140etc路橋隧代收柜面業(yè)務(wù)作業(yè)指導(dǎo)書0601037-精品合集

1、澳口行HANKOOBA1MKHANKOOBA1MK漢口銀行流程體系文件ETC路橋隧代收柜面業(yè)務(wù)作業(yè)指導(dǎo)書編制部門：會(huì)計(jì)結(jié)算部版次號(hào)：11/04-1生效日期：2011年4月1日修改記錄3 31 1 . .目的3 32 2 . .范圍4 43 3 . .定義、縮寫和分類4 44 4 . .職責(zé)與權(quán)限4 44.1 A類綜合類柜員44.2營業(yè)經(jīng)理54.3管轄行總行營業(yè)部55 5 . .原則和基本規(guī)定5 56 6 . .操作流程8 86.1 ET5橋隧代收業(yè)務(wù)流程97 7 . .賬務(wù)處理18188 8檢查監(jiān)督19199 9 . .依據(jù)外部文件、內(nèi)部規(guī)章和體系文件19199.1外部文件199.2內(nèi)部規(guī)章1

2、99.3體系文件191010 . .附錄19191111 . .記錄2020記錄一：委托銀行代收道路橋梁隧道通行費(fèi)申請(qǐng)書2020記錄二：湖北省非稅收入票據(jù)2020記錄三：通用憑證2020記錄四：武漢市城市路橋收費(fèi)管理中心委托銀行代收道路橋梁隧道通行費(fèi)預(yù)存款協(xié)議書2020記錄五：委托銀行代收道路橋梁隧道通行費(fèi)預(yù)存款協(xié)議書2020記錄一：委托銀行代收道路橋梁隧道通行費(fèi)申請(qǐng)書2121記錄二：湖北省非稅收入票據(jù)2323記錄三：通用憑證2424記錄四：武漢市城市路橋收費(fèi)管理中心委托銀行代收道路橋梁隧道通行費(fèi)預(yù)存款協(xié)議書2525記錄五：委托銀行代收道路橋梁隧道通行費(fèi)預(yù)存款協(xié)議書2727修改記錄廳 P修改日

3、期修改原因和修改內(nèi)容提示修改單號(hào)生效日期1.目的本文件規(guī)定了漢口銀行ETC各橋隧代收業(yè)務(wù)的操作流程和控制要點(diǎn)，旨在確保ETC各橋隧代收業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和主要風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。2.范圍本文件適用于漢口銀行武漢地區(qū)各營業(yè)機(jī)構(gòu)ETC各橋隧代收業(yè)務(wù)的管理活動(dòng)。3.定義、縮寫和分類1)ETC路橋隧代收： 是指對(duì)路橋隧通行費(fèi)征收方式由現(xiàn)行的“年票制”轉(zhuǎn)變?yōu)橛?jì)次收費(fèi)的ETC方式。即采用不停車電子收費(fèi)方式，對(duì)通過貸款建設(shè)城市路橋隧的機(jī)動(dòng)車征收通行費(fèi)。2)不停車電子收費(fèi)(即ETC：ETC是一種利用電子標(biāo)簽識(shí)別為主、車牌識(shí)別為輔的自動(dòng)收費(fèi)模式。通過收費(fèi)節(jié)點(diǎn)的天線讀取已安裝電子標(biāo)簽的機(jī)動(dòng)車信息，確認(rèn)車輛身份，按車輛類

4、別和通行次數(shù)記錄應(yīng)繳納通行費(fèi)的數(shù)額，實(shí)現(xiàn)車輛不停車收費(fèi)。無電子標(biāo)簽的機(jī)動(dòng)車，通過車牌抓拍系統(tǒng)記錄并征收通行費(fèi)。3)管轄行：是指總行營業(yè)部；4)代收行：我行武漢地區(qū)所有營業(yè)機(jī)構(gòu)均是路橋隧ETC#務(wù)的代收行。5)武漢市城市路橋收費(fèi)管理中心委托銀行代收道路橋梁隧道通行費(fèi)預(yù)存款協(xié)議書(單位客戶)：是指由武漢市路橋收費(fèi)管理中心、單位客戶、銀行三方簽訂的用于委托銀行代收路橋隧通行費(fèi)預(yù)存款的協(xié)議書，由銀行按單位客戶指定金額進(jìn)行代扣。6)委托銀行代收道路橋梁隧道通行費(fèi)預(yù)存款協(xié)議書(個(gè)人客戶)： 是指?jìng)€(gè)人客戶在我行柜面簽訂代收協(xié)議，委托我行按指定金額代扣路橋隧通行費(fèi)預(yù)存款。7)湖北省非稅收入票據(jù)： 是指我行各營

