上海市外資金融機(jī)構(gòu)基本情況調(diào)查分析(DOC20)

1、上海市外資金融機(jī)構(gòu)基本情況調(diào)查報(bào)告外資金融機(jī)構(gòu)總體情況一、中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例修改前后的主要區(qū)別2001 年國務(wù)院對中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例進(jìn)行修改，新條例自2002年2月1日起開始施行。修改后的條例體現(xiàn)了我國在加入WTO寸對外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國市場的五項(xiàng)承諾，具體如下：1、中國加入世界貿(mào)易組織以后，取消原條例“設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的地區(qū)，由國務(wù)院確定”的規(guī)定，外資金融機(jī)構(gòu)在滿足審慎性準(zhǔn)入條件前提下，可以在中國境內(nèi)任一 個(gè)城市申請?jiān)O(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu)；2、在中國“入世”后外資金融機(jī)構(gòu)在華提供外匯服務(wù)，沒有服務(wù)對象限制；3、取消現(xiàn)行人民幣業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入對外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)定的業(yè)務(wù)規(guī)模數(shù)量

2、指標(biāo)；4、 放寬設(shè)立中外合資銀行或合資財(cái)務(wù)公司中方合作伙伴的限制，即不要求中方出資者為金融機(jī)構(gòu)，外國服務(wù)提供者將能夠與自己選擇的任何中國實(shí)體進(jìn)行合營；5、 增加外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的地域范圍和服務(wù)對象范圍由中國人民銀行根據(jù)具體情況審核確定的新條款，授權(quán)中國人民銀行隨著中國“入世”承諾的進(jìn)程，逐步 擴(kuò)大開放人民幣業(yè)務(wù)的地域和客戶對象范圍。二、入世后我國首批對外資金融機(jī)構(gòu)的開放的內(nèi)容(1)自2000年1 2月1 1日起，我國將取消對外資金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)服務(wù)對象的限制。外資金 融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)的服務(wù)對象，可以擴(kuò)大到中國境內(nèi)的所有單位和個(gè)人，但必須相應(yīng)增加營運(yùn)資金或資本金，更換金融業(yè)務(wù)營業(yè)許可證或

3、金融業(yè)務(wù)法人許可證。(2) 1 2月1 1日起，允許設(shè)在上海、深圳的外資金融機(jī)構(gòu)正式經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，設(shè)在天津、 大連的外資金融機(jī)構(gòu)可以申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)。(3) 1 2月1 1日起，外資非銀行金融機(jī)構(gòu)可以按照中國人民銀行即將公布的有關(guān)管理辦法的 規(guī)定，申請?jiān)O(shè)立獨(dú)資或合資汽車金融服務(wù)公司，辦理汽車消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)。(4) 1 2月1 1日起，外國投資者可以按照中國人民銀行公布的金融租賃公司管理辦法的 規(guī)定，申請?jiān)O(shè)立獨(dú)資或合資金融租賃公司，提供金融租賃服務(wù)。、外資金融機(jī)構(gòu)的分類、設(shè)立條件、經(jīng)營范圍依據(jù)中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例，外資金融機(jī)構(gòu)，是指依照中華人民 共和國有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)

4、在中國境內(nèi)設(shè)立和營業(yè)的下列金融機(jī)構(gòu)：1、獨(dú)資銀行：總行在中國境內(nèi)的外國資本的銀行；2、外國銀行分行：外國銀行在中國境內(nèi)的分行；3、合資銀行：外國的金融機(jī)構(gòu)同中國的公司、企業(yè)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的銀行；4、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司：總公司在中國境內(nèi)的外國資本的財(cái)務(wù)公司；5、合資財(cái)務(wù)公司：外國的金融機(jī)構(gòu)同中國的公司、企業(yè)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的財(cái)務(wù) 公司。外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、經(jīng)營范圍一覽表外資金融機(jī)構(gòu)分類設(shè)立條件其它條件經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)條件經(jīng)營范圍備注獨(dú)資銀行注冊資本最低申請人為金融機(jī)構(gòu)；申提出申請前在吸收公眾存款；發(fā)放經(jīng)營范限額為3億元請人在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)中國境內(nèi)開業(yè)短期、中期和長期貸圍須狀人民幣等值的立代表機(jī)構(gòu)2年

