(fèi)用率，當(dāng)實(shí)際達(dá)成標(biāo)保小于計劃任務(wù)時，整體

6、費(fèi)用率不得超過110.26%；經(jīng)代系列預(yù)算按季度下發(fā)，具體包括：（一）首年手續(xù)費(fèi)1、2012年經(jīng)代渠道的首年手續(xù)費(fèi)實(shí)行費(fèi)率化管控,包含全部以手續(xù)費(fèi)形式支付的首年協(xié)議費(fèi)用、首年業(yè)務(wù)推動補(bǔ)充協(xié)議費(fèi)用，以下所稱手續(xù)費(fèi)均指首年手續(xù)費(fèi)。2、總公司手續(xù)費(fèi)包含總對總簽署的業(yè)務(wù)推動補(bǔ)充協(xié)議手續(xù)費(fèi)。3、各分公司以標(biāo)保計劃的85%核定初始手續(xù)費(fèi)率，具體包含：總對總合作機(jī)構(gòu)除分對分協(xié)議手續(xù)費(fèi)、分對分簽署的業(yè)務(wù)推動補(bǔ)充協(xié)議手續(xù)費(fèi)外，還包括總對總協(xié)議手續(xù)費(fèi)的分?jǐn)偛糠?；區(qū)域型合作機(jī)構(gòu)的協(xié)議手續(xù)費(fèi)、業(yè)務(wù)推動補(bǔ)充協(xié)議手續(xù)費(fèi)。分公司實(shí)際支付手續(xù)費(fèi)率（含全部應(yīng)付未付部分）如控制在實(shí)際達(dá)成標(biāo)保的85%以內(nèi)，則結(jié)余部分允許定期以金額

7、形式進(jìn)行預(yù)算調(diào)劑至指定科目。具體操作方式為：（1） 總分公司經(jīng)代團(tuán)險部、財務(wù)部每月核算各分公司實(shí)際支付手續(xù)費(fèi)率（含已付、應(yīng)付未付兩部分）。（2） 每個自然季的第二個月，根據(jù)分公司提出的預(yù)算科目調(diào)劑申請方案，總公司經(jīng)代團(tuán)險部會同財務(wù)管理部、人力資源部，核算各機(jī)構(gòu)上季度實(shí)際支付手續(xù)費(fèi)率，按實(shí)際結(jié)余的80%-100%向指定科目進(jìn)行調(diào)劑，可調(diào)劑至人力成本、客戶經(jīng)理績效、差旅費(fèi)、會議培訓(xùn)費(fèi)、單證費(fèi)、業(yè)務(wù)推動費(fèi)。（3） 如每個自然季的第二月，核算結(jié)果為分公司上季度實(shí)際支付手續(xù)費(fèi)率超過85%，則總公司經(jīng)代團(tuán)險部將視具體情況在該分公司的其他科目費(fèi)用內(nèi)做相應(yīng)扣減，包括人力成本、客戶經(jīng)理績效、差旅費(fèi)、會議培訓(xùn)費(fèi)、

8、單證費(fèi)、業(yè)務(wù)推動費(fèi)。4、 首年基本手續(xù)費(fèi)率隨標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)的實(shí)際達(dá)成進(jìn)行等比例追加，包括超額完成年度計劃部分。（二）客戶經(jīng)理績效預(yù)算1、客戶經(jīng)理首年新單績效納入費(fèi)率化管控方案,以首年新單標(biāo)保計劃的1%核定初始費(fèi)率，即客戶經(jīng)理績效統(tǒng)計范圍不包括首年新單以外的績效部分；2、分公司可在年初根據(jù)基本法中約定的客戶經(jīng)理績效發(fā)放比例，對客戶經(jīng)理績效發(fā)放比例進(jìn)行結(jié)構(gòu)拆分，年度中據(jù)此執(zhí)行；3、分公司可根據(jù)實(shí)際情況，每個季度進(jìn)行科目間調(diào)整：允許由首年手續(xù)費(fèi)、人力成本、差旅費(fèi)、會議培訓(xùn)費(fèi)、單證費(fèi)、業(yè)務(wù)推動費(fèi)科目內(nèi)調(diào)劑費(fèi)用至客戶經(jīng)理績效；允許由客戶經(jīng)理績效調(diào)劑至手續(xù)費(fèi)、人力成本、差旅費(fèi)、會議培訓(xùn)費(fèi)、單證費(fèi)、業(yè)務(wù)推動費(fèi)科目