5、業(yè)機(jī)構(gòu)代收路橋隧通行費(fèi)預(yù)存款后， 打印給客戶的收據(jù)或客戶通過網(wǎng)銀、批扣方式繳納預(yù)存款后，我行柜面補(bǔ)打給客戶的收據(jù)。8)代收方式：我行目前的代收方式有現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬(含支票)、內(nèi)部賬轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀、批扣、自助渠道等。4.職責(zé)與權(quán)限1) 1A類綜合類柜員2)負(fù)責(zé)受理ETC路橋隧預(yù)存款、年優(yōu)惠票、定額票的代收；3)負(fù)責(zé)單位及個(gè)人客戶協(xié)議扣款的簽訂與解除；4)負(fù)責(zé)對(duì)在我行繳納預(yù)存款的客戶打印回單和收據(jù)；5)負(fù)責(zé)對(duì)客戶提交資料的真實(shí)性進(jìn)行審核；6)負(fù)責(zé)受理單筆預(yù)存款業(yè)務(wù)的沖正。4.2營業(yè)經(jīng)理1)負(fù)責(zé)路橋隧ETC代收業(yè)務(wù)的復(fù)核；2)負(fù)責(zé)ETC各橋隧代扣協(xié)議簽訂的復(fù)核與授權(quán);3)負(fù)責(zé)ETC路橋隧代扣協(xié)議解除的復(fù)核與

6、授權(quán);7)負(fù)責(zé)湖北省非稅收入票據(jù)留底聯(lián)的保管；5)負(fù)責(zé)ETC路橋隧代收業(yè)務(wù)的日常管理。4.3管轄行總行營業(yè)部1)負(fù)責(zé)ETC各橋隧代收日常業(yè)務(wù)辦理；2)負(fù)責(zé)與武漢市路橋收費(fèi)管理中心進(jìn)行對(duì)賬；3)負(fù)責(zé)按照武漢市路橋收費(fèi)管理中心開具的非稅收入一般繳款書的要求將集中匯繳戶上繳到“武漢市預(yù)算外資金財(cái)政專戶”；4)負(fù)責(zé)在開設(shè)“武漢市城市路橋收費(fèi)管理中心道路橋梁隧道通行費(fèi)預(yù)存款專戶”用于歸集全行ETC路橋隧代收款項(xiàng)。5.原則和基本規(guī)定1)ETC路橋隧代收支持現(xiàn)金、客戶轉(zhuǎn)賬、內(nèi)部賬轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀、協(xié)議批扣、自助終端等多種方式；2)目前通行長江二橋、白沙洲大橋、晴川橋、月湖橋、長豐橋、天興洲大橋、長江隧道等過江通道

7、的機(jī)動(dòng)車，均需按規(guī)定繳納通行費(fèi)；3)通行費(fèi)可選擇按次繳納，也可以選擇購買年優(yōu)惠票按一年期限一次性繳納；4)選擇購買年優(yōu)惠票的機(jī)動(dòng)車，按通行次數(shù)和相應(yīng)機(jī)動(dòng)車類型次費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)劃扣，有效期內(nèi)通行費(fèi)總額達(dá)到年優(yōu)惠票金額的，不再加收費(fèi)用；有效期內(nèi)不滿年優(yōu)惠票金額的，余額可結(jié)轉(zhuǎn)下年繼續(xù)使用；5)摩托車和出租車實(shí)行定額費(fèi)制，分別是每年280元和500元；6)軍隊(duì)、武警車輛，統(tǒng)一標(biāo)志的制式警車，經(jīng)國務(wù)院交通運(yùn)輸主管部門或者省人民政府批準(zhǔn)執(zhí)行搶險(xiǎn)救災(zāi)任務(wù)的機(jī)動(dòng)車，公共汽車，電車和享受綠色通道優(yōu)惠政策的運(yùn)輸鮮活農(nóng)產(chǎn)品的機(jī)動(dòng)車免收通行費(fèi)；7）武漢市路橋通行費(fèi)年優(yōu)惠票為2100元，一次性預(yù)存通行費(fèi)將享受不同等級(jí)的優(yōu)惠，市

8、籍機(jī)動(dòng)車采用“免費(fèi)裝卡、自愿預(yù)存、按次計(jì)費(fèi)”方式征收通行費(fèi)；市籍機(jī)動(dòng)車應(yīng)當(dāng)安裝電子標(biāo)簽，自愿選擇預(yù)存通行費(fèi)或購買年優(yōu)惠票，通行收費(fèi)橋隧時(shí)由不停車電子收費(fèi)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)扣；8）選擇購買年優(yōu)惠票的，有效期內(nèi)通行費(fèi)實(shí)行封頂，計(jì)費(fèi)總額未達(dá)到年優(yōu)惠票標(biāo)準(zhǔn)額的，余額結(jié)轉(zhuǎn)下年繼續(xù)使用；9）選擇按次繳納，一次卜t預(yù)存通行費(fèi)達(dá)到60次次費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)額度的，優(yōu)惠通行費(fèi)為次費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的98%一次性預(yù)存通行費(fèi)達(dá)到120次次費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)額度的，優(yōu)惠通行費(fèi)為次費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的95%10）在2011年7月1日前一次性預(yù)存通行費(fèi)達(dá)到60次次費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)額度的，優(yōu)惠通行費(fèi)為次費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的95%一次性預(yù)存通行費(fèi)達(dá)到120次次費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)額度的，優(yōu)惠通行費(fèi)為次費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的90%

