上海浦發(fā)北分結(jié)算業(yè)務(wù)考核試行辦法

1、2004 年結(jié)算業(yè)務(wù)工作會議會議材料二上海浦東發(fā)展銀行北京分行結(jié)算業(yè)務(wù)考核試行辦法（修訂）第一章總則第一條 為不斷提高我行結(jié)算業(yè)務(wù)核算質(zhì)量，建立起良好的激勵約束機制 , 樹立我行良好信譽，將風險隱患防范于未然，根據(jù)相關(guān)的法律法規(guī)、總分行相關(guān)制度和業(yè)務(wù)管理規(guī)定，特制定本辦法。第二條 本辦法遵循定量分析與定性分析相結(jié)合， 實事求是、注重實績、科學(xué)合理、簡便易行、客觀公正的原則。第三條 本辦法的考核對象為分行所屬支行營業(yè)室 （含分行營業(yè)部）。第四條 本辦法根據(jù)支行營業(yè)室的制度執(zhí)行情況、風險把控能力、綜合管理水平、結(jié)算服務(wù)質(zhì)量、業(yè)務(wù)差錯情況、結(jié)算業(yè)務(wù)量等各項指標確定營業(yè)室業(yè)務(wù)人員的季度獎金、 年度獎金

2、。季度獎金和年度獎金的發(fā)放的主要依據(jù)為季度考核評分結(jié)果。第五條分行會計部牽頭成立考核領(lǐng)導(dǎo)小組負責對所有營業(yè)網(wǎng)點的結(jié)算業(yè)務(wù)考核工作。 分行主管行長任領(lǐng)導(dǎo)小組組長，其他人員由會計部、人力資源部負責人組成。第六條 會計部負責編制考核方案、 制定考核標準、 匯總考核材料及做好日常的考核管理工作， 分行各相關(guān)職能部室配合做好考核數(shù)據(jù)的提供。各職能部室業(yè)務(wù)檢查人員每季度根據(jù)專業(yè)檢查細則對支行營業(yè)室結(jié)算業(yè)務(wù)進行監(jiān)督、檢查，并將檢查結(jié)果進行考評打分。人民銀行、總行、稽核、審計等有關(guān)部門對支行結(jié)算業(yè)務(wù)的檢查結(jié)果納入支行當季考評。第七條本考核辦法實行百分制計分，其中：各項結(jié)算業(yè)務(wù)、會計基礎(chǔ)工作及目標任務(wù)的考核占7

3、5 分；結(jié)算業(yè)務(wù)量的考核占10 分；規(guī)范化服務(wù)達標的考核占10 分；團隊協(xié)作考核占分。第二章考核內(nèi)容第八條 會計基礎(chǔ)工作管理及各項結(jié)算業(yè)務(wù)的考核： 分行職能部室業(yè)務(wù)檢查人員每季度根據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)考核檢查表， 對支行營業(yè)室進行檢查，分行考評小組將在季度例會中，就檢查情況予以分析評定，并依據(jù)檢查表中的有關(guān)條款進行打分 （結(jié)算業(yè)務(wù)考核檢查表見附件一） 。第九條結(jié)算業(yè)務(wù)量的考核； 分行以季度全行本外幣綜合業(yè)務(wù)量除以全行營業(yè)室核定結(jié)算人員總數(shù)，作為分行季度業(yè)務(wù)量的人均標準。支行季度人均業(yè)務(wù)量達到分行人均標準的得滿分10 分，低于標準的按照實際差額數(shù)扣減，最高扣5 分。第十條 規(guī)范化服務(wù)達標的考核：分行以客戶

