質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)流程及操作規(guī)范

1、1.0目的規(guī)范質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)流程及操作。2.0適用范圍本辦法適用于公司所屬各單位以及大運(yùn)公司委托管理單位的質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的管理與操作。3.0職責(zé)3.1 公司金融物流事業(yè)部職責(zé)公司金融物流事業(yè)部負(fù)責(zé)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)流程及操作規(guī)范的制定和修改，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督。3.2 被管理單位職責(zé)各單位根據(jù)本辦法的要求，可在此辦法的基礎(chǔ)上制定適合本單位的操作規(guī)范。各單位主管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)流程及操作規(guī)范進(jìn)行總體控制，金融物流事業(yè)部門具體執(zhí)行本辦法。4.0工作過(guò)程描述機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)置及主要職責(zé)*前期作業(yè)步驟+業(yè)務(wù)模式及流程2.1.3 機(jī)構(gòu)設(shè)置及主耍職責(zé)2 金融物流事業(yè)部開(kāi)展質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的單位必須設(shè)金融物流事業(yè)部和專門

2、人員從事管理和業(yè)務(wù)操作，明確組織機(jī)構(gòu)，落實(shí)負(fù)責(zé)人和崗位人員。對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵崗位必須分權(quán)控制管理，合理授權(quán)。金融物流事業(yè)部部的主要職責(zé)如下：1負(fù)責(zé)客戶的開(kāi)發(fā)、合同的洽談、合同評(píng)審和向主管領(lǐng)導(dǎo)提供簽訂合同的依據(jù)。2負(fù)責(zé)庫(kù)外監(jiān)管場(chǎng)所的選擇、評(píng)價(jià)和跟蹤評(píng)價(jià)。3負(fù)責(zé)合同管理和客戶檔案管理。4會(huì)同質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人，必須在第一次對(duì)質(zhì)物確認(rèn)時(shí)對(duì)質(zhì)押貨物期初庫(kù)存量共同進(jìn)行盤點(diǎn)，三方在盤點(diǎn)記錄上簽字、蓋章確認(rèn)。5負(fù)責(zé)出質(zhì)手續(xù)、提貨手續(xù)和相關(guān)單據(jù)的審核、確認(rèn)和管理，負(fù)責(zé)登記質(zhì)物控制總賬和各種報(bào)表的上報(bào)工作。6每日調(diào)查質(zhì)物市場(chǎng)價(jià)格，記錄在質(zhì)物市場(chǎng)價(jià)格調(diào)查表中，并根據(jù)合同規(guī)定負(fù)責(zé)向銀行提供質(zhì)押貨物價(jià)格變動(dòng)通知單。7

3、向每一個(gè)庫(kù)外監(jiān)管場(chǎng)所派出至少兩名合格的監(jiān)管人員。8配合人力資源部測(cè)試和招聘庫(kù)外監(jiān)管人員并建立庫(kù)外監(jiān)管人員考核制度，并對(duì)其進(jìn)行考核。9就質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)與質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人的聯(lián)系溝通。統(tǒng)計(jì)監(jiān)管收入，定期向出質(zhì)人提供收費(fèi)明細(xì)，并收取費(fèi)用。10金融物流事業(yè)部巡查人員對(duì)庫(kù)外監(jiān)管點(diǎn)每周巡查一次，巡查的真實(shí)結(jié)果記入質(zhì)押業(yè)務(wù)巡查表。庫(kù)外監(jiān)管點(diǎn)超過(guò)10個(gè)，必須配備2名以上巡查員。11研究質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的新情況和衍生業(yè)務(wù)。1.4 評(píng)審委員會(huì)對(duì)項(xiàng)目的可行性進(jìn)行分析和預(yù)測(cè)，并采取相應(yīng)的對(duì)策予以控制。1.4 巡查小組對(duì)操作中的項(xiàng)目進(jìn)行巡查，控制風(fēng)險(xiǎn)。4.2崗位設(shè)置及主要職責(zé)金融物流事業(yè)部設(shè)部門經(jīng)理、業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理/專員（市場(chǎng)

