金融學(xué)公式匯總

1、【精品文檔】如有侵權(quán)，請(qǐng)聯(lián)系網(wǎng)站刪除，僅供學(xué)習(xí)與交流金融學(xué)公式匯總.精品文檔.金融學(xué)計(jì)算公式匯總一、 利息與利率1、 單利c = p· r· n s = p ( 1 + r· n )p= s÷( 1 + r· n ) （單利現(xiàn)值公式） 注：c :利息 r：利率 n：期限 s：本利和（終值FV） p：本金（現(xiàn)值PV）2、 復(fù)利 n s = p ( 1 + r ) c = s p np = s÷( 1 + r ) （復(fù)利現(xiàn)值公式）（注：c :利息 r：利率 n：期限 s：本利和(終值FV) p：本金（現(xiàn)值PV）若：n = 1，則單利現(xiàn)值公

2、式： p= s÷( 1 + r· n ) = sp r 等于復(fù)利現(xiàn)值公式： np = s÷( 1 + r ) = sp r二、 現(xiàn)值公式的運(yùn)用（已知s、r,求P）（一）票據(jù)貼現(xiàn)額的計(jì)算票據(jù)付現(xiàn)額=票面金額×（1年貼現(xiàn)率×未到期天數(shù)÷360）若： P: 票據(jù)付現(xiàn)額 S:票面金額 r：年貼現(xiàn)率則： P= SS r現(xiàn)值公式：p= sp r（二）債券價(jià)格的計(jì)算1、到期一次支付本息的債券nPB = A÷(1+r)（注：PB:債券價(jià)格 A：債券到期本利和 r：利率 n：債券到期的期限）2、定期付息、到期還本債券（息票債券） 2 n nP

3、B= c÷(1+r)+ c÷(1+r)+ c÷(1+r)+ F÷(1+r)（注：PB:債券價(jià)格 c：債券利息 r：利率 n：債券到期的期限 F：債券面值）3、 永續(xù)債券（支付利息，永不還本） 2 nPB= c÷(1+r)+ c÷(1+r)+ c÷(1+r) (無(wú)窮遞縮等比數(shù)列) = c÷r （收益資本化）（注：PB:債券價(jià)格 c：債券利息 r：利率 n：債券到期的期限）(三)股票價(jià)格的計(jì)算 2 nPs= D÷(1+r)+ D÷(1+r)+ D÷(1+r) （收益資本化）（注：Ps：股票

4、價(jià)格 D：股票紅利 r：利率）三、金融工具收益率的計(jì)算1、票面收益率 票面收益率=票面收益÷票面額×100%2、當(dāng)期收益率(現(xiàn)時(shí)收益率) 當(dāng)期收益率=年收益÷買(mǎi)入價(jià)格×100%4、 到期收益率使金融工具未來(lái)所有收益的現(xiàn)值等于現(xiàn)在價(jià)格的貼現(xiàn)率，或利率。 運(yùn)用現(xiàn)值公式計(jì)算（已知S、P,求r）nPB = A÷(1+r)（注：PB:債券價(jià)格 A：債券到期本利和 r：利率 n：債券到期的期限） 2 n nPB= c÷(1+r)+ c÷(1+r)+ c÷(1+r)+ F÷(1+r)（注：PB:債券價(jià)格 c：債券利息 r：利率 n：債券到期的期限 F：債券面值） 2 nPB = c÷(1+r)+ c÷(1+r)+ c÷(1+r)= c÷rr = c÷PB （注：PB:債券價(jià)格 c：債券利息 r：利率 n：債券到期的期限）5、 資本利得率資本利得率 =（賣(mài)出價(jià)格買(mǎi)入價(jià)格）÷買(mǎi)入價(jià)格×100% 四、實(shí)際利率計(jì)算 實(shí)際利率=名義利率通貨膨脹率五、貨幣供給模型1、商業(yè)銀行存款擴(kuò)張倍數(shù) K=D / R = 1/ rd + t.rt + e2、貨