5、以上；3年以上；提出款；辦理票據(jù)承兌與中國人自由兌換貨幣申請人提出設(shè)立申請前申請前2年連貼現(xiàn)；買賣政府債券、民銀行1年年末總資產(chǎn)不少于續(xù)盈利；中國人金融債券，買賣股票批準(zhǔn)1 0。億美元；申請人民銀行規(guī)定的以外的其它外幣有價(jià)所在國家或者地區(qū)后完其它審慎性條證券；提供信用證服善的金融監(jiān)督管理制件。務(wù)及擔(dān)保；辦理國內(nèi)度，并且申請人受到所外結(jié)算；買賣、代理在國家或者地區(qū)有關(guān)主買賣外匯；從事外幣管當(dāng)局的有效監(jiān)管；申兌換；從事同業(yè)拆借；請人所在國家或者地區(qū)從事銀行卡業(yè)務(wù)；提有關(guān)主管當(dāng)局同意箕申供保管箱服務(wù)；提供請；中國人民銀行規(guī)定資信調(diào)查和咨詢服的其它審慎性條件。務(wù)；經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其它業(yè)務(wù)。外國銀行

6、分不少于1億元無申請人須為金融機(jī)構(gòu)行人民幣等值的的要求；申請人提出設(shè)自由兌換貨幣立申請前1年年末總資的營運(yùn)資金產(chǎn)不少于2 0。億美元，并且資本充足率不彳氐于8 % ;其它條件與上同同上同上買賣政府債券、金 融債券，買 賣股票 以外的 其它外 幣有價(jià) 證券包 括但不 限于下 列外匯 投資業(yè) 務(wù)：在 中國境 外發(fā)行 的中國 和外國 政府債 券、中 國金融 機(jī)構(gòu)債 券和中 國非金 融機(jī)構(gòu)彳貝券。合資銀行注冊資本最低外國合資者為金融機(jī)同上同上限額為3億元構(gòu)；外國合資者在中國人民幣等值的境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)自由兌換貨幣構(gòu)；外國合資者提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于1 0。億美元；其它條件與上同獨(dú)資財(cái)務(wù)公

7、最低限額為2同獨(dú)資銀行條件同同上吸收每筆不少于10資信調(diào)司億元人民幣等。萬元人民幣或者其查和咨值的自由兌換等值的自由兌換貨詢服務(wù)貨幣幣，期限/、少于3個(gè)是指與月的存款；發(fā)放短銀行業(yè)期、中期和長期貸款；務(wù)有關(guān)辦理票據(jù)承兌與貼的資信現(xiàn)；買賣政府債券、調(diào)查和金融債券，買賣股票咨詢服以外的其它外幣有價(jià)務(wù)。證券；提供擔(dān)保；買賣、代理買賣外匯；從事同業(yè)拆借；提供資信調(diào)查和咨詢服務(wù)；提供外匯信托服務(wù)；經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其它業(yè)務(wù)。合資財(cái)務(wù)公最低限額為2與合資銀行同同上同上司億元人民幣等值的自由兌換貨幣（注：設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)所需的審慎性條件至少包括下列條件：（1）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu);（2）具有穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管

8、理體系；（3）具有健全的內(nèi)部控制制度；（4）具有有效的管理信息系統(tǒng)；（5）申請人經(jīng)營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄；（6）具有有效的反洗錢措施。）從上表可知，獨(dú)資銀行、合資銀行、外國銀行分行經(jīng)營范圍相同，獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司 經(jīng)營范圍相同，而外資銀行（包括獨(dú)資銀行、合資銀行、外國銀行分行）與外資財(cái)務(wù)公司經(jīng)營范圍略 有不同，外資銀行可提供信用證服務(wù)、辦理國內(nèi)外結(jié)算、從事銀行卡、提供保險(xiǎn)箱、從事外幣兌換等 業(yè)務(wù)，外資財(cái)務(wù)公司不能做上述業(yè)務(wù)，且外資財(cái)務(wù)公司吸收存款有金額、期限的要求。外資財(cái)務(wù)公司 可做外匯信托服務(wù)，外資銀行不能做此業(yè)務(wù)。外資金融機(jī)構(gòu)服務(wù)對象、業(yè)務(wù)種類、條件一覽表外資金融機(jī)構(gòu)服務(wù)對