4、）、業(yè)務(wù)操作經(jīng)理/專員（運(yùn)營(yíng)）、業(yè)務(wù)授理/內(nèi)勤、業(yè)務(wù)巡查（風(fēng)險(xiǎn)控制）、業(yè)務(wù)監(jiān)管（庫(kù)外）等六個(gè)崗位；業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理、業(yè)務(wù)操作經(jīng)理、業(yè)務(wù)巡查三個(gè)崗位人員不能兼職，其他崗位可根據(jù)業(yè)務(wù)量的情況兼職，也可以根據(jù)本單位工作需要增設(shè)其他崗位，增設(shè)的崗位同樣要明確其崗位職責(zé)?，F(xiàn)將各崗位職責(zé)簡(jiǎn)述如下：4.4.3 部門經(jīng)理1主持金融物流事業(yè)部的日常工作，對(duì)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理、業(yè)務(wù)操作經(jīng)理、業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤、業(yè)務(wù)監(jiān)管員的職責(zé)和權(quán)限進(jìn)行劃分；2制定本部門的財(cái)務(wù)預(yù)算、經(jīng)營(yíng)策略，確定經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，并負(fù)責(zé)組織實(shí)施；3負(fù)責(zé)審核擬出質(zhì)人資質(zhì)、質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)合同、單據(jù)、報(bào)表；4受企業(yè)法人委托，與出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人簽訂質(zhì)押監(jiān)管合作協(xié)議，或與倉(cāng)儲(chǔ)公司

5、簽訂倉(cāng)儲(chǔ)協(xié)議；5負(fù)責(zé)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)全過(guò)程的管理、監(jiān)督，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)流程，對(duì)業(yè)務(wù)操作過(guò)程中的不規(guī)范行為必須及時(shí)糾正，時(shí)時(shí)防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；6每月根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)分析，根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，研究和解決質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)中遇到的新情況和衍生業(yè)務(wù)；7控制費(fèi)用支出，作好業(yè)務(wù)收入的結(jié)算工作，完成全年預(yù)算工作計(jì)劃，避免債權(quán)、債務(wù)的發(fā)生；8協(xié)調(diào)本部門與相關(guān)部門的聯(lián)系，保持業(yè)務(wù)運(yùn)行流暢；9負(fù)責(zé)與出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人的溝通，了解客戶需求；10制定年度培訓(xùn)計(jì)劃，作好本部門的業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)工作。4.2.2業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理1開(kāi)發(fā)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)客戶，維護(hù)現(xiàn)有質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)客戶；2確定質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)客戶質(zhì)押融資初步信息，包括擬質(zhì)押融

6、資金額、擬質(zhì)押物、擬質(zhì)押物數(shù)量、擬質(zhì)押方式、擬質(zhì)押物控制方式、擬質(zhì)押融資銀行、擬質(zhì)押監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)、擬質(zhì)押時(shí)間；3確定質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)客戶企業(yè)資質(zhì)，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、企業(yè)代碼證、法定代表人身份證及復(fù)印件、近三年資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、合作歷史記錄；4向業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤提交意向客戶質(zhì)押融資初步信息、企業(yè)資質(zhì)和擬質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)模式；5認(rèn)真填寫(xiě)客戶檔案表和業(yè)務(wù)受理審批表。4.2.3業(yè)務(wù)操作經(jīng)理1根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理提供出質(zhì)人企業(yè)資質(zhì)對(duì)出質(zhì)人資信進(jìn)行調(diào)查、確認(rèn)，并向部門經(jīng)理提出意見(jiàn)；2負(fù)責(zé)監(jiān)管地點(diǎn)的考察和評(píng)審工作，考察完畢后，出具監(jiān)管地點(diǎn)考察報(bào)告。3根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理的建議，確定質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)模式。從下列業(yè)務(wù)模式中選

7、擇一種：倉(cāng)單質(zhì)押、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押逐筆控制、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押總量控制、買方信貸以及開(kāi)證監(jiān)管業(yè)務(wù)。4如需要，則協(xié)助出質(zhì)人確認(rèn)質(zhì)物的貨權(quán)，并向部門經(jīng)理提出意見(jiàn)。需要鑒證的貨權(quán)憑證包括：購(gòu)貨合同、購(gòu)貨發(fā)票、材質(zhì)證明、產(chǎn)品合格證、貨運(yùn)單，進(jìn)口貨物還應(yīng)提供進(jìn)口貨物檢驗(yàn)檢疫證明、完稅證明、信用證；5根據(jù)庫(kù)存清單評(píng)估擬質(zhì)押貨物貨值，鑒定貨物質(zhì)量；6跟蹤質(zhì)押物資市場(chǎng)價(jià)格，隨時(shí)監(jiān)測(cè)質(zhì)押貨物市場(chǎng)價(jià)格變化并定期向部門經(jīng)理匯報(bào)；7項(xiàng)目開(kāi)始操作時(shí)，與監(jiān)管員共同清點(diǎn)質(zhì)物，并建立質(zhì)物臺(tái)帳。4.2.4業(yè)務(wù)受理內(nèi)勤1負(fù)責(zé)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)合同、單據(jù)、發(fā)票、客戶資料、倉(cāng)單資料、預(yù)留印鑒、密押等相關(guān)資料的保管和歸檔；2按時(shí)填寫(xiě)各種業(yè)務(wù)單據(jù)、負(fù)責(zé)單據(jù)的傳