4、對柜臺服務(wù)質(zhì)量的反饋、營業(yè)室服務(wù)設(shè)施的配備、員工服務(wù)用語的規(guī)范程度、是否將規(guī)范服務(wù)納入柜員日?？己撕褪欠窠⑾鄳?yīng)的考核辦法等作為主要考核依據(jù)。對于營業(yè)室服務(wù)設(shè)施配備不齊的視情節(jié)輕重扣減 1 分；不使用規(guī)范服務(wù)用語的視情節(jié)輕重扣減 1-2 分；發(fā)生客戶投訴經(jīng)核查屬實的視情節(jié)輕重每次扣減 3-10 分。第十一條 團隊協(xié)作考核：由支行團隊負責人根據(jù)營業(yè)室防范風險能力、綜合管理水平、 團隊協(xié)作情況等方面對營業(yè)室的季度考核進行打分。本項考核占比為分，最高分，最低分。 （團隊協(xié)作考核打分表見附件二）第十二條其他考核：有下列情況之一的，分行將予以加分：(1) 獲總行“三 A”標兵單位稱號及市級表彰的加 5

5、分；獲得分行“三 A”標兵單位稱號的加 4 分；獲得媒體表彰的加 3 分；分行對所屬營業(yè)網(wǎng)點進行表彰的加 2 分；得到客戶表揚經(jīng)核查情況屬實分行確認的加 1 分。(2) 各支行在結(jié)算業(yè)務(wù)管理工作中有創(chuàng)新、成績突出的， 可由考評領(lǐng)導(dǎo)小組酌情加1-2 分。(3) 凡年度中承擔分行追加工作任務(wù)的，按規(guī)定優(yōu)質(zhì)、高效完成的加 0.5 分，最高加 1 分。以上各項獎勵，以最高分為準，不重復(fù)加分。有下列情況之一的，分行將酌情予以扣分：(1) 被新聞媒體曝光的扣 5 分；被總、分行通報批評的分別扣4-3 分；(2) 支行主管結(jié)算行長、營業(yè)室主任、總會計未很好地履行本崗位職責，造成結(jié)算業(yè)務(wù)出現(xiàn)問題，根據(jù)情節(jié)輕重

6、，主管結(jié)算行長扣5-10 分，營業(yè)室主任、總會計扣1-5 分。(3) 對于支行自查發(fā)現(xiàn)的問題、人民銀行、總行、稽核、審計等有關(guān)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題及分行以前檢查中發(fā)現(xiàn)的問題仍重復(fù)出現(xiàn)的，按照不及時整改處理，視情節(jié)輕重扣 1-2 分。(4) 營業(yè)室主任、總會計參加分行組織的培訓(xùn)考核成績不合格者，根據(jù)實際得分酌情扣分， 直接納入當季營業(yè)室主任、 總會計考核得分，最高扣 5 分。第三章考核方式第十三條按季度檢查，分層次得分。分行職能部室每季度按照專業(yè)檢查細則對支行進行檢查。 并將檢查結(jié)果當面與支行主管結(jié)算行長進行溝通，確認無誤。每季度由會計部匯總各項檢查評分情況， 按照支行營業(yè)室季度考核得分、支行營業(yè)

7、室中層業(yè)務(wù)管理人員季度考核得分、 支行營業(yè)室高層業(yè)務(wù)管理人員季度考核得分三個層次得分， 匯總后作為支行營業(yè)室季度獎金發(fā)放的依據(jù)。第十四條支行營業(yè)室季度考核得分。分行職能部室每季度對支行營業(yè)室的檢查結(jié)果為營業(yè)室季度考核得分的主要依據(jù)。同時根據(jù)總、分行“三A”標兵驗收標準，設(shè)定95 分( 含) 以上為“優(yōu)秀”。季度考核得分為“優(yōu)秀”的支行，該季度營業(yè)室考核獎金按照 100%的比例全額發(fā)放。第十五條 支行營業(yè)室中層、高層業(yè)務(wù)管理人員季度考核得分。在營業(yè)室考核扣分的基礎(chǔ)上對支行中、 高層業(yè)務(wù)管理人員實行責任累進扣分制。 營業(yè)室季度考核得分為 “優(yōu)秀”的支行，其營業(yè)室中、高層業(yè)務(wù)管理人員仍按照營業(yè)室季度