9、11）年優(yōu)惠票自購買之日起一年內(nèi)有效。如機(jī)動(dòng)車所有人于2011年7月16日購買了年優(yōu)惠票，則年優(yōu)惠票有效期為2011年7月16日購買之時(shí)至2012年7月15日晚24時(shí)；12）年優(yōu)惠票結(jié)轉(zhuǎn)余額=年優(yōu)惠票標(biāo)準(zhǔn)-實(shí)際通行費(fèi)，實(shí)際通行費(fèi)二有效期內(nèi)實(shí)際通行次數(shù)*次費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)若實(shí)際通行費(fèi)大于年優(yōu)惠票的，結(jié)轉(zhuǎn)余額為零；13）收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)表:14）類別車型次費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)年定額費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)年優(yōu)惠票標(biāo)準(zhǔn)一失車摩托車280一失車5座以下轎車、吉普車、1噸以下微型貨車82100二尖牛6-19座客車、1噸（含）至2噸（含）工具車、小貨車123150四類車20-49座客車、2噸-5噸（含）貨車、拖掛車、特種車246300五類車50座以上客車

10、、5噸-15噸（含）貨車、拖掛車、特種車328400六類車15噸以上貨車、拖掛車、4010500特種車T類車客運(yùn)出租汽車（的士）50015）單位客戶或個(gè)人客戶可在我行以簽約形式，代扣ETC路橋隧代扣預(yù)存款，客戶可自愿選擇預(yù)存金額，銀行按約定的金額，從其指定賬戶中自動(dòng)轉(zhuǎn)賬支付款項(xiàng)，客戶需保證賬戶中有足夠的資金。初次預(yù)存額度為約定的預(yù)存金額，當(dāng)預(yù)存金額低于約定的警戒金額時(shí)，銀行自動(dòng)從指定的賬戶中代扣至預(yù)存金額，警戒金額=該車輛類型的次費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)*2次通行費(fèi)；16）客戶通過我行柜面辦理ETC各橋隧繳費(fèi)業(yè)務(wù)后， 可實(shí)時(shí)為客戶打印 湖北省非稅收入票據(jù) ，客戶通過自助渠道、批扣等方式辦理ETC路橋隧繳費(fèi)后，也

11、可至我行開戶網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)打湖北省非稅收入票據(jù)；17）湖北省非稅收入票據(jù)作為重要空白憑證管理；收據(jù)的作廢除了在ETC代收模塊進(jìn)行作廢外，還必須同步到核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)331007交易中作廢該憑證；18）湖北省非稅收入票據(jù)共四聯(lián)，第一聯(lián)收據(jù)聯(lián)，繳費(fèi)后，給客戶的回執(zhí)；第二聯(lián)記賬聯(lián)，繳費(fèi)后，作業(yè)務(wù)傳票附件送審；第三、四聯(lián)按月通過表外紅信封提往總行營業(yè)部892248,在信封上注明“湖北省非稅收入票據(jù)”；19）繳納ETC!行費(fèi)，在所有錄入票據(jù)號(hào)碼的字段處，均錄入湖北省非稅收入票據(jù)后10位憑證號(hào)，如某憑證的號(hào)碼為（2010）NO.00210001柜員錄入票據(jù)號(hào)碼時(shí)，錄入“1000210001;20）驗(yàn)資類賬戶、對(duì)公定期

12、類賬戶和財(cái)政零余額賬戶不可簽訂路橋隧代扣協(xié)議；21）賬戶狀態(tài)為“不收不付凍結(jié)”或“只收不付凍結(jié)”或“全額止付”等不允許簽訂路橋隧代扣協(xié)議；22）單位客戶簽約必須由賬戶管理機(jī)構(gòu)才能辦理；23）通過我行網(wǎng)銀繳費(fèi)及簽約批扣后，可在次日通過預(yù)存款收據(jù)補(bǔ)打816805交易打印收據(jù)，且可通過預(yù)存款收據(jù)重打816806交易對(duì)收據(jù)進(jìn)行重打；24）2011年7月1日通行開始扣費(fèi)后，可通過ETC!行扣費(fèi)記錄打印816808交易，按月打印扣費(fèi)記錄，打印起止月份的通行費(fèi)扣費(fèi)記錄，且可通過ETC!行扣費(fèi)記錄重打816809交易重打收據(jù)。6.操作流程本文件的控制活動(dòng)分為5個(gè)流程，包括：繳費(fèi)、繳費(fèi)撤銷、簽約、簽約撤銷、離行