9、象及業(yè)務(wù)種類所需資金條件獨(dú)資銀行境外機(jī)構(gòu)、外商投資企業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣境外機(jī)構(gòu)的 外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè)、外 國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的 外匯 業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，對非外商投資企業(yè)的部 分外匯業(yè)務(wù)和部分人民幣業(yè)務(wù)注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中 人民幣資本應(yīng)小少于 ,億兀人民幣，外 匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自 由兌換貨幣對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企 業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地 代

10、表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的 人民幣業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)部分人民幣業(yè) 務(wù)注冊資本應(yīng)不少于五億兀人民幣，其中 人民幣資本應(yīng)小少于 ,億兀人民幣，外 匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自 由兌換貨幣對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企 業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地 代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞和 非外商投資企業(yè)全部人民幣業(yè)務(wù)注冊資本應(yīng)不少于六億元人民幣，其中 人民幣資本應(yīng)/、少于二億兀人民幣，外 匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自 由兌換貨幣對各類客戶全面外匯業(yè)務(wù)和全面人民幣業(yè)務(wù)注冊資本應(yīng)不少于十億元人民幣，其中 人民幣資本應(yīng)小少于八,億兀人民幣，外 匯資本應(yīng)不少于

11、四億元人民幣的等值自 由兌換貨幣外國銀行分行境外機(jī)構(gòu)、外商投資企業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)，營運(yùn)資金應(yīng)不少干-億元人民幣的等值自由兌換貨幣境外機(jī)構(gòu)的 外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè)、外 國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的 外匯 業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，對非外商投資企業(yè)的部 分外匯業(yè)務(wù)和部分人民幣業(yè)務(wù)營運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣，其中人民幣營運(yùn)資金應(yīng)不少一億元人民幣，外匯營運(yùn)資金應(yīng)不少產(chǎn)-億元人民幣的等值自由兌換貨幣對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企營運(yùn)資金應(yīng)不少于三億兀人

12、民幣，其中業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地人民幣營運(yùn)資金應(yīng)不少一億元人民代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的幣，外匯營運(yùn)資金應(yīng)小少于二億兀人民人民幣業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)部分人民幣業(yè)幣的等值自由兌換貨幣務(wù)對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企營運(yùn)資金應(yīng)不少于四億兀人民幣，具中業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地人民幣營運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞和幣，外匯營運(yùn)資金應(yīng)小少于二億兀人民非外商投資企業(yè)全部人民幣業(yè)務(wù)幣的等值自由兌換貨幣各類客戶全面外匯業(yè)務(wù)和全面人民幣業(yè)務(wù)營運(yùn)資金應(yīng)不少于六億元人民幣，其中人民幣營運(yùn)資金不少于四億元人民幣，外匯營運(yùn)資金應(yīng)不

13、少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣合資銀行境外機(jī)構(gòu)、外商投資企業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國人及香自由兌換貨幣；港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)境外機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè)、外國注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、人民幣資本應(yīng)小少于 ,億兀人民幣，外外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自和人民幣業(yè)務(wù)，對非外商投資企業(yè)的部分外由兌換貨幣匯業(yè)務(wù)和部分人民幣業(yè)務(wù)對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企注冊資本應(yīng)不少十五億元人民幣，其中業(yè)、外

14、國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地人民幣資本應(yīng)小少于 ,億兀人民幣，外代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自人民幣業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)部分人民幣業(yè)由兌換貨幣務(wù)對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地 代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞和 非外商投資企業(yè)全部人民幣業(yè)務(wù)注冊資本應(yīng)不少于六億兀人民幣，其中 人民幣資本應(yīng)/、少于二億兀人民幣，外 匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自 由兌換貨幣各類客戶全面外匯業(yè)務(wù)和全面人民幣業(yè)務(wù)注冊資本應(yīng)不少H億兀人民幣，具中 人民幣資本應(yīng)小少于八,億兀人民幣，外 匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的

15、等值自 由兌換貨幣獨(dú)資財(cái)務(wù)公司境外機(jī)構(gòu)、外商投資企業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)注冊資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值 自由兌換貨幣。境外機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，對非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)和部分人民幣業(yè)務(wù)注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣，其中 人民幣資本應(yīng)小少于 ,億兀人民幣，外 匯資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自 由兌換貨幣對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地 代