8、考核實際得分進行責任累進扣分。按照責任逐級遞增的原則， 營業(yè)室主任、總會計和支行主管結(jié)算行長的季度考核得分應(yīng)在營業(yè)室的考核得分基礎(chǔ)上扣減其崗位責任分（扣減依據(jù)參照第十二條第（2）點），扣減標準如下：支行營業(yè)室季2 分（含） 5 分-10分10 分15-20 分20 分以上度考核扣分情-5 分（含）-15 分( 含)況（不含業(yè)務(wù)( 含)( 含)量扣分）責任累進扣分1 分2 分3 分4 分5 分（營業(yè)室主任、總會計）責任累進扣分5 分6 分7 分9 分10 分（支行主管結(jié)算行長）支行中層管理人員季度考核得分=支行營業(yè)室季度考核得分- 責任累進扣分（營業(yè)室主任、總會計）支行高層管理人員季度考核得分

9、=支行營業(yè)室季度考核得分 - 責任累進扣分（支行主管結(jié)算行長）第十六條年度總得分年度終了分行按照支行季度考核結(jié)果進行綜合打分。支行年度總得分的計算公式為：年度總得分 4 個季度營業(yè)室考核實際得分相加除以4第四章獎金發(fā)放第十七條獎金系數(shù)管理為充分體現(xiàn)崗位責任與收入掛鉤的原則，實行獎金系數(shù)管理。 支行營業(yè)室獎金系數(shù)劃分為三個層次：主管結(jié)算行長層，系數(shù)為 1.5 ；營業(yè)室主任、總會計層，系數(shù)為 1.5 ；普通員工層，系數(shù)為。營業(yè)室季度獎金總額主管結(jié)算行長崗位獎金×支行高層管理人員季度考核得分× 1.5 營業(yè)室主任、總會計崗位獎金×支行中層管理人員季度考核得分×

10、 .5 普通員工崗位獎金×支行營業(yè)室季度考核得分 ( 95 分按照 100 分計算 ) ×。營業(yè)室年度獎金總額 =支行營業(yè)室年度總得分×支行年度獎金計劃數(shù)營業(yè)室業(yè)務(wù)人員的崗位獎金按照分行等級柜員考核評定的柜員等級確定。營業(yè)室年度獎金根據(jù)支行營業(yè)室年度考核得分及分行年終考核規(guī)定確定。第十八條 分行總數(shù)下劃， 支行具體落實。 分行根據(jù)支行營業(yè)室的季度得分下劃支行結(jié)算人員獎金總額。 支行領(lǐng)導(dǎo)班子根據(jù)員工的實際工作情況落實獎金的具體發(fā)放。第五章其他第十九條 對于弄虛作假、虛報瞞報考核任務(wù)完成情況的支行，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，取消其當季考核資格，并追究主管結(jié)算行長的責任。第二十條 對于

11、本年度發(fā)生重大經(jīng)濟案件造成銀行資金損失的取消其當季及年終考核資格。第四章附則第二十一條本辦法由會計部制定并負責修改、解釋。第二十二條本辦法自二 OO四年一月一日起執(zhí)行。附件一上海浦東發(fā)展銀行北京分行結(jié)算業(yè)務(wù)考核檢查表類別項目評分細則扣分標準檢查情況記錄備注一、結(jié)算工（一）1、未按規(guī)定設(shè)置營業(yè)室人員崗位，崗位設(shè)置缺少互相牽制每崗 1分作組 織崗位設(shè)置管理2、未按規(guī)定設(shè)置總會計和專（兼）職事后監(jiān)督員每崗 1分（占比 15%）3、要害崗位人員未及時按規(guī)定報批每次 1分（二）1、未按照分行會計工作會議精神制定支行年度會計工作計劃，每次 1分日常管理工作計劃未按時上報分行會計部2、未定期召開月度會計工作

12、例會（每月至少一次），無會議記每項 0.5分錄或記錄不完整、不詳細3、未按時上報季度會計工作總結(jié)和工作計劃（每季度初10 日每次 0.5分內(nèi)上報）4、事后監(jiān)督人員對事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的賬務(wù)差錯未登記“事后監(jiān)每次 0.5分督日志”或未按規(guī)定及時通知、上報相關(guān)部門及人員5、未建立營業(yè)室考核辦法及獎懲制度每項 0.5分（三）1、營業(yè)室主任、總會計未堅持坐班制，有臨時頂崗操作具體業(yè)每次 0.5分營業(yè)室主務(wù)現(xiàn)象任、總會2、總會計未建立工作日志，日志記錄不詳細或不連續(xù)每次 0.5分計日常檢3、營業(yè)室主任、總會計未定期對本行業(yè)務(wù)進行檢查、檢查無記每次 0.5分查工作錄、記錄不詳實，未于次月10 日內(nèi)將自查表及自