8、遞，單據(jù)的傳遞必須有交接手續(xù)；3按時(shí)填報(bào)各種業(yè)務(wù)報(bào)表、負(fù)責(zé)報(bào)表的上報(bào)。報(bào)表包括：質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)額度使用臺(tái)賬（內(nèi)部控制額度）、質(zhì)押業(yè)務(wù)上報(bào)統(tǒng)計(jì)（月報(bào)）»4按合同約定的方式監(jiān)管質(zhì)押貨物，認(rèn)真核對(duì)質(zhì)權(quán)人的控制指令，并把信息及時(shí)通知質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人，以保證各方權(quán)益的實(shí)現(xiàn)；5建立監(jiān)管貨物臺(tái)帳，定期與出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人、倉(cāng)儲(chǔ)部、外部監(jiān)管庫(kù)、倉(cāng)儲(chǔ)公司復(fù)核帳目，保障質(zhì)押貨物數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確、一致；6及時(shí)與本系統(tǒng)財(cái)務(wù)部門、質(zhì)權(quán)人溝通，作好質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的結(jié)算工作；7及時(shí)向質(zhì)押監(jiān)管軟件中錄入業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確；8對(duì)質(zhì)押監(jiān)管費(fèi)用、出庫(kù)費(fèi)用、入庫(kù)費(fèi)用、倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用，質(zhì)物價(jià)格等報(bào)價(jià)信息及監(jiān)管流程所涉及的各項(xiàng)業(yè)務(wù)信息的收集和分

9、類工作；9為了給客戶提供更好的服務(wù)，業(yè)務(wù)受理應(yīng)及時(shí)整理客戶檔案，建立相關(guān)記錄。對(duì)客戶投訴做好記錄并確定具體責(zé)任人，及時(shí)上報(bào)金融物流事業(yè)部經(jīng)理；10對(duì)本部門發(fā)生的費(fèi)用及時(shí)登記，協(xié)助部門經(jīng)理做好預(yù)算執(zhí)行工作。4.2.5業(yè)務(wù)巡查員1監(jiān)管員在崗情況，是否堅(jiān)守崗位，交接班記錄是否健全，記錄是否詳細(xì)、規(guī)范；2監(jiān)管點(diǎn)有無(wú)書(shū)面的控貨通知；盤查當(dāng)期質(zhì)物的庫(kù)存是否滿足通知要求。監(jiān)管員是否按照金融物流事業(yè)部門的要求進(jìn)行收發(fā)貨、置換、解除質(zhì)押等操作；3帳務(wù)登記情況，是否按規(guī)定建立質(zhì)押監(jiān)管貨物臺(tái)帳和明細(xì)帳，帳冊(cè)登記是否全面、規(guī)范，數(shù)字是否準(zhǔn)確；4檢查監(jiān)管人員的帳、卡、物三相符情況，對(duì)質(zhì)物進(jìn)行實(shí)際盤點(diǎn)，核對(duì)是否帳實(shí)相符；

10、5查閱盤點(diǎn)記錄，是否按時(shí)進(jìn)行日盤點(diǎn)、周盤點(diǎn)，盤點(diǎn)結(jié)果是否準(zhǔn)確；6是否按有關(guān)物資管理規(guī)定對(duì)質(zhì)物進(jìn)行管理養(yǎng)護(hù)；7單據(jù)傳遞是否及時(shí)，傳遞記錄是否完善、填寫(xiě)是否規(guī)范；8對(duì)質(zhì)物的標(biāo)識(shí)、編號(hào)情況、是否建垛卡貨位說(shuō)明，并在臺(tái)帳上標(biāo)明該批質(zhì)物的存放地點(diǎn)；9質(zhì)物品種與合同約定是否相符；10監(jiān)管日志填寫(xiě)情況；11巡視庫(kù)外監(jiān)管業(yè)務(wù)。4.2.6監(jiān)管員1核實(shí)庫(kù)存清單貨物數(shù)量，并簽字確認(rèn)；2建立質(zhì)押貨物臺(tái)賬并定期與業(yè)務(wù)受理員核對(duì)帳目。帳目包括質(zhì)押貨物總帳、質(zhì)押貨物明細(xì)帳；3定期清點(diǎn)庫(kù)存，檢查帳物是否相符；4根據(jù)業(yè)務(wù)受理員指令，對(duì)擬質(zhì)押貨物進(jìn)行質(zhì)押監(jiān)管操作，并將完成信息通知業(yè)務(wù)受理員；5根據(jù)金融物流事業(yè)部指令，協(xié)助業(yè)務(wù)受理