16、表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的 人民幣業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)部分人民幣業(yè) 務(wù)注冊資本應(yīng)不少十五億元人民幣，其中 人民幣資本應(yīng)/、少于二億兀人民幣，外 匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自 由兌換貨幣對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企 業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地 代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞和 非外商投資企業(yè)全部人民幣業(yè)務(wù)注冊資本應(yīng)不少于五億兀人民幣，其中 人民幣資本應(yīng)/、少于二億兀人民幣，外 匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自 由兌換貨幣。各類客戶全面外匯業(yè)務(wù)和全面人民幣業(yè)務(wù)注冊資本應(yīng)不少于七億元人民幣，其中 人民幣資本應(yīng)/、少于四億兀人民幣，外 匯資本應(yīng)不少于

17、三億元人民幣的等值自 由兌換貨幣合資財(cái)務(wù)公司境外機(jī)構(gòu)、外商投資企業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)注冊資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值 自由兌換貨幣。境外機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，對非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)和部分人民幣業(yè)務(wù)注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣，其中 人民幣資本應(yīng)小少于 ,億兀人民幣，外 匯資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自 由兌換貨幣對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企 業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門

18、、臺(tái)灣在內(nèi)地 代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的 人民幣業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)部分人民幣業(yè) 務(wù)注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中 人民幣資本應(yīng)小少于 ,億兀人民幣，外 匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自 由兌換貨幣對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企 業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地 代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞和 非外商投資企業(yè)全部人民幣業(yè)務(wù)注冊資本應(yīng)不少于五億兀人民幣，其中 人民幣資本應(yīng)/、少于二億兀人民幣，外 匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自 由兌換貨幣。各類客戶全面外匯業(yè)務(wù)和全面人民幣業(yè)務(wù)注冊資本應(yīng)不少于七億元人民幣，其中 人民幣資本應(yīng)/、少于四億兀人民幣，外

19、 匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自 由兌換貨幣備注非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)是指對非外商投資企業(yè)開辦的外匯貸款項(xiàng)卜轉(zhuǎn)存款，出口結(jié)算，貸款項(xiàng)卜的進(jìn)口結(jié)算及匯入?yún)R款。非外商投資企業(yè)的部分人民幣業(yè)務(wù)是指對獲得該外資金融機(jī)構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的配套人民幣貸款及其轉(zhuǎn)存款、對獲得該外資金融機(jī)構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的擔(dān)保。從上表可以看出：（1）外資金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)對象分為：境外機(jī)構(gòu)，外商投資企業(yè)、外國駐華機(jī) 構(gòu)，香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、非外商投資企業(yè)，外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞，中國公 民。（2）即使服務(wù)對象及業(yè)務(wù)范圍相同，對不同外資金融機(jī)構(gòu)注冊資金或營運(yùn)資金要求不一樣，從小到 大依次

20、為：外國銀行分行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司（合資財(cái)務(wù)公司）、獨(dú)資銀行（合資銀行）。（3）同一類外資金融機(jī)構(gòu)，隨著業(yè)務(wù)范圍的不斷拓寬，對注冊資金或營運(yùn)資金要求也不一樣，從小 到大依次為：外匯業(yè)務(wù)、部分人民幣業(yè)務(wù)、全部人民幣業(yè)務(wù)。四、人行對外資金融機(jī)構(gòu)的主要監(jiān)管要求：1、外資金融機(jī)構(gòu)的存款、貸款利率及各種手續(xù)費(fèi)率，由外資金融機(jī)構(gòu)按照中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定確定。2 、外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向所在地區(qū)的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)繳存存款準(zhǔn)備金，其比率由中國人民銀行制定，并根據(jù)需要進(jìn)行調(diào)整。3、外國銀行分行的營運(yùn)資金的3 0 %應(yīng)當(dāng)以中國人民銀行指定的生息資產(chǎn)形式存在，包括在中國人民銀行指定的銀行的存款等。4、獨(dú)

