公司貸款項目資金申報資料審核管理辦法

1、陜西保障性住房建設工程有限公司貸款項目資金申報資料審核管理辦法為規(guī)范公司融資項目貸款資金申報資料的審核工作，理順資金申報流程，確保資金使用安全高效，特制定本管理辦法。第一章職責分工第一條項目管理部負責與各市（區(qū)）縣項目部及國家開發(fā)銀行陜西省分行等金融機構對接；負責各市（區(qū)）縣項目部申報資料的受理、初審及公司內(nèi)部審簽辦理程序。第二條工程管理部負責項目施工現(xiàn)場核查，負責核查工程進度及核驗申報資料，并做由現(xiàn)場審核意見。第三條財務管理部負責審查項目資本金及銀行貸款資金使用情況，確保資金專項使用；負責與國家開發(fā)銀行陜西省分行等金融機構辦理資金支用手續(xù)。第二章資料受理第四條申請項目資金對應的工程內(nèi)容包含在

2、項目可行性研究報告范圍內(nèi)、相關單位公章及負責人簽字齊全、申請金額未超由貸款總額的，方可受理。第三章資料初審第五條項目管理部按保障性住房項目合作合同審核中報資料，要求與公司備案必須一致。第六條項目管理部審核項目費用支由明細，要求申報資料表二中項目所有費用支由（含項目管理費、使用貸款支付的利息）必須逐項詳細列明。第七條申報資料原則按合同標段申請，多項費用合在一起的應列項說明（如：監(jiān)理、勘察、設計、檢測等費用）。第八條中標通知書包含多項工程內(nèi)容，如對其中一項或幾項申請付款的，必須由具費用分攤說明。第九條申報資料申請將工程款項付至施工企業(yè)下設項目部的，須提供施工企業(yè)成立該項目部的紅頭文件及該企業(yè)同意將

3、工程款付至該項目部賬號的文件。第四章現(xiàn)場核驗第十條工程管理部負責項目施工現(xiàn)場核查工程進度及審驗申報資料，申報資料與項目原始資料必須一致。第十一條工程管理部收到項目管理部遞審的工程款申報資料，經(jīng)主管領導和總經(jīng)理同意后，及時安排人員赴現(xiàn)場核查工程進度，審查合同及現(xiàn)場簽證。支付金額不得超生工程進度投資。第十二條工程款項支付必須按項目涉及的相關合同約定執(zhí)行。第十三條施工合同對進度款支付方式未作約定的，工程款項按實際進度的80%支付，基礎完成（士0以下）支付金額不超過合同總價15%（無地下室的不超過10%）,主體封頂支付金額不超過合同總價65%,全部完工、提供已付工程款發(fā)票后付至合同總價85%,竣工決算

4、完成支付金額不超過決算價的90%,竣工驗收合格、資料備案、預留質(zhì)保金后將剩余款項全部結清，質(zhì)保金按合同約定執(zhí)行。第十四條設計合同對款項支付方式未作約定的，初步設計完成后支付金額不超過合同價的30%,施工圖紙（藍圖）完成支付金額不超過合同價的80%,竣工驗收合格結清尾款。第十五條監(jiān)理合同對款項支付未作約定的，進場后支付金額不超過合同價的25%,基礎至±0支付金額不超過合同價的60%,主體封頂支付金額不超過合同價的80%,竣工驗收合格結清尾款。第五章資金構成審查第十六條財務管理部負責審查項目資本金及銀行貸款資金使用情況，確保資金專項使用。第十七條廉租房項目資本金全部到位并足額使用，方可申

5、請使用銀行貸款資金；公租房項目按資本金到位情況同比例發(fā)放使用銀行貸款資金。第十八條財務管理部審查申請付款單位賬戶信息，要求必須與相關合同一致。第十九條財務管理部查看上季度利息收繳情況，要求各市（區(qū)）縣項目部在收到公司利息催收函后一周內(nèi)支付貸款利息，未能及時支付貸款利息的項目暫停支付工程款項。第二十條當工程款項付至合同價的85%及以上時，申請付款單位必須由具已付工程款發(fā)票。第二十一條財務管理部查看項目賬戶余額是否滿足支付中請，在審核結論中明確。第六章資料流轉(zhuǎn)審簽第二十二條項目管理部負責申報資料在公司內(nèi)部的流轉(zhuǎn)審簽手續(xù)。第二十三條項目管理部受理申報資料、按公司相關要求初審后，填寫資金撥付審批單，書

6、面告知工程管理部。第二十四條工程管理部根據(jù)項目管理部告知由具審核結論報告并經(jīng)主管領導簽字；根據(jù)掌握的項目實際情況，如需進一步實地核查，經(jīng)主管領導及總經(jīng)理批準后，工程管理部赴項目施工現(xiàn)場核查工程進度及申報資料。第二十五條項目管理部根據(jù)工程管理部由具的項目現(xiàn)場審核意見，初步確定可以支用金額，并將申報資料流轉(zhuǎn)至財務管理部審核。第二十六條財務管理部審核項目資本金及銀行貸款資金使用情況、查看項目賬戶余額，在審批單上簽署意見，將申報資料及時交回項目管理部。第二十七條項目管理部結合工程管理部項目現(xiàn)場審核意見和財務管理部審核意見，確定可以支用金額，并報公司領導審批。第七章審核時限第二十八條項目管理部初審時限為兩個工作日，自受理資料時始至部門經(jīng)理簽字為止。第二十九條工程管理部審核時限為兩個工作日，如到項目施工現(xiàn)場核查審核時限為三個工作日。第三十條財務管理部審核時限為兩個工作日，自收到申報資料時始至部門經(jīng)理簽字為止。第三十一條項目管理部負責統(tǒng)計各部門審核工作日，每兩月匯總超時審核的人員情況，報公司領導審閱后公布。第八章懲罰制度第三十二條各部門審核人未按上述條款審核資料的，全年累計超過4次取消年終評優(yōu)資格；因?qū)徍巳素熑卧斐晒局卮髶p失的，通報批評，年終考核不合格。第三十三條審核超由時限的，個人全年累計超過4次取消年終評優(yōu)資格，部門全年累計超