反洗錢知識考試

1、1我國反洗錢依據(jù)的法律規(guī)定是：（A）A反洗錢法B.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法C金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料記錄保存管理辦法D金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定2金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)是：（ A ）A人民銀行B證監(jiān)會C保監(jiān)會 D銀監(jiān)會3. 洗錢通常經(jīng)過哪幾個階段？（ B ）A放置 B轉(zhuǎn)帳 C離析 D歸并4. 金融機構(gòu)必須設(shè)立（ B ）反洗錢工作機構(gòu)負責反洗錢工作：A 兼職的B專職的 C不確定的 D不需要設(shè)立5.我國的反洗錢法是什么時候開始頒布實施的？（ A ）A2007年1月1日 B2007年3月1日 C2006年10月31日 D2008年2月1日6. 金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定

2、，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存：（ A ）A五年  B三年  C十年  D十五年7.大額和可疑交易報告單位：（ D ）A中國人民銀行B中國人民銀行分支機構(gòu) C中國銀監(jiān)會 D中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心8.反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或有錯誤的，提交補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到通知的（ C ）補正。A3個工作日內(nèi) B4個工作日內(nèi)C 5個工作日內(nèi)  D10個工作日內(nèi).屬于洗錢犯罪的上游犯罪種類有（C）A毒品犯罪 B恐怖犯罪C貪污犯罪D金融詐騙犯罪. 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定適用于中華人民

3、共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列(ABC)機構(gòu)A銀行 B保險公司 C證券公司 D基金公司.保險公司哪些交易或行為應(yīng)該作為可疑交易報告（ABC）A短期分散投保、集中退保 B頻繁投保、退保C 猶豫期退保稱大額發(fā)票丟失 D提前償還貸款與其財務(wù)狀況明顯不符.金融機構(gòu)應(yīng)按照（ABCD）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄A 安全 B準確 C完整 D保密.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，若第三方未采取合法要求的客戶身份識別，承擔相應(yīng)的責任？（ C ）A客戶本人 B人民銀行 C該金融機構(gòu) D第三方機構(gòu)14. 反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對該金融機構(gòu)處（ A ）罰款。

4、A20萬元以上50萬元以下  B50萬元以上100萬元以下C50萬元以上500萬元以下 D50萬元以上800萬元以下15. 反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對該金融機構(gòu)處（ C ）罰款。A20萬元以上50萬元以下 B 50萬元以上100萬元以下C50萬元以上500萬元以下 D50萬元以上800萬元以下16. 反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（  B ）罰款。A2萬元以上3萬元以下B1萬元以上5萬元以下C2萬元以上10萬

5、元以下 D1萬元以上10萬元以下17.反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（  B）罰款。A10萬元以上50萬元以下 B20萬元以上50萬元以下C10萬元以上20萬元以下 D20萬元以上30萬元以下18. 金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后的（B   ）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A2B5 C 7 D1019. 單筆或者當日累計人民幣交易（ C  ）萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于

6、人民幣大額交易。A5 B10 C 20 D3020.法人、其他組織和個體工商戶直接單筆或當日累計人民幣（ B ）萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。A20 B200 C100 D30021.自然人銀行帳戶之間、自然人與法人、組織和個體工商戶之間單筆或當日累計（ B）萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。A20 B50 C100 D20022. 金融機構(gòu)違反反洗錢法有關(guān)規(guī)定的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的派出機構(gòu)進行處罰，包括（ AC ）A責令限期改正 B罰款 C對直接負責的高管、董事處分 D其他處分23.金融機構(gòu)違反反洗錢的規(guī)定，最高可遭到（ C ）萬元的罰款A200 B800 C 500 D

7、100024. 金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法所稱的“頻繁”是指（AD  ）A交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上 B交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)3天以上25.自然人的有效身份證件包括（ ACD ）A身份證 B學生證 C護照 D駕駛證26. 金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法所稱的“短期”是指（ AB ）A10個工作日內(nèi) B含10個工作日 C7個工作日 D3個工作日27. 金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法所稱的“長期”是指（ B ）A1年 B1年以上 C2年以上 D半年28.反洗錢法規(guī)定的

8、金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（    ABC  D  ）A建立客戶身份識別制度 B建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C建立健全反洗錢內(nèi)控制度 D 執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度30. 反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ ABC ）A未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的 B未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的C違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的31.對金融機構(gòu)風險等級最高的客戶，應(yīng)該多長時間審核一次（A）A半年 B年 C個月 D年半.出現(xiàn)下列哪些情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客

9、戶（ABC）A變更姓名 B注冊資本 C身份證號碼 D經(jīng)營范圍.金融機構(gòu)可以采取哪些措施重新識別客戶身份（ABCD）A回訪客戶 B實地查訪 C向公安部門核實 D向工商部門核實. 客戶身份證件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)采取何種措施（A）A中止辦理業(yè)務(wù) B繼續(xù)辦理業(yè)務(wù) C補充資料 D無需采取其他措施.對高風險的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當了解客戶的哪些信息（ABCD）A資金來源 B資金用途 C經(jīng)濟狀況 D經(jīng)營狀況. 人壽保險公司對于（B）萬元以上以現(xiàn)金形式繳納保費訂立保險合同的時候，應(yīng)核對并留存客戶身份信息。A B C D.人壽保險公司對于（A）萬元以上以轉(zhuǎn)帳形式繳納保費訂立保險合同的時候，應(yīng)核對并留存客戶身份信息。A B CD .客戶在辦理哪些保險業(yè)務(wù)時，需要留存并核對客戶身份信息（BC）A申請解除合同退還的保費在萬元以上的 B申請解除合同退還的保險單現(xiàn)金價值在萬元以上的C被保險人或受益人請求賠償金在萬元以上的D受益人請求給