13、查報告上報分行4、總會計在業(yè)務(wù)檢查中發(fā)現(xiàn)問題未開立整改通知單，未及時制每次 0.25分定整改措施并落實整改5、總會計未每日對打印的各類特殊業(yè)務(wù)清單進行檢查、勾對并每次 0.25分留有痕跡6、營業(yè)室主任、總會計參加分行季度培訓(xùn)考試成績不合格另行扣分（四）1、支行未建立業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度、或?qū)W習(xí)無記錄、記錄不詳細每次 0.5分業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)2、對有關(guān)業(yè)務(wù)文件未及時向員工傳達并組織員工學(xué)習(xí)每次 1分培訓(xùn)3、未建立員工業(yè)務(wù)技術(shù)檔案，業(yè)務(wù)技術(shù)檔案記錄不齊全、不詳每次 0.5分細（五）1、發(fā)生業(yè)務(wù)差錯未按規(guī)定上報每次 2分結(jié)算工作2、現(xiàn)金實錯（人民幣或等值人民幣）：質(zhì)量1000（含）以下0.2分10005000（含）

14、0.3分500010000（不含）0.5分3、現(xiàn)金虛錯（人民幣或等值人民幣）1000 元（含）以上0.2分10000 元（含）以上0.3分4、全年結(jié)算內(nèi)部賬務(wù)核算差錯率在0.05 以上的0.2分5、全年涉及到單位賬務(wù)的會計核算差錯率達到0.015 以上的0.3分（六）1、 未按規(guī)定打印業(yè)務(wù)報表及憑證等相關(guān)資料0.5分會計報表2、 會計主管未每日對各類報表進行審核并留有痕跡0.2分管理3、 未按規(guī)定時間、 規(guī)定方式上報各類報表及數(shù)據(jù)（包括臨時上0.3分報的報表數(shù)據(jù)）數(shù)據(jù)不準確、內(nèi)容不完整的（一）1、人民幣賬戶開立不符合人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)每戶 1分二、結(jié)算業(yè)賬戶管理定、外幣賬戶開立和使用

15、不符合外管政策法規(guī)的規(guī)定務(wù)2、賬戶開立會計科目使用錯誤每戶 1分( 占比 60%)3、基本賬戶、臨時賬戶、專用賬戶未按規(guī)定錄入人民銀行賬戶每戶 1分管理系統(tǒng)4、基本賬戶工資性支付未按人行規(guī)定登記工資性支付登記簿每筆 0.5分5、正副本印鑒卡與手工、電腦開銷戶登記簿戶數(shù)不符每戶 0.5分6、印鑒卡未落實專人專箱保管使用每次 0.5分7、更換印鑒手續(xù)不符合規(guī)定每戶 1分8、驗印未按規(guī)定操作，未蓋驗印員名章、使用驗印系統(tǒng)的未執(zhí)每次 0.5分行驗印系統(tǒng)管理規(guī)定（二）現(xiàn)1、對公現(xiàn)金支取用途不符合現(xiàn)金管理暫行條例規(guī)定的使用每筆 1分金業(yè)務(wù)管范圍理2、大額現(xiàn)金支取未按規(guī)定登記、報備、審批每筆 1分3、異?，F(xiàn)