11、員對(duì)質(zhì)押監(jiān)管貨物進(jìn)行入庫(kù)、出庫(kù)、置換、解除監(jiān)管操作，并在單據(jù)簽字（蓋章），同時(shí)將完成信息通知業(yè)務(wù)受理員，于次工作日將單據(jù)向收單人寄出，或督促倉(cāng)庫(kù)將單據(jù)向收單人寄出；6規(guī)范管理質(zhì)押監(jiān)管貨物，不同貨物采取不同的堆碼方式，并建垛卡說(shuō)明，貼掛“監(jiān)管”標(biāo)記；7實(shí)時(shí)將質(zhì)物動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)輸入或監(jiān)督倉(cāng)庫(kù)管理人員輸入信息系統(tǒng)；8如出現(xiàn)與質(zhì)押監(jiān)管規(guī)范不符的任何問(wèn)題應(yīng)及時(shí)向金融物流事業(yè)部經(jīng)理匯報(bào)。質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)前期作業(yè)步驟確定目標(biāo)客戶金融物流事業(yè)部根據(jù)公司任務(wù)擬定開(kāi)發(fā)客戶策略，制定客戶開(kāi)發(fā)計(jì)劃，確定目標(biāo)客戶。4.3.2融資需求業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理通過(guò)與客戶聯(lián)系交流，判斷目標(biāo)客戶是否有質(zhì)押融資需求。信息收集業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理對(duì)有質(zhì)押融資需

12、求的客戶進(jìn)一步確定其詳細(xì)情況，包括：額；提供的質(zhì)押物；量；模式；控制方式；銀行；庫(kù)（或質(zhì)押監(jiān)管地點(diǎn)）；間。質(zhì)信息業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理判斷目標(biāo)客戶是否為初次質(zhì)押貸款，對(duì)于初次質(zhì)押貸款的目標(biāo)客戶要檢查企業(yè)資質(zhì)等相關(guān)信息，包括：1企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照；2企業(yè)稅務(wù)登記證；3企業(yè)代碼證；4法定代表人身份證；5近三年資產(chǎn)負(fù)債表；6損益表。7對(duì)于再次質(zhì)押貸款的目標(biāo)客戶，要判斷目標(biāo)客戶質(zhì)押貸款資質(zhì)是否有變化，對(duì)于有變化的質(zhì)押貸款目標(biāo)客戶，要重新檢查上述相應(yīng)的企業(yè)資質(zhì)信息，同時(shí)檢查合作歷史記錄。定質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)模式業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理為目標(biāo)客戶選擇質(zhì)押監(jiān)管模式，即從下列模式中選擇一種質(zhì)押監(jiān)管模式：1倉(cāng)單質(zhì)押；2動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押逐筆控制；3動(dòng)產(chǎn)質(zhì)

13、押總量控制；4保兌倉(cāng)（賣方擔(dān)保下的買方信貸）5開(kāi)證監(jiān)管業(yè)務(wù)。料提交業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理將目標(biāo)客戶的擬質(zhì)押融資相關(guān)資料匯總，以業(yè)務(wù)受理審批表和業(yè)務(wù)合同審批表的形式提交給質(zhì)押業(yè)務(wù)受理/內(nèi)勤。押監(jiān)管業(yè)務(wù)前期涉及單據(jù)業(yè)務(wù)受理審批表由金融物流事業(yè)部業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理填寫(xiě)。押監(jiān)管業(yè)務(wù)前期涉及人員業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理、業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤。業(yè)務(wù)模式及流程質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)分類按照業(yè)務(wù)類型可以分成常用的五種質(zhì)押監(jiān)管模式。倉(cāng)單質(zhì)押該業(yè)務(wù)的開(kāi)展僅限于庫(kù)內(nèi)業(yè)務(wù)。質(zhì)押的形成操作經(jīng)理協(xié)助擬出質(zhì)人與倉(cāng)儲(chǔ)部簽訂倉(cāng)儲(chǔ)協(xié)議，出質(zhì)人把擬質(zhì)押貨物存入指定倉(cāng)庫(kù)；業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)作經(jīng)理提交的業(yè)務(wù)受理審批表編寫(xiě)庫(kù)存清單，并將庫(kù)存清單送交倉(cāng)儲(chǔ)部；倉(cāng)儲(chǔ)部根據(jù)庫(kù)

