2016年4月自考金融理論與實(shí)務(wù)試題及答案

1、2016年4月自考金融理論與實(shí)務(wù)試題及答案001502016年4月高等教育自學(xué)考試金融理論與實(shí)務(wù)試題課程代碼：00150、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）1 .下列關(guān)于人民幣表述錯(cuò)誤的是A.不規(guī)定法定含金量B.屬于中國人民銀行的資產(chǎn)C.是不兌現(xiàn)的信用貨幣D.是我國的法定貨幣2 .提出黃金非貨幣化的是A.牙買加體系B.布雷頓森林體系C.金本位下的國際貨幣制度D.金匯兌本位下的國際貨幣制度3必須提交債務(wù)人承兌方可生效的商業(yè)票據(jù)是A.銀行匯票B.支票C.商業(yè)本票D.商業(yè)匯票4 .銀行向消費(fèi)者個(gè)人提供的信用形式是A.賒銷B.賒購C.消費(fèi)貸款D.預(yù)付貨款5 .實(shí)際匯率等于A.名義匯率

2、-物價(jià)指數(shù)B.名義匯率X（外國價(jià)格指數(shù)/本國價(jià)格指數(shù)）C.名義匯率X（外國價(jià)格指數(shù)*本國價(jià)格指數(shù)）D.名義匯率X（外國價(jià)格指數(shù)-本國價(jià)格指數(shù)）6 .我國香港特別行政區(qū)實(shí)行的匯率制度是A.爬行盯住匯率制B.管理浮動(dòng)制C.貨幣局制度D.浮動(dòng)匯率制7 .有“金邊債券”之稱的是A.金融債券B.公司債券C.地方公債D.公債8 .流通市場(chǎng)最重要的功能在于實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的A.安全性B.流動(dòng)性C.盈利性D.籌資性9 .同業(yè)拆借市場(chǎng)的產(chǎn)生源于中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的A.法定存款準(zhǔn)備金要求B.盈利性要求C.貸款額度限制D.存款利率管制10 .商業(yè)銀行之間的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為屬于A.貼現(xiàn)B.重貼現(xiàn)C.再貼現(xiàn)D.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)11 .下

3、列關(guān)于期權(quán)合約表述正確的是B.期權(quán)合約的買方付出期權(quán)費(fèi)D.期權(quán)合約的買賣雙方權(quán)利均等投機(jī)獲利D.籌集資金A.期權(quán)合約的執(zhí)行價(jià)格可以調(diào)整C.期權(quán)合約的買方承擔(dān)履行合約的義務(wù)12 .金融衍生工具市場(chǎng)的功能不包括A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)B.套期保值C.13 .屬于我國政策性銀行的是A.中國工商銀行B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.中國銀行D.中國建設(shè)銀行14 .美國國會(huì)頒布（金融服務(wù)業(yè)現(xiàn)代法法案）的時(shí)間是A.1929年B.1979年C.1999年D.2009年15 .非貨幣性金融資產(chǎn)的收益率與貨幣需求量A.負(fù)相關(guān)B.正相關(guān)C.不相關(guān)D.不確定16 .基礎(chǔ)貨幣等于A.存款準(zhǔn)備金+商業(yè)銀行庫存現(xiàn)金B(yǎng).存款準(zhǔn)備金+流通中的現(xiàn)金

4、C.存款準(zhǔn)備金一商業(yè)銀行庫存現(xiàn)金D.存款準(zhǔn)備金+活期存款17 .市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)依賴于A.利率的調(diào)節(jié)作用B.心理的調(diào)節(jié)作用C.投資的調(diào)節(jié)作用D.消費(fèi)的調(diào)節(jié)作用18 .應(yīng)記入國際收支平衡表貸方項(xiàng)目的是A.商品出口額B.商品進(jìn)口額C.受雇在本國工作的外國工人獲得的報(bào)酬D.非居民在本國證券市場(chǎng)投資獲得的收益19 .凱恩斯學(xué)派強(qiáng)調(diào)在貨幣政策傳導(dǎo)中發(fā)揮關(guān)鍵佳作用的變量是A.匯率B.貨幣供給量C.利率D.銀行信貸20 .下列關(guān)于再貼現(xiàn)政策表述錯(cuò)誤的是A.具有告示效應(yīng)B.中央銀行政策操作的主動(dòng)性強(qiáng)C.既可以調(diào)節(jié)貨幣總量，又可以調(diào)節(jié)信貸結(jié)構(gòu)D.中央銀行能夠利用它來履行“最后貸款人”的職責(zé)二、多項(xiàng)選