16、金交易未按規(guī)定報備每筆 1分4、現(xiàn)金、有價單證收付操作不符合制度規(guī)定每筆 0.25分5、未設(shè)立使用柜面長短款登記簿和錯款證明章，客戶解款差錯每筆 0.25分未辦理簽收或簽章證明6、假幣實物、空白假幣收繳單、假幣沒收專用章未分人保管，每項 0.25分假幣收繳程序不符合制度規(guī)定7、未認真貫徹雙人會同裝開箱（包括ATM）每次 1分8、殘幣兌換未按規(guī)定標準執(zhí)行每筆 0.25分9、封包收款、上門服務(wù)業(yè)務(wù)未按規(guī)定辦理協(xié)議手續(xù)、報備每次 0.5分10、對外付款未貫徹“四清”要求每次 0.5分11、現(xiàn)金及有價單證轉(zhuǎn)移、運送未按規(guī)定操作，交接記錄不全每次 0.5分12、柜員臨時離柜現(xiàn)金、有價單證未妥善保管每次

17、0.5分（三）印1、未做到印、押（壓） 、證三分管每次 2分押證管理2、各類業(yè)務(wù)印章、壓數(shù)機、密押及密押器、印模頒發(fā)未使用統(tǒng)每項 1分一的頒發(fā)記錄，頒發(fā)記錄不完整、不及時或記錄與實際不符3、各類業(yè)務(wù)印章、空白重要憑證、壓數(shù)機、密押、印模未落實每項 1分專人專箱保管使用 , 保管方法不符合規(guī)定；經(jīng)管人員調(diào)動、換人頂崗未按規(guī)定辦理交接4、各類空白重要憑證未納入表外科目控制，賬實不符每次 1分5、空白重要憑證出庫手續(xù)不符合規(guī)定每筆 0.5分6、外售空白重要憑證未按規(guī)定操作每筆 0.5分7、作廢的各類空白重要憑證未按規(guī)定處理每筆 0.5分8、柜員間憑證調(diào)撥未按規(guī)定辦理每筆 0.5分9、攜帶相關(guān)業(yè)務(wù)公章

18、出外收單未做到雙人會同每次 0.5分10、在空白重要憑證或一般憑證上預(yù)蓋相關(guān)業(yè)務(wù)公章每次 1分11、人員臨時離崗未將空白重要憑證、業(yè)務(wù)印章、壓數(shù)機、密每次 0.5分押及密押器入箱上鎖(四)賬務(wù)1、賬賬、賬實、賬款、賬表、賬據(jù)、賬簿、賬卡（折）和內(nèi)外每次 1分核對賬務(wù)核對不符2、存、貸款賬戶未定期核對每次 0.5分3、各卡片金額合計與相應(yīng)科目余額不符每次 0.5分4、賬務(wù)核對無勾對痕跡及勾對人簽章每次 0.25分5、年度銀企對賬工作完成率低于80%每次 0.25分6、核對不符事項未及時查明原因并作相應(yīng)調(diào)整每次 0.5分（五）賬1、對凍結(jié)或解凍款項、暫封或解封賬戶、柜員權(quán)限設(shè)置、已生每筆 1分務(wù)處

19、理成客戶信息修改、賬務(wù)信息修改、補打印交易、調(diào)整積數(shù)、調(diào)整利率、調(diào)整起止息日、對公開銷戶、調(diào)整個人賬戶余額、個人存貸款利率浮動、無卡（折）提取現(xiàn)金、代收費沖正、東方卡賬戶資金調(diào)整等特殊業(yè)務(wù)，未憑會計主管簽發(fā)的操作任務(wù)書或相關(guān)業(yè)務(wù)憑證操作2、當日輸入的賬務(wù)數(shù)據(jù)發(fā)生錯誤時，未經(jīng)會計主管授權(quán)進行抹每筆 0.25分賬3、柜員中午休息時，未對上午業(yè)務(wù)進行軋賬，核對現(xiàn)金、有價每筆 0.25分單證及重要空白憑證4、營業(yè)終了，未使用碰庫交易核對現(xiàn)金、有價單證和重要空白每筆 0.25分憑證，未按照規(guī)定軋賬5、每日平賬前，未對柜員流水清單和機制憑證進行核對，監(jiān)督每筆 0.25分人員未勾對特殊業(yè)務(wù)清單6、補發(fā)客戶回