13、代收流程。具體的流程描述及控制要求見下表：6.1ETC路橋隧代收業(yè)務(wù)流程ETC路橋隧代收業(yè)務(wù)流程圖,客戶到我行柜11面繳納ETCV審核客戶提交的相關(guān)資料r$1、2在(816801)繳費(fèi)交易中進(jìn)行繳費(fèi)啟動(dòng)票據(jù)作廢(816810)交易A-客戶B-A類綜合類柜員C-營業(yè)經(jīng)理或柜面主管D-管轄行E-武漢市路橋收費(fèi)管理中心3錄入完成提交主機(jī)4交付客戶打印湖北百非稅收入票據(jù)，可重打(816806)費(fèi) L小黔5F-1歸檔日終對(duì)賬對(duì)賬申請(qǐng)繳費(fèi)撤銷審核客戶相關(guān)資料授權(quán)打印通用憑證啟動(dòng)(331007)交易進(jìn)行憑證作廢銷撤費(fèi)繳ETC路橋隧代收業(yè)務(wù)流程圖A-客戶提交簽約申請(qǐng)交付客戶B-A類綜合類柜員審核錄入完成提交主

14、機(jī)打印憑證D-管轄行E-武漢市路橋收費(fèi)管理中心啟動(dòng)客戶簽約(816804)歸檔日終對(duì)賬發(fā)起預(yù)存款扣款歸檔歸檔節(jié)點(diǎn)操作環(huán)節(jié)流程描述基本規(guī)定操作風(fēng)險(xiǎn)提示1)A1客戶到我行柜面繳納ETC客戶到我行繳納年優(yōu)惠票、定額票或預(yù)存款，提交車主的機(jī)動(dòng)車行駛證或填寫委托銀行代收道路橋梁隧道通行費(fèi)W清書（記水）O1.支付現(xiàn)金、客戶轉(zhuǎn)賬、 內(nèi)部賬三種繳費(fèi)方式。2.繳納年優(yōu)惠票和定額票可米取現(xiàn)金方式，繳納切存款應(yīng)引導(dǎo)客戶通過簽約代扣方式完成。1)B1審核客戶提交的相關(guān)資料1）以現(xiàn)金繳費(fèi)的，A類綜合類柜員清點(diǎn)現(xiàn)金，與委托銀行代收道路橋梁隧道通行費(fèi)申請(qǐng)書（記錄一） 上的預(yù)存金額進(jìn)行核對(duì)；2）以支票繳費(fèi)的，按規(guī)定審核支票及

15、進(jìn)賬單，與委托銀行代收道路橋梁隧道通行費(fèi)申請(qǐng)書（記錄一） 上的相關(guān)信息進(jìn)行核對(duì)；如果客戶同時(shí)繳納多個(gè)車輛通行費(fèi)的，區(qū)分以下情況進(jìn)行處理：1.以現(xiàn)金方式繳納多輛車的， 柜員需核對(duì)現(xiàn)金與 委托銀行代收道路橋梁隧道通行費(fèi)申請(qǐng)書 （記錄一）上填寫的金額合計(jì)是否相符；2.以支票倒進(jìn)賬方式在我行繳納多輛車的，柜員需核對(duì)支票與進(jìn)賬單是否相符，支票金額與委托銀行代收道路橋梁隧道通行費(fèi)申請(qǐng)書（記錄一） 填寫的金額合計(jì)是否相符； 核對(duì)無誤后，先 在 活 期 存 款 支 ?。?21003）交易中，將支票金額轉(zhuǎn)至012629900000*其他應(yīng)付款ETC繳費(fèi)過渡戶中，再在（816801）繳費(fèi)交易中選擇“3內(nèi)部賬戶”，

16、按委托銀行代收道路橋梁隧道通行費(fèi)申請(qǐng)書（記家）填與的車輛信息，逐車進(jìn)行繳費(fèi)并打印 湖北省非稅收入票據(jù)（記錄二）；3.如果是倒進(jìn)賬支票，在活期存款支取時(shí)，需手工出具內(nèi)部賬記賬傳票，借：201,貸26299（ETCt費(fèi)過渡戶），支票與進(jìn)賬單作為其附件；在繳費(fèi)模塊中，再節(jié)點(diǎn)操作環(huán)節(jié)流程描述基本規(guī)定操作風(fēng)險(xiǎn)提示出具內(nèi)部賬記賬傳票， 借：26299（ETO費(fèi)過渡戶），貸：201營業(yè)部（武漢市城市路橋收費(fèi)管理中心道路橋梁隧道通行費(fèi)預(yù)存款專戶）；4.如果是順進(jìn)賬支票， 在清算提出模塊中，收款賬戶應(yīng)錄“26299（ETC繳費(fèi)過渡戶）”，同時(shí)補(bǔ)制內(nèi)部賬記賬傳票， 借：40801,貸：26299;5.管轄行營業(yè)部