14、存清單核實(shí)、確定客戶擬質(zhì)押貨物數(shù)量，在庫(kù)存清單上簽字蓋章后，返還金融物流事業(yè)部業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤，并對(duì)庫(kù)存清單所記貨物停止發(fā)貨；業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤將庫(kù)存清單交金融物流事業(yè)部經(jīng)理審核簽字；操作經(jīng)理將庫(kù)存清單送交質(zhì)權(quán)人審核；質(zhì)權(quán)人審核庫(kù)存清單后，倉(cāng)儲(chǔ)部開(kāi)具倉(cāng)單；監(jiān)管方、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人三方簽訂倉(cāng)單質(zhì)押及貨物監(jiān)管合作協(xié)議，同時(shí)三方在倉(cāng)單上背書(shū)蓋章，業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤在倉(cāng)單上蓋上“質(zhì)押”字樣并登記，倉(cāng)單歸質(zhì)權(quán)人保管，此筆倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)形成。質(zhì)押解除解除分為部分解除和全部解除。部分解除：出質(zhì)人歸還部分質(zhì)押貸款，或者增加質(zhì)押貸款保證金；出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人申請(qǐng)部分質(zhì)押物出庫(kù)；質(zhì)權(quán)人審核通過(guò)后開(kāi)具解除部分質(zhì)押通知書(shū)，質(zhì)權(quán)人

15、與出質(zhì)人憑倉(cāng)單及解除部分質(zhì)押通知書(shū)向監(jiān)管方提貨；金融物流事業(yè)部業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤審核后，交金融物流事業(yè)部經(jīng)理和主管領(lǐng)導(dǎo)簽字，而后業(yè)務(wù)受理員/勤將倉(cāng)單及解除部分質(zhì)押通知書(shū)交付倉(cāng)儲(chǔ)部發(fā)貨；倉(cāng)儲(chǔ)部應(yīng)收回原倉(cāng)單，并就原倉(cāng)單項(xiàng)下剩余貨物重新出具新倉(cāng)單，出質(zhì)人應(yīng)按照前述約定辦理倉(cāng)單質(zhì)押手續(xù)并將新倉(cāng)單交付質(zhì)權(quán)人持有。全部解除：出質(zhì)人歸還全部質(zhì)押貸款，質(zhì)權(quán)人將倉(cāng)單背書(shū)交出質(zhì)人；出質(zhì)人將倉(cāng)單背書(shū)交監(jiān)管方金融物流事業(yè)部業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤；金融物流事業(yè)部業(yè)務(wù)受理員/勤檢查簽章、登記、背書(shū)并在倉(cāng)單上蓋上“解除質(zhì)押”字樣后，交金融物流事業(yè)部經(jīng)理和主管領(lǐng)導(dǎo)簽字，而后業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤將倉(cāng)單交付倉(cāng)儲(chǔ)部發(fā)貨，倉(cāng)儲(chǔ)部收回倉(cāng)單；倉(cāng)儲(chǔ)部

16、根據(jù)貨主的要求辦理貨物出庫(kù)手續(xù)或繼續(xù)履行貨物保管責(zé)任，此筆質(zhì)押解除作業(yè)完成。涉及合同倉(cāng)單質(zhì)押貸款三方協(xié)議由出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人、監(jiān)管方共同簽署。涉及單據(jù)倉(cāng)單由監(jiān)管方填寫(xiě)解除部分質(zhì)押通知書(shū)由質(zhì)權(quán)人填寫(xiě)，監(jiān)管方審核確認(rèn)；涉及人員主管領(lǐng)導(dǎo)、金融物流事業(yè)部經(jīng)理、業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤、質(zhì)權(quán)人（銀行）相關(guān)人員、出質(zhì)人；動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押逐筆控制4.4.1.2質(zhì)押形成操作經(jīng)理協(xié)助擬出質(zhì)人與倉(cāng)儲(chǔ)部簽訂倉(cāng)儲(chǔ)協(xié)議，出質(zhì)人把擬質(zhì)押貨物存入指定質(zhì)押監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)；監(jiān)管方、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人三方簽訂適用于動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押逐筆控制業(yè)務(wù)的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管合作協(xié)議，質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人共同向監(jiān)管方出具查詢及出質(zhì)通知書(shū)（附確認(rèn)回執(zhí)）»,將質(zhì)物及設(shè)立質(zhì)押的事實(shí)通知監(jiān)