21、資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的資本充足率不得低于8 %。5、獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司對1個(gè)企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的授信余額， 不得超過其資本的2 5 %,但是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的除外。6、獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的固定資產(chǎn)不得超過其所有者權(quán)益的4 。7 、獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司資本中的人民幣份額與其風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)中的人民幣份額的比例不得低于8 %。外國銀行分行營運(yùn)資金加準(zhǔn)備金等之和中的人民幣份額與其風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)中的人民幣份額的比例不得低于8 %。對上述兩比例，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定逐步調(diào)整。8、外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其資產(chǎn)

22、的流動(dòng)性。流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于2 5 %。9、外資金融機(jī)構(gòu)從中國境內(nèi)吸收的外匯存款不得超過其境內(nèi)外匯總資產(chǎn)的7 0 %。對此比例，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定逐步調(diào)整。10、外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定計(jì)提呆賬（壞賬）準(zhǔn)備金。11、外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘用中國注冊會(huì)計(jì)師，并經(jīng)所在地區(qū)的中國人民銀行分行認(rèn)可。12、外資金融機(jī)構(gòu)有下列情況之一的，須經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，并依法向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理 有關(guān)登記：（ 1）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；（ 2）調(diào)整、轉(zhuǎn)讓注冊資本，追加、減少營運(yùn)資金；（ 3）變更機(jī)構(gòu)名稱或者營業(yè)場所；（ 4）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；（5）變更持有資本總額或者股份總額1 0 %以上的股

23、東；（ 6）修改章程；（ 7）更換高級管理人員；（ 8）中國人民銀行規(guī)定的其它情況。13、外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表和有關(guān)資料。上海市外資金融機(jī)構(gòu)的基本情況一、上海市外資金融機(jī)構(gòu)情況上海外資金融機(jī)構(gòu)主要以外國銀行分行的形式存在。截止2001 年 10 月底，上海共設(shè)立外國銀行分行45 家，合資銀行2 家，獨(dú)資銀行2 家，獨(dú)資財(cái)務(wù)公司1 家，合資財(cái)務(wù)公司 1 家。外資銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)代表處（不含保險(xiǎn)公司、證券公司）67 家。其中：銀行代表處57家，信用卡公司4家，貨幣經(jīng)紀(jì)5家，財(cái)務(wù)公司1家。22個(gè)國家和地區(qū)在上 海設(shè)立了代表處。上海市外國銀行分行、合資銀行

24、一覽表序號(hào)國家（地區(qū)）行名首席地址聯(lián)系電話成立時(shí)間1澳大利亞澳新銀行上海分行麥哲睿浦東匯豐大廈651029292000 年 9月2比利時(shí)比利時(shí)聯(lián)合銀行上海分行歐仕培浦東船舶大廈587915991996年 12月3德國巴伐利亞銀行上海分行陳志明浦東華都大廈687666001998 年 4月4德國德國商業(yè)銀行上海分行何志杰浦東世界廣場583695102001 年 1月5德國德累斯登銀行上海分行賀安盟浦東金茂大廈627550041999 年 9月6德國德意志銀行上海分行韓克文浦東匯豐大廈684108082000 年 5月7德國西德意志州銀行上海分行梁有存浦東匯豐大廈647213801998 年 6月

25、8法國東方匯理銀行上海分行白希壁浦東船舶大廈587955591991 年 5月9法國巴黎銀行上海分行甘女替浦東招冏大廈587977261997 年 2月10法國法國里昂信貸銀行上海分行范維爾浦東招冏大廈588707702000年 11月11法國法國外貿(mào)銀行上海分行羅賓浦東招冏人5887155312法國法國興業(yè)銀行上海分行魯賜強(qiáng)浦西長寧環(huán)球624975001995 年 3世界大廈月13菲律賓菲律賓首都銀行及信托公司上海分行王德錫浦東船舶大廈14韓國韓國產(chǎn)業(yè)銀行閔景東浦東浦項(xiàng)商務(wù)廣場620912341999 年 3月15韓國韓匯銀行上海分行諸庭助浦東浦項(xiàng)商務(wù)廣場641508082000 年 9月1