5、擇題（本大題共5小題，每小題2分，共10分）21 .下列關(guān)于貨幣形式表述正確的是A.金屬貨幣是商品貨幣B.商品貨幣是足值貨幣c.信用貨幣是不足信貨幣D.實(shí)物貨幣與信用貨幣都屬于商品貨幣E.存款貨幣與電子貨幣都屬于信用貨幣22 .我國匯本制度改革堅(jiān)持的原則是A.主動(dòng)性B.隨機(jī)佳c.可控挫D.收益性E.漸進(jìn)佳23 .公司債券按內(nèi)含選擇權(quán)可分為A.可轉(zhuǎn)換債券B.指數(shù)債券c.可贖回債券D.償還基金債券E.帶認(rèn)股權(quán)證的債券24 .會(huì)員制金融期貨交易所的特點(diǎn)有A.由全體會(huì)員共同出資組建B.按出資比例分區(qū)投票權(quán)c.會(huì)員不享有取得回報(bào)的權(quán)利D.會(huì)員之間享有同等的權(quán)利與義務(wù)E.實(shí)行一股一票制25 .貨幣政策的內(nèi)

6、部時(shí)滯包括A.認(rèn)識(shí)時(shí)序滯B.影響時(shí)滯C.行動(dòng)時(shí)滯D.市場(chǎng)時(shí)滯E.作用時(shí)滯5小題，每小題3分，共15分）三、名詞解釋題（本大題共26 .特里芬難題27 .回購協(xié)議28 .系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)29 .表外業(yè)務(wù)30 .道義勸告四、計(jì)算題（本大題共2小題，每小題6分，共12分）31 .某投資者以10500元的價(jià)格購買了一張面額為10000元，距到期日還有2年的債券，并持有到期。期間該投資者每年獲得600元利息。試計(jì)算該債券的持有期收益率。32 .如果法定存款準(zhǔn)備金率是10%超額存款準(zhǔn)備金率是5%現(xiàn)金漏損率是5%試計(jì)算存款派生乘數(shù)。五、簡(jiǎn)答題（本大題共5小題，每小題6分，共30分）33 .簡(jiǎn)述銀行信用與商業(yè)信用的

7、關(guān)系34 .簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)的功能35 .簡(jiǎn)述商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)36 .簡(jiǎn)述投資銀行的基本職能37 .簡(jiǎn)述采用工資-物價(jià)管理政策治理通貨膨脹的主要形式六、論述題（本題13分）39 .試述我國利率市場(chǎng)化改革的總體思路、主要進(jìn)程及今后的展望維交啟月前2016年4月高等教育自學(xué)考試全國統(tǒng)一命題考試金融理論與實(shí)務(wù)試題答案及評(píng)分參考（課程代碼00150）一單項(xiàng)選蜂毀（本大物共2。小卷，每小睫L分共20分）.D6. CII. R16. B7. D12. D17. A3 D8. B13. B18. Au. c10, D15. A20. B二.各項(xiàng)選擇致（本大過扶$小鬼.短小枝2分.共10分）21.ABCE2

8、2.ACE23.ACDE24,ACD25.AC三.名運(yùn)解牌期1本大SE共5小髭，每小枝3分.其15分）26 .特里芬盛迤，在布鉗頓夠林體系下，為了滿足世界各國發(fā)展經(jīng)濟(jì)的需要，美元供應(yīng)必須不斷用上：而美元供應(yīng)的不斷增氏,將使美元同黃金的兌換性睢以算持達(dá)并矛盾被稱為特恩芬難題.白號(hào)一次通過q3905202627 .回購林漢；證券井有人在賣出一定數(shù)良汴券的同時(shí)，與證券買入方笠訂協(xié)議，雙方約定在將來來一日期由證芬的出售方按約定的價(jià)格再格算出e的證券如數(shù)以回。28 .系統(tǒng)性網(wǎng)帽二是指由于全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動(dòng)這沖因素以巨桿的方式對(duì)所有證券的收益產(chǎn)生影哂.29 .表外業(yè)務(wù)：是指商業(yè)限行所