17、管方，監(jiān)管方驗(yàn)收貨物無(wú)誤后予以確認(rèn)，此筆質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)形成。貨物置換出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人申請(qǐng)質(zhì)押貨物置換并提交質(zhì)權(quán)人審核；質(zhì)權(quán)人出具質(zhì)物變更通知書(shū)（附確認(rèn)回執(zhí)）»,金融物流事業(yè)部收到質(zhì)物變更通知書(shū)（附確認(rèn)回執(zhí)）后通知倉(cāng)儲(chǔ)部對(duì)出質(zhì)人應(yīng)入庫(kù)貨物進(jìn)行驗(yàn)收，確認(rèn)無(wú)誤后在該通知書(shū)上加蓋專用印鑒予以確認(rèn)，對(duì)質(zhì)物變更通知書(shū)（附確認(rèn)回執(zhí)）中記載的出庫(kù)貨物解除質(zhì)押，監(jiān)管方可允許出質(zhì)人提取該部分貨物，此筆貨物置換完成。質(zhì)物出庫(kù)出質(zhì)人歸還部分質(zhì)押貸款，或者增加質(zhì)押貸款保證金；出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人申請(qǐng)部分質(zhì)押物出庫(kù)；質(zhì)權(quán)人審核通過(guò)后開(kāi)具質(zhì)物變更通知書(shū)（附確認(rèn)回執(zhí)）»,由出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人簽字蓋章，金融物流事業(yè)部業(yè)務(wù)

18、受理員/內(nèi)勤檢查質(zhì)權(quán)人簽字蓋章的質(zhì)物變更通知書(shū)（附確認(rèn)回執(zhí)）»,并提交金融物流事業(yè)部經(jīng)理審核簽字；業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤將質(zhì)物變更通知書(shū)（附確認(rèn)回執(zhí)）提交倉(cāng)儲(chǔ)部作為解除監(jiān)管提貨憑證；倉(cāng)儲(chǔ)部辦理貨物出庫(kù)手續(xù)，此筆放貨業(yè)務(wù)完成。42.4質(zhì)押解除出質(zhì)人歸還全部質(zhì)押貸款；質(zhì)權(quán)人出具解除質(zhì)押監(jiān)管通知書(shū)，并簽字蓋章，送交監(jiān)管方金融物流事業(yè)部業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤；金融物流事業(yè)部業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤檢查質(zhì)權(quán)人簽字蓋章的解除質(zhì)押監(jiān)管通知書(shū)：簽字后提交金融物流事業(yè)部經(jīng)理審核簽字；業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤將解除質(zhì)押監(jiān)管通知書(shū)提交給倉(cāng)儲(chǔ)部；倉(cāng)儲(chǔ)根據(jù)出質(zhì)人的要求辦理貨物出庫(kù)手續(xù)或繼續(xù)履行貨物保管責(zé)任，此筆質(zhì)押解除作業(yè)完成。涉及合同

19、質(zhì)押物倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管三方協(xié)議由出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人、監(jiān)管方三方共同簽署。涉及單據(jù)查詢及出質(zhì)通知書(shū)（附確認(rèn)回執(zhí)）由質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人填寫(xiě)，由監(jiān)管方審核確認(rèn)；質(zhì)物變更通知書(shū)（附確認(rèn)回執(zhí)）由質(zhì)權(quán)人填寫(xiě)，由監(jiān)管方審核確認(rèn)；解除質(zhì)押監(jiān)管通知書(shū)由質(zhì)權(quán)人填寫(xiě)，由監(jiān)管方審核確認(rèn)。涉及人員金融物流事業(yè)部經(jīng)理、業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理、業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤、質(zhì)權(quán)人（銀行）相關(guān)人員、出質(zhì)人。動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押總量控制質(zhì)押形成業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理協(xié)助擬出質(zhì)人與倉(cāng)儲(chǔ)部簽訂倉(cāng)儲(chǔ)協(xié)議，出質(zhì)人把擬質(zhì)押貨物存入指定質(zhì)押監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)；監(jiān)管方、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人三方簽訂適用于動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押總量控制業(yè)務(wù)的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管合作協(xié)議，質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人共同向監(jiān)管方出具查詢及出質(zhì)通知書(shū)（附確認(rèn)回執(zhí)）»