20、單、收賬通知、對賬單等未按規(guī)定辦理并經(jīng)有權(quán)每筆 0.25分人簽章7、柜員未按規(guī)定受理掛失業(yè)務(wù)，掛失止付手續(xù)不齊全每筆 1分8、對公開銷戶業(yè)務(wù)未使用開 （銷）戶通知單， 未按規(guī)定登記 “開每筆 0.25分銷戶登記簿”9、受理公、檢、法等有權(quán)單位查詢、凍結(jié)、扣劃款項未按規(guī)定每筆 1分辦理，未登記“有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃登記表”10、開立個人存款賬戶，未嚴格執(zhí)行個人存款賬戶實名制規(guī)每筆 0.5分定11、會計憑證內(nèi)容填寫不齊全、摘要不清晰或?qū)π枰獋洳榈臉I(yè)每筆 0.25分務(wù)在系統(tǒng)中不詳細錄入摘要文字；憑證使用不正確；內(nèi)部自制憑證未經(jīng)有權(quán)人審批簽章12、對原始結(jié)算憑證不進行認真審核即用于記帳、辦理支付業(yè)

21、每筆 1分務(wù)未按規(guī)定折角驗印、未按權(quán)限審核簽章13、會計憑證簽章不全每筆 0.25分14、違規(guī)進行會計憑證傳遞每筆 0.5分15、手工賬簿記載、結(jié)轉(zhuǎn)不符合制度規(guī)定每筆 0.25分16、機器記賬時，對有專用畫面進行帳務(wù)處理的業(yè)務(wù)未使用專每筆 0.5分用畫面進行記賬17、使用“錯帳沖正傳票”調(diào)整賬務(wù)未按制度辦理，未經(jīng)有權(quán)每筆 0.5分人審批簽章18、柜面存貸款業(yè)務(wù)未按相關(guān)操作規(guī)程辦理每筆 1分19、票據(jù)的簽發(fā)、承兌、貼現(xiàn)等手續(xù)不符合制度規(guī)定每筆 1分20、保證金賬戶核算不符合有關(guān)制度規(guī)定每筆 0.5分21、代發(fā)工資業(yè)務(wù)未按規(guī)定辦理每筆 1分22、票據(jù)交換提出業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯，人行清算中心的罰款通知單每

22、次 1分未報送分行23、提出票據(jù)借貸不平每次 1分24、票據(jù)清分專用信封內(nèi)裝入票據(jù)有誤，附件聯(lián)次超過規(guī)定聯(lián)每筆 0.5分次25、票據(jù)磁碼打印有誤每筆 0.5分26、清分票據(jù)夾帶異物另行扣分（六）現(xiàn)金庫房管理（七）會計檔案管理（八）利息計算27、退票業(yè)務(wù)未按規(guī)定辦理、退票登記簿未按規(guī)定登記每筆 0.5分28、與其它部門業(yè)務(wù)往來未按規(guī)定使用業(yè)務(wù)聯(lián)系單每筆 0.5分29、未按規(guī)定辦理查詢、查復(fù)業(yè)務(wù)并登記聯(lián)行查詢、查復(fù)登記每筆 0.5分簿30、辦理有價單證的質(zhì)押、凍結(jié)、保管等業(yè)務(wù)手續(xù)不符合制度每筆 0.5分規(guī)定31、申請表、合同等相關(guān)業(yè)務(wù)憑證的填寫、保管、裝訂不符合每筆 0.25分規(guī)定32、憑證、信件

23、的交接未按規(guī)定辦理交接簽收手續(xù)0.5分33、未嚴格執(zhí)行人總行規(guī)定的結(jié)算紀律“十不準”原則0.25 分34、存單 ( 折 ) 、東方卡缺字替換字登記簿記載不符合規(guī)定每筆 0.25分1、未按規(guī)定建立、使用各類現(xiàn)金庫房登記簿每筆 0.5分2、大庫庫管員未使用現(xiàn)金庫存登記簿及款項交接登記簿每筆 0.25分3、現(xiàn)金庫房未實行雙人管庫、同進同出、隨啟隨閉每筆 0.5分4、庫房鑰匙和密碼管理不符合要求每筆 0.5分5、啟用庫房備用鑰匙及密碼未經(jīng)支行行長授權(quán)每筆 0.5分6、未按規(guī)定對現(xiàn)金庫房進行查庫每次 0.25分7、現(xiàn)金、有價單證、代保管品實物與余額表余額不符每筆 0.5分8、代保管抵、質(zhì)押品未入庫保管每