17、收到清算提入，為201（武漢市城市路橋收費(fèi)管理中心道路橋梁隧道通行費(fèi)預(yù)存款專戶）收款的進(jìn)賬單，應(yīng)該先入26299（ETC繳費(fèi)過渡戶），同時(shí)補(bǔ)制內(nèi)部賬記賬傳票， 借：40801,貸：26299。1)B2在（816801）繳費(fèi)交易中進(jìn)行繳費(fèi)A類綜合類柜員審核無誤后在（816801）交易中進(jìn)行繳費(fèi)，并打印湖北省非稅收入票據(jù) （記錄二）。1.如果是單輛車?yán)U費(fèi)口直接在繳費(fèi)交易中操作，可選現(xiàn)金、客戶賬戶、內(nèi)部賬三種方式，單位賬戶需驗(yàn)?。?.一般該交易只針對(duì)年優(yōu)惠票與定額票，預(yù)存款建議客戶采取協(xié)議代扣方式；3.錄入車牌號(hào)碼和車牌顏色后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)反顯該車輛的相關(guān)信息，如是否支持塊存繳費(fèi)、是否支持年優(yōu)惠票、是

18、否支持定額票、欠費(fèi)金額、滯納金、應(yīng)繳最低標(biāo)準(zhǔn)、繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)金額等土；4.柜員可提示客戶目前欠費(fèi)金額和滯納金是多少，但客戶仍可自由選擇塊存金額，同時(shí)也可風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1:柜員需保證按客戶提供的資料繳費(fèi)錄入，并保證賬實(shí)相符，不能選錯(cuò)繳費(fèi)類型。事件類型：執(zhí)行、交U及流程管理事件。風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中度風(fēng)險(xiǎn)。控制目標(biāo)：客戶填寫資料真實(shí)、準(zhǔn)確、有效，柜員按客戶提供的資料準(zhǔn)確錄入?？刂拼胧篈類綜合類柜員審核客戶填寫資料，并嚴(yán)格按客戶提供的資料進(jìn)行繳費(fèi)錄入?？刂茘徫唬篈類綜合類柜員。節(jié)點(diǎn)操作環(huán)節(jié)流程描述基本規(guī)定操作風(fēng)險(xiǎn)提示繳清目前欠費(fèi)后轉(zhuǎn)成年優(yōu)惠票，按“應(yīng)繳最低金額”繳納后，即轉(zhuǎn)成年優(yōu)惠票；5.定額票只針對(duì)摩托車和客運(yùn)出租汽

19、車。6.ETC繳費(fèi)票據(jù)號(hào)碼處錄入湖北省非稅收入票據(jù)后10位憑證號(hào)。1)B3錄入完成提交主機(jī)A類綜合類柜員核對(duì)錄入信息無誤后提交主機(jī)。1)D3日終對(duì)賬管轄行營業(yè)部可通過（816824）對(duì)賬結(jié)果查詢交易查詢小同渠道發(fā)起的繳費(fèi)及批扣匯總金額和匯總筆數(shù)。1)E3對(duì)賬武漢市路橋收費(fèi)管理中心可隨時(shí)與管轄行對(duì)賬。1)B4打印憑證1.打印湖北省非稅收入票據(jù)（記錄二）。2.請(qǐng)客戶在湖北省非稅收入票據(jù) （記錄二） “付款人簽字”欄簽字確認(rèn)。1.繳費(fèi)成功后，打印兩聯(lián)通用憑證 （記錄三） 和 湖北省非稅收入票據(jù)（記錄二）；2.湖北省非稅收入票據(jù)（記錄二）可重打，錄入原交易主機(jī)日期、原主機(jī)流水號(hào)、新票據(jù)號(hào)碼后打?。?.