20、;,將質(zhì)物及設(shè)立質(zhì)押的事實(shí)通知監(jiān)管方，監(jiān)管方驗(yàn)收貨物無(wú)誤后予以確認(rèn)，此筆質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)形成。總量控制質(zhì)權(quán)人出具質(zhì)物價(jià)格確定/整通知書(shū)和質(zhì)物最低價(jià)值通知書(shū)，確定質(zhì)物品種、價(jià)格和最低控貨數(shù)量或價(jià)值。質(zhì)物入庫(kù)倉(cāng)儲(chǔ)部根據(jù)出質(zhì)人的入庫(kù)貨物出具入庫(kù)單。質(zhì)物出庫(kù)質(zhì)物的價(jià)值超出質(zhì)物最低價(jià)值的，出質(zhì)人就超出部分提貨或者換貨時(shí)，無(wú)需追加或補(bǔ)充保證金，可直接向監(jiān)管方辦理提貨或換貨，監(jiān)管方應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照本合同的約定予以辦理，并保證提貨或換貨后處于監(jiān)管方占有、監(jiān)管下的質(zhì)物價(jià)值始終不得低于質(zhì)物的最低價(jià)值。質(zhì)物的價(jià)值等于質(zhì)物的最低價(jià)值的，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)事先提出提貨申請(qǐng)，經(jīng)質(zhì)權(quán)人同意后，追加或補(bǔ)充保證金，質(zhì)權(quán)人向監(jiān)管方簽發(fā)質(zhì)物最低價(jià)

21、值通知書(shū)，下調(diào)質(zhì)物最低價(jià)值。業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤將質(zhì)物最低價(jià)值通知書(shū)提交倉(cāng)儲(chǔ)部作為解除監(jiān)管提貨憑證；倉(cāng)儲(chǔ)部辦理貨物出庫(kù)手續(xù)，此筆放貨業(yè)務(wù)完成。質(zhì)押解除出質(zhì)人歸還全部質(zhì)押貸款；質(zhì)權(quán)人出具解除質(zhì)押監(jiān)管通知書(shū)，并簽字蓋章，送交監(jiān)管方金融物流事業(yè)部業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤；金融物流事業(yè)部業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤檢查質(zhì)權(quán)人簽字蓋章的解除質(zhì)押監(jiān)管通知書(shū)，簽字后提交金融物流事業(yè)部經(jīng)理審核簽字；業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤將解除質(zhì)押監(jiān)管通知書(shū)提交給倉(cāng)儲(chǔ)部；倉(cāng)儲(chǔ)部根據(jù)出質(zhì)人的要求辦理貨物出庫(kù)手續(xù)或繼續(xù)履行貨物保管責(zé)任，此筆質(zhì)押解除作業(yè)完成。涉及合同質(zhì)押物倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管三方協(xié)議由出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人、監(jiān)管方三方共同簽署。涉及單據(jù)查詢及出質(zhì)通知書(shū)（附確認(rèn)回執(zhí)

22、）由質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人填寫(xiě)，由監(jiān)管方審核確認(rèn)；質(zhì)物價(jià)格確定調(diào)整通知書(shū)由質(zhì)權(quán)人填寫(xiě)，由監(jiān)管方審核確認(rèn)；質(zhì)物最低價(jià)值通知書(shū)由質(zhì)權(quán)人填寫(xiě)，由監(jiān)管方審核確認(rèn)；解除質(zhì)押監(jiān)管通知書(shū)由質(zhì)權(quán)人填寫(xiě)，由監(jiān)管方審核確認(rèn)。涉及人員金融物流事業(yè)部經(jīng)理、業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理、業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤、質(zhì)權(quán)人（銀行）相關(guān)人員、出質(zhì)人。保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)質(zhì)押形成業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理協(xié)助擬出質(zhì)人與倉(cāng)儲(chǔ)部簽訂倉(cāng)儲(chǔ)協(xié)議，監(jiān)管方、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人三方簽訂適用于動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押買方信貸業(yè)務(wù)的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管合作協(xié)議；質(zhì)權(quán)人在簽發(fā)銀行承兌匯票或匯出貨款后，就應(yīng)向監(jiān)管方簽發(fā)查詢及出質(zhì)通知書(shū)（附確認(rèn)回執(zhí)），同時(shí)將銀行承兌匯票復(fù)印件或匯出貨款證明以及購(gòu)銷合同復(fù)印件附后，通知監(jiān)管方接貨。如果