24、筆 1分9、接送款箱交接手續(xù)不齊、記錄不全每筆 0.25分10、向分行中心庫上繳現(xiàn)金出現(xiàn)長短款或假幣每筆 0.5分11、柜員間現(xiàn)金調(diào)撥未按規(guī)定辦理每筆 0.25分1、會計檔案未設(shè)專人管理，管理人員變動未及時辦理交接0.5分2、未按總行規(guī)定裝訂憑證、賬表，裝訂不及時，封面要素不全0.5分3、未建立調(diào)閱會計檔案登記薄，登記內(nèi)容不完整1 分1、結(jié)息前未核對計息信息，核對無痕跡每筆 0.5分2、利息計算發(fā)生錯誤，或利率用錯，利息入賬時間有誤每筆 1分3、利息入賬不規(guī)范，利息直接取現(xiàn)或未按規(guī)定賬戶入賬每筆 0.5分4、調(diào)整積數(shù)未按規(guī)定處理每筆 0.5分5、協(xié)定存款、協(xié)議存款、通知存款、大額存款無合同或合

25、同不每筆 0.5 分規(guī)范6、未按合同計息，操作無依據(jù)（包括計息積數(shù)、利率調(diào)整）每筆 0.5分7、未按規(guī)定計提應(yīng)收、應(yīng)付利息每筆 0.5分8、手工計息未換人復(fù)核，電腦計息未全面復(fù)核，或復(fù)核無痕跡每筆 0.5分9、外匯買賣和結(jié)售匯業(yè)務(wù)牌價用錯每筆 0.5分（九）計1、未建立操作員（卡）號頒發(fā)制度，操作員（卡）號頒發(fā)不合每筆 0.5分算機管理理，操作員權(quán)限職責不清晰，有越權(quán)操作現(xiàn)象2、未妥善保管操作員卡，已頒發(fā)操作員（卡）號未加密，未啟每筆 0.25分用操作員（卡）號無專人妥善保管3、業(yè)務(wù)主機房未建立出入機房登記簿、登記內(nèi)容不完整，機房每筆 0.25分管理人員簽章不齊全4、柜員在日間操作臨時離柜未簽

26、退每筆 0.5分5、計算機運行日志記錄不詳細、不完整每筆 0.25分6、柜員密碼未按規(guī)定使用管理、定期更改每筆 0.25 分（十）1、未切實做到雙人會同裝卸鈔券 ;未切實做到裝鈔人即是卸鈔每次 1分ATM管理人2、未做到甲、乙鑰匙分管，臨時頂班未做到定向頂崗并辦妥交每次 1分接手續(xù)3、 ATM發(fā)生長短款未及時查找原因每次 1分三、結(jié)算業(yè) 務(wù) 量（ 占 比10%）四、規(guī)范化服務(wù)(占比10%)五、團隊協(xié)作（占比 5%）六、其他（本項考核獎勵以最高分為準，不重復(fù)加計，差錯處罰，視情節(jié)輕重酌情減各支行每月上報的會計、出納、儲蓄本外幣業(yè)務(wù)量（含柜臺現(xiàn)金收付量），分行按季加總，支行季度平均業(yè)務(wù)量未達到分行平均標準 , 低于標準的按照實際差額數(shù)扣減 , 最高扣 5 分1、未按照環(huán)境規(guī)范要求進行營業(yè)廳環(huán)境布置2、營業(yè)室服務(wù)設(shè)施的配備、管理、維護不到位3、營業(yè)室人員未按文明服務(wù)規(guī)范要求著裝上崗、不按規(guī)定使用文明服務(wù)用語4、 結(jié)算服務(wù)未執(zhí)行“三公開一監(jiān)督”制度5、限時服務(wù)業(yè)務(wù)超時（每超時5 分鐘扣一次，依次遞增，不足5 分鐘按 5 分鐘計）6、分行服務(wù)督導(dǎo)員反