20、可以隔日重打，但只允許原機(jī)構(gòu)、原柜員重打，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)判斷該筆流水號(hào)是否有效，如果該筆流水被沖銷，系統(tǒng)小支持重打。1)A4交付客戶A類綜合類柜員將一聯(lián)通用憑證和湖北省非稅收入票據(jù)第一聯(lián)加蓋辦訖章交客戶。1)B5歸檔A類綜合類柜員將一聯(lián)通用憑證和湖北省非稅收入票據(jù)第二聯(lián)作業(yè)務(wù)傳票送審業(yè)務(wù)監(jiān)督1.湖北省非稅收入票據(jù)（記錄二）第2聯(lián)作通用憑證附件，3.4聯(lián)網(wǎng)點(diǎn)專夾保管，每月底節(jié)點(diǎn)操作環(huán)節(jié)流程描述基本規(guī)定操作風(fēng)險(xiǎn)提示中心，另兩聯(lián)湖北省非稅收入票據(jù)專夾保管。通過表外紅信封提往總行營業(yè)部，行號(hào)892248,上面注明“湖北省非稅收入票據(jù)”即可。2)A1申請(qǐng)繳費(fèi)撤銷客戶交回相關(guān)業(yè)務(wù)回執(zhí)，申請(qǐng)對(duì)繳費(fèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行撤銷。

21、1.一般情況卜不允許撤銷，除非客戶未離柜，且交回相應(yīng)業(yè)務(wù)回執(zhí)。2)B1審核客戶相關(guān)資料A類綜合類柜員審核客戶交回的相應(yīng)業(yè)務(wù)回執(zhí)。2)B2啟動(dòng)繳費(fèi)撤銷（816803）A類綜合類柜員啟動(dòng)繳費(fèi)撤銷交易，錄入原交易主機(jī)日期，原主機(jī)流水號(hào)，提交主機(jī)。該交易不允許隔日撤銷，不允許跨機(jī)構(gòu)、換柜員撤銷。2)C2授權(quán)營業(yè)經(jīng)理或柜面主管對(duì)繳費(fèi)撤銷交易進(jìn)行授權(quán)。1.一般情況下， 繳費(fèi)交易不允許進(jìn)行撤銷；2.如果客戶確實(shí)要撤銷的，需核實(shí)繳費(fèi)撤銷情況，客戶是否確未離柜，是否完全交回業(yè)務(wù)回執(zhí)等。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2:營業(yè)經(jīng)理或柜面主管需對(duì)客戶撤銷的原因進(jìn)行核實(shí)，審查相關(guān)業(yè)務(wù)回執(zhí)資料，對(duì)柜員提交的交易進(jìn)行審核授權(quán)。事件類型：執(zhí)行、交U

22、及流程管理事件。風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中度風(fēng)險(xiǎn)?？刂颇繕?biāo)：客戶撤銷繳費(fèi)意愿是否屬實(shí)，交回資料是否完整、有效，審核柜員撤銷的是否是該筆業(yè)務(wù)?？刂拼胧籂I業(yè)經(jīng)理或柜面主管對(duì)客戶交回憑證及柜員交易進(jìn)行審核。控制崗位：營業(yè)經(jīng)理或柜面主管。2)B3錄入完成提交主機(jī)發(fā)起撤銷交易，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行賬務(wù)處理。2)B4打印通用憑證A類綜合類柜員打印兩聯(lián)通用憑證（記錄三）。2)A4交付客戶A類綜合類柜員將一聯(lián)通用憑證（記錄三）及客戶原辦理業(yè)務(wù)提交的資料退還客戶。2)B5啟動(dòng)票據(jù)作廢（816810）交易對(duì)于因毀損或其他原因需要作廢的湖北省非稅收入票據(jù)（記錄二），在816810交易中進(jìn)行作1.對(duì)于因繳費(fèi)后，又撤銷交易的，因湖北省非稅

23、收入票據(jù)處于已使用狀態(tài)，不需要在此節(jié)點(diǎn)操作環(huán)節(jié)流程描述基本規(guī)定操作風(fēng)險(xiǎn)提示廢處理。交易再次進(jìn)行作廢處理。2.作廢的湖北省非稅收入票據(jù)（記錄二）每聯(lián)次均需加蓋“作廢”章，并將收據(jù)右卜角剪角。2.湖北省非稅收入票據(jù)（記錄二）1.2聯(lián)作通用憑證附件，3.4聯(lián)網(wǎng)點(diǎn)專夾保管，每月底隨正常收據(jù)一并通過表外紅信封提往總行營業(yè)部，行號(hào)892248,上面注明“湖北省非稅收入票據(jù)”即可。2)B6啟動(dòng)（331007）進(jìn)行憑證作廢在ETC專用模塊進(jìn)行憑證作廢后，還需在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)331007交易中進(jìn)行憑證作廢處理。憑證作廢必須同時(shí)在兩個(gè)交易中操作，否則后期再繳費(fèi)時(shí)會(huì)有報(bào)錯(cuò)。2)B7歸檔A類綜合類柜員將打印的通用憑證及