9、從事的、按照通行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)皿不記入生產(chǎn)費(fèi)值表上、不會(huì)形成果療現(xiàn)實(shí)的資產(chǎn)或負(fù)債但卻能影響銀行為網(wǎng)報(bào)面的業(yè)務(wù)-30 .道義勸告：是指中央糧行利用其在金融體系中的特殊地在和威望，通過不:島業(yè)就行及其他全改機(jī)構(gòu)發(fā)出通告、指示或與各金融機(jī)擁的女五人岸行面淡的方式以密響其茶款的敷最和投資的方向.從而站克控制和調(diào)竹信月的目的，四、計(jì)算皎（本大靚共2小S3、狂小更6分，其口分）3L該饋存的持有期收及幸H次出僑一買入價(jià)）持VT年裁，黑面年利息卜買入價(jià)，100咚=nOOM-0500）2/600卜10500宜】。0%口分3=-250+00-10500*100%至333%（2分）32,存款派生乘教可-（法定存款準(zhǔn)備金率

10、總額存款準(zhǔn)備金率+現(xiàn)金掘出車）（4分）10%+5%+5%二542傷五、端答疑草大膽共5小題，魚小施6分，共30分）”.（I）慍行信用是在商業(yè)不用廣泛發(fā)展的基陽上產(chǎn)生發(fā)展迎來的：（2分）&1根行信用克服了福業(yè)信用的局限性：（2分）<3）銀行信用的出現(xiàn)迸一步促迸了商業(yè)信用的發(fā)展12分）3工I）提供支時(shí)結(jié)算服務(wù)：<1分）（2）促迸笈金琳通；。分）（3）芹低交易成本：口分）（4）罹供金融服務(wù)便利：（I分）5）改善信息不對(duì)稱：a分）（63轉(zhuǎn)移與經(jīng)理尺險(xiǎn).CI分）35. （D信用風(fēng)階（2）市場(chǎng)風(fēng)瞼*掾作風(fēng)險(xiǎn):<4）端動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)£（5）國寥風(fēng)險(xiǎn)；<6）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：（?）

11、聲譽(yù)尺險(xiǎn)：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn).【評(píng)分參考】（1）（4）算分、（5）、（8）谷出任2種黔可得2分.36. N：媒介黃金供內(nèi),提供直接版史版外：”分）（2；構(gòu)建發(fā)達(dá)的證券市場(chǎng);（2分）<3>優(yōu)化空源記置：C分）U）促進(jìn)產(chǎn)業(yè)巢EC1公）37. （15以指導(dǎo)性為主的隈制；（2分e以秋收為手段的限制;C分（3） SE制性限制.2分六、論逐題（本卷13分）38. （1）總體思路；先放開貨幣市場(chǎng)利率和使券市場(chǎng)利率，再逐步推進(jìn)存.貸款可率的市場(chǎng)化：存、費(fèi)款利率市場(chǎng)化按照“先外幣、后本幣：先貸款、后存款：先長(zhǎng)期、火顫.后短期、小額”的順序進(jìn)行.逐步國立由市場(chǎng)供求決定金但機(jī)構(gòu)存.貨款利軍水平的利案形成機(jī)制，中央銀行調(diào)控和引畀市場(chǎng)利率，使市場(chǎng)機(jī)制在金融濟(jì)源配置中發(fā)揮主導(dǎo)作用（5分）42）主要進(jìn)程:19%年6月，放開銀行向況業(yè)拆借市新利率：1997年6月，放開偵喬E場(chǎng)你券回購和現(xiàn)券交易利率：1998年3月，放開貼1月和哥貼現(xiàn)利率;2Mo年9月.放開外幣貸款利率：2004年10月，不再設(shè)定金跑機(jī)構(gòu)（不含城鄉(xiāng)信用社）人民幣貸就利率上限：20B年I月，上海銀行同向業(yè)拆放利率正式運(yùn)行