26、6韓國韓亞銀行上海分行鄭圣在浦東中銀大廈503721222000年 11月17合資華一銀行康欽培浦東新上海國際大廈588812341997 年 3月18合資上海巴黎國際銀行何潔明浦東上海證券大廈584055001992年 10月19合資上海聯(lián)合財(cái)務(wù)公司張克浦西貴都大酒店6248982820何二荷蘭合作銀行上海分行孟福德浦東招冏大廈588898881998 年 6月21何二荷蘭商業(yè)銀行上海分行艾瑞克浦東匯豐大廈684133552000 年 9月22何二荷蘭萬貝銀行上海分行黃祖舜浦東匯豐大廈631127891999年 12月23何二荷蘭銀行上海分行堪富力浦東金茂大廈504993032000 年 5

27、月24馬來西亞馬來西業(yè)銀行上海分行許漢真浦東船舶大廈688600032001 年 3月25美國大通銀行上海分行華慶成浦東匯豐大廈684118281997 年 1月26美國花旗銀行上海分行（有一支行）黃曉光浦東船舶大廈587912002000 年 5月27美國美洲銀行上海分行廿B亮浦東上海證券大廈688186861994 年 9月28美國紐約銀行上海分行朱賢文浦東永華大廈624941091999 年 9月29日本第一勸業(yè)銀行上海分行古賀保馬浦東匯豐大廈684100021992 年 1月30日本東海銀行上海分行志村雅文浦東新世紀(jì)商廈583065701996年 12月31日本東京二菱銀行上海分行三田

28、正晴浦東匯豐大廈588288151993 年 3月32日本富士銀行上海分行中島清治浦東匯豐大廈588810002000年 11月33日本日本興業(yè)銀行上海分行赤松清茂浦東匯豐大廈684100002000 年 8月34日本三和銀行上海分行御手洗徹浦東船舶大廈587938182000 年 4月35日本三井住友銀行上海分行森口滋浦東匯豐大廈6841500036日本旭日銀行上海分行藤田博浦東金茂大廈504711881995 年 5月37王而，瑞田信貸第一波士頓銀行上海分行干健美浦東上海證券大廈688184181999 年 9月38泰國盤谷銀行上海分行吳肯蒙浦西中山東一路7號(hào)632337881993 年

29、8月39香港寶生銀行上海分行樂嘉行浦西寶生銀行大廈63618 8881993 年 6月40香港樂業(yè)銀行上海分行（有一支行）關(guān)達(dá)昌浦東華都大廈582085832000年 11月41香港恒生銀行上海分行蘇長貴浦東船舶大廈588213381997 年 8月42香港香港上海匯豐銀行上海分行（有一支行）林洵浦東匯豐大廈684118882000 年 8月43新加坡大華銀行上海分行張哲才浦東上海證券大廈688100882000 年 6月44新加坡華聯(lián)銀行上海分行郭三益浦東金茂大廈5047 36881999 年 9月45新加坡華僑銀行上海分行（有一支行）李耀元浦東湯臣金融大廈582002001991 年 3月

30、46新加坡新加坡發(fā)展銀行上海分行胡榮祿浦東招商局587676982000 年 9月47羅馬銀行上海分行戴麗桑浦西中匯大廈635590042000年 11月48意大利商業(yè)銀行上海分行土義龍浦東招商局587999301997 年 9月49印尼寧波國際銀行上海分行許禮智浦東上海證券大廈688188991998年 12月50英國查打銀行上海分行（有一支行）曾欽河浦東招商局588712302000 年 4月、上海市外資銀行經(jīng)營基本情況上海市外資銀行2001年10月底合并資產(chǎn)負(fù)債表單位：萬美元項(xiàng)目金額項(xiàng)目金額現(xiàn)金343.27同業(yè)存款60972.68存放中央銀行42587.47拆入同業(yè)471917.59拆放

31、同業(yè)183212.67向中央銀行借款0聯(lián)行往來（資產(chǎn)方）942716.82聯(lián)行往來（負(fù)債方）1327251.59附屬機(jī)構(gòu)往來（資產(chǎn)力）8608.97附屬機(jī)構(gòu)往來（負(fù)債力）610.32貼現(xiàn)10075.96存款313953.09押匯10596.72其它應(yīng)付款25017.02普通貸款994416.35應(yīng)付利息9702.49呆帳準(zhǔn)備金-20322.90借入款3000應(yīng)收利息15528.57其它負(fù)債8967.17其它應(yīng)收帳款6097.89負(fù)債總額2221391.94投資61150.43實(shí)收資本或營運(yùn)資金98441.85遞延資產(chǎn)2924.21法定儲(chǔ)備金709.28固定資產(chǎn)12826.31其它儲(chǔ)備金229.