9、內(nèi)。4、客戶經(jīng)理績效預(yù)算隨新單標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)的實(shí)際達(dá)成進(jìn)行等比例追加，包括超額完成年度計劃部分。（三）組織架構(gòu)及人力成本1、總公司經(jīng)代渠道組織架構(gòu)（共9人） 負(fù)責(zé)人 培訓(xùn)管理崗 培訓(xùn)督導(dǎo)崗 培訓(xùn)支持崗 教材開發(fā)崗 人員管理崗 負(fù)責(zé)人 渠道管理崗 預(yù)算管理崗 品質(zhì)管理崗 IT管理崗 統(tǒng)計分析崗 銷售管理 培訓(xùn)管理 后援管理 負(fù)責(zé)人 業(yè)務(wù)督導(dǎo)崗 行銷支援崗 企劃督導(dǎo)崗 產(chǎn)品管理崗2、分公司（1）組織架構(gòu)（2） 人力編制上限及成本限定 2012年各機(jī)構(gòu)人力編制上限 單位：人機(jī)構(gòu)計劃內(nèi)勤外勤總數(shù)B類C類D類湖北1000713310河北26001525825四川1000713310江蘇1000713310山東

10、20001214720北京1000713310廣州1000713310合計9600628243095 2012年各機(jī)構(gòu)經(jīng)代人力成本上限指導(dǎo)意見 單位：萬元機(jī)構(gòu)2011年達(dá)成標(biāo)保2011年人力成本占比2011年標(biāo)保2012年計劃2012年人力成本2012年占比河北2436 125.86 5.17%2600 144.74 5.57%湖北283 78.41 27.74%1000 70.00 7.00%山東2243 89.89 4.01%2000 103.37 5.17%北京1183 59.91 5.06%1000 70.00 7.00%廣東1027 57.93 5.64%1000 70.00 7.0

11、0%江蘇434 76.30 17.60%1000 70.00 7.00%四川447 49.95 11.17%1000 70.00 7.00%合計8052 538.26 6.68%9600598.11 6.23%說明：ü 分公司內(nèi)外勤總?cè)肆幹茷?57人。（2011年內(nèi)外勤編制為149人，實(shí)際到崗人數(shù)為87人，執(zhí)行率為58.4%。）；ü 各機(jī)構(gòu)經(jīng)代人力費(fèi)用包含在分公司整體人力預(yù)算額度內(nèi)。具體包含：經(jīng)代內(nèi)、外勤的基本工資、績效工資、補(bǔ)貼、五險一金，分公司各級內(nèi)外勤人員的獎勵政策不在其中；ü 該人力編制涵蓋二、三級機(jī)構(gòu)，須依據(jù)業(yè)務(wù)指標(biāo)核定內(nèi)、外勤標(biāo)準(zhǔn)人力數(shù)，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展

12、實(shí)際可于二、三級機(jī)構(gòu)間進(jìn)行架構(gòu)設(shè)置及人員安排，在人力成本限定額度內(nèi)執(zhí)行；ü 實(shí)際執(zhí)行應(yīng)契合保費(fèi)達(dá)成進(jìn)度。一、二季度可適度超前，其中一季度費(fèi)用執(zhí)行率/標(biāo)保計劃達(dá)成率120%，二季度年累計費(fèi)用執(zhí)行率/標(biāo)保計劃達(dá)成率110%，三季度年累計費(fèi)用執(zhí)行率/標(biāo)保計劃達(dá)成率105%，全年累計費(fèi)用執(zhí)行率/標(biāo)保計劃達(dá)成率100%；ü 設(shè)立自動追加機(jī)制。架構(gòu)及編制可隨實(shí)際保費(fèi)平臺的變化在配置標(biāo)準(zhǔn)范圍內(nèi)，分公司在費(fèi)用率整體可控前提下，內(nèi)外勤實(shí)際配備人力數(shù)允許在人力編制的50%-150%間進(jìn)行調(diào)劑。具體配置標(biāo)準(zhǔn)：l 內(nèi)勤人員：以150-180萬標(biāo)保對應(yīng)1個標(biāo)準(zhǔn)人力數(shù)配置；l 外勤人員編制：以104萬標(biāo)保對應(yīng)1個標(biāo)準(zhǔn)人力數(shù)配置；l 200萬元以上標(biāo)保平臺的三級機(jī)構(gòu)方可設(shè)立經(jīng)代室，1C1D；l 新籌機(jī)構(gòu)的編制及預(yù)算另行制定。 附表： 湖南、天津分公司2012年經(jīng)代預(yù)算表 單位：萬元項(xiàng)目比率額度備注湖南（600萬）協(xié)議手續(xù)費(fèi)85.00%510含補(bǔ)充協(xié)議，以比率下發(fā)分公司人力成本8.00%48以額度下發(fā)，見附表分公司管理費(fèi)用3.80%22.8以額度下發(fā)客戶經(jīng)理績效1.00%6以額度下發(fā)小計586.8天津（400萬）協(xié)議手