24、作廢收據(jù)歸檔，送審業(yè)務(wù)監(jiān)督中o3)A1提交簽約申請(qǐng)客戶到我行柜面申請(qǐng)預(yù)存款代扣簽約，單位客戶簽訂武漢巾城巾路橋收費(fèi)管理中心委托銀行代收道路橋梁隧道通行費(fèi)預(yù)存款協(xié)議書（記錄四）、個(gè)人客戶簽訂委托銀行代收道路橋梁隧道通行費(fèi)切存款協(xié)議書（記錄五）。3)B1審核A類綜合類柜員對(duì)客戶提供協(xié)議書真實(shí)性、完整性進(jìn)行審核，審核客戶填寫的相關(guān)信息是否相符、正確。核對(duì)單位客戶簽約公章簽蓋是否與驗(yàn)印系統(tǒng)相符，個(gè)人客戶需提供有效身份證原件辦理。節(jié)點(diǎn)操作環(huán)節(jié)流程描述基本規(guī)定操作風(fēng)險(xiǎn)提示3)B2啟動(dòng)客戶簽約(816804)A類綜合類柜員審核無誤后啟動(dòng)客戶簽約(816804),客 f、OBU卡號(hào)、車牌號(hào)碼+車牌顏色、簽約賬

25、號(hào)至少錄入一項(xiàng)后，提交，選擇簽約后，再錄入客戶其他信息。1.個(gè)人客戶需錄入證件種類和3碼；2.塊存金額額度由客戶自愿填寫，柜員按照客戶填寫的錄入；風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3:審核客戶提交的簽約協(xié)議書相關(guān)內(nèi)容、印章、證件是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，柜員簽約錄入是否止確。事件類型：執(zhí)行、交付和過程管理。風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)。控制目標(biāo)：柜員嚴(yán)格按協(xié)議書客戶填寫的錄入，營業(yè)經(jīng)理將簽約業(yè)務(wù)打印憑證與客戶提交的協(xié)議書進(jìn)行核實(shí)后，在協(xié)議書上加蓋業(yè)務(wù)公章及私章?？刂拼胧簣?zhí)行復(fù)審制度?？刂茘徫唬篈類綜合類柜員、營業(yè)經(jīng)理或柜面主管。3)B3錄入完成提交主機(jī)A類綜合類柜員錄入簽約交易后，提交主機(jī)。3)B4打印憑證簽約成功后，打印通用憑證。

26、3)A4交付客戶營業(yè)經(jīng)理在協(xié)議書上加蓋業(yè)務(wù)公章(個(gè)人簽約蓋儲(chǔ)蓄專用章)和私章，A類綜合類柜員將一份協(xié)議書和一聯(lián)通用憑證(加蓋辦訖章)退還客戶。3)B5歸檔A類綜合類柜員將一份協(xié)議書和一聯(lián)通用憑證送審業(yè)務(wù)監(jiān)督中心。3)E5發(fā)起預(yù)存款扣款簽約成功后，武漢巾路橋收費(fèi)管理中心發(fā)起預(yù)存款扣款。3)B6打印客戶回單系統(tǒng)批扣的預(yù)存款，單位客戶回單可直接在(124009)交易中打印。3)B7打印收據(jù)批扣業(yè)務(wù)，引在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印湖北省非稅收入票據(jù)。3)D7日終對(duì)賬管轄行營業(yè)部可通過(816824)對(duì)賬結(jié)果查詢交易查詢小同渠道發(fā)節(jié)點(diǎn)操作環(huán)節(jié)流程描述基本規(guī)定操作風(fēng)險(xiǎn)提示起的繳費(fèi)及批扣匯總金額和匯總筆數(shù)。4)A1提

27、交解約申請(qǐng)客戶提交解除協(xié)議書申請(qǐng)4)B1審核A類綜合類柜員審核客戶提交的相關(guān)資料，單位客戶需加蓋公章，個(gè)人客戶需提供有效身份證原件辦理。4)B2啟動(dòng)客戶解約(816804)A類綜合類柜員審核無誤后啟動(dòng)客戶解約(816804)交易，進(jìn)行解約交易處理。1.單位客戶解約需在驗(yàn)印系統(tǒng)中核驗(yàn)公章，個(gè)人客戶需審核有效身份證件。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4:審核客戶提交的解約協(xié)議書相關(guān)內(nèi)容、印章、證件是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整， 柜員簽約錄入是否止確。事件類型：執(zhí)行、交付和過程管理。風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)?？刂颇繕?biāo)： 柜員嚴(yán)格按協(xié)議書客戶填寫的錄入， 營業(yè)經(jīng)理將解約業(yè)務(wù)打印憑證與客戶提交的協(xié)議書進(jìn)行核實(shí)后， 在協(xié)議書上加蓋業(yè)務(wù)公章及私章