32、26其它資產(chǎn)5710.81未分配利潤-1719.48資產(chǎn)總額2325442.33負(fù)債總額與權(quán)益類合計(jì)2325442.33從上表可以看出：外資銀行主要資產(chǎn)業(yè)務(wù)有：普通貸款、拆放同業(yè)、聯(lián)行往帳、投資 等；主要負(fù)債業(yè)務(wù)有：聯(lián)行來帳、拆入同業(yè)、存款等。截止2001年10月底，上海市外資銀行的資產(chǎn)總額為 232.54億美元，負(fù)債總額為 222.14億美元，所有者權(quán)益為10.4億美元。普通貸款和聯(lián)行往帳是外資銀行的主要資產(chǎn)項(xiàng)目，其中普通貸款占總資產(chǎn)的比例為 42.76%,聯(lián)行往帳占比40.54%?？蛻舸婵罴奥?lián)行來帳是外資銀行的主要負(fù)債，客戶存款 占14.13%,聯(lián)行來帳占比59.75%。上海市外資銀行20

33、01年1-10月合并損益表單位：萬美元項(xiàng)目金額占比一、收入合計(jì)80148.8(100%)1、利息收入72471.8790.42%2、手續(xù)費(fèi)及傭金收入5111.246.38%3、匯兌收益1725.632.15%4、證券買賣收益11.560.01%5、其它營業(yè)收入758.010.95%6、營業(yè)外收入70.490.09%二、支出合計(jì)72312.67(100%)1、利息支出54719.2475.67%2、管理費(fèi)與業(yè)務(wù)費(fèi)12841.0417.76%3、折舊912.981.26%4、呆帳準(zhǔn)備金支出3719.495.14%5、壞帳準(zhǔn)備金支出15.590.02%6、投資風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金支出-0.57、其它營業(yè)支出5

34、5.350.08%8、營業(yè)外支出49.480.07%二、稅前利潤7836.13從上表可以看出：利息收入是收入的最主要來源，占比達(dá) 90.42%,其次為手續(xù)費(fèi)及 傭金收入，占比6.38%;利息支出是支出的最主要開支，占比達(dá) 75.67%,其次為管理費(fèi) 與業(yè)務(wù)費(fèi)，占比17.76%。三、上海市獲準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行機(jī)構(gòu)、經(jīng)營基本情況截止2001年10月底，上海市獲準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行共有 24家（其中23 家上報(bào)數(shù)據(jù)，華一銀行未報(bào)）。具體名單見下表：獲準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行按資產(chǎn)規(guī)模排名一覽表貨幣單位：億元人民幣行名資產(chǎn)總貸款余存款余同業(yè)借款授同業(yè)借負(fù)債總?cè)嗣駧咆?fù)債額額額信協(xié)議金額款

35、余額額/外匯總負(fù)債()花旗銀行50.7444.9220.8740.429.150.3145.84東京二菱36.2233.445.5339.226.6535.1146.10匯豐銀行32.4327.016.6058.9622.331.5439.63查打銀行28.8927.195.232220.2527.3744.31三和銀行25.2323.914.6554.2018.0324.1338.29日本興業(yè)17.9614.234.232413.1717.6745.91二井住友16.4615.044.5236.39.4914.9317.84樂北銀行15.4314.034.2824.610.5815.0844

36、.99第一勸業(yè)14.9613.513.3825.910.1713.9138.1荷蘭銀行12.3111.761.7229.28.5511.2127東方匯理10.5810.271.8727.557.8210.0144里昂信貸8.88.51.4596.568.4149.61德累斯登6.235.71.614.144.095.9343.62新家坡發(fā)展6.225.860.6211.704.795.8131.33瑞田信貸5.875.80.0222.654.955.4118.82美洲銀行5.214.661.4529.503.84.9130.14澳新銀行5.14.80.5515.53.864.7930.78德國商業(yè)4.5840.9713.23.054.088.46華僑銀行4.093