23、收貨人為質(zhì)權(quán)人代替出質(zhì)人，質(zhì)權(quán)人還要提供授權(quán)書(shū)，授權(quán)監(jiān)管方代替質(zhì)權(quán)人辦理相關(guān)接貨手續(xù)。出質(zhì)人保證在甲方的監(jiān)督下，指示供應(yīng)商按時(shí)運(yùn)交貨物至指定地點(diǎn)。貨到后由三方共同辦理接貨以及驗(yàn)收入庫(kù)手續(xù)，貨物入庫(kù)驗(yàn)收后，監(jiān)管方依據(jù)驗(yàn)收結(jié)果出具查詢及出質(zhì)通知書(shū)（附確認(rèn)回執(zhí)）的確認(rèn)回執(zhí)，此筆質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)形成。質(zhì)物出庫(kù)出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人補(bǔ)充或追加一定數(shù)額保證金后，可以向質(zhì)權(quán)人申請(qǐng)?zhí)崛〔糠只蛉抠|(zhì)物。出質(zhì)人憑質(zhì)權(quán)人簽發(fā)的質(zhì)物變更通知書(shū)（附確認(rèn)回執(zhí)）»,向監(jiān)管方辦理提貨。經(jīng)質(zhì)權(quán)人同意，出質(zhì)人可憑質(zhì)權(quán)人簽發(fā)的質(zhì)物變更通知書(shū)（附確認(rèn)回執(zhí)）»,向監(jiān)管方交付新的質(zhì)物，置換提取既有質(zhì)物。監(jiān)管方在收到質(zhì)權(quán)人的質(zhì)物變

24、更通知書(shū)（附確認(rèn)回執(zhí)）后，應(yīng)核對(duì)有關(guān)印鑒、簽字、傳真機(jī)號(hào)碼，并與質(zhì)權(quán)人指定人員進(jìn)行電話核實(shí)。核實(shí)無(wú)誤后，準(zhǔn)予辦理出質(zhì)人的提貨。質(zhì)押解除同動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押出質(zhì)人歸還全部質(zhì)押貸款；質(zhì)權(quán)人出具解除質(zhì)押監(jiān)管通知書(shū)，并簽字蓋章，送交監(jiān)管方金融物流事業(yè)部業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤；金融物流事業(yè)部業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤檢查質(zhì)權(quán)人簽字蓋章的解除質(zhì)押監(jiān)管通知書(shū)，簽字后提交金融物流事業(yè)部經(jīng)理審核簽字；業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤將解除質(zhì)押監(jiān)管通知書(shū)提交給倉(cāng)儲(chǔ)部；理貨部根據(jù)出質(zhì)人的要求辦理貨物出庫(kù)手續(xù)或繼續(xù)履行貨物保管責(zé)任，此筆質(zhì)押解除作業(yè)完成。涉及單據(jù)質(zhì)物價(jià)格確定/調(diào)整通知書(shū)由質(zhì)權(quán)人填寫(xiě)，由監(jiān)管方審核確認(rèn)；質(zhì)物變更通知書(shū)（附確認(rèn)回執(zhí)）由質(zhì)權(quán)人填寫(xiě)，由監(jiān)管方審核確認(rèn)；查詢及出質(zhì)通知書(shū)（附確認(rèn)回執(zhí)）由質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人填寫(xiě)，由監(jiān)管方審核確認(rèn)；解除質(zhì)押監(jiān)管通知書(shū)由質(zhì)權(quán)人填寫(xiě)，由監(jiān)管方審核確認(rèn)。涉及人員金融物流事業(yè)部經(jīng)理、業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理、業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤、倉(cāng)儲(chǔ)部相關(guān)人員、質(zhì)權(quán)人（銀行）相關(guān)人員、出質(zhì)人；開(kāi)證監(jiān)管簽訂協(xié)議業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理協(xié)助擬出質(zhì)人與倉(cāng)儲(chǔ)部簽訂倉(cāng)儲(chǔ)協(xié)議，監(jiān)管方、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人三方簽訂適用于信用證項(xiàng)下未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管合作協(xié)議；出質(zhì)人與監(jiān)管方簽訂授權(quán)