28、?？刂拼胧簣?zhí)行復(fù)核制度?？刂茘徫唬?營業(yè)經(jīng)理或柜面主管。4)B3錄入完成提交主機(jī)A類綜合類柜員將解約交易提交主機(jī)。4)B4打印憑證A類綜合類柜員打印一聯(lián)通用憑證。4)A4交付客戶營業(yè)經(jīng)理在解約協(xié)議書上加蓋業(yè)務(wù)公章(個(gè)人解約蓋儲(chǔ)蓄專用章)和私章，A類綜合類柜員將一份協(xié)議書和一聯(lián)通用憑證(加蓋辦訖章)退還客戶。4)B5歸檔A類綜合類柜員將一份解約協(xié)議書和一聯(lián)通用憑證送審業(yè)務(wù)監(jiān)督中o5)E1進(jìn)賬日終前，路橋收費(fèi)管理中心的離行代收點(diǎn)將節(jié)點(diǎn)操作環(huán)節(jié)流程描述基本規(guī)定操作風(fēng)險(xiǎn)提示ETC代收日?qǐng)?bào)表、現(xiàn)金、現(xiàn)金繳款單、湖北省非稅收入票據(jù)第三聯(lián)封包交給就近的進(jìn)賬行。5)B1核對(duì)后記賬進(jìn)賬彳T將ETC代收日?qǐng)?bào)表（

29、現(xiàn)金代收明細(xì)）與現(xiàn)金、現(xiàn)金繳款單、湖北省非稅收入票據(jù)第三聯(lián)進(jìn)行核對(duì)，無誤后，在活期存款存入（121002）交易中進(jìn)行記賬。1.需核對(duì)現(xiàn)金繳款單上收款戶名是否為營業(yè)部的武漢巾城巾路橋收費(fèi)管理中心道路橋梁隧道通行費(fèi)預(yù)存款專戶”。5)B2打印憑證打印現(xiàn)金繳款單和通用憑證。5)E2交付回單將一聯(lián)現(xiàn)金繳款單加蓋辦訖章后，退還給離行式代收點(diǎn)。6)B3歸檔將ETC代收日?qǐng)?bào)表、湖北省非稅收入票據(jù)第三聯(lián)作為傳票附件送審業(yè)務(wù)監(jiān)督中心。1.離行式代收收據(jù)第三聯(lián)不提交總行營業(yè)部，直接作為傳票附件送審。7.賬務(wù)處理1）客戶繳費(fèi)業(yè)務(wù)：借：10101庫存現(xiàn)金或201單位活期存款或211個(gè)人活期存款或26299ETC過渡戶等

30、相關(guān)內(nèi)部科目（代理行）貸：201ETC武漢市城市路橋收費(fèi)管理中心道路橋梁隧道通行費(fèi)預(yù)存款專戶轄行）2）繳費(fèi)沖銷業(yè)務(wù)：借：10101庫存現(xiàn)金（紅字）或201單位活期存款（紅字）或211個(gè)人活期存款（紅字）或26299ETC過渡戶等相關(guān)內(nèi)部科目（代理行）（紅字）貸：201ETC武漢市城市路橋收費(fèi)管理中心道路橋梁隧道通行費(fèi)預(yù)存款專戶（管轄行）（紅字）8.檢查監(jiān)督1）總行會(huì)計(jì)結(jié)算部對(duì)ETC各橋代收業(yè)務(wù)實(shí)施檢查監(jiān)督，業(yè)務(wù)監(jiān)督中心對(duì)ETC各橋代收業(yè)務(wù)的各種傳票進(jìn)行監(jiān)督檢查。9.依據(jù)外部文件、內(nèi)部規(guī)章和體系文件9.1外部文件1）國務(wù)院城市道路管理?xiàng)l例2）省人民政府對(duì)我市采用電子收費(fèi)方式征收城市道路橋梁隧道車輛通行費(fèi)有關(guān)問題的批復(fù)（鄂政函201048號(hào)）及武漢市采用電子收費(fèi)方式征收城市道路橋梁隧道通行費(fèi)實(shí)施方案。9.2內(nèi)部規(guī)章9.3體系文件1）會(huì)計(jì)與柜面業(yè)務(wù)管理大綱2）對(duì)公中間業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)管理程序10.附錄本文件無附錄。11.記錄記錄一：委托銀行代收道路橋梁隧道通行費(fèi)申請(qǐng)書記錄二：湖北省非稅收入票據(jù)記錄三：通用憑證記錄四：武漢市城記錄一：委托銀行代收道路橋梁隧道通行費(fèi)申請(qǐng)書委托銀行代收道路橋梁隧道通行費(fèi)申請(qǐng)書申請(qǐng)信息1預(yù)存款繳費(fèi)元匚Z年優(yōu)惠票定額票車牌號(hào)車牌顏色車主姓名申請(qǐng)信息2預(yù)存款繳費(fèi)元匚Z年優(yōu)惠票定額票車牌號(hào)車牌顏色車主姓名申請(qǐng)信息3預(yù)存款繳費(fèi)元匚Z年優(yōu)惠票定額票車牌號(hào)車牌顏色車